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1、商业银行数据仓库系统功能规格版本：1.0(初稿)声明：本文档含有专有信息，未经合法授权，不得使用。目 录1.概述41.1.系统介绍41.2.系统架构41.3.体系结构51.4.数据仓库管理系统(DWMS)51.4.1.数据采集模块61.4.2.数据转换模块61.4.3.增量计算模块61.4.4.调度模块61.4.5.配置模块61.5.OLAP逻辑模型71.5.1.分析角度71.5.1.1.公共维71.5.2.分析主题81.6.银行业数据仓库E-R模型 (Data Model)101.6.1.贷款客户分析(Data Model)101.6.2.存款客户分析(Data Model)111.6.3.
2、内部账号分析(Data Model)121.6.4.业务及流动性分析(Data Model)131.6.5.资产负债财务分析(Data Model)141.6.6.风险控制分析(Data Model)151.6.7.现金配钞分析(Data Model)161.7.例外处理161.8.准确性161.9.性能171.10.数据容量171.11.备份/恢复171.12.运行环境171.12.1.数据仓库平台171.12.2.数据仓库硬件平台171.12.3.控制台平台171.13.安全性182.报表系统182.1.业务分析182.2.财务分析报表系统182.2.1.资产业务分析（月）182.2.1.
3、1.资产规模增长情况分析192.2.1.2.资产增量变化情况分析192.2.1.3.资产结构变化情况分析192.2.1.4.贷款资产专项统计202.2.2.负债业务分析202.2.2.1.负债规模增长情况分析表202.2.2.2.负债增量变动情况分析表202.2.2.3.负债结构变化情况分析表212.2.2.4.存款负债专项统计212.2.3.所有者权益分析212.2.3.1.所有者权益增长情况分析212.2.3.2.所有者权益增量变动情况分析222.2.3.3.所有者权益结构变化情况分析222.2.4.财务收支分析222.2.4.1.收支规模增长情况分析222.2.4.2.收支增量变动情况分
4、析222.2.4.3.当期收支情况分析232.2.4.4.财务收支结构变动情况分析232.2.4.5.财务收支计划完成情况分析232.2.5.财务比率分析242.2.5.1.各项财务比率分析表242.3.资金计划业务需求252.3.1.资金头寸统计252.3.2.资金负债管理指标252.3.3.现金管理252.3.3.1.结算备付金统计252.3.3.2.库存现金统计262.3.3.2.1.即时余额统计262.3.3.2.2.日均余额统计262.3.3.3.业务量统计262.3.4.票据贴现业务统计262.4.综合统计分析272.4.1.存款统计272.4.1.1.存款结构统计272.4.1.
5、1.1.日均存款统计272.4.1.1.2.存款即时余额统计272.4.1.1.3.储蓄业务统计272.4.1.2.存款明细统计282.4.2.贷款统计282.4.2.1.贷款结构统计282.4.2.1.1.贷款日均统计282.4.2.1.2.贷款即时余额统计282.4.2.2.贷款明细统计292.4.3.业务量统计292.4.3.1.会计综合业务量统计292.4.3.2.现金收付量统计292.5.安全性302.5.1.安全控制逻辑303.客户经理服务系统(ASS)303.1.总体分析303.1.1.分析角度303.1.2.分析指标303.2.安全性304.附录314.1.定义314.2.资金
6、头寸项目说明和计算公式314.3.资金负债管理指标324.4.术语说明344.4.1.Data warehouse344.4.2.Data mart344.4.3.OLAP344.4.4.ROLAP354.4.5.MOLAP354.4.6.Client OLAP354.4.7.DSS354.4.8.ETL354.4.9.Ad hoc query364.4.10.EIS364.4.11.BPR364.4.12.BI364.4.13.Data mining364.4.14.CRM364.4.15.Meta Data361. 概述1.1. 系统介绍*商业银行数据仓库项目以OLAP（在线分析处理）为主
7、要技术技术，由业务数据采集、清洗，转换，加载、OLAP处理等步骤组成。 处理数据涵盖银行内部方方面面的数据信息。通过对数据的重组、分类和关联，将银行内部分散的数据信息组织成一个高效实用的数据仓库，并且用第三方OLAP前端和报表工具，提供了方便快捷的查询，发布。1.2. 系统架构数据仓库管理系统 (DWMS)第三方OLAP前端和报表工具,数据挖掘工具信贷系统OALPOLAP处理会计分析系统综合业务系统缓冲区企业级数据仓库资金计划系统综合统计系统其它业务系统清洗，整理，转换，加载。采集程序其它系统 1.3. 体系结构用户界面层WEB Browser/Windows APP应用服务器层Essbase
8、/关系DBMS/其它数据存取组件 数据仓库层AS/400数据转换模块业务数据库1 业务数据库2 其它数据库 (系统体系结构)1.4. 数据仓库管理系统(DWMS)1、 负责数据采集参数的配置，如：采集的数据源，采集的时点等；2、 负责数据的采集，转换，加载及OLAP处理任务的调度；3、 负责数据转换过程中转换参数的配置，如数据字典的定义，对应关系的设置等；4、 负责报表查询的参数的定义，如报表格式，查询组合的定义；DWMS包括以下几个模块1.4.1. 数据采集模块负责从银行的业务系统中采集建设数据仓库所需要的源数据。由于银行数据的安全性，在本系统设计过程中，采用NA SERVER用CGS中间件
9、采集成文本文件。1.4.2. 数据转换模块数据仓库中的数据来源于联机事务处理系统（OLTP），这些系统由于建立时间不同，系统选型不同，开发人员不同等原因，使得各个业务系统的硬件环境和软件环境各不相同，数据结构不统一，要将这些系统中的有用数据提取出来，进行净化、整理、综合、概括，去掉没用的数据项，转换成统一格式加载到数据仓库中。数据转换模块负责将源数据经过清洗，整理，转换，编码后加载到数据仓库中。1.4.3. 增量计算模块每天所采集的增量数据，加载到数据仓库后，处理OLAP的增量计算，加载这部分数据到OLAP数据库。1.4.4. 调度模块负责每天数据转换(ETL)的调度1.4.5. 配置模块各种
10、参数的配置1.5. OLAP逻辑模型1.5.1. 分析角度1.5.1.1. 公共维分析角度描述层次来源取值机构总行分行营业网点业务系统*商行总行科目科目种类一级科目二级科目业务系统资产类，负债类，损益类等100、210等10001、30212等时间年半年季月旬日自定义时间段自定义8-9时、9-10时等 货币货币类型人民币、美元等货币存款期限结构存款种类存储类型期限业务系统企业、储蓄、其他活期，定期6个月，1年等贷款期限种类贷款类型期限业务系统信用、保证、抵押质押、消费 贴现、逾期贷款短期、中长期客户等级业务系统凭证类别业务系统企业性质业务系统私营、国营、三资等所有者权益项目项目大类项目小类实收
11、资本、资本公积、盈余公积本年利润、利润分配国家资本金等 等行业结构工业、商业、建筑业、农业、乡镇企业等帐户类别对公账户、储蓄帐户、贷款帐户帐户种类基本帐户、一般帐户、临时帐户专用帐户 支取方向存入、取出交易类别利率代码业务系统券别类型券别类型业务系统10元、50元等资产结构按客户资产结构区分可由用户设定资产类型项目盈利类型资产分类业务系统盈利资产贷款资产、存放同业同行拆借及债券投资、其他非盈利资产注1：”可由用户设定” 由用户将设定类型对应到原有交易系统中一个或多个类型值。注2：OLAP分析粒度到账号还是科目对于公共维的设计存在着差异注3：数据仓库模型中所存储的数据的粒度将对信息系统的多方面产生影响。事实表中以各种维度的什么层次作为最细粒度，将决定存储的数据能否满足系统分析的功能需求，而粒度的层次划分、以及聚合表中粒度的选择将直接影响查询的响应时间。1.5.2. 分析主题主题指标机构时间资产项目分类科目期限贷款种类方式贷款种类行业贷款种类利率贷款种类负债项目类型期限存款种类方式贷款种类资金来源种类利率贷款种类所有者权益项目客户类型支取方向货币企业性质行业结构客户存款分析余额XXX日均余额XXX增减量XXX增减幅度XXX增减变动量XXX增减变动量差异XXX占比XXX占比增减量XXX客户贷款分析余额XXXX
