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1、银行保险指标分析,诊断银行保险依据是 经营指标,觊觎工作室,指标的含义、意义及作用 指标的来源和分析 确立指标应把握要点 指标的分类、含义 案例分析 业绩指标理解误区,觊觎工作室（,指标解析,什么是： 关键产品指标 关键业绩指标 为什么要关心指标： 最直接的反映业务状况 为政策决策提供数据支持,已经过时,从错误中摸索的时代,我们应该关注,个人的指标： 关注自己的情况 分析和找出不足 明确下一步个人工作重点 团队的指标： 分析团队整体业务状况 找出不足，寻求突破 明确下一步部门工作的重点 为部门政策决策提供帮助,业绩指标的意义,体现团队管理平台 反映团队的运作状况 寻找业务提升的切入点 统一认识
2、、达成共识 为推动业务提供有价值的资讯,觊觎工作室,业绩指标的作用,为经营决策提供准确的依据 预警危险信息提示 预估计划完成的进度 评估发挥优势、克服弱势,觊觎工作室,指标的来源和分析,觊觎工作室,指标的来源和分析,市场调研 自我的业务状况和业绩统计数据,觊觎工作室,市场调研的分类,市场调研的意义作用,宏观,微观,制定合理的业务发展计划提供科学的依据,确定业务合作渠道提供基础分析数据,帮助确定主要销售产品及相应的宣传推动方案,市场调研,觊觎工作室,调研分析当地市场经济情况及发展潜力,经济基础情况,人口情况/人均可支配收入/储蓄余额/储蓄增额增长/当地经济发展政策等,银行（分行、支行、网点）情况
3、,银行储蓄的市场占有率情况 /银行经营利润情况 /储蓄余额/储蓄增额/各家银行网点情况 /各家银行已经被分配网点情况/ 银保业务占储蓄增额比例,居民,居民购买银行保险消费偏好:品牌/保险公司资质/产品/储蓄/偏好的宣传材料风格,觊觎工作室,调研分析当地保险市场发展情况,业务情况,总体寿险业务增长情况 /分销售渠道的业务增长情况 /分销售险种的业务增长情况 /每年增长的比例,保险有效需求的分析,保险密度和保险深度,银行业务情况,银行保险业务增长情况 /按照公司分/按照渠道(银行)分的业务增长情况 /每年增长的比例,觊觎工作室,市场主体调研与分析,保险公司,银行,总体策略/实施情况/人员状况/拥有
4、网点/销售策略/产品/手续费/培训/业务流程/银行满意度/市场影响情况/宣传策划方式/业务发展趋势/柜员奖励分配方式,经营目标/分管主要人员背景/与各家保险公司的关系/网点分配情况描述/网点特点/网点产能/,辅助：监管部门的意见及态度,觊觎工作室,分析法,定义,所谓（态势）分析，就是将与研究对象密切相关的各种主要内部优势因素（）、弱点因素（）、机会因素（）和威胁因素（），通过调查罗列出来，并依照一段的次序按矩阵形式排列起来，然后运用系统分析的思想，把各种因素相互匹配起来加以分析，从中得出一系列相应的结论（如对策等）。,步骤,分析环境因素 构造矩阵 制定行动计划,觊觎工作室,下一步策略,确定战略
5、规划,明确团队建设目标、渠道开发目标、销售任务目标等工作重点；实施战略的各项策略：如销售策略/培训计划/组织架构/人员发展规划/后台管理运作设计/制度建设,制定业务计划,业务计划（保费、市场占有率）/业务计划分解（周、月、季；团队；银行渠道）/财务预算（宣传、人力等）,觊觎工作室,建立关键业绩指标原则,目标导向 注重工作质量 可操作性 强调输入和输出过程的控制,把个人和部门的目标与公司的整体战略目标联系起来。以全局的观念来思考问题,指标一般应当比较稳定，即如果业务流程基本未变，则关键指标的项目也不应有较大的变动,指标应该可控制，可以达到,关键指标应简单明了，容易被执行、接受和理解,确立指标应把
6、握要点,( ) 管理系统是以短期关键业绩指标为工具，从业绩评价、分析与计划、汇报与指导等三方面实现规范运作，促进经营管理水平全面提升的一种管控体系。 选择依据： 重要性 可操作性 可控性：人员活动率 、人均产能,觊觎工作室,业务状况和业绩统计数据,本期数：规模保费、保费结构、件数、网均、活动率、撤保率 比较数：以上各项与上月（周）相比 与历史最高相比 与历史最低相比,觊觎工作室,业务短期关键指标,承保保费 保费结构 撤保保费 有效保费 计划达成率 承保件数 件均保费 各渠道有效保费占比,觊觎工作室,渠道短期关键指标,当期各银行渠道承保保费占比 当期各银行渠道撤保保费占比 当期各银行渠道有效保费
7、占比 有效件数及件均保费 网点活动率 网均保费,觊觎工作室,人员短期关键指标,活动量：活动量高低，反映出部门的活动情况，它是反映队伍稳定性的重要指标之一 有效人力：为了衡量团队整体实力而设定的指标 人均产能：反映出单人员战斗力状况，同时体现活动人员收入水平，是反映队伍稳定性的重要指标 人均所辖网点数 人均件数 业务员当期增长率、脱落率、转正率、晋升率、维持率、降级率,觊觎工作室,案例分析,觊觎工作室,部门层面,全系统分析：了解所属分公司在全系统的地位，了解其它公司的状况，借鉴、取长补短 同业动态：知己知彼，百战不殆 月度经营分析：了解本公司、本分部的情况，明确工作目标及下步的工作重点 季度分析
8、：以月度报表为基础,全系统情况,觊觎工作室,同业动态,保费、件数 市场占有率 主要业务措施,同业状态 产品特色、合作主渠道、采取政策、取得成效,觊觎工作室,月度分析,以月度报表为依据 保费、 结构 有效网点活动率 网均 件数 任务完成率 撤保率 渠道占比。,举例：,从以上分公司情况可以看出，虽然保费收入较同期增长较大，但增幅与件数增幅相差很大，另网均产能与网均件数增幅相差也很大，进一步考察件均和网点活动率或合格率，可以说明导致业务发展的主要原因是部分网点产能急剧上升或大量高额保单的产生，这两种情况都对今后业务发展不利，可能导致短期内业务波动和撤保保压力。下月应继续着重观察保费和撤保率指标，防止
9、业务进一步下滑。,觊觎工作室,案例分析： 各渠道网点情况,从以上数据可发现：网点活动率及网均产能偏低，说明网点的维护及业务人员作业能力亟待提升，对照自己分部所辖的渠道，明确下步的工作目标,某A分部月网点情况,活动率较平均水平稍高，需在提升网点产能及件均保费下功夫,某B分部月网点情况,网点活动率低，但有效网均产能较平均水平高，原因一是专管员的素质较高，二是未细分落实到真正开单的网点,各营业单位某渠道季度情况,可以看出：本渠道各单位都做得不理想，网点占比和保费占比相差有一定距离，需加强上层的沟通，以期重视,觊觎工作室,某渠道季度情况分析,在某一分部中在这个渠道中的网点产能挖掘较好，需做的是开拓新的
10、网点,个人层面,排名 保费 件数 网均 有效网点活动率 撤保率。,个人层面网点数据,网点的基础数据是分析我们现有业务状况的最佳参照物 重要指标：储蓄余额，增储任务，实际新增，增储任务完成率，保险任务，实际完成，保险任务完成率，人流量。,觊觎工作室,其他主要指标,出单柜员人数 重点柜员人数,觊觎工作室,指标越细化就越能发现 团队的问题点,觊觎工作室,业绩指标理解误区,觊觎工作室,业绩指标理解误区,相同的数字一定反映相同的事实 数字可以取代一切沟通 指标越多越好 数字是单位绩效评估的唯一标准 指标是企划=督训的事情,觊觎工作室,业绩指标理解误区,没有电脑就无法进行表报管理 表报管理，不必再顾及人性 表报只总结过去，不具备前瞻性 只要做好表报管理，单位绩效自然提高。,觊觎工作室,日常经营管理中处理的原则,100米,马拉松比赛,觊觎工作室,生命中每一段历程 都是人生价值的砝码,觊觎工作室,科学的指标可以让团队 永远有追求的方向 永远有成长的空间,觊觎工作室,
