交行应用体系介绍---副本

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1、交通银行应用体系架构介绍,2020年7月3日,交行现有应用体系架构 现SOA架构建设情况 常规业务处理流程,交行现有应用体系架构 现SOA架构建设情况 常规业务处理流程,交行现有应用体系架构,交通银行以往的业务系统是以地市分行为单位的分布式系统，每个分行都有一套完整的业务系统及其业务数据，全行系统运营、维护和升级的成本很高，经营管理的难度和风险也较大，因而很难在日趋激烈的市场竞争中整体占据优势。 为此，交通银行提出电子化建设的重中之重是实现核心账务的综合处理和实现全行业务的集中处理。这是一项提高我行经营管理水平、增强业务创新能力和提高核心竞争力的战略部署，是我行电子化建设发展的必由之路。,交行

2、现有应用体系架构,自2002年初开始，我行组织实施了数据大集中工程，历经四年的开发推广，2006年6月实现了基于主机系统SYSPLEX和CICSPLEX技术及开放系统的CLUSTER技术的全行对公、对私账务及业务的集中化处理 与全行帐务及业务处理的大集中相配套，我行配套建设了安全便捷的渠道体系，包括综合银行网点柜面渠道、自助银行渠道、网上银行渠道、电话银行/手机银行渠道；建立了全行集中的数据仓库，并在此基础上建立了一系列信息管理及分析系统，包括客户关系管理、历史库、综合报表、管理会计、反洗钱、零售内评、个人征信等。这些系统既作为业务系统的补充，又为交通银行各级机构及管理层的管理及决策提供了有力

3、的支持。 在行内办公系统建设方面，我行建立了包括总行OA系统、分行OA系统、公文传输系统、个人邮件系统、部门邮件系统和内部网系统在内的完善的办公自动化体系，满足了全行员工办公、管理及知识交流的需要。,交行现有应用体系架构,系统逻辑架构,交行现有应用体系架构,系统物理架构,系统应用分布,交行现有应用体系架构,交行现有应用体系架构,1、主机应用系统 2、分行及第三方相关业务系统 3、集中式自助渠道系统 4、集中式外挂业务处理系统 5、信息管理自动化办公系统 6、数据仓库及统计分析系统,交行现有应用体系架构,1、主机应用系统 2、分行及第三方相关业务系统 3、集中式自助渠道系统 4、集中式外挂业务处

4、理系统 5、信息管理办公自动化系统 6、数据仓库及统计分析系统,1、 主机应用系统,核心账务系统 核心账务系统是以客户为中心、以公共控制信息和公共参数管理为基础，分级授权为手段，以综合柜员制为操作形式，融业务处理、会计核算、风险控制、信息反馈为一体的综合业务处理系统。包含了对公业务的存贷款、票据、资金结算等和对私业务的定期、活期、卡折等37个业务应用子系统。 核心账务系统建立在IBM z/OS主机上，通过SYSPLEX和CICSPLEX技术实现负载均衡，保障系统的高可靠性和横向可扩展性。通过四种运行模式日间模式、平账模式、重入模式和夜间模式的有序切换，支持7 x 24小时不间断运行的“全天候”

5、服务。 采用全行本外币、对公对私“一本账”的业务处理模式，在全行范围内实现帐户的统一管理和帐户信息的共享；在此基础上强化网上银行、电话银行、自助服务等渠道建设的统一接入和标准化，突出各种渠道功能的完备性、通用性和方便性，扩大渠道服务覆盖面和服务水平。,1、 主机应用系统,贷记卡系统 贷记卡系统实现了太平洋贷记卡的申请、征信管理、卡片管理、客户信息管理、信用额度管理、消费积分管理、系统参数管理、客户服务、会计核算、催收等业务功能；对外发行了银联人民币卡、VISA/MasterCard双币卡，联合知名企业推出了各类联名卡（沃尔玛卡、苏宁卡等），支持各类金融交易（境内境外存、取现金，转账和消费），为

6、客户提供了分期付款功能，循环信用、自动还款、短信提醒等服务，提供电话银行、网上银行电子服务渠道。 贷记卡系统基于SYSPLEX和CICSPlEX架构，由发卡子系统 ESSENTIS、申请处理子系统CARDLINK和联机授权子系统ROUTER三大贷记卡产品的核心模块组成。,1、 主机应用系统,交行现有应用体系架构,1、主机应用系统 2、分行及第三方相关业务系统 3、集中式自助渠道系统 4、集中式外挂业务处理系统 5、信息管理办公自动化系统 6、数据仓库及统计分析系统,2、分行及第三方相关业务系统,综合前置系统（ICS） 综合前置系统是交通银行数据大集中系统的重要组成部分，部署于总分行两级，运行于

7、总行及全国各家省、直属行，是各省行和直属分行的核心。 前置系统是一个功能高度集成的业务处理系统，是全行前台业务数据上送核心账务主机和核心数据下送的主干道，服务于银行批发和零售业务，是全行中间业务经营和发展的主要技术平台，是交行大集中业务系统的前沿支撑和安全保障。 综合前置系统具备分担流量、处理协议、处理交易路由、整合报文和分行前端系统接入，在服务于传统银行业务(如人行大额支付、同城交换)的同时，为各地分行实施“特色化”和“品牌化”产品经营战略提供灵活而不失规范的专业技术平台支持。近年来，各行大力发展的新兴金融衍生产品和中间业务产品都是基于综合前置系统进行开发和集成的。,2、分行及第三方相关业务

8、系统,终端系统 终端系统作为所有柜面交易的接入系统，客户的柜面交易都是通过终端系统传递到各业务处理系统，实现具体的应用逻辑。终端系统由高柜终端系统（主要实现传统柜面业务）和低柜终端系统（主要实现理财类柜面业务）组成。 高柜终端系统由CAMA集中管理服务器和CCRE集中服务器组成。CAMA集中管理服务器整合系统内的各种资源，对它们提供全面的管理, 通过对硬件（服务器）和软件（进程和数据）资源的调度，实现宕机切换；CCRE集中服务器负责处理前台的输入、输出和逻辑控制，负责执行CAMA服务器发送过来的指令以及收集系统信息，并把变化信息发送给CAMA服务器。 低柜终端系统由ABS前端应用服务器和ABC

9、前端组成。ABS前端应用服务器运行前端系统的服务软件，负责前端系统的数据管理，交易的控制；ABC前端运行金融交易浏览器，负责处理前台的输入、输出和界面逻辑控制。,2、分行及第三方相关业务系统,数据交换系统（ADE） 数据交换系统ADE是介于数据源和数据仓库之间用于操作型数据存储管理和服务的应用系统，对数据源进行标准化和集成管理，建立操作数据标准，但又不损失原始业务信息，是原始操作业务与分析管理业务应用之间进行数据沟通的桥梁。 实现全行统一、稳定、高效、安全的批量数据交换；统一转码和处理，缩短数据交换时间，减轻核心主机批处理压力；通过建设标准数据区,实现数据的同一理解和共享；替代总行IFSS、X

10、FTP系统及分行IFSS数据交换功能；实现总、分行端数据交换的统一管理和监控。 ADE系统主要由以下模块组成：数据处理模块、基础公共模块、管理数据模块、系统管理模块。提供的数据服务包括：文件获取服务、数据接入服务、数据提交服务、文件分发服务。,2、分行及第三方相关业务系统,安全系统 安全系统通过专用的硬件加密机、统一的应用和管理平台，实现完备的密钥管理功能，对外部的业务应用提供一致的安全服务，辅助业务应用完成交易合法性的检查和验证。密码服务与应用相分离，应用无需关心安全的实现，安全体系对外提供相关API，支持ASCII、EBCDIC或其他码值，通信协议支持TCP/IP、SNA或其他协议，支持算

11、法包括对称算法，如DES及其变种、RC2、RC4等，非对称算法如RSA等。分为两层架构，分别为总行安全系统SSC （Secuirty System of Center）和分行安全系统SSB （Secuirty System of Branch）。 SSC主要功能包括分行工作密钥的保存和产生；和主机的连接交易，验证和产生卡和存单的密码，批量产生卡的密码和CVV（批量开卡）；负责总行外围系统工作密钥的产生，保存和应用系统密码的加密。 SSB主要功能包括柜员工作密钥的产生和保存；PIN的转加密和分行渠道密钥的产生。,2、分行及第三方相关业务系统,事后监督系统 事后监督及电子档案管理系统PAEA （P

12、ost Audit and Electronic Archives Management System）是结合原有后督业务及现有计算机技术，设计开发的新一代银行事后监督业务综合处理系统。 后督系统采用扫描仪将纸质凭证转化为电子影像；通过识别技术对电子影像中的业务要素进行自动识别，与核心帐务系统中的会计流水进行自动勾对；建立精确索引，定位电子影像，提供业务人员进行重点监督，对监督过程中发现的差错，提供完整处理过程；实现本系统内的各项统计分析功能；并建立电子档案管理平台，实现对各类电子影像的统一存储、管理和向全行开放电子影像查询。,2、分行及第三方相关业务系统,现代化支付系统 中国现代化支付系统（

13、CNAPS）是由中国人民银行联合各家商业银行、金融机构共同开发建设的跨行资金清算系统，它替代以前的电子联行系统（EIS），完成异地及跨行业务的资金清算。包括大额支付系统和小额支付系统。 大额实时支付系统（）：以实时、全额的方式处理异地、同城每笔金额在规定起点以上的贷记支付和紧急的金额在规定起点以下的贷记支付的应用系统，主要包括往来账处理、查询查复处理和管理功能。 小额批量支付系统（）：以批量、净额的方式处理异地、同城纸张截留的借记支付以及每笔业务金额在规定起点以下的小额贷记支付业务的应用系统。包括基础控制子系统、往来帐子系统、往来信息子系统、查询打印子系统 、日终批量子系统、管理监控子系统、主

14、机接口子系统、人行接口子系统以及联动子系统。,2、分行及第三方相关业务系统,个人投资综合服务平台 交通银行个人投资综合服务平台是一个致力于为个人投资者提供证券、期货、黄金、保险等金融领域服务的全国数据集中的综合服务平台。 个人投资综合服务平台与核心帐务系统及各投资系统实时连接，可以724小时为客户提供传统柜面、网上银行、电话银行及券商、期货、保险公司等渠道的银证转帐、银期转帐、实物黄金投资买卖、购买保险理财产品等全方位的个人投资服务。在该平台上，客户通过银行卡可在证券公司、期货公司等进行资金实时调拨，实现黄金产品、保险产品等多方面的投资理财，充分享受到交通银行为其提供的“一站式”个人投资服务。

15、,2、分行及第三方相关业务系统,SWIFT集中平台 SWIFT集中平台（简称CSP）是交通银行新一代的SWIFT报文集中处理平台，是全行连接SWIFT系统的统一渠道。CSP为需与SWIFT连接的各应用系统提供统一的报文接收、格转、发送、报文录入等功能。该平台同时是重要的信息平台，能及时提供全行SWIFT报文的业务统计信息，以及部分系统要求报文实时性传输的要求。 SWIFT集中平台使交通银行的相关业务系统与SWIFT网络分离开，使业务系统专注于业务逻辑实现，而SWIFT网络需求由集中系统实现。这样既避免了各相关业务系统重复处理SWIFT网络需求，又最大限度屏蔽了因SWIFT网络变更等引发业务处理

16、系统的相应修改。提高了SWIFT系统与业务系统之间报文流转、分发和处理速度，并且避免报文“落地”带来的风险。,2、分行及第三方相关业务系统,交行现有应用体系架构,1、主机应用系统 2、分行及第三方相关业务系统 3、集中式自助渠道系统 4、集中式外挂业务处理系统 5、信息管理办公自动化系统 6、数据仓库及统计分析系统,3、集中式自助渠道系统,3、集中式自助渠道系统,企业网银 企业网银与核心账务系统及各对公业务应用系统相连进行网上业务的处理。包括企业付款、帐务管理、代理业务、集团现金管理、客户服务、国际结算、离岸业务、离线交易通、银行内部管理、企业内部管理、直联等功能。 个人网银 个人网银与账务系统及各对私业务应用系统相连进行网上业务的处理。包括账户查询、转账汇款、外汇宝、理财产品、客户服务、代理缴费、网上支付、个人贷款、基金超市、信用卡、企业年金、证券期货、储蓄国债等功能。,网上支付 网上支付平台，是为企业和个人客户提供网上商务的支付结算服务的平台。客户选