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1、2018年内控合规知识竞赛命题模板2题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E答案1托管业务单选题监管规定中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发2009113号 ）中政策法规信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产，理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时，应将不少于（）%的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的存款、债券等产品30204050A2托管业务单选题监管规定中华人民共和国证券投资基金法中政策法规我国基金托管人是由（ ）批准的机构担任中国证监会中国人民银行中国证监会和中国人民银行中国证
2、监会和中国银监会D3托管业务单选题监管规定关于规范金融机构资产管理业务的指导意见银发2018106号难指导意见过渡期关于规范金融机构资产管理业务的指导意见于2018年4月27日发布，过渡期到（ ）2019年底2020年底2021年底2022年底B4托管业务单选题监管规定关于规范金融机构资产管理业务的指导意见银发2018106号中监管要求关于规范金融机构资产管理业务的指导意见强化投资者适当性管理，其中对合格投资者投资金额的要求是（）合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于10万元投资于单只混合类产品的金额不低于50万元投资于单只权益类产
3、品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于50万元A5托管业务单选题监管规定关于规范金融机构资产管理业务的指导意见银发2018106号易监管要求资管新规中金融机构在发行资产管理产品时，应当按照新规分类标准向投资者明示资产管理产品类型，资管产品从投资端分为（）、权益类产品及金融衍生品类产品、混合类产品公募产品私募产品固定收益类产品浮动收益类产品C6托管业务单选题监管规定关于规范金融机构资产管理业务的指导意见银发2018106号中监管要求资管新规明确标准化债权资产核心要素，规范了非标投资，非标准化债权资产是指（）的债权性资产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权等。在银行间市场交易的债权性资产
4、未在银行间市场及证券交易所市场交易在证券交易所市场未在证券交易所市场交易B7托管业务单选题监管规定关于规范金融机构资产管理业务的指导意见银发2018106号易监管要求关于规范金融机构资产管理业务的指导意见要求过渡期内，具有证券投资基金托管业务资质的商业银行可以托管本行理财产品，但应为每只产品开立（），确保资产隔离。托管账户一般账户基本账户专用账户A8托管业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行托管业务内部控制管理办法（2018年修订版）邮银制2018120号中内控要求托管业务内部控制中要建立（）三道风险控制防线。前台、中台、后台监督检查自控、互控、监控双责为基础C9托管业务单选题内部制度中国邮政储蓄
5、银行托管业务内部控制管理办法（2018年修订版）邮银制2018120号易内控要求 分行开展托管业务的市场开发及项目营销，应获得（）。托管业务资格总行的相应业务授权总行内控授权托管业务内控处室批准B10托管业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行资产托管业务管理办法（2015年修订版）（邮银发2015260号）易备份机制托管业务要建立（）等的备份。业务数据硬件设备系统软件通讯渠道ABCD11托管业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行资产托管业务管理办法（2015年修订版）（邮银发2015260号）易风险种类托管业务风险包括（）法律风险操作风险声誉风险市场风险ABC12托管业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行
6、资产托管业务产品经理操作手册（2016年版）（邮银业201641号）易划款规则划款指令的要素包括（）产品名称付款金额支付行号收款账户账号ABD13托管业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行资产托管业务产品经理操作手册（2016年版）（邮银业201641号）难头寸管理报送头寸所需要素包括()头寸金额来款行（明确行内或行外）去款行（明确行内或行外）划款要件ABC14托管业务多选题监管规定证券公司集合资产管理业务实施细则（证监会公告201328号）易政策法规（）是银行间市场交易的投资品种央行票据短期融资券中期票据债券ABC15托管业务多选题监管规定中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事
7、项的通知（银监发2009113号 ）中政策法规信贷资产类理财产品应符合整体性原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列情形：（）将未偿还本金与应收利息分开按一定比例分割未偿还本金或应收利息将未偿还本金及应收利息整体按比例进行分割将未偿还本金或应收利息进行期限分割ABCD16托管业务多选题监管规定信托公司管理办法（银监令20072号）中政策法规信托公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。投资业务限定为（）金融类公司股权投资金融产品投资自用固定资产投资租赁ABC17托管业务多选题监管规定关于规范金融机构资产管理业务的指导意见银发2018106号中指导
8、意见影响关于规范金融机构资产管理业务的指导意见产生的影响（）去通道(只允许一层委外）破除刚兑,产品净值化不得开展资金池运作，产品与资产期限匹配从资金端区分公募及私募产品，公募产品不得投资于未上市企业股权（非标）等ABCD18托管业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行资产托管业务营销手册（2017 年版）托管函201713号难托管业务营销 私募基金分为（）。证券投资基金股权投资基金（PE）创业投资基金（VC）其他投资基金ABCD19托管业务多选题监管规定关于规范金融机构资产管理业务的指导意见银发2018106号中监管要求关于规范金融机构资产管理业务的指导意见中关于强化投资者适当性管理，对统一合格投资
9、者标准的定义是（）具有2年以上投资经历家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位金融管理部门视为合格投资者的其他情形ABCD20托管业务多选题内部制度中国邮政储蓄银行托管业务内部控制管理办法（2018年修订版）邮银制2018120号易内控要求我行托管业务内部控制体系由（）构成各级风险管理委员会法律与合规部门审计部门托管业务内控处室ABCD21投资银行多选题监管规定中国银监会关于印发商业银行并购贷款风险管理指引的通知银监发20155号易定义根据商业银行并购贷款风险管理指引的规定，并购是指并购方企业通过（）等方式实现合并或实际控制已设立
10、并持续经营的目标企业的交易行为。受让现有股权认购新增股权承接债务收购资产ABCD22投资银行多选题监管规定中国银监会关于印发商业银行并购贷款风险管理指引的通知银监发20155号中政策法规根据商业银行并购贷款风险管理指引的规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件：有健全的风险管理和有效的内控机制；资本充足率不低于15%；其他各项监管指标符合监管要求;有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。ACD23投资银行多选题内部制度中国邮政储蓄银行银行间市场非金融企业债务融资工具承销业务营销指（2016版）（投行函20166号）易产品债券按发行主体不同可分为以下哪几种？政府债券金融债券企业类
11、债券资产支持证券ABCD24投资银行多选题内部制度中国邮政储蓄银行银行间市场非金融企业债务融资工具承销业务营销指（2016版）（投行函20166号）易产品中小企业集合票据遵循？统一产品设计统一券种冠名统一信用增进统一发行注册ABCD25投资银行多选题内部制度中国邮政储蓄银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务风险管理规程（2016年版）（邮银制201665号）中合规要求我行债务融资工具承销业务的风险管理遵循如下原则：合规性原则。全面性原则。独立性原则。持续性原则。审慎性原则。ABCDE26投资银行多选题内部制度中国邮政储蓄银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务风险管理规程（2
12、016年版）（邮银制201665号）难合规要求债务融资工具承销业务的主要风险包括（）发行风险信用及兑付风险操作风险流动性风险ABCD27投资银行简答题内部制度中国邮政储蓄银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务操作规程（2016年版）（邮银制201667号）难业务流程我行债务融资工具承销业务实行项目流程管理。债务融资工具承销业务流程包括（）项目承揽、项目立项、尽职调查、材料制作与内核、债务融资工具注册、发行与销售、后续管理、应急管理等28投资银行简答题内部制度中国邮政储蓄银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务操作规程（2016年版）（邮银制201667号）难项目决策会议项目决
13、策会议审议要点包括但不限于()承销费率；其他综合收益；发行要素；项目风险。29投资银行简答题内部制度中国邮政储蓄银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务操作规程（2016年版）（邮银制201667号）难项目协调会项目小组可协调发行人与中介机构召开项目协调会,内容包括（）发行方案敲定；募集资金用途；工作时间表；确定发行人及各中介机构项目人员及联系人；向发行人说明其信息披露义务；向发行人提出工作场所及其他需求等30投资银行简答题内部制度中国邮政储蓄银行投资银行结构融资业务操作规程（试行，2016年版）（邮银制201686号）难评估内容投资银行结构融资业务评估内容包括但不限于：（）融资主体、资金用途、还款来源、增信措施、交易结构、投资亮点等，并重点分析评估项目风险及缓释措施，并提出下一步尽调要求31托管业务简答题内部制度中国邮政储蓄银行资产托管业务营销手册（2016年版）（邮银业
