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1、一 寸 光 阴 不 可 轻 1 一、 判断题（共 20 题，20.0 分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关 资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过 外交途径或者司法协助途径提出请求。 A 对 B 错 标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重 点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A 对 B 错 标准答案：B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 A 对 B 错 标准答案：B 4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被 采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 A 错
2、 B 对 标准答案：B 5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境 一 寸 光 阴 不 可 轻 2 外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证 件或者身份证明文件的种类、号码。 A 错 B 对 标准答案：A 6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉 的国家秘密、 商业秘密或者个人隐私的行为的， 将依法追究刑事责任。 A 对 B 错 标准答案：B 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 A 错 B 对 标准答案：A 8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债 权。 A 对 B 错 标准答案：A 9、金融
3、机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。 A 对 一 寸 光 阴 不 可 轻 3 B 错 标准答案：B 10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关 资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门 要求采取冻结措施。 A 错 B 对 标准答案：A 11、 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所 在地人民银行的批准。 A 错 B 对 标准答案：A 12、 金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对 象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵 循我国名单范围规定
4、，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 A 对 B 错 标准答案：B 13、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于 2 人，并向被检查人 出示中国人民银行执法证和执法检查通知书 。 A 对 一 寸 光 阴 不 可 轻 4 B 错 标准答案：A 14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额 交易和可疑交易报告。 A 对 B 错 标准答案：A 15、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次 性交易记账当年计起至少保存 4 年。 A 对 B 错 标准答案：B 16、 金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
5、A 错 B 对 标准答案：B 17、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票 据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。 A 对 B 错 标准答案：B 一 寸 光 阴 不 可 轻 5 18、对人民银行开展的反洗钱调查， 调查人员少于二人或者未出示合 法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。 A 对 B 错 标准答案：A 19、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融 机构总部或者由总部指定的个机构，在相关情况发生后的 30 个工 作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A 错 B 对 标准答案：A 20、 在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明
6、确要求的情况 下， 金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结 措施。 A 对 B 错 标准答案；A 二、 单选题（共 20 题，40.0 分） 1、根据评估，金融行业中缺陷水平最高的是（） 。 A 支付业 B 银行业 C 互联网金融业 一 寸 光 阴 不 可 轻 6 D 五类非银金融行业 标准答案：C 2、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是 A 跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态 B 电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型 C 境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征 D 养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域 标准答案：D 3、金融机构提交可疑交易报告
7、， （）资金或资产价值大小的起点金额 要求。如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小，但按照管理 办法 ，金融机构仍应当提交可疑交易报告。 A 5 万元以上现金 B 有 C 没有 D 200 万元以上转账 标准答案：C 4、 金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、 准确、 （） 、保密。 A 完整 B 有效 C 完善 D 合法 一 寸 光 阴 不 可 轻 7 标准答案：A 5、可疑交易报告，按照报送渠道和情报价值分为两类：一类是通过 反洗钱监测系统以“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送 的可疑交易报告。 另一类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资 金交易报告外， 对于严
8、重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可 疑交易报告，还应同时向当地人民银行报送。我们称之为（） A 加强性可疑交易报告 B 一般可疑交易报告 C 异常可疑交易报告 D 重点可疑交易报告 标准答案：D 6、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。 A. 公安部经侦局 B. 中国人民银行 C. 中国反洗钱监测分析中心 D中纪委 标准答案：B 7、可疑交易甄别的步骤包括（） 。 A 判断涉罪类型 B 识别异常交易 C 分析可疑交易 D 以上均包括 一 寸 光 阴 不 可 轻 8 标准答案：D 8、我国还未加入的反洗钱国际组织有（） 。 A 埃格蒙特集团 Egmont Group B 金融行
9、动特别工作组 FATF C 欧亚反洗钱和反恐融资组织 EAG D 亚太反洗钱组织 APG 标准答案：A 9、论坛互动的主要目的是（） 。 A 监管部门发布信息 B 两者都可以发布非正式信息 C 从业机构发布信息 标准答案：B 10、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监 控名单（） 。 A 实施全天候实时监测 B 实施不定期监测 C 实施不少于一年两次的监测 D 实施定期监测 标准答案：A 11、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌 恐怖融资的（）报告。 A 客户身份识别 一 寸 光 阴 不 可 轻 9 B 可疑交易 C 大额交易 D 交易记录保存 标准答
10、案：B 12、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的自然人客 户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是（） A 当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上 （含 5 万元） 。 B 当日单笔或者累计交易人民币 20 万元以上 （合 20 万元） 。 C 当日单笔或者累计交易人民币 10 万元以上 （合 10 万元） 。 D 当日单笔或者累计交易人民币 50 万元以上 （含 50 万元） 。 标准答案：B 13、反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准40 项建议(2012) 是由（）发布的。 A 金融行动特别工作组(FATF) B 国际货币基金组织(IMF) C 欧亚反洗钱和反恐怖融资组织
11、(EAG) D 亚太反洗钱组织(APG) 标准答案：A 14、 反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（） 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A 中国人民银行及公安机关 B 检察机关 一 寸 光 阴 不 可 轻 10 C 财政部门 D 金融监管机构 标准答案：A 15、以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？ A 法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估 B 非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估 C 法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为 本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判 D 金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行 标准答案：C 16、
12、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（） 。 A 人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B 人民币大额交易和可疑交易报告 C 可疑交易报告 D 大额交易报告 标准答案：A 17、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内未接 到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。 A 48 B 24 C 12 D 72 一 寸 光 阴 不 可 轻 11 标准答案：A 18、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下 哪项说法不正确（） A 金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核 或审定各个环节的合理时限。 B 金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操
13、作规程。 C 金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以 电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过 5 个工作日。 D 金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的 5 个工 作日内提交可疑交易报告。 标准答案：D 19、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下 哪项说法不正确？ A 金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的 5 个工 作日内提交可疑交易报告。 B 金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以 电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过 5 个工作日。 C 金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核 或审定各个环节的合理时限。 D 金融机构应当制定本机构的可疑
14、交易报告内部操作规程。 标准答案：A 20、以下关于风险评估结果的应用，哪一项是不正确的（） 。 一 寸 光 阴 不 可 轻 12 A 原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高 于风险较低机构 B 原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构 C 采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监 管措施 D 根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率 标准答案：B 三、 多选题（共 20 题，40.0 分） 1、以下哪些属于客户异常行为（） 。 A 提供虚假信息 B 刻意隐瞒身份 C 不离柜存取现金 D 批量结伴开户 标准答案：A，B，C，D 2、王某是 A 银行的客户，到
15、A 银行办理一笔金额 2000 美元、汇往 美国的跨境汇款，A 银行应采取下列哪些身份识别措施（） 。 A 留存王某的身份证复印件或影印件 B 通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某 身份信息的准确性。 C 登记收款人的姓名、住所 D 登记王某的姓名、账号和住所 标准答案：B，C，D 一 寸 光 阴 不 可 轻 13 3、对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外， 还应采取措施进一步核实存款人身份， 并重点关注相关账户的支付交 易情况。 （） A 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行 结算账户开立业务 B 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责 人 C 两个以上单位银行结算账户信息中的联
