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2、op/43.shtml财务管理学院53套讲座+ 17945份资料./Shop/45.shtml销售经理学院56套讲座+ 14350份资料./Shop/46.shtml销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料./Shop/47.shtml金融市场复习思考题一、 选择题选择题答案股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ ）。A、市价发行 B、平价发行C、中间价发行 D、溢价发行B股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（ ）。A、股民 B、机构投资者C、证券商 D、证券交易所会员D货币市场上的交易工具主要有（ ）。A、货币头寸 B、长期公债 C、公司债 D、票据B金融市场的客体是
3、指金融市场（ ）。A、交易对象 B、交易者C、媒体 D、价格A金融市场的主体是指（ ）。A、金融工具 B、金融中介机构C、金融市场交易者 D、金融市场价格C美元对英镑按( )计价。A、直接标价法 B、间接标价法 C、美元标价法 D、应收标价法B商人银行作为专门经营代理金融业务的金融机构，它的主要职能有（ ）。A、吸收存款 B、办理票据承兑C、赋予票据流通性 D、充当资本市场代理发行人B商业银行主要参与以下哪些市场的活动（ ）。A、 票据市场 B、同业拆借市场C、证券市场 D、外汇市场E、债券市场 D同业拆借市场是指（ ）。A、企业之间的资金调剂市场B、银行与企业之间资金调剂市场C、金融机构之间
4、资金调剂市场D、中央银行与商业银行之间资金调剂市场C推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ ）。A、存款准备金制度 B、再贴现政策 C、公开市场政策 D、存款派生机制A以整数单位的外国货币为标准，折算为若干数额的本国货币的标价法是( )。A、直接标价法 B、间接标价法 C、美元标价法 D、应收标价法A银行对远期汇票的付款人明确表示同意按出票人的指示，于到期日付款给持票人的行为，称为（ ）。A、贴现 B、承兑 C、转贴现 D、再贴现B银行汇票是指（ ）。A、银行收受的汇票 B、银行承兑的汇票 C、银行签发的汇票 D、银行贴现的汇票C优先股是指（ ）。A、具有优先表决权和选举权的股票B、具有优先
5、认股权和新股转让的股票C、能获得高额股利的股票D、在领取股息和取得资产方面优先的股票D在保证金信用交易中，客户与经纪人之间形成了（ ）。A、委托代理关系 B、债权债务关系 C、信任关系 D、买卖关系B在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（ ）。A、中国证券监督管理委员会 B、中国人民银行C、中国证券业协会? D、中国保险监督管理委员会C在下列各种经纪人中，属于货币市场的经纪人有（ ）。A、货币经纪人 B、短期证券经纪人 C、证券承销人 D、票据经纪人? A在资本市场上，专门充当证券经纪人的经纪人通常称作（ ）。A、佣金经纪人 B、两元经纪人 C、专家经纪人 D、零股经纪人C债券的实际收益
6、率水平主要取决于（ ）。A、债券偿还期限 B、债券的票面利率 C、债券的发行价格 D、债券的供求D资本市场上的交易工具主要有（ ）。A、货币寸头 B、票据 C、债券 D、股票 E、外汇A作为盈利性的法人企业，（ ）是证券市场的重要参加者和中介机构A、证券交易所 B、投资银行 C、商人银行 D、证券公司D二、简答题简答题答案股票有什么特点？ （1）股票是一种所有权凭证，是代表投入股份资产的证书。 （2）股票是没有偿还期限的永久性证券。 （3）股票的收益具有较大的不确定性。简述银行承兑汇票的业务操作过程。 先由银行将银行承兑汇票售给货币市场的投资者，银行取得资金。汇票到期后，货币市场的投资者向银行
7、收款，银行付款给货币市场的投资者。银行承兑汇票的交易价格低于面值。价格与面值差额大小取决于贴现率。简述证券交易所交易组织形式，我国证券交易所交易组织形式是什么？ 证券交易所交易组织形式分为会员制和公司制。会员制是证券交易所的主要组织形式。我国上海、深圳证券交易所均采用会员制。金融工具具有哪些基本特征？ 金融工具一般具有四个基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都规定了偿还期。偿还期是债务人必须全部归还本金前所经历的时间。（2）流动性。是指金融工具在必要时迅速转变现金而不致遭受损失的能力。（3）风险性。是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。（4）收益性。是指持有金融工具所能带来
8、一定的收益，收益的大小取决于收益率。商业银行参与货币市场的主要目的是什么？ 商业银行参与货币市场的主要目的是为了进行头寸管理。银行调度头寸的重要途径是参与货币市场的交易，以借贷和买卖短期证券的方式取得或售出头寸。什么是汇率？汇率有几种标价方法？我国采用哪种？ 汇率，指一国货币兑换成另一国货币的比率，或是用一国货币表示另一国货币的价格。汇率有两种标价方法，一是直接标价法，一是间接标价法。我国是用直接标价法。什么是蓝筹股票？有什么特点？ 蓝筹股票是指一些信誉卓著、资本雄厚、经营效果好，事业处于稳定上升阶段的大公司发行的股票。其安全性、流动性、收益性都较高，被众人看好，人们快乐于接受。什么是商业票据
9、？商业票据市场的参与者有哪些？其目的是什么？ 商业票据是商业本票，是由债务人开出的，到期支付一定金额的付款承诺书。商业票据是出票人（债务人）出于融资的目的，直接对市场发行的金融工具。商业票据市场的参与者主要是工商企业和各种金融机构。商业票据的发行人，主要是信誉卓著、规模巨大的国内金融和非金融公司、外国公司。商业票据的投资者主要是一些投资公司、银行、保险公司、养老基金等。债券是如何分类的？债券都分为哪些种？ 可分为：（1 ）按发行主体不同，可分为政府债券、公司债券、金融债券。（2 ）按发行方式不同，可分为公募债券和私募债券。（3 ）按券面是否记名，可分为记名债券和无记名债券。（4 ）按偿还期限不
10、同，可分为1 年以内的短期债券、1-5 年的中期债券、5 年以上的长期债券。（5 ）按有无抵押品或担保，可分为抵押债券、担保债券、信用债券。（6 ）按受益方式不同，可分为固定利率债券、浮动利率债券、贴现债券、转换公司债券、附新股认购权债券等。（7 ）按发行地区不同，可分为国内债券和国际债券。（8 ）按不同币种分类，可分为本币债券和外币债券。证券公司的职能作用及主要业务有哪些？（1）充当证券市场中介人。（2）充当证券市场重要的投资人。（3）提高证券市场的运行效率。证券投资基金的优势与局限性是什么？（1）小额投资，费用低廉。（2）组合投资，分散风险。（3）专家理财，省心省事。（4）流动性高，变现力
11、强。（5）种类繁多，任意选择。中央银行参与货币市场的主要目的是什么？其活动主要集中在哪一级市场？中央银行在货币市场的举动会对市场有何影响？ 中央银行参与货币市场的主要目的是通过公开的市场交易，实现货币政策目标。其活动主要集中在二级交易市场。出于货币政策的考虑，中央银行在货币市场的活动往往十分频繁并且规模较大，其的一举一动会对市场的价格、收益率、利率的变化有举足轻重的影响。三、论述题论述题答案比较普通股和优先股票的不同。普通股票是股份公司发行的一种基本股票，通常不加任何限制词的股票。优先股票是特殊股票中最主要的一种，优先股票在公司盈利和剩余财产的分配上享有优先权。优先股票的股息是固定的，但股东权
12、利也受到一些限制。优先股票的特点：1）股息事先确定，不随公司盈利多少而变化。2)利分派先于普通股。3)公司破产清算时对剩余财产的分配顺序先于普通股。 比较直接融资和间接融资的优缺点是什么？1、接融资优点是（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。 （2）筹资的成本较低而投资收益较大。 直接融资的缺点是（1）直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多。（2）直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较（3）直接融资的风险较大。 2、间接融资的优点（1）灵活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的规模经济。 间接融资的缺点是（1）资金供求双方的直接联系被割断了，会在一定程
