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1、第一部分 案防文件综合（300题）一、单选题1案件专项治理的总体原则是（D）。A防堵新案、查处陈案 B标本兼治、统筹推进C挽回损失、追究责任 D标本兼治、重在治本2从（B）年开始，中国银监会在全国银行业金融机构开展了声势浩大的案件专项治理活动。A2004 B2005 C2006 D20073下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（B）A降低案件发生率 B提高案件预报率C严惩重处违法违规人员 D提高案件损失资金挽回率4下列不属于我国农村中小金融机构20092011年案件防控治理工作目标的是（D）。A案件风险管理意识普遍增强 B制度流程基本完善C内控管理明显进步 D现代金融企业制度全面建成
2、5我国农村中小金融机构案件防控治理20092011年工作重点分别是（A）。A规范、强化、提升 B强化、提升、规范C规范、提升、强化 D强化、规范、提升6要按照“（A）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A内控优先、制度先行 B内控优先C制度先行 D以人为本、科学发展7法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（A）。A理（董）事长 B主任（行长） C监事长 D分管负责人8银行业金融机构从业人员应当执行（D），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。A岗位责任制 B服务承诺制 C岗位轮换制 D首问负责制9银行业金融机构从业人员应当树立（C）理念，与时俱进，追
3、求新知，提升素质，完善技能。A科学发展 B文明服务 C终身学习 D合规经营10下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（C）。A加强规章制度建设 B加强对基层行的合规性监督C加强职业道德建设 D坚持相关的行务管理公开制度11案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。A流程建设 B制度建设 C日常教育 D轮岗休假12银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。A制度建设 B机制建设 C联动建设 D文化建设
4、13全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（B）、提高案件防范能力。A加快发展 B加强内控 C强化落实 D加强教育14商业银行的董事会和高管层要充分重视案防工作，要在（A）对操作风险防范、内控制度落实、员工合规经营行为提供保障。A制度和机制层面 B经营和管理层面 C服务和产品层面 D改革与创新层面15国有企业董事会、未设董事会的经理班子研究“三重一大”事项时，应事先与（A）沟通，听取党委（党组）的意见。A党委（党组） B党委（党组）书记 C工会 D工会主席16进入董事会、未设董事会的经理班子的党委（党组）成员，应当贯彻（D）的意见或决定。A董事会 B经理班子 C监事会 D
5、党组织17根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包含下列哪种风险？（C）A市场风险 B策略风险 C法律风险 D声誉风险18下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（C）A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动19下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C严格
6、印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开20下列做法不符合监管要求的一项是（D）。A严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外21根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报
7、告并采取后续措施发现的案件B银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D监管部门在飞行检查中发现案件线索的22根据监管规定，下列做法不正确的是？（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员
8、责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任23下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A库房管理 B安全保卫器械管理 C票证管理 D设备管理24下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（C）A有“黄赌毒”行为的 B个人或家庭经商办企业的C小额资金购买彩票的 D无故不能正常上班或经常旷工的25下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？（C）Awhere高发部位在哪里
9、 Bwho谁在主谋作案Cwhy作案原因为何 Dwhat应针对性的整改什么26下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？（A）A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证 D查询对账27下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（A）A坚持从严整治、合规经营 B坚持标本兼治、重在治本C坚持查防结合、重在防范 D坚持改革管理并重、重在加强内控28下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（B）A不管涉及哪一级，案件必须查清 B不管案件涉及金额多少，都必须严查C不管涉案人员是谁，犯错必须处理 D只要违规，不管是否案发都必须追究29我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（B）。A商业银行操作风险管理
10、指引 B关于加大防范操作风险工作力度的通知C商业银行资本充足率管理办法 D巴塞尔新资本协议30根据银行业监督管理法，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（C）A进入银行业金融机构检查 B询问银行业金融机构工作人员C查封银行业金融机构的资产 D封存可能被转移的文件、资料31根据商业银行法，商业银行可以从事的是？（A）A向其他商业银行投资 B房地产开发业务C信托投资业务 D股票投资业务32根据商业银行法，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是？（C）A须经银行业监督管理机构批准 B须领取营业执照C须按照行政区划设立 D不具有法人资格33根据我国物权法，以下关于物权登记机关的说法
11、错误的是？（D）A不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理B浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D应收账款质押在工商行政管理部门办理登记34根据商业银行授信工作尽职指引，下列风险预警信号中，属于客户“业务运营环境变化”的信号是（C）。A缺乏技术工人，或有劳资争议 B突然出现大额资金向新交易商转移C工厂维护或设备管理落后 D定期存款账户余额减少35银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（C）。A集资诈骗罪 B高利
12、转贷罪 C违法发放贷款罪 D贷款诈骗罪36国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（C）。A公司、企业人员受贿罪 B业务侵占罪 C受贿罪 D贪污罪37以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（C）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A1年B2年C3年D5年38中国银监会商业银行操作风险管理指引规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（B）。A建立并组织实施操作
13、风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序B全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目C建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理D确保操作风险制度和措施得到遵守39商业银行发生因不可抗力造成直接经济损失（B）以上的事故、自然灾害应及时向银监会或其派出机构报告。A1500万元以上 B1000万元以上 C800万元以上 D500万元以上40“KYC”原则的中文含义是（D）。A了解你的业务 B了解你的客户业务单据 C了解你的客户业务 D了解你的客户41金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（C）。A经济案件
