《2019年基金从业资格证考试基础知识练习及答案4含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2019年基金从业资格证考试基础知识练习及答案4含答案（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2019 年基金从业资格证考试基础知识练习及答案 4 含答案1、基金管理人的最主要职责是()。A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作【答案】D【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。2、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.
2、可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式【答案】D【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。3、证券投资基金在()被称为“共同基金”。A.美国B.英国C.香港D.日本【答案】A【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投 资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被 称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集 合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。4、集合理财的优点包括()。A.强
3、化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定【答案】B【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。5、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构B.基金自律组织C.基金评价机构D.基金份额登记机构【答案】A【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。6、相对于
4、实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负【答案】C7、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5【答案】B8、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】A9、基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A10、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基
5、金份额持有信息【答案】A【解析】当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召开的，其有权自行召开。11、以下不属于证券投资基金特点的是()。A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【答案】C【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。12、以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是()。A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业
6、服务参与基金市场C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益【答案】D【解析】D 项是基金管理人最主要的职责。13、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】A【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约 型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金， 公司型基金则以美国的投资公司为代表。14、开放式基金()公布基金单位资产净值。A.每年B.每季度C.每周D.每日【答案】D【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净
7、值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书。15、下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是()。I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产.封闭式基金全部资金可进行长期投资A.I、B.B.、C.I、D.I、【答案】B16、某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为 12000 元，票面利率为 4%，出票日期为 4 月 15 日，6 月 14 日到期(共 60 天)，则到期日的利息为()元。A.60B.120C.80D.480【答案】C【解析】该票据到期利息为：120004
8、%60/360=80(元)。17、权益乘数的计算方法是()。A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产【答案】A【解析】权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。18、李先生将 1000 元存入银行，银行的年利率是 5%，按照单利计算，5 年后李先生能取到的总额是()元。A.1250B.1050C.1200D.1276【答案】A【解析】5 年后李先生能取到的总额为：1000(1+5%5)=1250(元)。19、按照()的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。A.复利B.单利C.贴现D.现值【答案】A【解析】复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过 一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期，是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。20、某公司从银行取得贷款 30 万元，年利率为 6%，贷款期限为 3 年，到第 3 年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为()万元。A.36.74B.38.57C.34.22D.35.73【答案】D【解析】第 n 期期末终值的一般计算公式为：FV=PV(1+i)n。故公司应付银行本利和为：30(1+6%)3=35.73(万元)。
