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1、2018年内控合规知识竞赛题库（第一批）题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E答案1三农金融单选题监管规定农户贷款管理办法（银监发201250号）中管理架构与政策农村金融机构应当坚持服务“三农”的市场定位，本着“平等透明、规范高效、( )、互惠互利”的原则，积极发展农户贷款业务。公平公开风险可控公平公正优惠合理B2三农金融单选题监管规定农户贷款管理办法（银监发201250号）易贷款用途农户贷款用途应当符合( )，不得发放无指定用途的农户贷款。法律法规规定和国家有关政策行内规章制度和法律法规行内规章制度和国家有关政策行内规章制度和监管要求A3三农金融单
2、选题监管规定农户贷款管理办法（银监发201250号）中贷款种类按信用形式分类，农户贷款分为信用贷款、( )、抵押贷款、质押贷款，以及组合担保方式贷款。联保贷款保证贷款保证人贷款联保小组贷款B4三农金融单选题监管规定农户贷款管理办法（银监发201250号）中贷款受理农村金融机构受理借款人贷款申请后，应当履行尽职调查职责，对贷款申请内容和相关情况的真实性、( )、完整性进行调查核实，对信用状况、风险、收益进行评价，形成调查评价意见。有效性目的性高效性准确性D5三农金融单选题监管规定农户贷款管理办法（银监发201250号）难贷前调查贷前调查应当深入了解借款户收支、经营情况，以及( )等软信息。人品、
3、性格信用、性格人品、信用人品、外貌C6三农金融单选题监管规定中国银监会关于商业银行发行“三农”专项金融债有关事项的通知（银监发201339号）易贷款条件以下哪项不属于商业银行申请发行“三农”专项金融债的条件（ ）。具有健全的风险管理体系和良好的信贷文化最近两年涉农贷款年度增速高于全部贷款平均增速或增量高于上年同期水平上一年度监管评级为2级及以上全国银行间债券市场金融债券发行管理办法规定的条件C7三农金融单选题监管规定中国银监会关于商业银行发行“三农”专项金融债有关事项的通知（银监发201339号）易贷款条件以下哪项不属于商业银行申请发行“三农”专项金融债向银监会提出申请时需提交的材料（ ）。全
4、国银行间债券市场金融债券发行管理办法规定的材料最近三年涉农贷款增长、主要投向、风险管理和产品服务创新等情况的报告商业银行出具的将发行“三农”专项金融债所募集资金全部用于发放涉农贷款的书面承诺银监会要求的其他材料B8三农金融单选题监管规定中国银监会关于商业银行发行“三农”专项金融债有关事项的通知（银监发201339号）易贷款条件商业银行申请发行“三农”专项金融债，募集资金期限应与农业生产经营周期基本匹配，期限原则上不少于( )年。1235C9三农金融单选题监管规定中国银监会关于商业银行发行“三农”专项金融债有关事项的通知（银监发201339号）易监管要求商业银行应于“三农”专项金融债发行完毕后一
5、个月内将发行情况书面报告银监会，每年( )月末前向属地监管机构报告“三农”专项债券管理和使用情况。36912A10三农金融单选题监管规定关于加强涉农信贷与涉农保险合作的意见（银监发201025号）难监管要求下列哪项不属于涉农信贷与涉农保险合作原则（ ）。坚持立足“三农”、优化服务原则。坚持因地制宜、循序渐进原则。坚持风险可控、维护农村金融消费者合法权益原则坚持平等公平、合作共赢原则D11三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行农民专业合作社贷款管理办法（2014年版）（邮银发（2014）247号）易贷款期限农民专业合作社贷款对于贷款用途为日常生产经营和购置农业生产资料的，贷款期限原则上不超过(
6、)。3个月6个月一年两年C12三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行农民专业合作社贷款管理办法（2014年版）（邮银发（2014）247号）难贷款条件农民专业合作社贷款关于保证人条件的规定，以下错误的是( )。无赌博、吸毒、酗酒等不良行为，家庭和睦。有固定职业或稳定收入，并有合法、可靠的经济来源，具备相应的保证能力。无不良社会或商业信用记录。年龄在18周岁（含18周岁）至60周岁（含60周岁）之间D13三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行农民专业合作社贷款管理办法（2014年版）（邮银发（2014）247号）中贷款用途以下不能作为农民专业合作社贷款贷款用途的是( )。购买农业生产资料合作社用
7、于借给社员使用的贷款大、中型农业机具投入贷款农民专业合作社统一收购、销售农产品时的流动资金贷款B14三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行农民专业合作社贷款管理办法（2014年版）（邮银发（2014）247号）中贷款授信农民专业合作社实际控制人和全部社员授信总额度不超过( )万元。1000800500300A15三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行农民专业合作社贷款管理办法（2014年版）（邮银发（2014）247号）易贷款授信从事种植、养殖业的农民专业合作社贷款金额最高为借款人农业生产经营所需投入资金的( )。30%40%50%60%D16三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行农业产业链贷
8、款业务操作规程（试行，2015年版）（邮银业（2015）54号）中贷款条件农业产业链贷款借款人为核心企业的上游或下游客户，与核心企业的合作期限至少在( )年以上，且与核心企业签订合同。半年一年两年三年B17三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行农业产业链贷款业务操作规程（试行，2015年版）（邮银业（2015）54号）中贷后管理农业产业链贷款贷款逾期后,核心企业或其母公司代偿时间最迟不得超过( )个月。1235A18三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行小额贷款业务管理办法（2014年版）（邮银发201453号）中贷款期限扶贫小额贷款期限在1年（含1年）以内的贷款，宽限期最长不超过( )个月。
9、6个月8个月10个月11个月C19三农金融单选题监管规定个人贷款管理暂行办法（银监会令2010年第2号）易基本规定个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应建立有效的个人贷款( )管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程。全流程全封闭分级审批第一责任人A20三农金融单选题监管规定个人贷款管理暂行办法（银监会令2010年第2号）易 协议与发放根据个人贷款管理暂行办法，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于( )名信贷人员完成。1名2名3名4名B21三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务管理办法（2017年版）（邮银制201747号）中授信年限个人商务贷款非额度单笔业务授信期
10、限一般为( )年，最长为( )年。2,31,31,52,5C22三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务管理办法（2017年版）（邮银制201747号）中管户人数个商贷款中原则上客户经理单人管户不得超过( )户。100120150175C23三农金融单选题监管规定农户贷款管理办法（银监发201250号）中管理架构与政策依照农户贷款管理办法（银监发201250号）的规定，对于农户小额信用（担保）贷款可以( )简化合并流程，按照模式进行管理“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用、动态调整”“多次核定、随用随贷、余额控制、周转使用、动态调整”“一次核定、限用限贷、余额控制、周转使用、
11、动态调整”“多次核定、限用限贷、余额控制、周转使用、动态调整”A24三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务管理办法（2017年版）（邮银制201747号）中业务制度中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务管理办法（2017年版）规定：以普通商品住房抵押的，抵押率不得超过( )。50%60%70%75%C25三农金融单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务管理办法（2017年版）（邮银制201747号）中业务制度中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务管理办法（2017年版）规定：国有建设用地使用权抵押率不得超过( )。50%60%70%75%C26三农金融多选题监管规定商业银行委托贷款管
12、理办法（银监发20182号）中委托贷款商业银行办理委托贷款业务，应当遵循( )原则。依法合规平等自愿责利匹配审慎经营ABCD27三农金融多选题监管规定关于促进扶贫小额信贷健康发展的通知（银监发201742号）易政策法规扶贫小额信贷具有哪些特点（ ）。手续简便贫困户不需要向银行提供抵押或担保成本低，基准利率放贷，享受财政贴息。期限长，贷款最长期限可达3年。ABCD28三农金融多选题内部制度中国邮政储蓄银行家庭农场（专业大户）贷款管理办法（2017年修订版）（邮银制201714号）难贷款条件从事农产品经纪购销的家庭农场借款申请人，上年度粮食收购量在( )万斤以上，或者总金额超过( )万元；经济作物
13、收购量在50万斤以上，或者总金额超过100万元。10010050100AB29三农金融多选题内部制度中国邮政储蓄银行家庭农场（专业大户）贷款管理办法（2017年修订版）（邮银制201714号）中担保方式家庭农场（专业大户）保证担保方式中，有( )等方式。自然人担保普通法人担保融资性担保机构担保政府平台担保ABCD30三农金融多选题内部制度中国邮政储蓄银行三农金融事业部小额贷款业务放还款操作规程（试行，2017年版）（邮银制201749号）难贷款发放根据中国邮政储蓄银行三农金融事业部小额贷款业务放还款操作规程（试行，2017年版）规定，以下有关贷款发放说法正确的是( )。放款岗收到放款指令后，应核对放款通知单与系统要素是否一致若核对一致，应及时提交放款，将贷款资金发放至借款人账户若核对不一致，放款岗应及时退回至放款审核岗并告知理由，由放款审核岗再次审核若
