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1、个人理财 终结性考核 判断题:19道,每道2分,总分38 1.某基金的资产配置长期地维持在如下水平：股票75%，债券20%，现金5%，则基本上可以判断，该基金是平衡性基金。 错误 - 2.封闭式基金可以在证券交易所按市价买卖。 正确 - 3.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。 正确 - 4.在外汇理财产品中，浮动收益类产品是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。 错误 - 5.个人信托选择的客户通常是有一定财富积累的人群。 正确 - 6.期权费是指期权的执行价格。 错误 - 7.保险合同当事人即参与订立合同的主体，包括保险人和受
2、益人。 错误 - 8.商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。 正确 - 9.信托关系已经成立，受托人就取得了信托财产的所有权。 错误 - 10.我国汇率的标价不使用间接标价法。 正确 - 11.股票投资的收益等于股利所得。 错误 - 12.管理人对基金运营收益承担投资风险 错误 - 13.保险公司经营个人保险理财产品的盈余主要来源于保险费的死差益、利差益和费差益。 错误 - 14.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的投资功能。 错误 - 15.美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。 错误 - 16.万能寿险是一种保费缴纳灵活，保单的保险金额可以调整的寿险。 正确 -
3、17.只要具备权利能力，即可成为受益人。 错误 - 18.与传统的保险产品相比，现代的保险产品一定程度上降低了收益性 . 错误 - 19.注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是收入型基金 。 错误 -单选题:18道,每道2分,总分36 1.下列关于信托的说法，不正确的是：c 信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置 委托人是信托财产的合法所有者 信托财产的受益人只能是委托人本人 信托目的要有可能达到或实现 - 2.在投资连接保险中，投资部分的盈亏风险由（ b ）承担。 保险人 被保险人 保险公司 投保人 - 3.同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百
4、万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（a）。 实际风险承受能力 风险偏好 风险分散 风险认知 - 4.从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是（ d ）。 政策风险 利率风险 市场风险 违约风险 - 5.保险合同条款由保险人事先拟定，投保人只需填写投保申请，由保险人确认，保险合同即成立。因此我们说保险合同是一种（a）合同。 附和性 条件性 补偿性 射幸性 - 6.（ b ）是个人证券理财的根本作用。 规避风险 获取收益 流动性 便利性 - 7. 依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 （ a ） 基金。 契约性 公司型 封闭式 开放式 - 8.个人保险
5、理财的最大特点，是将保险的（ c ）功能和资金增值的功能有机结合起来。 社会管理 资金融通 基本保障 风险管理 - 9.对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（ d ）。 10%以上 10% 5%10% 5% - 10.我国个人实盘外汇买卖是（ c ）的买卖。 人民币与外币之间 人民币 外币与外币之间 外币 - 11.与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是( b )。 具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。 信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。 信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。 信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。 - 12.两得宝是投资者（ a ）期权。 卖出 买入 选择 组合 - 13.在外汇理财产品中，（a）是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。 结构类投资工具 浮动收益类产品 实盘外汇买卖 期权类产品 - 14.个人外汇结构性存款的一个典型特征是
