《金谷蓝海号河北昌泰纸业信托贷款集合资金信托计划推介演示教学》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金谷蓝海号河北昌泰纸业信托贷款集合资金信托计划推介演示教学（17页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、金谷蓝海1号-河北昌泰纸业信托贷款集合资金信托计划推介材料,一、项目背景,2014年4月25日，中国金谷信托与河北融投控股集团签订战略合作协议。 河北融投控股集团有限公司：河北省国资委出资，国有独资企业，资本金92亿元，资产总额107亿，管理资产1000亿元。拥有以河北融投担保集团有限公司为核心的担保、金融、实业三大板块。 河北融投担保集团有限公司：河北省政府组织八家省属大型国企共同出资，注册资本40亿元，为国有大型担保公司，资本实力雄厚。,3,一、信托计划基本情况,产品名称：金谷蓝海1号-河北昌泰纸业信托贷款集合资金信托计划 受 托 人：中国金谷国际信托有限责任公司 信托期限： 24个月，满
2、22个月可提前结束（贷款期限为22个月，满22个月时由河北昌泰纸业有限公司按期足额偿还贷款本息，唐山国泰纸业差额补足，信托结束；如昌泰纸业及国泰纸业不能按期足额还款，则河北融投担保集团有限公司代偿） 信托规模： 4亿元，满9000万元即可成立，可分期发行 资金用途:向河北昌泰纸业有限公司发放流动资金贷款，用于购买生产用原材料。 产品预期收益 A类：100万元（含）-300万元（不含）： 9.8%/年 B类：300万元（含）-600万元（不含）： 10.5%/年 C类：600万元（含）以上： 10.8%/年 信托收益分配方式：受益人的信托收益自本期信托计划成立之日起，按自然年度每季度分配一次，剩
3、余的信托利益（含投资本金）在信托期限届满时一同清算 投资门槛：100万元起，预约登记（金额优先，同等金额下时间优先）,4,二、交易结构图,6,河北昌泰纸业有限公司股权结构如下：,7,昌泰纸业利用回收废纸生产建材用特种纸及包装用纸，属于再生纸生产，根据国家造纸行业发展政策及造纸工业十二五规划，受到鼓励和支持。 昌泰纸业拥有40万吨石膏护面纸生产线和40万吨低定量高强瓦楞原纸生产线，产能位居河北省第一位，其中石膏护面纸产能位居全国第一。 截止2014年2月底，昌泰纸业资产总额达到50.61亿元，净资产25.18亿元；资产负债率为50.25%。2013年6月投产仅半年即实现营业收入12.65亿元，净
4、利润1.43亿元。 法定代表人彭国昌兼任河北省造纸协会副会长，中国造纸学会涂布纸加工委员会委员、丰润区工商联副会长、唐山市工商联执委、丰润区人大代表，是丰润区第一届十大青年企业家。自2006年起，连年获得“节水工作先进个人”的称号。 公司无不良信用记录。,8,1、第一还款来源: （1）河北昌泰纸业有限公司未来三年的现金流分析,9,1、第一还款来源: （2）关联方唐山国泰纸业有限公司未来三年的现金流分析,（2）关联方唐山国泰纸业有限公司简介 唐山国泰纸业有限公司是一家以生产涂布白板纸、白牛皮纸和高强瓦楞原纸等包装用纸为主的民营企业。 该企业成立于2004年2月6日，注册资金7亿元。2006年6月
5、11日建成投产，现有职工485人，位于河北省唐山市丰润区装备制造业园区，占地面积150亩。 国泰纸业目前是河北省前三大包装纸供应商之一。生产能力30万吨。 截至2014年2月，国泰纸业资产总额达到31.16亿元，净资产13.8亿元。2011年-2013年销售收入分别为：10.45亿元、12.06亿元、12.95亿元；实现净利润分别为1.06亿元、1.3亿元、1.07亿元。,1、第一还款来源 （3）小结： 昌泰纸业未来三年现金流增加净额分别为8.39亿元；4.28亿元；1.31亿元；唐山国泰未来三年现金流增加净额分别为2.48亿元；2.59亿元；2.8亿元。上述两家公司盈利能力强，现金流充足，完
6、全可以覆盖本次信托的本息。,11,2、第二还款来源 河北融投担保集团有限公司为本次融资提供连带责任保证担保，为第二还款来源。 河北融投担保集团有限公司成立于2007年，是由河北省政府组织省属大型国企出资组建的专业的担保机构。 截至2013年底，河北融投担保集团注册资本40亿元，净资产为43.6亿元。账面资金22.2亿元，融资性担保余额203亿元，担保放大倍数4.66倍，2013年代偿率0.13%。 河北融投担保集团资本实力雄厚，现金流充足，担保能力强，能够保证本次信托贷款的安全。,12,13,1. 河北融投担保集团有限公司提供连带责任担保（国昌天宇集团提供反担保）。 2. 河北昌泰纸业有限公司
7、实际控制人彭国昌及其配偶提供无限连带责任保证担保。 3. 实际控制人彭国昌所持国昌天宇集团有限公司2亿股股权（价值8.87亿元）质押。 4. 资金监管。,14,14,六、受托人简介,中国金谷国际信托有限责任公司 注册资本22亿元，系中国银监会直接监管的信托公司,公司致力于成为： 在财产管理、资金融通、投资理财和社会公益等领域具有核心竞争力的专业理财服务机构。,15,15,七、认购流程,1、预约登记：委托人通过网站、财富管理中心了解本信托产品的相关资料后，对信托产品有充分了解，并欲认购该产品，请务必先进行电话预约登记，以便我们协调并确认。经我司工作人员确认后，可进入产品认购阶段。 友情提醒：为避
8、免不必要的麻烦或损失，请勿未经确认擅自划款。 2、银行缴款：接到我司购买通知的客户，在信托产品募集期间可到银行办理划款，将款项划至银行募集账户。 3、签署信托文件：资金信托合同、认购风险申明书一式两份，委托人和金谷信托各留一份 。,16,16,八、认购所需证件,委托人为自然人，需提供： 身份证原件 本人受益账户银行卡（或相关银行存折） 银行所出具的资金付款凭证 委托人为机构，需提供： 营业执照副本复印件、组织机构代码复印件、法人证明书（均需加盖公章） 法人身份证正反面复印件、经办人身份证正反两面复印件（均需加盖公章） 机构对经办人员的授权委托书（需盖公章及法人章）、 以委托人本人名义在银行开具的信托利益分配账户复印件 银行所出具的资金付款凭证,17,17,金谷信托财富管理中心 认购热线 010-88086686 400-610-6658 谢谢！,
