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1、农村信用社第三季度会计主管述职报告 进入第三季度，在市办事处和联社的正确领导下，按照市办 事处会计主管委派制管理暂行办法的要求，认真学习政治业 务知识和金融法律法规，严格履行岗位职责和行使管理与监 督职能，以贯彻落实市办事处及联社的各项工作为目标，强 化管理，抓落实，规范财务核算，完善费用管理，努力实现 全社财务状况的根本好转，同时并积极做好了当前农信社改 革有关测算资料的上报等工作，较好地完成了各项工作任 务。现就第三季度主要工作述职如下：1. 强化管理，2.抓落实1. 强内控，抓管理。根据年初工作意见，原创：于月份 与保卫科到碑廓信用社进行内部管理规范试点，首先制定了 内部管理规范试点实施
2、方案及相关内部管理考核办法，成立 规范试点领导小组，安排具体工作，试点方案中规范了内勤 个岗位的岗位职责及工作规范以及安全保卫个制度规定，对 内部管理制定了详细的制度规定，为管理水平的提高打下了 良好的基础；为提高营业厅环境建设及安全保卫设施方面的 管理规范情况，先后到日照、黄岛等外地参观学习。其次、 搞好内部检查，一是对碑廓信用社在前期股金规范中出现的 错账组织有关人员进行内查外核，二是与保卫科配合搞好对 代办站检查，采取抽查、夜间查的方法，重点对各社代办站 的库款、凭证及安全方面进行一次检查。2. 开展达标规范活动。为了继续提高柜台帐款核算质 量，提高营业人员的业务素质，开展优质文明服务，
3、加强日 常管理和安全保卫力度，制定出台了“岚山联社会计出纳、 安全保卫达标规范实施方案”，组织开展达标规范活动。本 次活动计划从月日起至月日止，活动范围共分会计基本规 定、现金管理、文明优质服务、安全保卫四个部分，保障各 项业务在一个稳健安全的环境中快速健康发展。3. 加强会计检查辅导工作。一是强化了会计检查辅导工 作，搞好了对全社内勤人员的管理与考核。三季度对全辖营 业网点进行了库款等专项会计检查辅导，通过检查情况看， 各社基本能按照会出基本制度的要求办理各项业务，库款核 对相符，无重大责任事故，但也存在不少问题，对存在问题 按照内部管理考核办法进行了严格处罚，切实做到了检查辅 导、查纠并重
4、的效果。二是搞好了会出检查辅导及现金考核。 于月上中旬搞好对各社、部营业机构网点今年以来的会出工 作质量和各营业网点的库存限额进行了考核工作。本次辅导检查根据“山东省会出辅导检查实施方案”的有关内容进行，通过检查情况看各营业网点仍不同程度的存在着这样那样 的违规违纪和超库存限额问题，针对辅导检查存在的问题对 各社部进行了不同程度的处罚，对超库存限额的营业网点对 超额部分按照同业往来利率进行处罚，此项工作于本月号完 成。4. 强化对会计主管的管理和监督。为加强对会计工作的 规范化管理，使之有章可循，有规可依，根据联社会计主管 委派制管理办法要求，对各项会计法规及管理制度、办法进 行了检查。如：财
5、务管理实施、委派主管会计工资考核、会 计工作质量、有价单证及重要空白凭证管理办法、结算管理 办法、会计挡案管理办法等，联社成立了会计工作检查监督 小组。每月对委派会计的各项工作进行一次监督检查，发现 问题及时予以纠正或者通报批评，确保了各项基本制度、岗 位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落实。由于狠抓了 委派会计工作的管理，受派会计的责任心明显增强，会计职 能作用发挥明显，联社对在上半年开展内部管理综合检查时 发现，全处农村信用社会计工作质量较以前得以明显提高。5. 组织开展对人民币的宣传工作。一是按市人行安排， 月份进行人民币的宣传，各营业网点全部发放宣传资料、悬 挂横幅，达到预期目的。二
6、是按央行反洗钱局的安排，对X X年至今的现金及转帐的大额资金对行了及时的统计上报。6. 做好协调关系。于月份陪同岚山国税局对碑廓、 虎山、 岚山、营业部的XX年度所得税汇算情况进行检查，由于工 作到位，本次检查没有出现其他任何问题。二、加强学习，提高质量为了在竞争中求得生存，平时加强了对会计知识的学 习，不断提高自己思想道德水准、 专业水平和业务技能素质， 以最佳业务水平为分支机构提供会计服务。同时，分支机构 对联社委派主管会计的素质要求也不断提高，这就要求对具 备会计专业资格、具有会计专业知识和实际工作经验、经过 专门培训、原创：责任心强的一大批专业人员不断更新知识， 全面提升自身综合素质，
7、进而有效地推进高素质的会计队伍 建设，提高农村信用社会计管理水平。1. 实行定期例会制度。于每月、季组织召开会计主管员 专题会议，主要一是对上级行社转发的有关文件及制度规定 进行了全面学习，特别是对今年联社制定出台的有关管理办 法进行了专题学习和讨论，二是对委派会计工作进行专题汇 报，三是会议布置近期工作，进一步明确思想，统一认识， 为做好各项制度的贯彻和落实，打下了良好的基础。2. 加强业务知识学习和考核。一是加强了对新招大学生专业理论、技术考核。根据年 初制定V岚山联社会出人员学业务、练技术达标考核办法 要求，于月日组织有关科室人员，成立考核领导小组，对年 第二季度新招大学生业务理论、技术
8、进行考核，通过考核发 现成绩太不理想，业务技术普遍较差，达标率较低，联社对 考核情况下发了通报，对不达标人员按规定进行了处罚，以 保证了技术练兵活动的顺利开展和业务素质的提高。二是搞好知识宣讲工作。根据联社巡回知识讲座安排， 搞好了对各社、部财务部分的知识宣讲，三季度重点学习了 农村信用社会计结算、储蓄、计算机管理与操作等专业理论 知识，进一步提高了全体员工的业务素质和增强执行制度的 自觉性和责任感。三、加强经营核算，提高经营效益1. 搞好财务指标的测算工作。根据市办事处XX年财 务指标计划，三季度重点对全辖的经营状况进行了详细测算，并拟定了XX年度经营目标责任制考核办法及XX 年度各项经营目
9、标计划。为实现我社今年全部盈余打下了良 好基础。2. 搞好专项央行票据发行的申请上报工作。一是于月初 准备好了票据发行上报的有关文件及测算数据等报告资料； 二是于月日至日利用个星期的时间到市人民人行搞好增资 扩股情况报告、专项央行票据申请的上报及有关报表资料的 审核；三是陪同市人行来岚山对增资扩股真实性情况的审 核；四是于月初陪同市人行人员到济南大区行搞好专项央行 票据申请上报资料的审核。此项工作接近二个星期的时间， 经过不懈的努力，申请上报票据发行的有关材料都较好地顺 利通过了各级人民银行、银监局的审核，达到了一次申请成 功。并于月号拿到专项票据的发行承诺书协议书，现已正式 入账，拿到的票据
10、全部置换了呆账贷款置换后使不良贷款较 XX年占比下降幅度；不良占比达到。资本充足率达到，这 样我社二项指标都达到规定要求，连续保持个季度，到明年 第三季度就能提前兑付票据，较好地完成了本次工作任务， 切实做到了一次申请成功发行。3. 认真组织开展摸底调查工作。根据省、市的通知要求， 我们积极搞好了省联社关于认真开展摸底调查，全面核实信 用社财务、资产状况的统计上报工作。 本次调查共计个表格， 时间紧、工作量大，我们加班加点，于月底前圆满完成并及时上报。4. 积极做好有关上报资料及统计报表。一是于月中旬积 极搞好市办事处交办的上报资料及相关统计报表，增资扩 股及降低不良贷款情况表，省联社改革会议
11、要求上报的股 金分红情况表，组织形式改革情况表等资料和报表。二是根 据市办事处通知要求，搞好了经营情况预测分析重点是：止XX年月底各项经营指标完成情况，止月财务收支情况分析，预计今年财务收支实现情况，预计今年经营指 标完成情况，当前需要解决的问题。5. 加强财务核算，规范财务收支。根据财务管理办法的 配比核算原则，在第三季度制定了计算正常贷款应收利息实 施方案及计算工具表，实行由原年末结息改按季结息的办 法。并于月日组织召开了各社会计主管员会议，进行学习领 会，布置计算今年月份各项正常贷款计算应收利息，并纳入 当期损益核算。四、加强财纪纪律，规范财务管理会计委派制实施以后，会计的监督管理职能充
12、分发挥出 来，从源头上控制了违规开支行为。同时根据联社制定的营 业费用管理办法，加强了费用管理，严格把关，从严控制费 用支出，从而有效杜绝了费用超支和花钱大手大脚的现象。 通过加强对费用管理和严格把关，至月未全社列支费用总额 万元，无不合规定列支费用单据，费用开支符合规定要求， 保证了业务正常费用的开支，公用费用支出也得到了有效控 制，营业费用的管理运行良好。月份全处信用社均能够严格 按照以收定支比例管理费用，无一超列费用现象，同时共制 止违规及不规范费用开支笔，金额万元，为全社扭亏为盈奠 定了良好的基础。到月底，全社营业费用同比多支万元，综 合费用率同比降低个百分点，费用总量控制在计划以内。
13、五、各项业务经营稳健快速发展为全面提速XX年全社经营目标，进一步完善经营机 制，努力提高经营效益。一是从年初开始对今年的财务指标 进行详细了解和测算，为确定今年全社各项经营目标计划做 好准备。二是按月、季搞好了财务收支活动分析，及时给领 导提供数据，以便正确决策。三是加强对非盈利性资金管理。 按照V联社制定非盈利性资金考核办法，及时对各营业机 构网点的库存、备用金进行考核，以进一步加强现金管理， 努力压缩不生息资金占用，提高资金收益率。从而使经营状 况大有好转。全社出现了“两确保”、“两转变”的喜人局 面。“两确保”即确保了安全经营无事故，确保了全辖无违 规违纪现象发生。“两转变”即会计类型实
14、现了由核算型会 计向管理型会计转变，经营效益实现了由全社整体亏损向整 体盈余转变。到月底，实现各项收入万元，其中利息收入万 元，同比增加万元，收息率同比提高了个百分点；原创：各 项支出万元，其中费用支出万元，同比增加万元，费用率同 比下降个百分点。全辖四社一部全部盈余，盈余额万元，同 比减亏万元，盈余面，经营效益创历史最好水平。综观第三季度工作，按照市办事处会计委派工作的具体 要求，较好地履行了岗位职责，有效地解决了会出人员的岗 位职责，强化了内部管理规范工作，使全辖的会出工作得到 了进一步加强，会出工作质量得到了有效提高。但也存在不 少问题。主要表现在：一是岗位职责发挥的不够好，以身作 则，率先垂范的意识还不够强，存有办事效率不高、工作措 施不到位等现象。二是在贯彻落实制度执行上不够认真，监 督管理跟不上，存在抓制度落实的力度不够。三是会出人员 的整体业务素质未能从根本得到提高，学业务、练技术积极 性未能真正充分发挥起来。针对以上问题，本人在下步工作 中认真加以改进和完善，按照市办事处领导要求及委派会计 主管的职权范围，严格履行岗位职责，扎实工作，努力完成 市办事处及联社交办的各项工作任务。以上个人工作述职， 如有不妥当之处，恳请市办事处领导给予批评， 并加以监督。
