202X年财务融资工作总结

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1、财务融资工作总结篇一：财务部融资人员工作总结及计划 时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去， 崭新的 XX 年正快步向我们走来。回首过去的一年，当初对 工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后， 在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、 明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在 人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。我于 5 月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自 己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务 方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己 可以说是完全

2、的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、 憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历 和成长。部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了 我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的 角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请 教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性 和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明 确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备 相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何 与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分 解项目，如开户、押汇等，在不断

3、的学习和实践中，我也逐 渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当 然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主 要总结为以下几个方面：1、融资项目方面工作情况。从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供 公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学 习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程 中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事 的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习， 将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等 方面工作记录在日志中，深印在脑海里。例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开 户起，三次开户后，综

4、合各银行要求，我便牢记了开户所需 资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案， 以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间 共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户 等近三十个。2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和 饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。刚进入财务 部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份 报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译 过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信 息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的 与马来西亚长青集团 rise

5、 项目报告的翻译和重新制作、十 一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十 二分的热情积极投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很 强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的 配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事 分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。3、内勤和资料保管方面工作情况。 内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在 接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努 力配合同事更好的开展工作。 资料保管方面， 按照领导要求， 对发生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主 动及时联

6、络，并将详细的资料归档情况记录在册。在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势， 我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是 满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解 到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但 挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求 自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会 获得更大的提高和收获。XX 年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一 面，中国人民银行在 1月 12日，调高存款准备金率 50基点 之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的 贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场 上

7、产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来 了巨大的压力。面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的 发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信 贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持， 更要迎难而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更 大贡献。首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待 最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综复杂、 一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把 握住问题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们 的判断，并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的 融资策略。在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷

8、款的 冲动依然强劲。今年第一个星期，银行贷出近 6000 亿元的 贷款，截止到 1 月 18 日，国内银行新增贷款已达万亿元， 不仅远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂 贷款。去年全国新增贷款万亿元，其中上半年高达万亿，而 下半年已经开始紧缩新增贷款仅万亿，不到上半年的 1/3 。 这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和 货币委再三强调要均衡放贷，结果还是以每周 6000 亿的速 度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国 的工资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在 制造工资上涨，连同已经出现的食品价格和公用价格上涨， 很可能触发一轮联动式的通胀。

9、人民银行调高准备金率，银 监会指导各大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化 的第一步。尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置 一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可 贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度 就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发 放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月 或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款 了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备， 与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以 往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很 大的新增贷款额度的。作为

10、银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即 使监管部门要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们集团 这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的， 或者是直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接 增加额度，因此我们要认清形势，分门别类，对可以尽量争 取的银行尽最大努力争取。总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于 创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点， 我们一定能够的实现任务目标：第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比 努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要 努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务 就是每组新增流动资金贷款 30

11、00 万，新增贸易融资亿，实 现 700 万元理财利润。 只有明确了这一工作目标和工作方向， 才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任 务打好基础。第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自 身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑 做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间络关系梳 理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业的长远发展蓄势。第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我 们将集团的实力和发展前景展现在银行面前，在当下政策导 向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利 能力强、风险小的大企业，

12、这些对我们也可以说是一个机遇， 凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、 风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我 们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展 示是集团发展必不可少的工具。第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我 司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国 有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性 高的商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相 应的融资计划，针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契 合点，做到“行尽其用”。第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各 种融资项目或融资产品使用前，进行全面的

13、成本核算，并将 预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找 到最优均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资 项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的成本统计 和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任 和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我 们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞 开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的 态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索” 。篇二： XX 年融资工作总结XX公司XX年度融资工作总结一年来，在公司领导的正确领导下，在各部室及分公 司的大力支持

14、下，融资部和担保公司努力克服国家宏观经济 政策对工作带来的不利影响，开拓进取，睿意创新，为公司 项目推进保驾护航，现将 XXX年工作情况总结如下：一、主要工作情况（一）融资部主要工作情况1、密切关注金融政策，寻求融资渠道多元化，稳步推 动公司融资工作。去年以来国家陆续出台了多个关于规范政府融资平台 贷款的相关文件，对今年乃至明年地方融资平台企业的发展 和融资工作带来了极大的不利影响，地方没有现金流的公益 性项目将不能再获得银行信贷资金支持。我公司虽然有望将 存量贷款由平台贷款划转为公司类贷款，但从长期政策形势 来看，未来一段时间内公司融资都会存在较大难度，各家银 行也将从过去积极支持的态度向适

15、度支持的态度转变。今年 国家货币政策不断收紧，而 XXX的建设项目却在大范围的展 开，公司资金需求呈上升趋势；同时过去的财政担保方式贷 款已被叫停，这些变化都导致今年政府项目的融资工作出现 了瓶颈。面对这样不利的形势，我部门知难而上，不断开拓 融资渠道，与多家银行、信托公司、租赁公司商谈各种方式 融资，在与农行、中行两家存量贷款银行保持良好关系的基 础上，积极与中信银行、兴业银行、天津银行、唐山商业银 行、渤海银行、光大银行等金融机构密切联系、接洽，宣传XXX公司的经营理念和运营模式，努力阐述XXX公司实施项目的亮点和优势，争得多家银行的认可和支持。上半年完成 中信银行关于起步区三区 7 亿元

16、项目贷款评估、上报工作， 目前该贷款已顺利通过中信银行唐山分行的审批并上报总 行，但因公司被列为政府融资平台的原因一直未获批准；完 成农业银行关于中冶方舟房地产开发公司嘴东棚户区改造 项目的 1 亿元项目贷款的前期调研及组卷上报工作，并多次 与该项目的贷款经办行、市分行、省分行勾通联系，取得了 一定的进展；积极着手公司拟向唐山XXX港口有限公司投资15 亿元的融资事宜， 计划公司自筹资金亿元， 以股权质押方 式向银行申请贷款或信托资金亿元，现正向工商银行申请股 权并购贷款， 与中信信托、 渤海信托等单位商谈其具体事宜， 项目前期进展顺利，有望成为公司新的融资契机；与多家租 赁公司商谈融资租赁事项；配合公司的发债事宜，与中诚信 托开展各项准备工作，积极与光大银行联系中期票据的发行 准备工作。2、存量贷款的平台划转取得实质性进展 通过多次与县及市银监办、 市财政局联系、 请教，沟通， 并得到了相关部门的大力支持和帮助，积