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1、信用社治理商业贿赂个人自查报告第一篇：信用社治理商业贿赂自查总结报告信用社治理商业贿赂自查总结报告*年*月，我社召开案件专项治理和治理银行业商业 贿赂专项工作大会，通过反复学习，加深领会，我充分认识 到此次专项治理工作目的和重要意义，更加明确执行规章制 度和操作规程的重要性、必要性。联系自己的工作实际，对 照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对 照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规 章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。结 合我区信用社的特点和实际情况，本人主要体会以下几个方 面：学、一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学 习教育活动，提高员
2、工思想业务素质和职业道德水平，树立 正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教 育和警示教育，针对信用社发生的案件， 认真组织开展 查、改”活动，以典型案件为反面教材，让本社职工充分认 识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措 施加以整改，提高拒腐防变能力。二、思想上。平时能够端正经营指导思想，树立科学的 发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与 防范风险的关系，但在稳健经营和案件防范上还存在一些不 足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等， 认真分析原因主要有：一是总觉得没那么多时间和精力去逐 个谈心，耐心地做职工的思想工作；二是对职工的教育不够
3、 深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各 项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般教育、一般号 召，不善于做深入细致的思想政治工作，批评教育又未能及 时跟踪、反馈，掌握整改情况等。在今后的工作中，尽快克 服和纠正，与本社职工一道，深入学习有关的规章制度和操 作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营 和案件防范的意识。三、经营管理上。一是能够自觉遵守国家的各项金融政 策法规，做到规范管理，合法经营。严格按照商业银行法担保法、合同法、贷款通则及农村信用社贷 款操作规程等相关法规办理信贷业务，及时组织信贷审批 会议、信贷评议会议审批贷款，认真执行“审、贷、查”三 岗分离制度
4、。四、规章制度上。能够及时发现工作中存在的问题与薄 弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，把各项 制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：一是理论功 底不够深，金融法律法规学习不够全面。 二是因为事务繁忙， 时间安排不够合理，检查指导工作力度和深度不够，使一些 各项规章制度和操作规程得不到彻底落实。内控制度、安全 保卫方面存在不少问题。三是对职工的管理和教育不够，如 对职工已经发现的缺点，未能及时中肯地指出或进行严肃地 批评教育，容易使小缺点变成大错误。四是电脑知识相对缺 乏，对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运 行安全等方面组织检查、指导的能力有限，存在薄弱环节。五、工
5、作作风上。善于听取不同意见，能自觉修正自己 的权力观、地位观和利益观，时刻把自己置身于上级领导和 职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。总之，以案件专项治理案件专项治理和治理银行业商业 贿赂专项工作工作为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则， 建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查， 有效遏制案件高发的势头，力求将各种案件和事故隐患消灭 在萌芽状态，确保我社安全、合规、稳健经营。第二篇：县农村信用社系统治理商业贿赂自查报告XX年举国上下掀起了开展治理商业贿赂专项活动。中国银监会下发了关于银行业开展治理商业贿赂专项工作的实 施方案的通知，市办、联社成立治理商业贿赂专项工作领 导小组，
6、为我县农村信用社系统开展商业贿赂指明了方向， 提出了具体的要求与措施。为了将此项工作落到实处，联社 领导班子审时度势，迅速在全县掀起了开展案件专项治理活 动，通过全面传达会议精神，达共识，找差距，增信心，抓落实，现就活动开展以来情况自查如下:一、积极贯彻，充分领悟文件精神内涵治理商业贿赂是党中央、国务院做出的重大决策和部 署，是实现经济社会又快又好发展的迫切需要，是建立健全 惩治和预防腐败体系的重要内容，也是当前农村信用社深化 改革、确保发展的保障。我社收到文件精神后，立即召开全 体员工会议，要求广大员工认真学习，统筹兼顾，合理安排，按照方案内容、抓检查、抓整改，扎实有效地推动治理商业 贿赂工
7、作有效开展。通过学习，大家一致认为：只有扎实开 展治理商业贿赂活动，并与开展案件专项治理活动等结合起 来，才能有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风 险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。二、加强领导，积极落实案件治理组织体系治理商业贿赂工作是一项严肃的管理工作，也是农村信 用社持续健康发展的内在需求。为使文件精神落到实处，我 社及时建立了以社主任 XXX同志任组长，副主任 XXX同志为 副组长，其他同志为成员的“治理商业贿赂专项工作”领导 小组。三、结合实际，按方案认真开展自查我们围绕“标本兼治、实行综合治理，统筹谋划部署， 稳步有序推进，明确工作重点，解决突出问题，严格把握
8、政 策，维护发展大局”的指导原则，按照上级会议精神和自身 工作实际，重点自查自纠授权管理、客户经理及担保出具担 保方式的贷款手续、业余揽储、不良贷款清收的手续费支出、 大额财务费用的开支、基建工程、房屋租赁、大宗物品采购、 资金拆借、出具信用证、抵债资产的入帐与处置及其它大宗 资产的拍卖、出售等不正当交易行为；重点排查授权管理、 基建工程、营业网点装修、大宗物品采购、大宗资产处置等 商业贿赂案件；重点加强对内部控制、授权管理、资本约束 管理、财务收支管理、资产的构建和出租出售、劳动用工以 及合规文化和商业道德建设的长效机制建设进行自查。四、扎实推进商业贿赂治理工作采取多种形式，防止走过场，严格
9、实行“双线”问责制， 即对我社业务操作岗在业务经营过程中发生的违规、违纪问 题进行问责；对监督不力、失职渎职行为进行责任追究。按 照“法人负责，分级自查、双线问责”的原则，严格自查自 纠和案件排查工作责任制，一级检查一级。对自查自纠和案 件排查中发现的问题，隐瞒不报、整改不力、纠正不及时、 处理不严肃的，要对有关部门、有关责任人实行问责，严肃 追究党纪、政纪责任。加大案件排查力度，严肃查处商业贿 赂案件。设立和完善了信访举报制度，拓宽案源渠道。利用 各种途径掌握案件线索，依靠社会力量扩大案源，充分发挥 信访举报网络的作用，公布投诉、举报电话，设立举报箱， 拓宽举报渠道。鼓励内部人员和相关企业举
10、报投诉，充分调 动和发挥人民群众举报商业贿赂问题的积极作用。加强了沟 通协调，建立案件协查和移送制度。积极与有关部门加强沟 通和配合，构建商业贿赂信息交流平台，建立案件协查和移 送机制，形成办案合力。对发现的贿赂案件线索要及时向上 级报告，并移送司法机关处理。对涉案金额巨大、情节严重、 性质恶劣、严重侵害群众利益和破坏金融市场秩序的案件， 必须依法查处，严惩违法犯罪分子。着眼解决深层问题，健 全防治商业贿赂的长效机制。一是牢固树立科学发展观。全 社要坚决摒弃重发展轻管理、重规模轻内控的倾向，纠正片 面追求市场占有率、为谋求竞争优势而忽视风险进行不正当 交易的问题，要实行科学有效的绩效考核办法，
11、加大对违法 违规等案件及其责任人的查处追究力度，营造遏制不正当交 易行为和反商业贿赂良好内部环境。二是加强操作风险管 理。全体员工要将治理商业贿赂与案件专项治理工作相结 合，把银行业操作风险管理作为一项常规性工作来抓，切实 降低案件发生率，提高案件内查发现率和堵截率，严厉打击 金融犯罪活动，巩固案件专项治理成果。 三是加强合规文化、 廉政文化和商业道德建设。要求员工社树立诚信经营、公平 竞争的意识和行为规范，提高广大从业人员对不正当交易行 为和商业贿赂危害性的认识，改变和纠正商业贿赂是“润滑 剂”、“潜规则”等错误观念，营造良好的企业文化氛围， 为我社健康发展、合规经营提供保障。第三篇：XX信
12、用社治理商业贿赂专项工作自查报告XX信用社治理商业贿赂专项工作自查报告20XX年4月末至5月中旬，我社不间断地召开反商业贿 赂专项工作会议，通过反复学习，加深领会，充分认识此次 专项治理工作的目的和重要意义。我社上下联系自身的工作 实际，对照联社三信联 25号文件精神进行自查，做到边学 习、边检查、边核实，着重对授权授信管理、储蓄业务、房 屋装修及租赁、中间业务、会计结算、不良资产处置等方面 进行了自查自纠。现将近阶段自查情况汇报如下：一、对授权授信管理的自查经查我社信贷人员在信贷管理方面能够严格执行贷款 通则的有关规定以及贷款“三查”制度办理各项贷款业务， 无利用职权进行“吃”“拿”“卡”“
13、要”等不正当交易的 行为。二、对储蓄业务的自查经查我社均能够认真执行储蓄业务管理的有关规定，无 集体或者工作人员“送各种礼品给客户”等变相提高存款利 率的不正当交易的行为。三、对房屋租赁及装修的自查经查我社出租房屋 2间，年租金为6600元，符合当地房屋租赁的市场价格；无重大的房屋装修工程，即使资金较 小的装修项目，均向联社部门报批，在核准的各项费用范围 内进行装修。四、对中间业务的自查经查我社目前开展的中间业务主要有联行汇总业务，交通罚款代缴业务。前者按照人民银行的规定收取手续费，后 者目前不收取手续费，均无不正当交易的行为。五、对会计结算的自查经查我社会计业务能够严格按照规定认真操作，能够
14、进 行事前审查、事中复核和事后监督。各项费用均凭合法的发 票报销，并严格执行“三签”制度。无不正当交易的行为。六、对不良资产处置的自查经查我社在此期间已处置的不良资产共12笔，金额25.6万元，均严格执行呆帐核销的有关规定，无不正当交易的行 为。七、无不正当交易行为的投诉和举报自查情况总结：通过此阶段治理商业贿赂专项工作的开展，从自查的情况看，我社各项内控制度能够覆盖各项业务，各项业务操作 均能够按照有关规定办理，无集体和工作人员为了获得与客 户、其他单位和个人的交易机会或者有利于实现交易目的， 向其赠送现金、物品或者其他有价证券等行贿的行为；也无 客户、其他单位和个人为了获得交易机会或者有利于实现交易目的，向集体和工作人员赠送且被接受的现金、物品或者 其他有价证券等受贿和索贿的行为。但是，目前这些不正当行为没有发生并不代表将来也一 定不会发生，从这一点上，我们认识到治理商业贿赂专项工 作将是一项长期的工作，同样需要我社上下在今后的工作中 防微杜渐，不断完善。
