反洗钱终结性考试四(2020年整理).pptx

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1、一、 判断题(共 20 题,20.0 分) 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关 资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当告知对方通过 外交途径或者司法协助途径提出请求。 对 错 标准答案:A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重 点关注客户开立的是否是一般存款账户。 对 错 标准答案:B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 对 错 标准答案:B 4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被 采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 错 对 标准答案:B 5、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没

2、有在办理汇出业务的境,1,外机构开立账户,可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证 件或者身份证明文件的种类、号码。 错 对 标准答案:A 6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉 的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。 对 错 标准答案:B 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 错 对 标准答案:A 8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债 权。 对 错 标准答案:A 9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后,无需向当地公安机关再次报送专门报告。 A对,2,3,B错 标准答案:

3、B 10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关 资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门 要求采取冻结措施。 错 对 标准答案:A 11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所 在地人民银行的批准。 错 对 标准答案:A 12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对 象,但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围,该金融机构应遵 循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 对 错 标准答案:B 13、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于 2 人,并向被检查人 出示中国人民银行执法证和执法检查通知书。 A

4、对,4,B错 标准答案:A 14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额 交易和可疑交易报告。 对 错 标准答案:A 15、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系结束当年或者一次 性交易记账当年计起至少保存 4 年。 对 错 标准答案:B 16、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后,仍需向当地公安机关报送专门报告。 错 对 标准答案:B 17、一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供票 据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。 对 错 标准答案:B,5,18、对人民银行开展的反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合 法证件和调

5、查通知书的,金融机构有权拒绝。 对 错 标准答案:A 19、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部,由金融 机构总部或者由总部指定的个机构,在相关情况发生后的 30 个工 作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 错 对 标准答案:A 20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况 下,金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结 措施。 对 错 标准答案;A 二、 单选题(共 20 题,40.0 分) 1、根据评估,金融行业中缺陷水平最高的是()。 支付业 银行业 互联网金融业,6,D五类非银金融行业 标准答案:C 2、从目前国内外反洗钱形势看,以下

6、表述不正确的是 跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态 电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型 境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征 养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域 标准答案:D 3、金融机构提交可疑交易报告,()资金或资产价值大小的起点金额 要求。如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小,但按照管理 办法,金融机构仍应当提交可疑交易报告。 5 万元以上现金 有 没有 200 万元以上转账 标准答案:C 4、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、 ()、保密。 完整 有效 完善 合法,7,标准答案:A 5、可疑交易报告,按照报送渠道和情报价值分为两类:

7、一类是通过 反洗钱监测系统以“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送 的可疑交易报告。另一类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资 金交易报告外,对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可 疑交易报告,还应同时向当地人民银行报送。我们称之为() 加强性可疑交易报告 一般可疑交易报告 异常可疑交易报告 重点可疑交易报告 标准答案:D 6、金融机构发现突出洗钱风险情况,应及时向()报告。 公安部经侦局 中国人民银行 中国反洗钱监测分析中心 中纪委 标准答案:B 7、可疑交易甄别的步骤包括()。 判断涉罪类型 识别异常交易 分析可疑交易 以上均包括,8,标准答案:D 8、我国还未加入的反洗钱

8、国际组织有()。 埃格蒙特集团 Egmont Group 金融行动特别工作组FATF 欧亚反洗钱和反恐融资组织 EAG 亚太反洗钱组织 APG 标准答案:A 9、论坛互动的主要目的是()。 监管部门发布信息 两者都可以发布非正式信息 从业机构发布信息 标准答案:B 10、金融机构应采取切实有效的技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监 控名单()。 实施全天候实时监测 实施不定期监测 实施不少于一年两次的监测 实施定期监测 标准答案:A 11、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌 恐怖融资的()报告。 A客户身份识别,9,可疑交易 大额交易 交易记录保存 标准答案:B 12、金融机

9、构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的自然人客 户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是() 当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上(含 5 万元)。 当日单笔或者累计交易人民币 20 万元以上(合 20 万元)。 当日单笔或者累计交易人民币 10 万元以上(合 10 万元)。 当日单笔或者累计交易人民币 50 万元以上(含 50 万元)。 标准答案:B 13、反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准40 项建议(2012) 是由()发布的。 金融行动特别工作组(FATF) 国际货币基金组织(IMF) 欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG) 亚太反洗钱组织(APG) 标准答案:A 14、反洗钱法

10、规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向() 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 中国人民银行及公安机关 检察机关,10,财政部门 金融监管机构 标准答案:A 15、以下关于风险评估的监管措施表述正确的是? 法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估 非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估 法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度,按照风险为 本的原则,定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判 金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行 标准答案:C 16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收()。 人民币、外币大额交易和可疑交易报告 人民币大额交易和可疑交易报告 可疑交易报

11、告 大额交易报告 标准答案:A 17、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后()小时内未接 到侦查机关继续冻结通知的,金融机构应当立即解除临时冻结。 48 24 12 72,11,标准答案:A 18、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,以下 哪项说法不正确() 金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核 或审定各个环节的合理时限。 金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。 金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后,及时以 电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过 5 个工作日。 金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的 5 个工 作日内提交可疑交易报告。 标准答案

12、:D 19、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,以下 哪项说法不正确? 金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的 5 个工 作日内提交可疑交易报告。 金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后,及时以 电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过 5 个工作日。 金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核 或审定各个环节的合理时限。 金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。 标准答案:A 20、以下关于风险评估结果的应用,哪一项是不正确的()。,12,原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高 于风险较低机构 原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构 采取质询

13、、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监 管措施 根据评估结果,确定反洗钱监管的措施及其强度和频率 标准答案:B 三、 多选题(共 20 题,40.0 分) 1、以下哪些属于客户异常行为()。 提供虚假信息 刻意隐瞒身份 不离柜存取现金 批量结伴开户 标准答案:A,B,C,D 2、王某是 A 银行的客户,到 A 银行办理一笔金额 2000 美元、汇往 美国的跨境汇款,A 银行应采取下列哪些身份识别措施()。 留存王某的身份证复印件或影印件 通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某 身份信息的准确性。 登记收款人的姓名、住所 登记王某的姓名、账号和住所 标准答案:B,C,D,13,3、对

14、于下列哪些情况,银行除审核存款人提供的开户证明文件外, 还应采取措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户的支付交 易情况。() 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行 结算账户开立业务 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责 人 两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同 两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同 标准答案:A,B,C,D 4、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应()。 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者 身份证明文件的种类、号码 要求客户出示个人信用记录报告 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 要求出示真实有效的客户身份

15、证件或者其他身份证明文 件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 标准答案:A,C,D 5、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,除有 ()另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施的依据和 理由。 A公安机关,14,国家安全机关 人民银行 银行业监督管理机关 标准答案:A,B,C 6、从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为() 无特定目的的融资行为 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 有特定目的的融资行为 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 标准答案:B,D 7、刘某,身份证号码显示为 H 省X 市人,其本人分别于 2013 年 10 月

16、8 日、10 月 17 日、10 月 29 日在 G 银行S 市分行营业部、H 省X 市分行营业部、H 省 Y 市分行营业部开立了 3 个个人银行结算账户 (下称账户 1、账户 2、账户 3)。10 月 8 至 10 月 17 日,账户 1 累 计收款 1 亿元,共 21 笔,累计付款 1 亿元,共 3 笔。资金来源分别 是 H 省 XX 置业有限公司(共计 6500 万),H 省 XX 园林工程有限公 司(共计 3500 万):资金流向则为账户 2 及账户 3。其中,账户 2 在 收到款项后短时间内即转往 10 余个同在 H 省的他人账户,账户 3 则 通过POS 消费,此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。 H 省的 2 家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款 从刘某在异地开户及其账户使用情形看,刘某涉嫌职务 侵占,15,H 省 2 家企业涉嫌从事地下钱庄 刘某涉嫌非法传销 标准答案:A,B 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于在中华人民 共和国境内依法设立的()。 证券公司、保险公司 特定非金融机构 信托、财务、金融租赁公司 银行 标准答案:A,B,C,D 9、银行机构对恐怖活动

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