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1、锁定需求五步面谈导入“财富定投”,2010年8月,养老金安排 家庭理财 资产隔离与传承,面谈五步曲,步骤一：赞美他 王姐，我一直觉得您是一个特别会安排的人，家里家外都打理得妥妥帖帖的，我真是太佩服您了！ 步骤二：高估他 王姐，您看现在小孩上学、买房这些事都忙好了，正是最“清闲”的时候，相信您和爱人的养老金也早有安排了吧？,面谈五步曲,步骤三：怀疑他 没有安排：王姐，不会吧？准备养老金就像爬坡，越早准备越轻松啊！ 统筹养老保险：王姐，不会吧？您也指望这个能养老？现在养老保险的替代率也就在40%左右，就是说您现在是按照5000元/月的工资基准交的，真正到拿的时候也就2000元左右，也就是够吃个一日
2、三餐，这怎么行呢？ 银行存款/其他投资方式：王姐，我就说您会安排吧，连养老金都安排好了，但是您有没有想过，养老是一辈子的事情，得保证专款专用，万一碰到个紧急情况啥的，您是拿出来还是不拿出来啊？,面谈五步曲关心他（1/2）,步骤四：关心他 没有安排：王姐，现在中国人均寿命已高达74岁，如何让自己老有所养、老有所尊？关键就看我们年轻时如何规划，而养老保险正能帮助我们积少成多，养成储蓄好习惯，可以让我们年老时有钱有闲！”这样吧，您看您今年35岁，我来帮您算算，如果从现在开始用20年时间准备，每年该准备多少钱？ 统筹养老保险：王姐，您看国外的老人多潇洒，退休了到处旅游度假，因为他们有充足的养老金准备，
3、一般他们的养老金分为三个部分：统筹养老、企业年金、商业保险，在我们国家企业年金还不完善，主要就是靠统筹养老和商业保险，要不我来帮您算算如果想退休后不降低生活品质，每年该准备再多少养老金？,银行存款/其他投资方式： 王姐，养老金是保证基本的养老生活水平，是当我们没有能力赚钱时，能有一笔可靠的资金保证我们有质量、有尊严地生活。绝对不可以存在任何风险。所以，养老金得是专款专用，强制性储蓄，保证在未来不确定的情况下有一笔确定的资金，它不仅是一份养老保障，更是一颗定心丸。 其实，跟您的存款和买的基金也不矛盾，就相当于从您左口袋挪一部分钱到右口袋，要不我来帮您算算如果想退休后不降低生活品质，每年该准备多少
4、养老金？,面谈五步曲关心他（2/2）,步骤五：帮助他 王姐，我们现在一款产品我觉得挺符合您的需求的，是我们公司在太平品牌创立八十周年之际推出的让利销售产品，由专家帮忙打理，能参与投资基础建设项目，分享经济增长带来的成果。 这个产品的特点是:定期定额、安全保值增值，每年返还，流动性好，还提供3倍公交意外保障，建立一笔属于自己个人的专有资产，未来收益更值得期待 具体是这样的： （拿出计划书或产品彩页，导入产品介绍环节）,面谈五步曲帮助他,不同角度谈“财富定投”,养老金安排 家庭理财 资产隔离与传承,面谈五步曲,步骤一：赞美他 王姐，我一直觉得您是一个特别会安排的人，家里家外都打理得妥妥帖帖的，我真
5、是太佩服您了！ 步骤一：高估他 王姐，您看现在小孩上学、买房这些事都忙好了，也没啥要操心的了,正是人和钱都“清闲”的时候。我看现在资本市场好热闹啊，股票、基金、期货、还有炒黄金什么的，您一定赚了不少吧？,面谈五步曲,步骤三：怀疑他 存银行：王姐，不会吧？存银行可是短期最安全但长期最危险的啊，刚公布的7月CPI数据是3.3%，比2年期定期存款的利息高了近50%，就是说您的钱放在银行越放越不值钱了 有投资，赚了：王姐，您真厉害，现在在投资市场上能赚钱的可是不到20%啊，有空给我讲讲，让我也学学啊！但是，王姐，投资总是有风险的，您有没有想过，除了风险投资以外增加一些稳健增值，保证收益的产品？ 有投资
6、，亏损或套牢：不会吧？王姐！我之前还听您说基金赚了呢！,面谈五步曲关心他（1/2）,步骤四：关心他 存银行：王姐，我知道您精打细算都是为了以后有更好的生活，但现在处于负利率时代“你不理财、财不理你”，如果把钱全部存在银行就像老鼠啃蛋糕，时间越长啃得越多。其实，理财也不复杂，除了存银行以外，投资股票和黄金又有风险，按照现在市场状况，想必你也不会进行以上投资，购买一款合适的理财产品是现在明智的选择，有专业机构专家帮你打理资金，不仅稳健且保值增值，收益更值得期待； 有投资，赚了：王姐，现在很多中产阶层都已经为家庭建立了四大账户，即投资账户、平衡收益账户、健康账户和意外风险账户，只有当四个账户的配置达
7、到最佳比例的时候，我们才能更安心地享受投资带来的收益。其实，赚钱不是最重要的，最重要的是让钱给家人带来更好的生活品质，让您的宝贝儿子接受更好的教育，让您和爱人有一个幸福的晚年。我们之前聊到，您这些年买房子、炒股票，还买了保险，要不啥时候方便，我来帮您整理一下您目前四大账户的状况？您放心，我可是取得了“TPCF理财师资格证书”哦！,有投资，亏损或套牢： 王姐，其实您也不用着急，散户投资真正能赚钱的只有10%，您敢于尝试投资就说明您已经在财富的道路上迈出了第一步，只是有一些财富增值的基本规律你还没掌握。现在很多中产阶层都已经为家庭建立了四大账户，即投资账户就是赚钱的账户、平衡收益账户就是稳健增值的
8、账户、健康账户和意外风险账户，只有当四个账户的配置达到最佳比例的时候，我们才能更安心地享受投资带来的收益。要不啥时候方便，我来帮您整理一下您目前四大账户的状况？您放心，我可是取得了“TPCF理财师资格证书”哦！,面谈五步曲关心他（2/2）,步骤五：帮助他 王姐，如果有这样一个理财产品，满足孩子教育金、婚嫁金、创业金，又可以让我们有一笔养老钱，让我们过一个生活品质有保障、有尊严的老年生活，您觉得怎么样？ 我们现在一款产品我觉得挺符合您的需求的，是我们公司在太平品牌创立八十周年之际推出的让利销售产品，由专家帮忙打理，能参与投资基础建设项目，分享经济增长带来的成果的产品稳定增值、定期回报的产品。 具
9、体是这样的： （拿出计划书或产品彩页，导入产品介绍环节）,面谈五步曲帮助他,不同角度谈“财富定投”,养老金安排 家庭理财 资产隔离与传承,面谈五步曲,步骤一：赞美他 王总，我看您现在起色越来越好了,一定是生意做得不错,赚大钱了吧！ 步骤二：高估他 王总,您家宝贝儿子今年要上初中了吧?您在他身上没少操心吧？他们这一代真是幸福啊,您看您把事业做这么大,等他大学毕业直接到您这边来,您要是累了想歇歇的时候,直接交给他就是了。现在一家就一个宝贝疙瘩，我们辛苦打拼不为了他为了谁呢？,面谈五步曲,步骤三：怀疑他 由儿子直接接管企业：这是一个好主意,但您有没有想过?为什么由家族企业传承的百年老店很少呢?因为今
10、天您所掌控的，未必是孩子将来能掌控的。您的投资运作、您的信用、您的技能、您的经验、您的人脉都是无法全部传承和复制给孩子的。当我们不在了，又能给孩子留下什么呢？ 指望不上：怎么会呢?您这么辛苦就是为了他,难道他还不知道吗? 王总,我知道现在这个企业是您这么多年的心血一点一点积累起来的,厂里的就是家里的,家里的就是厂里的，但是,王总,您有没有想过?企业资产并不等于家庭资产，一旦遇到风险，就难以抵抗，我们需要建一道防火墙。我们辛苦创造财富，目的就是要让家人生活得有品质，财富积累要像滚雪球一样，越滚越大，如何通过采取安全、稳健的方式来传承给下一代?,面谈五步曲关心他（1/2）,步骤四：关心他 由儿子直
11、接接管企业： 其实,王总,现在有很多人为孩子打造一个现金企业,资金保值增值,稳健成长，子女对财富享有绝对控制权。相当于同时留给孩子三件法宝: 1、经济基础：每年不多不少、源源不断增长的现金流是给孩子在未来高度竞争的社会中立足的最好支持。在高峰时锦上添花，在低谷时雪中送炭。 2、感恩的习惯：每一次从这笔基金中受益，都会再次感受到父母的用心良苦和先见之明，并会把这种感恩传承下去给他的子孙。 3、忧患意识：行胜于言，随着岁月的流逝，孩子会越发明白规划的重要性，更会为不可知的未来多作充足的全方位准备。这种方式传承的忧患意识可以深入骨髓，代代相传。 有了这三样法宝,我相信他以后不管接手您的企业还是自己打
12、拼,都一定会出人头地的.,指望不上： 王总，其实您也不用着急，据权威机构调查,有70%的子女都不愿意接手父辈打拼出来的企业,针对这种现状，专家提出打造一家万能真企业，实现企业财富传承。子女可以不懂业务、可以不喜欢行业、可以不懂人际交往，但子女同样可以传承企业财富。留给孩子三样法宝,我相信他以后不管接手您的企业还是自己打拼,都一定会出人头地的。 1、经济基础：每年不多不少、源源不断增长的现金流是给孩子在未来高度竞争的社会中立足的最好支持。在高峰时锦上添花，在低谷时雪中送炭。 2、感恩的习惯：每一次从这笔基金中受益，都会再次感受到父母的用心良苦和先见之明，并会把这种感恩传承下去给他的子孙。 3、忧
13、患意识：行胜于言，随着岁月的流逝，孩子会越发明白规划的重要性，更会为不可知的未来多作充足的全方位准备。这种方式传承的忧患意识可以深入骨髓，代代相传。,面谈五步曲关心他（2/2）,步骤五：帮助他 王总，我们现在一款产品正好符合这个特点，是我们公司在太平品牌创立八十周年之际推出的让利销售产品，由专家帮忙打理，能参与投资基础建设项目，分享经济增长带来的成果的产品稳定增值、定期回报的产品。 财富定投自从开卖以来赢得了市场的强烈反应，尤其是这两个月，全国各地包括江苏分公司每天都有客户投资几十万甚至上百万。市场上像您这样有身份、有地位的私营企业主和企业高管都选择我们公司的财富定投作为家庭资产有效传承的方式。 具体是这样的： （拿出计划书或产品彩页，导入产品介绍环节）,面谈五步曲帮助他,锁定“财富定投”再创“月度新高”,
