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1、业务业务人员人员保全服务指南保全服务指南 一一、客户需要亲自办理的业务：客户需要亲自办理的业务： （1） 挂失补发（换发可代办） （2） 保单贷款 （3） 保单补发后 6 个月内申请退保、犹豫 期撤保、账户部分提取 （4） 被保险人贷款授权 （5） 投保人变更（原投保人需本人办理） （6） 签名变更 （7） 生调止付后的给付 （8） 受益人变更为非被保险人第一顺 序继承人 （9） 支付金额大于 30 万退费类保全业 务 （10） 保单易服务权限变更 二二、客户委托业务员代办的客户委托业务员代办的常见业务常见业务 变更类变更类 （1） 个人客户联系信息变更 （2） 续期交费方式变更 （3） 自动
2、续保标识变更 （4） 复效 （5） 保单还款 （6） 新增附约 （7） 职业变更 可代为审核客户相关身 份证明原件，提供客户身 份证件复印件 （8） 个人客户资料信息变更 （9） 性别年龄误告 （10） 身故受益人变更 （11） 保单续贷 （12） 红利领取方式变更 需提供客户身份证件原 件 退保类退保类 （1） 犹豫期撤保 （2） 整单退保 （3） 终止附约 （4） 账户余额部分提取 需提供客户身份证件原 件 给付类给付类 （1） 生存金给付 （2） 红利给付 （3） 续期给付方式变更 需提供客户身份证件原 件 三、委托代办业务的注意事项：三、委托代办业务的注意事项： 1、委托代办业务须为客
3、户真实意思表示，且须提供申请资格人亲笔签名的保全申请书 、 授权委托书及代办人有效身份证件。 2、委托代办收付类保全业务须采用转账方式，且必须为申请资格人实名制个人活期结算账 户（不受理信用卡） 。通过神行太保第三方收款保单的犹豫期撤保业务，仅受理退还至原订 单号的申请。 3、凡符合提供身份证复印件的代办保全业务，复印件（二代身份证需复印正反两面）需申 请资格人签名及签署日期； 涉及收付款的保全项目及续期交费、 续期给付授权等涉及银行账 户复印件需账户所有人写明户名、 卡号并签名确认。 代办人员需当面审核客户相关资料原件 （保险单、资格人身份证，银行卡/折，相关资料） ，在所有相关复印件上签署
4、“与原件核对 无误”及审核人姓名、审核日期。 4、申请资格人的要求： （1）除受益人变更的咨格人为被保险人及征得被保险人书面同意的投保人，生存金领取、 指定生存金领款标准、 续期给付长期授权项目的资格人为受益人、 签名变更的资格人为原签 名资格人外，其他保全项目的资格人均为投保人，特殊项目参考各项目服务指南。 （2）申请资格人为未成年人的：由其法定监护人代为行使保全申请权力，且须提供监护人 身份证明原件及能证明监护关系存在的有关资料，包括出生证明、户口薄等（若监护人为投 保人且投保时已明确，则视同公司已核实投保人对被保人有监护关系，不需再另外提供证 明）。 5、退保、减保和犹豫期撤保业务自申请
5、人申请之日起生效；复效、续贷、还款、垫交还款、 保险金额变更、职业变更、性别年龄误告等需补交费保全业务，经公司批准并收到应交款项 后生效，如申请批准后7个工作日内公司未收到应交款项，相应申请自动作废；新增附约经 公司批准并收到应交款项且符合约定的条件时生效；其他业务经太平洋寿险批准后生效。 6、为保护申请人的权益，公司对代办业务将抽查回访核实，请与代办业务时请提前与客户 说明，请客户配合。 7、为保障客户权益，客户联系方式变更时须及时通知客户办理变更，未及时办理变更手续 的，公司按照客客户留存的最后联系方式发送的有关通知，均视为已送达。 8、 授权委托书使用要求： （1）一般应使用公司标准单证
6、，可单独使用公司授权委托书或直接使用相应的申请书 单证；如客户使用非公司标准单证， 授权委托书要素及填写需符合要求； （2）公司统一设计的委托书中，各项内容应完整、正确填写， 授权委托书不得涂改、增 删，委托书须明确的内容包括：保单号、委托事项（退保业务，需要注明退保原因） 、授权 范围、授权有效期间、授权时间、涉及资金收付事项需填写委托人实名制个人活期结算账号 等必要信息；委托人信息包括本人签名、身份证号码、联系电话；受托人信息包括签名、身 份证号码、国籍、联系电话、联系地址、邮政编码等信息。 （3）业务人员代办保全业务，需要在申请书上勾选服务人员代办，并且注明服务人员工号； （4）两人以上
7、同时就同一事项向同一人授权的，可以分别出具委托书，也可以采用在同一 授权委托书上共同签名的形式。 9、以下业务除授权委托书外，需提供其他单证如下： （1）健康与财务告知声明：补充告知、复效、万能险保额增加、投保人变更(投保人发生事 故享受保费豁免的产品） ； （2）新投保单：合同转换、权益转换、转换年金； （3）自动续保特约、健康与财务告知声明（或填写投保单替代） ：新增附约、自动续保标识 变更。 四四、常见业务常见业务分项目服务指南分项目服务指南 个人客户联系信息变更个人客户联系信息变更 当客户的联系地址、联系电话、手机、邮编、EMAIL 等发生变化时，可通过此项目及时办理变更。 （申请主体
8、） 投保人、被保险人 （申请时间） 保单终止前 （应备文 件） 1、授权委托书 2、申请人有效身份证明复印件 3、代办人有效身份证明原件 续期交费信息变更续期交费信息变更 指投保人因续期交费信息发生变化而引起的更改，影响续期交费的信息有：交费方式、交费账号。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 保单交费期满前 （应备文 件） 1、投保人有效身份证明复印件（转账变自交时提供） 2、代办人有效身份证明原件 3、授权委托书 4、投保人银行卡/折复印件 自动续保标识变更自动续保标识变更 自动续保是指，公司在承保个人一年期短期险时与投保人约定，当个人一年期短期险保险期间届满时， 若公司未收到投保人表示不
9、同意再次投保该保险的书面通知的，视同投保人同意再次投保该保险，经公司 审核同意承保，收取续保保险费并出具保险凭证的，合同将自期满之时起续保一年。也可通过该项目取消 自动续保功能，公司在保项期满日视同不再投保该险种。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 主险周年日前 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、投保人有效身份证明复印件 4、自动续保特约 复效复效 （1）失效 分期支付保险费的，客户支付首期保险费后，除合同另有约定外，如果到期未支付保险费，自保险 费约定支付日的次日零时起 60 日为宽限期。宽限期内发生的保险事故，我们仍会承担保险责任，但在给付 保险金时会扣减您
10、欠交的保险费。 如果您宽限期结束之后仍未支付保险费，则本合同自宽限期满的次日零 时起效力中止。 失效时间超过两年以上的，合同效力终止。合同效力终止后公司不接受复效申请，投保人只能办理 退保。 （2）复效 失效后两年内，投保人申请复效时，经保险人审核同意，并一次交清失效期间的保险费和利息，保险 合同可以恢复效力。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 保单失效中止 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、投保人有效身份证明复印件 4、投保人银行卡/折复印件 5、健康及财务告知（须投、被保险人签字） 6、核保需要的其他相关证明资料，如体检报告书等 保单还款保单还款 保单贷款后
11、，客户申请全部偿还贷款本息。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 保单终止前 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、投保人银行卡/折复印件 新增附约新增附约 客户在主险保单有效的前提下，可以申请增加我司在办的短期或长期附加险，但必须符合承保规则。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 保单有效 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、投保人有效身份证明复印件 4、健康及财务告知声明书 5、自动续保特约（选择自动续保时提供） 职业职业变更变更 投保人、被保险人的可对投保后发生的职业变化提出变更申请，投、被保险人所有保单按变更后的职 业类别确认费率。
12、 （申请主体） 投保人、被保险人 （申请时间） 保单终止前 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、申请人有效身份证明原件 4、银行卡/折复印件（补退费时提供） 5、核保要求提供的相关资料 个人客户资料信息变更个人客户资料信息变更 可通过该项目变更投保险人、被保险人、受益人（以上均是指自然人）的姓名、国籍、银行账号、 身份证件号、证件类型及有效期、婚姻状态、关系人等个人信息。被保险人包括主被保险人与共同被保 险人。 （申请主体） 投保人、被保险人 （申请时间） 保单终止前 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、申请人有效身份证明原件 4、所更正
13、事项的证明材料 性别年龄误告性别年龄误告 保单投保人、被保险人的出生日期、性别告知错误时，可通过该项目变更。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 保单终止前 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、申请人有效身份证明原件 4、证明年龄性别错误的相关文件（身份证、户口簿或公安机关出具的证明等） 5、投保人银行卡/折复印件（补退费时提供） 6、保单正本（电子保单除外） 身故受益人变更身故受益人变更 被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下，可以申请变更保单的身故受益人。 （申请主体） 被保险人或征得被保险人书面 同意的投保人 （申请时间） 保单有效 （应备文 件） 1、授
14、权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、被保险人有效身份证明原件 4、新受益人有效身份证明复印件 5、被保险人签字的同意书及投保人有效身份证明复印件（投保人申请且投被保人非同 一人） 保单续贷保单续贷 保单续贷是指客户在保单贷款未还的情况下，再次申请贷款，以新贷款的金额抵扣前次贷款本息和的 保全业务。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 保单有效， 保单有现金价 值，且有贷款未还 （应备文 件） 1、授权委托书 2、投保人有效身份证明原件 3、代办人有效身份证明原件 4、投保人银行卡/折复印件 5、被保险人有效身份证明原件及书面贷款同意书（投、被保险人非同一人且无长期贷 款授权时提供） 6、
15、保单正本（电子保单除外） 红利领取方式变更红利领取方式变更 红利领取方式有现金领取、累积生息、抵交保费及交清增额四种类型，投保后客户可根据条款规定申 请变更红利领取方式，新的红利领取方式在变更后的下一合同生效日生效，条款约定不得变更的除外。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 保单终止前 （应备文 件） 1、授权委托书 2、投保人有效身份证明原件 3、代办人有效身份证明原件 4、投保人银行卡/折复印件（涉及红利支付时提供） 犹豫期撤保犹豫期撤保 犹豫期撤保指客户签收保单起的 10 日内，客户可以申请撤销保险合同，根据条款扣除相关工本费后， 全额退还客户保费。 （申请主体） 投保人 （申请时间）
16、 签收保单次日起 10 日内 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、投保人有效身份证明原件 4、首期保险费发票或首期交费凭证 5、保单正本（电子保单除外） 6、投保人银行卡/折复印件 整单退保整单退保 退保是指在保险合同成立后，保单所有人提出书面申请，要求解除保险合同，并要求保险人向保单所 有人支付保单的现金价值。 （申请主体） 投保人 （申请时间） 保单终止前，且养老金领取日前 （应备文 件） 1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、投保人有效身份证明原件 4、保单正本（电子保单除外） 5、投保人银行卡/折复印件 终止附约终止附约 终止附约是指客户申请单独解除保
