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1、直销基本业务介绍（交易类）,开放式基金直销系统,恒生电子股份有限公司 2012年4月,目录,一、认购 二、申购 三、赎回、指定赎回 四、基金转换 五、转托管 六、修改分红方式 七、份额冻结、解冻 八、非交易过户 九、定期定额申请 十、交易撤单、复核、驳回修改,认购,什么是认购 登记人在开放式基金发行（募集）期间，接受投资者的认购申请，并依据相应的规则予以确认。,认购业务流程 同申购,认购业务涉及到的表 交易申请表：TREQUEST/TREQUEST_NET 资金流水表：TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET 客户资金余额表：TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET 交
2、易确认表：TCONFIRM,认购规则 1.只允许对发行期的基金发起认购 2.柜台认购资金校验两种模式：立即校验和非立即校验 3.网上认购资金两种支付模式：页面支付和托收支付 4.在认购某TA的基金时，如果该TA下还未开通基金账号，系统可以自动增开该TA的基金帐号 5.根据交易限制设置来控制首次最小交易金额、追加交易金额、最大交易金额 6.根据账户折扣、交易折扣、批量折扣率设置，来计算该笔申请的最终折扣,小贴士,非专户产品基本上每种交易都要校验基金状态、交易账号状态、基金账号状态，这几个状态在特定的状态下是否可发起某笔交易，由直销表TBUSINPERMISSION设置； 对于专户理财产品，在柜台
3、发起赎回、指定赎回、预约赎回、定期定额赎回、定期定额赎回修改时,不再根据TBUSINPERMISSION表检查基金状态；除了发行、发行失败、基金终止状态的基金，其他状态都允许赎回，并且有提示和需要主管授权 另外，判断某种委托是否支持某种交易，由直销表TTRUSTPERMISSION设置,认购申请的确认 1.认购行为确认 与其他交易类申请不同，认购申请有两笔确认，一笔为T+1日TA下发的认购行为确认，此确认只确认申请金额，不确认份额。 2.认购结果确认 基金成立后，TA再下发一笔认购结果确认，该确认会计算申请的确认份额，直销接受TA确认后，投资者即拥有了该只基金的可用份额。,立即校验模式 1、投
4、资人在直销柜台系统发起认购申请前，需要先发起一笔资金存入并复核，保证账户上有足够的可用资金； 2、在投资人发起认购申请时，系统会检查该投资人的可用资金情况，如果可用资金不足不允许发起认购申请，如果可用资金足够，则自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结的流水，记录下申购申请，申请的申请校验标识为已校验；,非立即校验模式 1、投资人在直销柜台系统发起申购申请时，系统不对投资人的可用资金余额进行检查，只是将认购申请记录到直销系统中，申请校验标志为未校验； 2、在停止柜台交易前，投资人需要发起一笔资金存入并复核通过，保证账户上有足够的可用资金； 3、日终“交易预处理”时，系统检查该笔申请对应的投资者保证
5、金账户余额情况，如果资金足够，则申请的校验标志改为已校验，自动增加交易冻结资金，记录下资金冻结流水；如果资金不足，则系统检查申请是否达到允许顺延天数，如果达到顺延天数，则系统将申请交易标志置为校验失败，确认标志置为确认失败,页面支付和托收模式 1. 发起认购申请时，系统不检查资金，只是记录认购申请，申请校验标志为未校验； 2. 页面支付模式： 发起申请后直接跳转到银行页面，输入银行密码进行支付，支付成功后网上校验系统会主动通知直销系统记录一笔资金存入流水，增加投资人资金余额，同时记录一笔资金冻结流水，增加交易冻结资金，申请校验标志改为已校验；,3. 托收支付模式 发起申请后不跳转到银行页面，由
6、直销调用网上交易的hs_web服务，通知网上交易发送指令到银行进行扣款，不需要投资者输入账号密码 4、日终需要对网上交易发起的申请进行对帐、调帐 5、如果T日的认购资金未到帐，系统在T+1日交易预处理将申请校验标志置校验失败，确认标志置为确认失败,小贴士,交易申请表TREQUEST/TREQUEST_NET C_STATE：0-未校验;1-无效;2-有效 C_CONFIRMFLAG： 0-确认失败;1-确认成功;2-部分确认;4-已撤销交易;9-未处理;5认购行为确认 C_SENDSTATE：0-未发送 ;1-已发送;2-无需发送 C_AUDITFLAG： 0-未复核;1-复核通过;2-驳回修
7、改;空-不需要复核 C_CAPITALMODE：资金渠道,申购,什么是申购 基金成立正常开放后，开始接受投资人的申购申请，并按申请当天的基金单位净值予以成交。 申购有普通申购与预约申购。,申购业务流程,申购业务流程 同认购 申购规则 1.只允许对成立后的基金发起申购申请 2.申请申请只对应一笔申购确认 3.其他同认购,赎回,什么是赎回 投资人在开放式基金成立后，通过基金销售机构向基金管理人申请卖出持有的基金份额，登记人按申请当天的基金净值予以成交。 赎回种类：普通赎回、指定赎回、预约赎回,赎回业务流程,赎回业务规则 T日申购确认份额T+1日不可用 当日强增份额是否可用由系统参数控制 交易后帐面
8、份额低于最低保留份额不予受理 如果当天存在重要资料修改，由系统参数控制是否允许做赎回交易 密码修改几个工作日内无法做赎回交易，由系统参数控制 交易限制以及交易折扣同申购业务,小贴士,转换后账面份额：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-申请份额 基金最低保留份额：tfundinfo.en_minshare,若这个字段为空，默认为-1.0 可用份额：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-当天确认份额 当天确认份额：tsharedeta
9、il.SUM(en_totalshare)(确认日期=T，参数ADJUSTDAYSHARE配置为1时不包括当天强增的份额(144),基金转换,什么是基金转换 基金单位持有人根据基金契约及招募说明书等有关法律文件的约定，将所持有的基金转换为同一基金管理人管理的另外一只基金的行为。,基金转换业务流程,基金转换业务规则 1.不同份额类别之间的基金是否可转换由系统参数控制 2.同基金同份额不允许转换 3.转入基金当天为非工作日的情况下是否可做转换由系统参数控制 4.是否支持跨TA基金转换由系统参数控制 5.专户理财产品暂不允许做基金转换相关业务 6.交易后转出基金的帐面份额低于最低保留份额不予受理 7
10、.交易限制以及交易折扣规则同申购业务,转托管,什么是转托管 TA对投资者的份额按其托管网点进行处理，即某托管网点的份额，不能在其它网点交易。 转托管的业务，就是实现投资人将所持有的基金份额从一个销售商托管网点转移到其它托管网点的行为。 转托管目前分两种模式：一步转托管和两步转托管,转托管业务流程,转托管填写规则 1.跨市场转托管:销售商代码填999，网点填席位号 2.非跨市场转托管： 分两种，非大集中模式填托管网点，大集中模式填销售商代码。目前大部分是大集中模式。,转托管业务规则 1.转出份额必须小于等于可用份额 2.不允许直销内各托管网点进行转托管 3.发起跨市场转托管时，控制只能输入整数份
11、额 4.交易限制和交易折扣同申购业务,设置分红方式,什么是设置分红方式 实现基金账户对某一基金的分红方式的变更，分红方式分为现金红利和红利再投资。分红处理时，按投资者设定的分红方式进行具体的分红处理,修改分红方式业务流程,设置分红方式规则 1货币基金分红方式只能是红利再投资，不能进行修改 2保本基金分红方式只能是现金分红，不能进行修改 同一个客户各个交易账号之间的分红方式是否保持一致由系统参数（MULTIBONUSTYPE）控制，一般建议不要同步 客户各个基金对应的分红方式记录在静态份额表的分红方式字段，处理TA下发的确认时更新该表的分红方式字段，对于客户无此基金份额的情况，插入一条份额为0的
12、记录并记录更改后的分红方式。,份额冻结、解冻,什么是份额冻结、解冻 登记人根据相关司法程序对投资人的基金份额进行某种处理，使该基金份额不能用来交易，成为基金份额冻结；其反向操作为解冻。,份额冻结、解冻业务流程,非交易过户,什么是非交易过户 非交易过户，是指由于司法强制执行、继承、捐赠等原因，将某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户。,非交易过户业务流程,非交易过户规则 1. 过出方与过入方必须在都在该销售机构开户或登记，即非交易过户只能在同一销售机构进行 2.转出份额不可大于转出方的可用份额,定期定额交易,定期定额交易的种类： 定期定额申购、定期不定额申购、定期定额组合申购、定期定
13、额赎回、定期定额基金转换 定期定额申购说明： 投资者首先在网上交易签订一笔定投协议，签订协议之前必须在对应的银行进行托收扣款协议签约，在协议约定的扣款日期由直销自动为其生成一笔定投申购申请并到银行进行托收扣款。 定期定额是定期不定额的特殊类型。协议周期可以为月、周、日，默认为月。,定期定额申购业务流程 T日：银行签约，并签订定投申购协议，扣款日为T+N T+N：直销中心检查生成定期定额申购申请并扣款，发送TA处理 T+N+1：直销接受TA下发的确认，客户增加可用份额,签订定期定额申购协议规则 1.未签订银行托收协议不允许签订定投申购协议 2.扣款日期不能超过28号 3.以周为单位,扣款日期只能
14、是星期一到星期五 4.首次扣款日期不能为当前工作日 5.顺延天数规则： 以月为单位，最大允许顺延天数是27天 以周为单位，最大允许顺延天数是4天 以日为单位，最大允许顺延天数是（交易周期-1）天 6.终止日期与开始日期间隔时间，应大于等于交易周期,定期定额协议表 TFIXREQUEST/TFIXREQUEST_NET C_STATE：A正常，P暂停，H历史L_DELAYDAY：允许顺延天数 L_PERMITNUM：允许失败次数 C_ENDFLAG：终止类型 0:主动终止;1:到期终止;2:违约终止VC_SIGNDATE：协议签订日期 VC_LASTDATE：最后修改日期 备注： 生成的定期定额
15、申购申请跟普通申请一样，记录在交易申请表中；,定期（ 不）定额业务相关文档查阅,交易撤单,只能撤销当天交易 由参数控制认购是否可撤单，一般不可撤单 资金校验无效的申请不允许撤单 不允许被撤销的业务： 交易撤单(053)、定期定额申购协议(090)、定期定额赎回协议(091)、定期定额申购修改(988)、优惠承诺协议(092)、定期定额赎回修改(987)、定期定额申购(039)、定期定额赎回(095)、定期定额申购取消(093)、定期定额赎回取消(094)、定期定额基金转换协议(982)、定期定额基金转换协议修改(983)、定期定额基金转换协议取消(984)、定期定额基金转换(985)、联动协议
16、（T01）、联动协议修改|暂停|恢复（T02）、联动协议终止（T03）、快速交易过户（098）,网上交易认申购撤单两种模式,1.非实时撤单退款 投资人发起撤单后，系统将申购申请的确认状态改为已撤单，同时减少投资人交易冻结金额和资金余额，产生资金解冻和撤单退款两笔流水，退款流水的状态为未划款。 2.实时撤单退款 投资人发起撤单后，系统将申购申请的确认状态改为已撤单，同时减少投资人交易冻结金额，产生资金解冻和撤单退款两笔流水，退款流水的状态为已划款。由网上交易系统直接通知网银退款。 备注： 支持实时撤单时，未校验状态的申请不允许发起撤单申请,交易复核、驳回修改,类似于账号类复核、驳回修改,小贴士,TA费用种类 TA系统只对认购、申购、赎回、基金转换收取相关费用。费用的种类分为 1）交易费 在认购、申购、赎回、基金转换时会收取交易费。其中认购是在做基金成立时收取。 2）过户费 在费率设置里可以设，不过现在一般都设为0 3）印花税 现在不收印花税,4）后收费/补差费 对于后收费，主要是由于基金分前后收费
