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1、支付结算与反洗钱一判断题（39道）1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。X2我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。V3任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。V4反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。V5主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。X6客户身份识别也称“了解你的客户”.V7任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。V8当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有
2、效身份证件或者其他身份证明文件。V9交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。X10客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件X11对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。V12履行反洗钱义务的机构及工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律
3、保护X13中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项做出说明。X14反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。V15保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。X16金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。X17金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其
4、20万以上包括20万本数。V18在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。V19根据反洗钱法和中国人民银行法的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。V20票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。V21在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。V22票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。X23无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算。X24 只要是合法的票据都可以背书转让。X25现金支票只可
5、用于支取现金，普通支票只可用于转账。X26银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。X27对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。V28.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统V29.大额支付系统实行724小时连续运行。X（只有小额）30.小额支付系统资金清算时间除系统停运期间外，7X24小时进行。V31.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百 姓关系密切的支付服务。V32.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账
6、户和个人银行结算账户。V33.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。 X（纳入单位）34.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。V35.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证V36.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。V37.立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。 X38.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。
7、X（不可）39储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。V二、单选题(30 道)1. 我国现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3 B.4 C.5 D.7答案:D2.我国最先规定了洗钱罪的是。A、修订后的新宪法B、1997年修订后的刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定答案：B3中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案：C4反洗钱法总共分为总则 、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗
8、钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：A35条 B36条 C37条 D40条答案：C5.中华人民共和国反洗钱法什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A2004年1月1日 B2006年10月31日C2007年1月1日 D2007年3月1日 答案：B6. 金融机构负责反洗钱工作的应当是：A.设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。答案：B7 客户身份识别是指：A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.金
9、融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C8. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存
10、有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？A.5万人民币或1万美元B.5万人民币或2千美元C.1万人民币或2千美元D.1万人民币或1千美元答案：D9. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件答案：D10. 根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留
11、存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.开户B.交易密码挂失C.修改客户身份基本信息D.申购基金答案：D11. 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C.外国政要D.高风险客户或者高风险账户持有人答案：D12. 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基
12、本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。 答案：C13. 以下交易中哪个属于大额交易？A.小王一次性取款10万元。B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元 答
13、案：D14. 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。C. 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。答案：A15. 中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.条法司D.办公厅答案：A16. 当前我国反洗钱的被监管主体是:A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构答案：C17. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重
14、的金融机构，中国人民银行可以：A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C18. 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：A.金融机构依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动答案或答案要点及评分标准：A19对背书人记载“不得转让”字样的汇
15、票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是-。（b）（a） 该汇票无效（b） 背书人对后手的被背书人不承担保证责任（c） 该背书转让无效（d） 背书人对后手的被背书人承担保证责任20 商业汇票的出票人是-。（b）(a)银行 (b)银行以外的企业单位等 (c)付款人 (d)收款人21 根据票据法的规定，银行汇票的付款方式是-。（c） (a) 定日付款(b) 出票后定期付款(c) 见票即付(d) 见票后定期付款22银行承兑商业汇票的签章是。（c）(a) 业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章(b) 单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章(c) 汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章(d) 单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章23支票的提示付款期限是（d）(a) 自出票日起6个月(b) 自出票日起1个月(c) 自出票日起15天(d) 自出票日起10天24支付结算办法
