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1、银行运营管理综合实验教学大纲课程编码11b00038英文名称Comprehensive experiment of bank operation management适用专业金融工程等归属单位金融系学分1总学时1周=0理论+1周实践先修课程商业银行经营与管理后续课程风险管理一、课程介绍本课程是金融工程专业的必修集中实践课程，是商业银行经营与管理的同步实验课程。本课程包含商业银行核心业务和绩效管理实验、商业银行会计与报表业务实验、银监会对商业银行的评级和监管实验、商业银行信贷业务实验以及商业银行风险管控实验，共五个实践子项目。通过该实践课程可使学生接触并体会商业银行具体经营运作方式，从而使学生加
2、深对商业银行经营与管理理论的理解；帮助学生提高业务操作的熟练程度，掌握银行相关业务的处理流程；更重要的是能培养学生从银行宏观角度出发，整体规划银行业务的能力，从而达到专业实践教学目的。二、课程目标表1：课程目标及编码分类目标具体目标编码知识理解商业银行损益表、资产负债表、资金规划表1.1理解并计算商业银行分级监管指标1.2理解不良贷款评价指标和风险准备金的评判与计提标准，并进行计算1.3能力能够完成简单的商业银行业务经营报告2.1能够通过会计核算业务管理商业银行的存贷款业务、中间业务及投资业务。2.2能够分析损益表和资产负债表，共同商定调整下一期经营计划2.3能够观察商业银行经营风险，并给出控
3、制和整改意见表。2.4能够分析商业银行贷款总量与贷款结构2.5能够给出商业银行授贷调查报告2.6能够对商业银行信贷审查提出意见2.7能够根据客户经营状况判断不良贷款2.8能够统计并分析商业银行不良贷款2.9能够对不良贷款提出处理意见2.10素质养成良好的商业银行职业习惯3.1提高适应商业银行工作的综合素质3.2加强学生创造能力的培养3.3三、考核与成绩评定本课程为考查课，实行过程性考核，具体标准如下：学生个人业绩评分=团队运营得分（40%）+ 实验报告（30%）+央行指标得分（20%）+（所在团队内部评价缺勤扣分）（10%）：比例可由上课老师进行调整所在团队内部评价：小组成员的贡献及表现得分，
4、以小组成员互相打分形式进行评分，满分100分缺勤扣分：病事假/迟到/早退扣2分/次，缺席5分/半天其中团队分为三个，分别为商业银行组、企业组、央行与政府组，团队运营得分规则如下：1.商业银行组运营得分政府对商业银行综合评分（其中抢答占10%，完成业务速度占10%）银行团队运营得分=100 * 该银行历年累计评价得分 / 所有银行历年累计评价最高分2.企业组运营得分商业银行对企业的信贷综合评价（其中抢答占10%，完成业务速度占10%）企业团队运营得分=100 * 该企业历年累计评价得分 / 所有企业历年累计评价最高分3.央行与政府组轮值与得分轮值央行与政府规则：各银行组轮流作为央行与政府，设定货
5、币政策等，实现房价涨幅与市场流动性相对稳定。（可以多组联合当央行。如经营年数过少导致有些组没有机会当央行，可在某年由多个组共同担任央行；情况相反时，也可重复担任央行，该组得分取其多次担任央行的最高分）市场流动性(10%)央行组市场流动性得分=（本年市场流动性与第一年流动性相比，在0.1以内得10分，否则每超出0.1扣1分）；其他组预测得分=（本年市场流动性预测值与实际值相比，在0.1以内得10分，否则超出0.1扣1分）房价涨幅(10%)央行组房价涨幅得分=（本年房价涨幅在2以内得10分，否则每超出1%扣2分）；其他组房价涨幅预测得分=房价涨幅预测值（目标值）与实际值偏离2%，每超出1%扣2分。
6、四、教学参考资料1.商业银行经营管理学，马亚编著，东北财经大学出版社，2017 年6月2.现代商业经营管理原理与实务，唐士奇编著，中国人民大学出版社，2015年1月3.商业银行经营管理，宋清华编著，中国金融出版社，2017年3月五、教学内容表2：专业实验银行运营管理综合实验教学一览表序号实践（子）项目名称学时分配实践类型必做/选做1商业银行核心业务和绩效管理实验5综合性必做2商业银行会计与报表业务实验4综合性必做3银监会对商业银行的评级和监管实验5综合性必做4商业银行信贷业务实验5综合性必做5商业银行风险管控实验5综合性必做实验一 商业银行核心业务和绩效管理实验（支持课程目标1.1、2.1、3
7、.1）实践目的：1.理解商业银行损益表、资产负债表、资金规划表2.能够完成简单的商业银行业务经营报告实践所需仪器设备、材料：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。内容提要：1.各商业银行制定资金运营计划；2.各商业银行对房地产公司开展存贷款业务，票据业务和中间业务。3.每一会计年度密切关注金融市场运行环境对绩效影响。4.商业银行行长调控商业银行的经营运作，各商业银行编制报表。实验二 商业银行会计与报表业务（支持课程目标2.2、2.3、3.1）实践目的：1.通过会计核算业务管理商业银行的存贷款业务、中间业务及投资业务。2.分析损益表和资产负债表，共同商定调整下一期经营计划
8、。实践所需仪器设备、材料：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。内容提要：1.各商业银行对存贷款业务、中间业务及投资业务进行会计核算；2.各商业银行会计主管填制现金流量表、损益表、资产负债表；3.各商业银行根据会计报表，总结经营结果。实验三 银监会对商业银行的评级和监管实训（支持课程目标1.2、1.3、2.4、3.1、3.3）实践目的：1.理解并计算商业银行分级监管指标，形成报告；2.观察商业银行经营风险，并给出控制和整改意见表3.熟悉不良贷款评价指标和风险准备金的评判与计提标准，并进行计算。实践所需仪器设备、材料：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基
9、础设备。内容提要：1.银监会宣布需要各商业银行提交的年度资料、对银行的评级依据以及相应监管手段；2.银监局局长调控银监会运作，检查商业银行是否有违规记录并提出相应的整改意见；3.每会计年度检查各商业银行的存贷比、资本金充足率；4.每会计年度检查商业银行的不良贷款比率、拨备覆盖率与风险准备金计提情况；5.根据各商业银行的运营情况出具风险控制表和整改意见表。实验四 商业银行信贷业务实验（支持课程目标2.5、2.6、2.7、3.1、3.2）实践目的：1.分析商业银行贷款总量与贷款结构；2.给出商业银行授贷调查报告；3.能够对商业银行信贷审查提出意见。实践所需仪器设备、材料：计算机、交换机、无线路由器
10、、麦克风、投影机等实验项目基础设备。内容提要：1.每个会计年度初，商业银行制定资金运营计划，计算本年信贷额度；2.判断市场流动性大小，计算资金成本，确定贷款定价范围；3.进行贷前资信调查，查看各企业的损益表与资产负债表；4.贷中审查与中间业务谈判；5.贷后跟踪与风险评级。实验五 商业银行风险管控实验（支持课程目标2.8、2.9、2.10、3.1、3.2、3.3）实践目的：1.能够根据客户经营状况判断不良贷款；2.能够统计并分析商业银行不良贷款；3.能够对不良贷款提出处理意见。实践所需仪器设备、材料：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。内容提要：1.每个会计年度初，填写贷款可行性分析报告、借款申请书；2.计算财务指标；3.根据企业还款情况，按5级分类标准判定所有贷款的等级；4.深入了解企业运营状况，判定产生不良贷款产生的原因；5.每一会计年度计提风险损失准备金；6.根据不良贷款的原因，制定有针对性的处理措施。六、实践大纲编写信息制订单位 金融学院 XXX教研室制订人签字 XXX审核人签字 XXX修订时间 2019年X月XX日
