《{合同制定方法}合同签署与审核操作说明》由会员分享，可在线阅读，更多相关《{合同制定方法}合同签署与审核操作说明（42页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、合同的签署要求与审核内容,出借人服务部,1,出借所需签署及提供的材料,出借所需签署及提供的材料, 若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过出借，则需提供该卡或存折的正反面复印件，及相应的验证小票（存折无需小票）。 注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署补充协议。,2,出借材料签署规范说明, 1、所有文件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，同一套协议文件要求使用同色笔签署，不得使用铅笔、圆珠笔填写。填写时不得使用繁体字。 2、所有文件填写的信息应真实、准确、完整，并保持整洁，勿撕折拼凑涂改，个别重要项目如姓名、意向出借方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效，需要重新填写，其他事项
2、由于笔误发生更改，则需客户本人盖章或签名认同后方有效，否则视为无效文件；超过三个以上事项发生涂改同样视为无效文件。凡使用小刀刮、涂改液修改，视为无效文件。, 3、信和财富个人开户申请书、个人出借咨询与服务协议中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且个人出借咨询与服务协议第二十一条（1.4版本在第11页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。 4、委托扣款授权书中所有空白处，必须由客户亲笔填写。 5、详细填写要求模板，请见下面内容：,信和财富个人开户申请书- 封面, 信和财富个人开户申请书，一式两份，客户签署后，客户本人保留一份，信和总公司保管一份，客户续投无需填写 信和财富个人开户申请书
3、封面上“NO.”为个人出借咨询与服务协议封面上的号码，需客户填写在信和财富个人开户申请书封面上。封面上的“客户编码”无需填写。, 该页面上的信息，“*”标示的为必填项。 页面下方“客户经理”、“团队经理”、“日期”需根据实际情况填写,信和财富个人开户申请书- 第1页, 该页面信息填写不做要求，客户可以根据自己情况填写。,信和财富个人开户申请书- 第2页, “甲方”、“证件类型”、“证件号码”必填。,信和财富个人开户申请书- 第3页, “签字”处必须客户亲笔填写。签署日期必填。,信和财富个人开户申请书- 第4页,个人出借咨询与服务协议- 封面, 个人出借咨询与服务协议，一式三份，客户签署后，客户
4、本人保留一份，信和总公司保管两份。 其中客户签字、风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。 首页的“客户编号”无需填写。, 签署日期、地点、甲方、证件类型、证件号为必填。,个人出借咨询与服务协议- 第1页,个人出借咨询与服务协议- 第2页,第五条“甲方的资金出借方式”必选。上面打，下面打,个人出借咨询与服务协议- 第3页, 第六条资金出借与回收账户，所有信息必填，且开户行信息要精确，若没有“分行”或“支行”信息，则空着不填写即可或把“分行”、“支行”二字划掉。 第八条甲方回款风险的处置方式，必选。上面打，下面打,个人出借咨询与服务协议- 第5页, 出借回收方式：在客户选择的方式打，其他打，不可
5、留白。 在打的出借方式后面，依次写上小写、大写出借金额 意向出借起止日期为选择的出借方式的出借周期（若选择多种出借方式，则已出借时间最长的为起止时间）。,个人出借咨询与服务协议- 第8页, 若选择的出借回收方式有“信和宝”，则需要在协议第8页选择一下收益回收方式。选择的，不选的打。,个人出借咨询与服务协议- 第11页, 风险语句抄写及客户签字，必须为客户亲笔填写，不可代写。 签字处必须客户亲笔签写。,个人出借咨询与服务协议- 第16页, 签字处必须为客户亲笔签写。 客户经理、签署日期、联系电话需根据实际情况填写。,身份证件、银行卡（存折）都需原件正反面复印扫描，卡背必须由客户的亲笔签名，扫描件
6、必须信息清楚。,身份证件与银行卡（存折）, 委托扣款授权书，一式两份，客户签署后，客户本人保留一份，信和总公司保管一份，内部转账客户无需填写。 此附件必须为彩色。,委托扣款授权书、小票, 该页面所有信息必须为客户亲笔填写，签名旁边需客户按手印，且涂改后该委托扣款授权书无效，需重新填写委托扣款授权书。 小票需贴在委托扣款授权书左上角，且不得遮盖委托扣款授权书中客户填写的任何信息。 如小票为存取小票等，纸张较大，则可以单独扫成一个图片。 委托扣款授权书必须彩色扫描。,富友-信和财富专用账户协议- 第4页, 第4页所有空白信息必须填写。涂改无效，需重新填写一份。 “富友-信和财富专用账户名”为客户富
7、友POS验证手机号 该页面所有信息必须为客户亲自填写。签字处需要按手印。 首次做“资金托管”的客户需要填写富友-信和财富专用账户协议，非首次做“资金托管”则无需填写。, 若客户是婴幼儿没有写字能力，出借材料填写要求如下： 1、开户申请书第4页、协议书中第11页、16页客户签字的地方，需要有客户姓名、客户监护人姓名、客户按手印； 2、委托扣款授权书中只需有客户姓名，客户按手印； 3、客户的监护人需要提供身份证件。,投资变更申请书,客户签署完协议后，若协议中的出借金额、出借方式、银行卡信息等填写错误或者需要变更，不可以在协议上涂改，需填写投资变更书。 1、变更金额，需要填写投资变更书、重签委托扣款
8、授权书 2、协议中银行卡信息填写错误，需要填写投资变更书。 3、变更新的银行卡，需要填写投资变更书、重新签署重签委托扣款授权书，提供新的银行卡扫描件、新的银行卡的小票。 4、投资变更书可以放在“合同文件”的压缩包中，也可以单张图片上传，命名可以为：客户姓名投资变更书,关于错误信息的变更及修改, 客户信息变更书：客户联系电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）、账单收取方式、紧急联系人信息 投资变更书：出借金额、出借方式、划扣（回款）银行信息、划扣（出借）日期 CHP数据变更：客户姓名、证件类型及证件号码、母亲姓氏，修改或变更需要走数据修改流程 数据修改流程内容：门店填写数据修改表（电子版）一份、数据修
9、改表手动填写并扫描图片版一份，邮件给业务对接人，由业务对接人转发给雷双，由雷双转发给科技公司。,3,出借材料压缩命名规范说明, 压缩包命名： 非资金托管压缩包命名：1、客户姓名合同编号合同文件，2、客户姓名合同编号委托书 资金托管压缩包命名：1、客户姓名合同编号合同文件，2、客户姓名合同编号富友协议 例： 委托书的单页图片为：划扣日期客户姓名 例： 注：由于系统上传附件插件问题，上传的压缩包命名中间不可以有- # *等特殊附号，否则可能会导致压缩包无法打开。, 压缩包中包含的文件： 客户姓名合同编号合同文件： 信和财富个人开户申请书、个人出借咨询与服务协议 客户证件复印件、银行卡（存折）复印件
10、 例：jpg图片格式（也可以所有图片不分文件夹，全部在压缩包里） PDF格式连续页扫描, 客户姓名合同编号委托书 委托扣款授权书、验证小票 例： 注：如果有需要上传补充协议或者变更书，可单独放在一个压缩包中，也可以放在“客户姓名合同编号合同文件”压缩包中, 客户姓名合同编号富友协议 POS小票、富友-信和财富专用账户协议,注： 1、资金托管的客户需要上传富友金账户充值页面截图，可用余额需要大于等于出借金额才可以审核通过。该截图（如下图，两种都可以）可以单独上传，也可以夹在其他压缩包内上传。 2、资金托管，划扣平台需要选择：富友平台。 3、富友-信和财富专用账户协议需要全部页面扫描上传。,4,合
11、同审核相关内容及要求,审核要求： 1、每日截单时间为15:00.过时当日不予受理 2、每笔出借申请，当日审核不通过+撤销次数3次，超过则当日不予受理。 3、审核不通过的出借申请需在30分内修正提交，否则当日不予受理。如需信息中心进行后台数据修改，则需在当日16:00前修改完成。 注：客户划扣当日更换“出借方式、金额、银行信息、划扣平台”需要撤销的，当日下午3点前不能提交更换后的出借申请，则当日不予划扣。,审核内容： 出借人服务部审核工作内容如下，其他信息，由客户经理和综合内勤核对无误后提交至出借人服务部。,不再审核： 1、信用卡及借贷一体卡不支持划扣，请客户经理与客户进行确认。出借人服务部不再
12、对银行卡类别进行审核。 2、系统中的划扣平台、可划扣银行、金额限制等划扣事项不再进行审核，烦请各营业部根据数据管理部最新下发的可划扣银行汇总通知进行系统录单。,划扣出借，审批页面审核信息请见红框内容,内部转账出借，审批页面审核信息请见红框内容, 请严格合同材料签署要求及审核要求，正确签写合同材料及录入系统。如出借申请被退回，请认真查阅审批意见，如有不清楚的地方，综合内勤需及时联系审核人员，沟通并解决问题。 审核中，发现合同材料签署有误或者漏传的地方，请客户经理协助客户修正后，将修正或者漏传的材料，单页扫描上传即可，无需整个材料包上传。单页命名可以为：补传第几页。 注：委托扣款授权书签署有误，需要按照压缩包的格式上传。,成功从慎重落笔开始,感谢您的查看与学习,
