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1、同業 2002 March,英文：Arial 36号或更小； 中文：隶书36号； 颜色：深蓝,Abc 标题,英文：Arial 32号或更小； 中文：隶书32号或更小； 颜色：黑色,Treasury,Inter-bank Deposit / Chats / SWIFT,Correspondent Bank Information Management,Limit Processing,Settlement,Money Market,同業拆放 是銀行資金運用的重要渠道，它通過資金市場開展同業關係，進行相互融資以適應銀行業務正常開展的需要。同業拆放系統在處理銀行於貨幣市場上拆入/拆出資金的同時，加強
2、對交易風險的控制，並能夠自動完成交易過程中的利息計算、拆放交易的損益核算、與經紀人之間的費用核算、進行頭寸與頭盤報數，自動完成與對手行之間的帳務清算，並發送電文、列印交易確認書。,TR-0005,資金管理(Money Management),Money Management,資金頭寸管理 頭寸報數參數設定 頭寸報數過程管理 資金頭寸實時查詢 ,外匯頭盤管理 頭盤參數管理 頭盤額度控制 外匯頭盤報盤管理 外匯頭盤實時查詢 ,利率管理 中央利率管理 資金利率管理 利率的公共查詢 ,匯率管理 匯率報價 價格換算 匯率的公共查詢 匯率參數管理 ,外匯買賣停市控制,交易員管理,經紀資料管理,匯率(Exc
3、hange Rate),兌換處理,櫃檯查詢,價格換算,電子公告牌,匯率管理,銀行業務應用系統,頭盤管理,過額控制,止蝕控制,報價機,REUTER,市場價,AUTO,櫃檯終端,成本價,標準價,即期價,遠期價,現鈔價,收市價,會計牌價,遠期點子,收益率,成本參數,MANUAL,詢價,報價,TR-0035,外匯頭盤(Cur. Position),同業外匯買賣,零售外匯買賣,存款,匯款,頭盤管理,銀行頭盤,貨幣頭盤,管理盤,現鈔盤,自營盤,客盤,銀行盤額度 貨幣盤額度 交易員額度,報盤,交易員頭盤,兌換處理,TR-0050 TR-0055 TR-0070,Dealer limit Currency l
4、imit Country limit Settlement limit Counterparty limit and hierarchical counterparty group limit Excess Overnight Limit Maximum daily delivery limit Total bonds limit Trading & investment limit Chinese institution holding limit Long term fixed bond limit Custodian limit,資金額度種類(Limit Type),Money Mark
5、et,Foreign Exchange,Bonds,TR-0050 TR-0055 TR-0080,Limit Processing & Management,資金額度管理,Limit Setting,Limit Checking,Limit Sharing,Limit Freezing,Limit holding,Limit Using,Limit Releasing,額度凍結情況,額度種類,超額提示处理,額度使用情況實時查詢,授信總數,額度到期日及檔期控制,額度使用情況報表分析,TR-0050 TR-0055,國家/地區額度(Country/Region Limit),建立同業授信額度時，
6、需從相應國家/地區額度中領用額度。 在同業的授信額度中，相同地區的同種額度總和不可超過此種額度之國家/地區總額。 當國家/地區額度被凍結或解凍時，同業授信額度中所有相關地區的相應額度均被凍 結或解凍。 資金系統各額度檔期均不能超過相應國家/地區額度的檔期。 由於減少國家/地區總額度等原因而引起的超額情況，當天晚上系統會列印報表送 銀行相關部門核對。報表內容包括國家/地區名稱、地區代號、超額額度種類、原 額度金額、超額金額及原因等資料。,國家/地區總額,同業A授信額度,同業B授信額度,剩餘額度,TR-0050 TR-0055,集團額度,集團總額度,集團成員,集團成員,集團成員,共享,共享,共享,
7、* 可以通過建立額度的共享關係，使集團里部分或全部成員使用由某一指定額度持有銀 行(CREDIT HOLDING BANK)的額度。 * 系統可選擇以財團號來區別所需凍結額度的範圍。 - 可選擇凍結所有屬於該財團號的銀行包括其海內、外分行的額度； - 可選擇凍結指定該財團的指定海內，或海外銀行額度； - 可選擇凍結該財團之海內，或海外中指定銀行的所有分行額度。 - 可選擇凍結某一銀行的分行額度。,TR-0050 TR-0055,交易員管理(Dealer Control),IL,BX,BD,MM,業務權限,額度設定,(BX)Bank foreign eXchange,(BD)Bonds,(MM)
8、Money Market,(IL)Inter-bank Loans,損益計算,頭盤統計,止蝕控制,成績考核,身份識別,交易限制,TR-0060 TR-0055,資金頭寸(Funding),同業外匯買賣,同業拆放,押匯,匯款,頭寸報數處理,頭寸餘額 報數明細,存款,貸款,TR-0065,頭寸報數參數設定 - Entry Level & Large Amount - Reference Date - Amount Difference 資金頭寸查詢 1）報數明細； 2）未來14天各主要Nostro賬戶的頭寸； 3）各貨幣頭寸及主結算戶頭寸纍計； 4）頭寸報數流水報表。,資金頭寸(Funding),
9、起息日、貨幣、金額、頭寸方向 代理行/頭寸戶、報數類型、報數行部,TR-0065,利率(Interest Rate),SD,TD,DD,LN,IL,IB,MG,中 央 利 率 管 理,利率基數,利差數,預設利率,利率確認,自動抄錄,利率比較,任意貨幣,任意種類,任意存期,利率發布,01。Saving Deposit （SD） 02。Demand Deposit （DD） 03。Time Deposit （TD） 04。LoaNs （LN） 05。Inter-Bank deposit （IB） 06。Inter-bank Loans （IL） 07。Foreign MarGin （MG）,資 金
10、 利 率,遠 期 市 場 利 率,郵 程 息 利 率,遠期點子 BS/OD成本價,資金 利息,TR-0075,工作流程(Working flow),Limit checking & holding,Deal opening & Limit using Dealer pos. checking & accumulating Funding informing Deal interest calculation,Certificate open (entry settlement info.),First approval,Second approval & Settlement SWIFT/TE
11、LEX confirmation SWIFT/TELEX payment / receive Chats payment / receive Accounting Corr. Interbank A/C processing Broker charge accumulating,Limit Ref,Deal opened list,Cert. opened list,Cert. First approved list,TR-0100 TR-0105 TR-0110 TR-0120 TR-0125,嚴格的資金額度管理,工作流程的特點,嚴格的工作流程控制,提供對手行收/付指示功能 由銀行事先約定各
12、交易對手的清算途徑，聯機交易時系統可自動提取這些清算資料，以完成帳務清算及其相關電文的發放。,提供同業賬戶的排隊扣帳功能 同業付款時，若當時扣帳的同業賬戶可用餘額不足，該筆扣帳交易會進入等候扣帳狀態，并保留在系統內，一旦帳戶有款可扣，扣帳成功时，系统自动把款項撥往收款銀行。,全自動化的資金業務處理 可實時進行資金頭寸報數 可實時完成外匯頭盤統計與相應的管理控制 可自動處理交易電文（SWIFT/TELEX/RTGS） 可自動處理起息日的帳務清算 可完成經紀費用的自動結算,收付清算與業務功能的完全融合 在完成資金業務功能的同時，自動生成並立即發放當天的SWIFT/TELEX/RTGS電文，使整個業
13、務過程完整通暢；在發放電文的同時，對於超出結算額度的交易，系統自動提示授權或交易拒絕。 相應於遠期合約，需在將來某日發放的電文，各應用系統在業務確認完成後，只需將電文傳送給清算系統，由清算系统代其保存電文，並於起息日批量自動發放，各業務應用將無需對電文做進一步處理。,統一的流程管理、額度管理、 清算處理、電文處理為新業 務的拓展提供了便利,TR-0155,Money market,内部交易票(Internal deal),Dealer1 (Take),Dealer2 (Place),拆放頭盤,Dealer1 Sell: Cur2 Buy: Cur1,外匯頭盤,Foreign exchange,
14、Dealer2 Buy: Cur2 Sell: Cur1,Cur2,Cur1,撥盤交易 客盤 / 自營盤 / 管理盤 / Margin盤 / 現鈔盤,零售外汇买卖Retail Foreign Exchange,零售外汇买卖系统负责处理银行与零售客户之间的实盘外汇买卖，为涉及非同业客户外币兑换的业务提供一个兑换环境，以处理所涉及的帐务以及各种货币之间兑换金额的计算。其中包括一个功能强大的兑换处理子程序，供其它应用调用以完成外汇兑换过程；本系统还提供预订汇价（Book Rate）、开立远期合约（并记兑换帐）、远期合约交收等一套完整的零售外汇买卖业务。,保证金外汇买卖Foreign Margin,保
15、证金买卖系统提供客户以现金保证金或利用定期存款作押建立免缴保证金额度进行杠杆式外汇买卖，客户只需存入相当于买卖合约金额的部分作为按金（俗称孖展），就可以进行数倍的外汇买卖活动。,外匯Margin買賣,SD,DD,TD,AI,預放盤,MR,CI,FX,MC,ME,結算,抵押,客戶關係,兌換處理,帳務處理,服務限制,MG,日間交易,夜間交易,MM,Margin Require （MR） Margin Call （MC） Margin Equity (ME）,特點 - 杠杆式外匯買賣，有效控制銀行的外匯風險。 - 可選擇擺放預放盤，自動成交。 - 對合約平倉，系統提供按先入先平原則平倉、指定平倉、實盤交收三種途徑任客戶挑選。 - 種類齊全的靜態參數，為特殊業務的實現及系統的維護和管理提供了便利。 - Margin夜市及獨立批量。,外匯合約,賬戶資料,按金/額度,靜態參數,利息管理,TR-0150,同业外汇买卖Bank Foreign Exchange,同业外汇买卖系统主要处理银行与同业之间在额度的控制下进行外汇买卖。它提供即期、远期和掉期三种买卖期限，让银行在额度允许范围内对资金进行灵活和有效地营运。同业外汇买卖系统提供对手行收/付清算指示功能，为同业外汇买卖的结算提供方便、准确的途径。外汇合约的交
