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1、第一章 正确的期货经纪人推销观念及过程1.1 期货经纪人的基本概念一期货经纪人的意义和目的期货交易是一种投资活动，具有较强的专业性，大多数投资者本身不具备专业知识和时间精力亲自参与进行期货的日常交易，贸然操作日常交易将面临信息的滞后和买卖的不及时，从而处于不利的地位，因此寻找一个得力的助手来帮助自己进行投资成为最好的防范风险的方法。期货经纪人的工作就是要将期货这种投资方式通过他的专业知识主动介绍给投资者，并帮助客户分析，预测行情的发展，以便使投资者的资金尽可能安全的增值。期货经纪人的工作一般分两类：一类是寻找新的客户，通过拜访，说明将期货投资推荐给合适的投资者，另一类工作就是分析行情，预测走势
2、，帮助客户制定合理的交易策略。这两项工作是相互依存，不可分割，因为期货经纪人如果没有合适的客户再好的分析预测水平也无法在市场上体现，成为水中花，镜中月。同样有合适的客户而无好的分析预测水平客户的资金无法增值甚至亏损客户也会很快流失，成为竹篮打水一场空。虽然有部分公司经纪人两者的工作会部分分工，但大多数经纪人是合二为一的。所以经纪人的工作是细致而琐碎的。期货经纪人是通过帮助客户进行期货投资而赚取报酬的。一般经纪人只拿少量的固定工资，主要收入是依靠客户每一笔交易成功后所缴手续费的百分比提取佣金，还有一部分经纪人更是不拿工资，纯粹依靠佣金挣钱，所以客户的资金是经纪人的生命线，只有源源不断的客户资金到
3、来经纪人才能获取丰厚的报酬，幻想只拥有一个客户就可以长治久安的想法是不切实际的，也是危险的。在期货交易中，由于客户自身的精力和时间无法亲自接触每一步交易，所以大部分工作必须依赖经纪人代为完成。经纪人的作用就是帮助客户了解行情，分析和预测走势，及日常交易。经纪人的工作是复杂的，因为不同的客户参与不同的交易商品必须采取不同的交易策略。某些客户希望很快获取较大的利益而愿意冒较大的风险;某些客户则希望资金安全，获利反在第二位。所以针对前一类客户可采取较大胆激进的交易策略，后一类客户则可采取较稳健妥当的交易策略。好的经纪人就像一个金融教练去帮助客户达到投资目标。经纪人与客户建立长期的关系对投资是很有好处
4、的。双方保持联系，互相信任，也更容易沟通。经纪人的职责是为客户赚钱，但市场是无情的，风云变幻，经纪人的预测也常常会出现错误而导致亏损，这是正常的，所以经纪人有责任要让客户知道他的资金风险有多大，他能承受的风险有多大。经纪人可以给客户提供建议，提供研究的结果和信息，但最终是否被采纳是需要客户作出选择的。二 期货推销的特点期货推销工作与其他行业一样有她轻松愉快的一面，也有她困难的一面。如果我们了解她的特点所在自然有轻松愉快的感觉，同时还可以享受推销工作带来的乐趣。那么期货推销工作的特性是什么呢？1。期货是无形的，无法触摸和感知。期货投资是一种无形的东西，它本身只是一种投资行为，无法像日常用品一样凭
5、借人们的五官感受吸引客户对其产生兴趣，从而主动接受，所以需要有人去介绍和推介。由于它无样品可以使用，客户自己无法亲身体会到它的作用，必须通过经纪人讲解才能明白，而在正式交易前客户的盈利与否都是未知数加之风险较大，社会传言都限制了客户投资的积极性。所以经纪人必须要有热情的态度，耐心的工作精神随时拜访客户，更重要的是优良的口头表达能力为客户做详尽的说明和服务。2。需要丰富的知识期货投资是一种理财行为，它涉及到社会学，经济学，投资学，甚至还有农业知识，矿产知识，金融知识，商品贸易知识等等，同时还要考虑客户的收入状况及未来的经济计划及客户本身的心理状态。所以好的经纪人除必需的期货知识外还要有广泛的知识
6、结构，因此需要经常吸收新东西充实自己才有能力与各种不同类型的客户保持良好的接触。是自己的推销工作顺利进行。3工作自由开发期货客户的工作有较大的灵活性，工作时间和地点都没有固定的程序，所以合理严格的安排工作至关重要。1.2正确的期货经纪人心态一开发客户的正确思想在开发期货客户时，要建立正确的销售思想1期货投资是一种有利于客户资金增值的投资手段。期货经纪人的日常工作时为帮助客户合理理财的服务行为，所以双方是平等的，经纪人不需要自卑，保持一种不卑不亢的态度，把开发客户的思想转化为服务客户的思想。2拜访客户保持一种交朋友的心态。每一次拜访客户并不一定会成功，客户机是不投资也可以通过与你接触学习到一种新
7、的投资方法，两人可以成为新朋友。3与客户交流的目的是为了给他介绍一种投资方式，而不是要他马上就进行投资，这样既可以克服紧张气氛，也能消除客户敌对的情绪。4不急于要客户答复是否他投资，应给机会让他了解各种投资手段，避免过于执着而造成难堪的局面。5客户愿意投资作出决定的是他自己的意愿，而不是经纪人强加给他的。经纪人头脑中应牢记这几点，这样对待自己的工作才能有平和的心态。二经纪人的品质良好的经经纪人将期货这种投资方式传递给客户，得到客户的信任必须具备良好的销售品质。这些品质包括以下特征：1 一种对客户资金的安全责任感。2一种对客户交易的理解和关心。3一种友好交流和耐心细致工作的能力4一种愉快而又让人
8、感觉到信心的乐观态度。1.3期货经纪人具备的良好习惯一工作计划人的行为有 90%是由习惯所造成的，而习惯是逐渐养成的。一个人要想使工作有很好的效率便要养成良好的习惯，从而工作成为自己的自然反应，工作也就更容易得多。期货经纪人的工作是由经纪人自己安排的，由于客户各不相同，所需要花费的时间也不同，所以我们必须依据计划来执行开发客户的工作才能获得良好的成绩。只有计划性的工作才能充分发挥自己的工作能力。工作计划应包含周计划，月计划，更长一些的还可以做好年计划。计划中要规定明确的工作目标，开发多少新客户，挖掘多少准客户，维护好多少老客户，增加多少资金量等等。二日活动习惯期货经纪人最重要的日常工作是观察行
9、情，分析和预测市场走势，这样在开盘时间没有多少精力去开发新客户，收市后仍然要花费大量时间去关注行情分析，所以真正用在开发客户的时间并不是很多，因此充分利用时间才是经纪人需要培养的习惯。具体如下：1必须有一套完整的日常活动安排。在日常工作中有规律的从事各项活动，有系统的开发客户，有系统的时间管理，使用有计划的推销说明及有系统的学习新知识。建立好这些完整的计划并强迫自己认真执行，使自己的潜力获得充分发挥。2保持均衡的日常活动规律。把日常工作细分：观察行情，分析行情，给客户汇报工作，落单，处理日常事务，业务应酬，业务学习等等。3做好每天的工作时间表。要点有：A，每天晚上把明天的工作要点以备忘录形式记
10、录。B 明确第二天见客户的时间。C 在见客户前对客户分析，并决定运用何种方式见面。D 对于有希望的客户每天在开市前或收市后通一次电话通报市场状况。E 每天想办法约好一个准客户见面并尽可能约到公司交流。F 每天固定时间检讨当天的工作及计划。三建立良好习惯的重要性良好的习惯对于一个人的成长将产生巨大的影响。下面比较有计划与无计划之间的区别。项目 缺乏计划的经纪人 有周密计划的经纪人1 业绩没有规律 业绩稳定收入好2 长期陷入低潮 很少陷入低潮3 必须经常去开发新客户 不需要临时寻找客户4 客户时有时无 客户数量保持稳定5 长时间精神萎靡不振 精神饱满，充满信心6 所接触的准客户十分难以开发 有大量
11、的优质准客户1.4 期货经纪人在交易中常犯错误错误一：未经客户授权私自交易。经纪人身处交易第一线，常会发现一些较好的交易机会。某些经纪人为害怕错失良机而不请示客户而擅自下单交易，虽然其主观愿望是好的，希望为客户赚钱，但这种做法不但是不明智的，而且是非法的。首先经纪人必须明确资金是客户的，自己是无权支配的，即使两人的关系在密切也无权包办投资者的角色。赚钱了客户也不会欣赏这种经纪人，如果亏钱了甚至要牵涉法律问题。有信誉的经纪人并不希望有太多的对资金的支配权，因为经纪人只应该承担自己应该承担的责任。在某些情况下客户充分信任经纪人而希望由经纪人全权负责，经纪人也需要特别谨慎，提醒自己注意身份，不要轻易
12、接受这种建议。错误二：误导客户，频繁入市经纪人的主要收入是来源于客户入市交易后所缴纳的手续费中提取佣金。如果交易越活跃，佣金也越高，所以经纪人的天性是鼓励客户尽可能多的交易。但频繁交易及容易损害客户的利益。因为，每一次进出市场，客户都需要付出手续费，即使不出现亏损，手续费都会将客户的资金流失掉。而且频繁入市其实本身就是表明经纪人没有清晰的市场观，容易造成分析行情的混乱。错误三：害怕风险，行情分析模棱两可经纪人的工作是为客户分析预测行情走势，客户根据这些建议而决定投资方向，所以经纪人的预测很大程度决定客户投资的盈亏。一些经纪人害怕承担风险，在预测行情的时候不敢做出明确的决定，致使简单的罗列出市场
13、的消息面，基本面和技术面，看涨看跌的理由都有，造成客户的困惑而无法入市。期货投资风险与机遇是共存的，出现错误的建议也没有什么可怕，只要有解决错误的方法，客户也不会过多责备经纪人。如果没有清晰的行情预测，经纪人的作用等于零，客户也没有选择这种经纪人的必要。错误四：不稳定的情绪影响客户心态在投资中“胜不骄，败不馁”是每一个交易者和经纪人必须遵循的原则，尤其对经纪人来说控制情绪更为重要，它会直接影响客户心态。有些经纪人在帮助客户盈利后自信心大涨，表现狂妄，对反对的意见根本听不见，甚至干预客户决策，出现亏损的时候又畏首畏脚，不敢下单，错失良机。其实在交易中无长胜将军，只要你一日在期货就不要认为自己一定
14、是赢家，大多数的亏损往往发生在那些自以为成功的交易者和经纪人的身上的。1.5期货经纪人的销售过程和步骤一期货销售活动顺序的认识对于经纪人来说明白清晰地知道自己在销售过程中每一个步骤是让自己走向成功最扎实的基本功。销售并不是很神秘的，它有自己的流程，组织好每一步工作明白每一步工作的合理顺序可以更好的发挥工作效率。在销售过程中所有的步骤都有限后的顺序结合，经纪人在讲解过程中必须把握自己所处的位置，这样在交谈中受到目标客户的干扰也能加以控制。即使客户不接受，经纪人也可以在事后自我检查，以备下次改证。二销售过程的结构销售过程包含一系列的步骤，其中包含从买家对购买毫无兴趣到对所购买的物品拥有感到满意和自
15、豪。他的主要结构有以下几个过程：1销售的第一步骤是使对方感到对现状不满。满足现状不是销售的前提，销售人员的基本职能是迅速和准确的挖掘对方的需求。2引起不满情绪的原因主要有三个因素，或感情，或恐惧，或自尊及欲望。不满和认识不足本身并不会直接促进一项重要的购买行为，因此必须在不满的程度上加强转化为一种感情上的需求。3感情上的需求是一种动力，它不是来源于外部，而主要是来源于内部。因此需要让客户对所购买之物产生兴趣。4兴趣引起之后愿望并不会自动产生，唯一能产生愿望的方法是通过强化感情使客户内心引起波动，使之感觉缺之不得。5感情需要的出现常常会使客户突然停顿下来，因为被感情控制的理智会对后来的行为产生后
16、悔，这时需要外界对他的自我证实，证明他的选择是正确和明智的。以上 5 个销售过程是一般商品的销售过程，在期货的开发客户过程中也有这 5 个过程，只不过是某些环节的重点会有所变化。具体到期货投资来说由于它不是客户的必需品，因此强化客户的不满是最重要俄环节，只有产生了不满情绪才会对所推荐的投资计划产生兴趣。当然由于期货的无形性销售过程中客户会提出许多拒绝意见，这些意见需要更认真辨别，有的意见不过是客户为掩饰自己的无知而提出的，而且准客户意见越大越说明他对期货投资产生了兴趣，因为有思考才会有疑问。三销售步骤就以上所述销售过程，可以具体分为以下步骤：（1）第一阶段 准备1。充分了解期货投资特点，对各交易产品的历史心中有数。并对日常生活有关的社会新闻，经济动态，兴趣等具有广泛的知识了解发现聊天的资料。2。收集客户的基本资料a.客户的姓名，年龄，家庭背景b 职业，地位，收入，资产c 性格，嗜好，兴趣d 合适的摆放时间和场所（2）第二阶段 自我介绍拜访客户就是销售自己，消除客
