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1、第一章 证券交易概述考试要点第一节 证券交易的概念和基本要素二、证券交易类型(考点重点)(一)按品种划分(股票交易、债券交易、基金交易、金融衍生工具的交易)1.股票交易。交易所在股票交易中接受报价的方式主要有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。目前，我国通过证券交易所进行的股票交易均采用电脑报价方式。2.债券交易。根据发行主体的不同，债券主要有政府债券、金融债券和公司债券三大类。3.基金交易。从基金的基本类型看，一般可以分为封闭式与开放式两种。(难点)注意：基金的创新2004年12月20日，深圳证券交易所首只LOF(南方积配)开始上市交易;(1)ETF(交易所交易基金，上海称其为交易型开放式指
2、数基金)ETF的含义：2005年2月23日，上海证券交易所首只ETF(上证50ETF)开始上市交易。ETF代表的是一揽子股票的投资组合，追踪的是实际的股价指数，它可以在证券交易所挂牌上市交易，并同时进行基金份额的申购和赎回。ETF的优势：ETF采用指数化投资策略，与标的指数偏离度小。第二，ETF可以上市交易。第三，ETF费用低廉。(2)LOF(上市开放式基金)LOF特点：第一：开放式基金，不固定，可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回。第二，LOF发售结合了银行等代销机构与证券交易所交易网络二者的销售优势。银行，柜台销售方式;证券交易所，上网发行方式。第三，既可以在证券交易所买卖该基金，也可
3、以通过证券交易所系统进行基金份额的申购与赎回。第四，投资者可以通过跨系统转托管实现在证券交易所交易系统买卖、申购与赎回和在银行等代销机构申购、赎回基金份额等方式的转换。4.金融衍生工具交易。金融衍生工具交易包括权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易等。四、证券公司(一)设立证券公司的条件(考点重点)证券法规定：(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程;(2)主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元;(3)有符合本法规定的注册资本;(4) 董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;(5)有完善的风险管理与内部控制
4、制度;(6)有合格的经营场所和业务设施(7) 法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监管机构规定的其他条件。(二)证券公司业务及注册资本要求(重点)(1)证券经纪(2)证券投资咨询(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问证券公司经营上述业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。(难点)(4)证券承销与保荐(5) 证券自营(6)证券资产管理(7)其他证券业务证券公司经营上述业务之一的，注册资本额最低限额为人民币1亿元;经营其中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。(难点)五、证券交易所证券交易所不得直接或间接从事的事项有：(重点难点)A以营利
5、为目的的业务;B新闻出版业;C发布对证券价格进行预测的文字和资料;D为他人提供担保;E未经中国证监会批准的其他业务。组织形式(会员制和公司制)。(2)其他交易场所。是指证券交易所以外的证券交易市场，又称场外交易市场。在证券交易市场发展的早期，店头市场(又称“柜台市场”)是场外交易市场的主要形式。第二节 证券交易程序和交易机制证券交易机制种类可以从不同角度划分，从交易时间的连续特点划分，有定期交易系统和连续交易系统;(难点)从交易价格的决定特点划分，有指令驱动系统和报价驱动系统。(难点)第四节 证券交易的风险及其防范二、风险的类型(考点、理解)从证券公司的角度来看，证券交易风险可以分为证券自营业
6、务风险和证券经纪业务风险两类。以引起风险的原因为标准，证券交易风险分为法律风险、市场风险、技术风险、经营风险和管理风险。(理解)三、证券交易的风险防范(制度防范、风险监察和自律管理)难点1、制度防范全额交易结算资金制度风险准备金制度坏账准备2、风险监察事先预警、实时监控和事后监察3、自律管理是防范证券交易风险的重要环节，是证券公司内部和行业内部主动采取各种积极措施所进行的风险防范。第2章：证券经济业务(1-7节)考点分析第一节 证券经纪业务的含义和特点一、证券经纪业务概述(考点理解)证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。在证券经纪
7、业务中，证券公司不垫付资金，不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。(重点)在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。(了解)证券经纪商的作用主要表现在：第一，充当证券买卖的媒介。第二，提供咨询服务。(重点)证券经纪业务的特点有：业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。(重点)二、经纪关系的建立(新知识点、重点难点)按我国现行的做法，投资者人市应事先到中国证券登记结算有限责任公司上海分公司或深圳分公司及其代理点开立证券账户。投资者到证券经纪商处委托买卖证券 之前，证券经纪商与投资者必须签订证券交易委托代理协议书(也称证券
8、委托买卖协议)，并为投资者开立证券交易结算资金账户。四、经纪业务中的禁止行为(重点难点)(1)不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。(2)不得侵占、损害客户的合法权益。(3)不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托。(4)不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。(5)不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖。(6)不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收。(7)不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收
9、取不合理的佣金和其他费用。(8)不得散布谣言或其他非公开披露的信息。(9)不得借职业之便，利用或泄露内幕信息。(10)不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。第六节 证券经纪业务的内部控制与操作规范(新增和强化知识点)一、证券经纪业务内部控制的主要内容和要求证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求包括以下几点：(难点)1.应加强对营业部软、硬件技术标准(含升级)等的统一规划和集中管理，应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度。2.应制定标准化的开户文本格式，制定统一的开户程序3.应建立对录人证券交易系统的客户资料等内容的复核和保密机制;4.应当要求所属
10、营业部与客户签订公司统一制定的证券交易委托代理协议书和风险揭示书。5.应针对账户管理、资金存取及划转、委托与撤单、清算交割、指定交易及转托管、查询及咨询等业务环节存在的风险，制定操作程序和具体控制措施。6.对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离，客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理。7.应在营业部采用统一的柜面交易系统8.应当实行法人集中清算制度及客户交易结算资金第三方存管制度9.应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制10.应通过身份认证、证件审核、密码管理、指令记录等措施，加强对交易清算系统的管理，确保交易清算系统的安全。11.应建立健全经纪业务的实时监控系统
11、。13.应建立交易数据安全备份制度。14.对网上交易系统应采取有效的身份认证及访问控制措施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。15.对于营业部网络中断、委托中断紧急情况，应制定灾难恢复和应急处理预案并定期修订，建立应急演习机制，确保及时有效地处理各种故障和危机。16.应建立投资者教育与信息沟通机制，向投资者充分揭示投资风险，加强与投资者信息沟通。应建立以“了解自己的客户”和“适当服务”为核心的客户管理和服务体系。17.应建立交易清算差错的处理程序和审批制度，建立重大交易差错的报告制度，明确交易清算差错的纠纷处理，防止出现隐瞒不报、擅自处理差错等情况。差错处理应留审计痕迹。18.应
12、建立由相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度。二、证券营业部经纪业务的基本操作规范(一)经纪业务操作规范管理的一般要求(重点)1.前后台分离和岗位分离。营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作;电脑管理、会计核算人员不得兼办清算业务。2.重要岗位专人负责，严格操作权限管理。资金存取和其他岗位不得合并3.营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务4.营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案。20年内不得销毁。5.证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理。开户申请。第二，法人客户：境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授
13、权人的有效身份证明文件复印件。授权委托书应详细写明授权权限、授权期限等内容。(难点)查验和复核。(重点难点).经办人查验自然人客户开户资料的真实性、有效性、完整性及一致性。.查验法人客户开户条件是否符合证券法规定，应以企业真实名称开立资金账户，不得以他人名义开立资金账户进行证券交易。.查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性。授权委托书上的代理人姓名和实际代理人本人身份证及其复印件是否一致、真实。.通过登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。模式一：二步式开户(一般均采取此模式)。 (重点了解两类模式)第一，证券公司营业部预指定。第二，存管银行确认。
14、模式二：一步式开户。客户直接在银行网点或证券公司开户营业部办理相关手续(目前多数银行不采取此模式)。(6)账户挂失、补办。遗失资金账户卡或因卡破损无法使用的客户(难点)自然人客户必须凭其本人有效身份证明、证券账户卡(或因破损而无法使用的资金账户卡)办理补卡(或换卡)事宜。法人客户还需持法人授权委托书原件、代理人身份证原件。遗失身份证及资金账户卡(难点)自然人客户必须凭其本人有效身份证明，或户口本、户口所在地公安机关出具的身份证明。(8)客户重要资料变更。自然人客户：(难点)客户(或代理人)姓名或身份证号发生变化：授权委托权限及期限发生变化证券账号发生变化变更代理人法人客户：(难点)法人全称、注册号码发生变化代理人姓名、身份证号发生变化授权委托权限、期限发生变化变更代理人(11)资金账户(证券账户)销户。(具体销户程序了解即可)申请此项业务前，申请人需先办理撤销指定交易手续和转托管手续。申购新股资金冻结期间、开放式基金尚有基金余额、银证关联尚未撤销、未完成交收、客户资料尚未补全、账户冻结等客户状
