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1、新富裕阶层理财观念与行为研究,文件提交对象：注意力传播&中国建设银行 文件编写单位：广州中唐新生代市场研究有限公司 文件编写时间：2003年11月10日 文件管理类型：项目文件 文件管理编号：ZS。GZ。2003078,目录,研 究 背 景,3,研 究 内 容,4,研 究 方 法,6,双 方 配 合,10,项 目 团 队,11,实 地 操 作,9,时 间 安 排,12,调 研 费 用,13,研究背景,广东建行准备推出针对处于不同年龄阶段的新富裕阶层，而度身定做的“乐当家”个人理财服务品牌，注意力传播作为其品牌推广代理，欲通过一定的对现今理财信息、热点的传媒发布的形式将“乐当家”品牌做进一步的大
2、众传播与引入，而该类信息也同时对建行的理财项目设置具有一定的参考与完善作用。信息内容包括： 新富裕阶层的主要特征； 新富裕阶层现阶段主要的理财手段与使用评价；理财信息的来源与需求 新富裕阶层对于目前理财热点问题（如汽车信贷）的关注程度与态度 基于以上研究目的及中唐新生代长期的专业研究经验，提出以下研究思路，供注意力传播与建设银行做进一步考量。 注：新富裕阶层定义家收5000以上，25-45岁之间，具备一定的理财需求。,新富裕阶层细分 理财观念与行为差异,研究思路,强烈 理财意识与行为 弱,个人年收入 (5-50万),具体研究内容,社会背景与生活形态,个人理财观念与行为 理财需求 目前理财手段
3、目前理财方式评价,E,个人理财行为的影响因素 个人理财的信息来源 信息影响过程与效果评价 信息需求与评价,研究内容,对于热点问题的态度,新富裕阶层,定量信息收集办法,常规定量访问方法,1、采用传统的入户访问，随着城市内小区的建设，受到了越来越大的限制，相当一部分高端人群 通过这种方式很难接触到。而高档小区内拦截访问是可以有效解决这一问题的。 2、单一定点的拦截访问，因为本次研究涉及的研究人群分布较广，所以单一的定点拦截访问将限制 被访问人群的居住范围。所以我们建议采用多小区的拦截访问，从而有效扩大访问面，使访问人群能够尽可能 的代表整个地区的情况。,显然，由于本次研究需要接触较高端人群，并且需
4、要较安静环境以便进行较详细的问卷访问，因此，以上所提及的常规方法似乎都不能很好的达到本次研究目的， 针对本次研究人群的特殊性，我们建议采用 “小区拦截访问” 的调查方法。 原因如下：,本次定量访问方法设计,定量样本设计说明,【小区拦截访问操作过程】,选定抽样点 1、在较高档小区/写字楼选取拦截地点 2、拦截被访者进行访问 3、访问地点选取安静且可稍做休息之处,样本甄别 1、拦截进行问卷甄别； 2、邀请合格被访者进行访问；,正式访问 1、符合条件被访者接受访问； 2、赠送礼品；,质量跟踪 1、甄别复核 2、审卷复核； 3、现场流动复核；,研究方法介绍,信息收集组主要职责：负责所有访问工作及访问员的现场管理，确保问卷的真实有效。（涉及人员20人左右） 信息整理组主要职责：负责对原始问卷进行电子转化，并对各类资料进行有效整理、统计。形成初步整理文件 （涉及人员5人） 研究分析组主要职责：负责根据初步整理文件，撰写研究报告（涉及人员3人）,项目组安排,双方配合程序,时间进度安排,时间总计：19天,本次研究的大致费用估算,实地费用说明,研究费用说明,费用总计说明,敬 谢 指 教！,
