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1、金融学金融学 十四章题库十四章题库 1、防止内幕交易和防止操纵市场是对( )监管的主要内容。 A. 租赁、信托业 B. 银行夜 C. 保险业 D. 证券业 知识点提示:金融监管的实施。参见教材本章第三节。 正确答案是:证券业 2、( )的颁布,标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。 A. 格拉斯-斯蒂格尔法案 B. 金融服务现代化法 C. 金融监管改革新基础:重建金融监管 D. 现代化金融监管架构蓝图 知识点提示:美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。 正确答案是:格拉斯-斯蒂格尔法案 3、下列( )不属于“四结合”的金融监管方法。 A. 定期检查与随机抽查 B. 外部监管与内部自律 C
2、. 国际监管与国内督查 D. 全面监管与重点监管 知识点提示:“四结合”的监管方法。参见教材本章第三节。 正确答案是:外部监管与内部自律 4、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为( )。 A. 间接效率损失 B. 直接资源损失 C. 奉行成本 D. 行政成本 知识点提示:金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。 正确答案是:间接效率损失 5、我国目前实行的金融监管体制是( )。 A. 集中监管 B. 交叉监管 C. 分业监管 D. 混合监管 知识点提示:我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。 正确答案是:混合监管 6、金融监管的间接效率损失发生的途径有( )。 A. 被监管者
3、的道德风险 B. 妨碍金融创新,导致动态低效率 C. 削弱竞争,导致静态低效率 D. 监管过度,导致金融服务效率降低 E. 依法关闭金融机构 知识点提示:金融监管的成本。参见教材本章第一节。 正确答案是: 被监管者的道德风险, 妨碍金融创新, 导致动态低效率, 削弱竞争, 导致静态低效率, 监管过度,导致金融服务效率降低 7、实行双层多头金融监管体制的国家是( )。 A. 英国 B. 美国 C. 德国 D. 加拿大 E. 巴西 知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。 正确答案是:美国, 加拿大 8、各国监管机构对银行业的监管重点包括( )。 A. 国际业务监管 B.
4、市场准入监管 C. 日常经营监管 D. 市场退出监管 E. 注册资本监管 知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。 正确答案是:市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管 9、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别,但有的监管工具相同。这些相同的 监管工具是( )。 A. 资本监管 B. 审慎信贷标准 C. 流动性风险指标 D. 贷款损失监管 E. 其他风险管理要求 知识点提示:金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。 正确答案是: 资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他 风险管理要求 10、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为( )。 A. 单
5、一监管体制 B. 多元监管体制 C. 集中监管体制 D. 分业监管体制 E. 混合监管体制 正确答案是:集中监管体制, 分业监管体制 11、金融监管从对象上看,主要是对商业银行、金融市场的监管,非银行金融机 构则不在其列。 对 错 知识点提示:金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。 答案解析:金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管,也包括对非银行金融 机构的监管,如对保险业的监管。 正确的答案是“错”。 12、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。 对 错 知识点提示:金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。 答案解析:政府负担的成本是行政成本。 正确的答案是“错”。 13、金融监管不是
6、单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价,而是监管当局在 法定权限下的具体执法行为和管理行为。 对 错 知识点提示:金融监管的概念。参见教材本章第一节。 正确的答案是“对”。 14、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。 对 错 知识点提示:金融体系的负效应。参见教材本章第一节。 正确的答案是“对”。 15、内部知情人利用地位、职务或业务等便利,利用未公开信息进行有价证券交 易或泄露该信息的行为,是典型的证券欺诈。 对 错 知识点提示:对证券市场的监管。参见教材本章第三节。 答案解析:是典型的内幕交易。 正确的答案是“错”。 16、根据相关法律规定,我国金融监管的主体是( )
7、。 A. 银监会 B. 中国人民银行 C. 证监会 D. 保监会 知识点提示:我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。 正确答案是:中国人民银行 17、一国监管法律法规体系不包括( )。 A. 专业性法规 B. 国际性法律 C. 行业性法律 D. 行业内法律 知识点提示:监管法律法规体系。参见教材本章第一节。 正确答案是:国际性法律 18、金融危机以后,各国对金融机构体系进行了重构,主要特色是( )。 A. 建立了更多的金融监管机构协同监管 B. 加强对衍生金融工具监管的同时,强调对原生金融工具的监管 C. 凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管 D. 加强多种监管机构的协调配合
8、,强调微观审慎监管 知识点提示:金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。 正确答案是:凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管 19、金融监管中的依法监管原则是指( )。 A. 金融机构必须依法经营 B. 金融运行必须依法管理 C. 严格执法不干涉内部管理 D. 金融调控必须依法操作 正确答案是:严格执法不干涉内部管理 20、对证券市场监管的基本原则是( )。 A. 保护投资者合法权益原则 B. 依法监管原则 C. 严格执法原则 D. 坚持公开、公平、公正的“三公”原则 正确答案是:坚持公开、公平、公正的“三公”原则 21、金融监管的一般目标是( )。 选择一项或多项: A. 确保
9、金融稳定安全,防范金融风险 B. 保护金融消费者权益 C. 提高金融体系效率 D. 规范金融机构行为,促进公平竞争 E. 提高各类金融机构的盈利水平 正确答案是: 确保金融稳定安全,防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金 融体系效率, 规范金融机构行为,促进公平竞争 22、金融监管的构成体系包括( )。 A. 金融监管的指标体系 B. 金融监管的理论体系 C. 金融监管的法律体系 D. 金融监管的组织体系 E. 金融监管的内容体系 正确答案是: 金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体系, 金融监管的内容体系 23、对证券也的监管主要包括( )。 A. 对证券发行的监
10、管 B. 对证券机构的监管 C. 对证券市场的监管 D. 对上市公司的监管 E. 对证券流通的监管 正确答案是:对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管 24、金融监管的原则主要是( )。 A. 不干涉金融机构内部管理原则 B. 依法监管与严格执法原则 C. 综合性与系统性监督原则 D. “内控”与“外控”相结合的原则 E. 公平、公正、公开原则 正确答案是: 不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性 与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则 25、我国金融体系中的金融监管机构包括( )。 A. 金融资产管理公司 B. 中
11、国人民银行 C. 银监会 D. 证监会 E. 保监会 正确答案是:中国人民银行, 银监会, 证监会, 保监会 26、抓住关键问题或重要环节进行特别监管,称为全面监管。 对 错 知识点提示:金融监管的手段与方法。参见教材本章第三节。 答案解析:称为重点监管。 正确的答案是“错”。 27、资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。 对 错 知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。 答案解析:是日常经营监管的重要内容。 正确的答案是“错”。 28、 美国和英国都是实行多元化监管体制的代表, 其金融监管是由多个监管机构 承担的。 对 错 知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第
12、二节。 答案解析:美国实行多元化监管体制,英国则是“一元化”监管体制,英格兰银行 承担整个金融业监管的职责。 正确的答案是“错”。 29、1994 年的金融体制改革以后,中国人民银行先后将其证券、保险、银行监 管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会,已不再负有金融监管职责,成为 专门制定与执行货币政策的机构。 对 错 知识点提示:我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。 答案解析:中国人民银行仍然负有综合监管职能。 正确的答案是“错”。 3、各国监管机构对金融机构的监管,主要是对金融机构日常运营的监管。 对 错 知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。 答案解析:还包括对市场
13、准入和市场退出的监管。 正确的答案是“错”。 31、金融监管理论体系中不包括( )。 A. 应用理论 B. 自然理论 C. 相关理论 D. 基础理论 知识点提示:监管理论体系。参见教材本章第一节。 正确答案是:自然理论 32、对证券市场监管的主要任务是( )。 A. 保护投保人的合法权益 B. 保护投资者的合法权益 C. 保护存款人的合法权益 D. 保护企业并购重组中的合法权益 正确答案是:保护投资者的合法权益 33、在金融监管模式中,美国是( )模式的典型代表。 A. 分权型多头监管 B. 双峰式监管 C. 牵头监管 D. 高度集中的单一监管 知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。 正确答案是:分权型多头监管 34、 欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成, 在欧盟内部以欧 央行为监管机构,实行银行业的( )监管。 A. 多头 B. 混业 C. 单一 D. 分业 知识点提示:金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。 正确答案是:单一