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1、中国联通掌上股市业务管理规范中国联通有限公司二四年一月目录1.总则11.1.规范内容11.2.规范适用范围11.3.方案起草单位11.4.方案解释权12.业务概述22.1.业务定义22.2.业务实现22.3.业务推出的意义23.业务功能33.1.证券交易33.1.1.定义33.1.2.功能说明33.1.3.业务流程说明43.2.行情信息发布53.2.1.定义53.2.2.行情信息发布的实现方式53.2.3.功能说明63.2.4.业务流程说明63.3.资讯服务83.3.1.业务流程说明83.3.2.基于SMS的资讯服务（需券商或资讯提供商支持）103.3.3.基于Web的资讯服务（目前暂不支持）
2、123.3.4.基于Wap的资讯服务123.3.5.资讯注册同步流程123.4.业务实现133.4.1.短信153.4.2.WAP153.4.3.BREW/JAVA153.4.4.WEB（暂不支持）163.4.5.话音（暂不支持）164.业务处理164.1.开户164.1.1.定义164.1.2.功能174.1.3.业务流程174.2.业务注册（本期暂不提供该功能）194.3.业务变更204.3.1.定义204.3.2.功能204.3.3.流程204.4.缴费214.4.1.定义214.4.2.功能215.业务组织225.1.生产组织结构225.2.各级生产组织职责226.计费与结算236.1
3、.资费种类236.2.收入分配246.3.计费256.3.1.计费职责划分256.3.2.计费方式266.4.账务和缴费276.5.结算276.5.1.内部结算276.5.2.外部结算286.6.欠费处理297.券商接入管理307.1.接入方式307.2.接入测试308.客服处理319.附录329.1.券商CP接入方式实施流程329.1.1.CP接入方式实施流程图339.1.2.CP接入方式实施流程说明351. 总则1.1. 规范内容本规范主要规定了中国联通有限公司（以下简称中国联通）电子商务掌上股市业务的基本概念、业务功能、业务组织、业务使用、计费与收费、结算以及券商接入等方面的内容，是中国
4、联通进行掌上股市业务组织、管理的依据。1.2. 规范适用范围本业务规范是中国联通掌上股市业务规划与开展的基本依据，确定了掌上股市业务开展过程中的组织机构职责、业务开展办法、内部管理流程等基本原则，中国联通各业务部门、各分公司应依照本规范，结合本地实际情况进行规划和开展掌上股市业务，并与相关业务部门根据本规范共同确定业务开展过程中的计费、营业、账务、结算等各种具体的处理方式。1.3. 方案起草单位本规范起草单位为中国联通有限公司增值业务部。本规范增补、修订权属中国联通有限公司增值业务部。1.4. 方案解释权本规范的解释权为中国联通有限公司增值业务部。2. 业务概述2.1. 业务定义中国联通电子商
5、务掌上股市业务是为方便股民用户利用移动通信网络、互联网等多种先进的通信手段，使用户与证券公司随时随地进行证券行情查询、交易、结算以及信息定制而提供的一种移动的、安全的、个性化的、便捷实用的证券行业通讯解决方案。2.2. 业务实现掌上股市业务是中国联通电子商务系统的重要业务类型之一，由中国联通基于电子商务支撑平台建设掌上股市业务系统，利用公司的移动通信网络、移动数据业务平台，并与券商合作，共同向证券行业最终用户提供各种与证券相关的通信服务。2.3. 业务推出的意义该业务对公司现有移动数据业务的应用进行了整合，为券商和股民提供了统一的接入平台、统一认证体系、移动的信息互动通道和安全的交易通道，同时
6、也为体现公司CDMA 1X的差异化优势，在证券行业发展CDMA用户带来了机会。3. 业务功能中国联通掌上股市业务主要向用户提供三大类功能：交易功能、行情信息和资讯服务，由于中国联通主要提供的是通讯服务，为了实现上述三大类功能，需要与券商、行情信息提供商、资讯服务提供商等合作，共同向用户提供掌上股市业务。为此，该业务系统也需要具备券商、信息提供商、行情提供商的管理功能、用户接入、计费结算以及所需要的其它支撑功能。现对三大类主要功能分述如下：3.1. 证券交易3.1.1. 定义证券交易功能是指：股民用户通过使用支持交易功能的数据传输通道，把自己证券交易的请求提交到券商端，由券商根据股民用户的指令进
7、行证券交易的核心业务处理，实现与真正的营业厅类似的各种证券交易功能。掌上股市业务的证券交易功能提供了BREW、WEB、WAP和专用PC-Client等几种方式，目前主要基于WAP、BREW两种无线数据业务实现。考虑到短信的非实时性、安全保密特性上的不足，交易功能不在短信上实现。掌上股市业务主要提供统一的接入平台、统一认证体系、移动的信息互动通道和安全的交易通道，它并不涉及证券交易的核心业务流程，相关证券交易的核心业务流程由与中国联通掌上股市业务系统实现连接，共同提供该项服务的券商来完成。因此，股民能否使用证券交易功能，还与他所选择的券商是否接入掌上股市业务系统有关。3.1.2. 功能说明中国联
8、通掌上股市业务系统中的证券交易部分提供完善的交易功能和多种的交易手段。主要包含以下功能（需相关券商支持）：l 委托买入l 委托卖出l 委托撤单l 资金余额查询l 股票余额查询l （当日/历史）委托查询l （当日/历史）成交查询l 修改密码l 对帐单查询l 交割单查询l 银转证l 证转银3.1.3. 业务流程说明可使用WAP/WEB/BREW三种方式实现。各模块互联网络结构图：l BREW客户端要求采用BREW/BREW方式登录，通过CDMA1X私网与联通掌上股市平台连接。ll 联通掌上股市平台与券商前置机须要采用专线/VPN方式连接。l 联通掌上股市平台负责认证。l 数据加密在Brew客户端完
9、成，数据解密在券商前置机完成。具体流程是：1) 客户端向联通掌上股市平台发起用户认证的请求。2) 认证通过。3) 客户端发起证券交易请求。4) 券商前置机通过与柜台交互将结果返回至客户端。该模式需要用到的联通掌上股市平台的对外接口包括： 用户认证接口对于所有以CP方式接入掌上股市平台的客户端开发商，均使用此接口实现业务流程中的用户认证。3.2. 行情信息发布3.2.1. 定义行情信息发布功能是指：掌上股市业务系统通过一定的方式引入上海、深圳证券交易所的行情信息，并通过一定的适配工作，以SMS、BREW、WEB、WAP和专用PC-Client等方式进行发布。股民用户通过支持行情信息发布功能的数据
10、传输通道，以点播、定制、实时查询等方式，把自己行情信息查询的请求提交到掌上股市业务，由掌上股市业务系统根据股民请求把行情信息发布到股民用户端，实现行情信息获取功能。掌上股市业务的证券交易功能提供了BREW、WEB、WAP和专用PC-Client等几种方式，目前主要基于SMS、WAP、BREW三种无线数据业务实现。3.2.2. 行情信息发布的实现方式中国联通掌上股市业务系统通过一定的方式接收来自上交所、深交所的原始行情数据，经过分析整合存入数据库。中国联通掌上股市业务系统的行情模块提供对Web、Wap、PC-Client、Brew-Client等终端的不同程度的支持。证券行情信息从数据的表现形式
11、可以分为两大类，即：文字类行情信息和图表类分析信息。文字类的行情信息，主要提供实时行情、个股排行和交易所发送的文本信息，由于这些数据不需要特别处理和整合，所以对客户终端要求较少，因而适用于各种终端（PC Client、Brew Client、Web Client、Wap Client）。图表类分析信息，主要提供各种K线图、走势图、指标图表，这些图表是由大批量的历史数据经过特殊的公式运算进而转化成矢量的点组成，以更直观的图表方式表现处理，这样的表现形式对客户终端的要求比较高，因此SMS方式的Client端不适用。系统允许券商或信息源向用户提供个性化行情信息。3.2.3. 功能说明l 提供实时行情
12、报价l 显示个股行情l 显示股票涨跌、交易量、交易金额、各种指标等排名l 提供各种股票、指数的日、周、月K线l 提供大盘走势图l 提供个股分时走势图l 提供个股、板块的指标图形l 在PC-Client端和web浏览器上可以提供多股同列的走势和K线图对券商提供的个性化行情信息功能以券商业务宣传资料为准。3.2.4. 业务流程说明可使用WAP/WEB/BREW三种方式实现。各模块互联网络结果图：l BREW客户端要求采用BREW/BREW方式登录，通过CDMA1X私网与联通掌上股市平台连接。l 联通掌上股市平台负责认证。l WAP/WEB/BREW三种接入方式，均由联通掌上股市平台实现。行情由CP
13、提供。具体流程是：1) 客户端发起用户认证的请求。2) 认证通过。3) CP客户端接受并处理证券行情请求。该模式需要用到的联通掌上股市平台的对外接口包括： 用户认证接口对于所有以CP方式接入掌上股市平台的客户端开发商，均使用此接口实现业务流程中的用户认证。3.3. 资讯服务资讯服务功能是指：券商或信息提供商利用联通掌上股市业务所提供的通讯通道，把证券资讯信息发送到联通掌上股市业务系统；股民用户通过使用相关的的数据传输通道，把自己资讯服务的请求提交到掌上股市业务系统，获取相关的证券资讯信息。掌上股市业务的资讯服务功能提供了SMS、BREW、WEB、WAP和专用PC-Client等几种方式，目前主
14、要基于SMS、WAP、BREW两种无线数据业务实现。掌上股市业务的证券资讯信息来自券商或相关资讯提供商，联通掌上股市业务主要提供统一的接入平台、统一认证体系、移动的信息互动通道和安全的交易通道，它本身并不提供证券资讯信息。3.3.1. 业务流程说明可使用WAP/WEB/BREW/SMS四种方式实现。各模块互联网络结果图：l BREW客户端要求采用BREW/BREW方式登录，通过CDMA1X私网与联通掌上股市平台连接。l 所有资讯请求终止在联通掌上股市平台，不转发至券商。l 联通掌上股市平台与券商资讯可以采用专线/VPN/Internet方式连接。l 联通掌上股市平台负责认证，同时负责资讯请求的处理。l WAP/WEB/BREW/SMS四种接入方式均由联通掌上股市平台实现。l 资讯需由CP同步到联通掌上股市平台。具体流程是：1) 客户端发起用户认证的请求。2) 认证通过。3) 客户端发起证券资讯请求。4) 联通掌上股市平台中心Server读取资讯DB并将结果返回至客户端。该模式需要用到的联通掌上股市平台的对外接口包括： 资讯同步接口：对于在掌上股市平台中自己提供资讯信息的券商，需要使用此接口将资讯信息同步到平台DB。 资讯访问接口对于采用由掌上股市平台认证并提供资
