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1、东 北 大 学 继 续 教 育 学 院 金 融 学 试 卷（作业考核 线上1） A 卷学习中心： 内蒙古鄂尔多斯奥鹏学习中心10 院校学号：C04477011930029 姓名 戴明昊 （共 4 页） 总分题号一二三四五六七八九十得分一、不定项选择题（每题2分，共30分）1. 在下列信用形式中， （ B ）是现代经济中最主要的信用形式A. 商业信用 B. 银行信用 C. 国际信用 D. 消费信用2. 下列不属于短期信用工具的有 （C ） A.本票 B.国库券 C.共同基金 D.大额可转让定期存单3. 中央银行间接信用指导的方法有（ D ）A.信用配额 B.存贷款最高利率限制 C.窗口指导 D.
2、直接干预4.利率的期限结构可用债券的回报率曲线来表示，在四种可能的状态中，( A )最常见：A 平坦型 B 递增型 C 递减型 D 隆起型.5. 现阶段中国货币供应量中M1减M2是（ B ）A 狭义货币供应量 B 广义货币供应量 C 准货币 D 流通中现金6. 对不同期限但金额相等的同种外汇作两笔反方向的买卖的行为被称为(C )A 套汇交易 B 掉期交易 C即期交易 D 远期交易7. 在采用直接标价的前提下,如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币,这表明（ A ）A 本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率上升B 本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率上升C 本币币值上升
3、,外币币值下降,通常称为外汇汇率下降D本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率下降8. 股票未来收益的现值是股票的( B )：A 票面价值 B 帐面价值 C 清算价值 D 内在价值9. 下列条件下哪种组合的风险最低( C ) ：A 两只股票完全正相关 B 两只股票不相关C 两只股票有一定的负相关 D 两只股票完全负相关10. 假设存在一家中央银行和多家商业银行，公众不持有通货，法定存款准备金率为10%，不考虑超额存款准备金的情况下，一家企业存入某商业银行100万元支票存款，可使整个商业银行体系增加存款( C )元。A 1000万 B 900万 C 100万 D 90万11. 到期收益率取决
4、于( A B )：A 债券面额 B 债券的市场价格 C 票面利率 D 债券期限12. 下列体现证券投资基金特征的有 ( A C )A. 规模经营 B. 专家管理 C. 风险分散 D. 收益共享13. 影响汇率的经济因素有( A B )：A 国际收支 B 通货膨胀C 利率 D 经济增长率E 外汇储备14.14. 普通股股东享有的权利主要有( C )：A 公司重大决策的参与权 B 选择管理者C 有优先剩余资产分配权 D 优先配股权15. 在假定其他条件不变的情况下，一国价格水平上涨，将会导致国际收支( A )， 该国货币的汇率（ D ）：A 顺差 B 逆差 C 上升 D 下降 E 不变二、判断题
5、（30分，2分/题）1. 外汇就是以外国货币表示的支付手段。 ( )2.值为0的股票,其预期收益率也等于0。 ( )3. 银行本票是由银行签发的，它可以代替现金流通，具有见票即付的功能。 ( ) 4.中央银行在政府债券的二级市场上公开卖出债券会减少货币供应量。 ( )5.在预期通货膨胀率上升时，市场利率水平也会有很强的上升趋势；在预期通货膨胀率下降时，市场利率也趋于下降。 ( )6 .如果认为货币供给为内生变量，则货币当局是无法通过货币政策来决定货币供给，货币政策特别是以货币供给量为中介目标的货币政策，其调节作用就有限了。 （ ） 7 . 1994年的金融体制改革以后，人民银行将其证券、保险、
6、银行监管职责分别交给了证监会、保监会、银监会，其已不再有金融监管职责，专心制定与执行货币政策。 （ ） 8. 只要公众有理性预期行为，就会削弱货币政策的效果。 （ ） 9. 存在本币对外币升值的趋势下,投资者将力求持有以本币计值的各种金融资产,引发资本内流.又由于外汇纷纷转兑本币,外汇供过于求,会使本币进一步上升。 （ ）10. 资本市场线是以预期收益为纵坐标， 为横坐标的坐标系中的一条直线。（ ）11. 基于商业银行有其他金融机构所不能替代的重要地位，因此，我国新型金融体系的核心是国有商业银行。（ ） 12.目前我国银行的存贷款利率是由商业银行自己决定的。（ ） 13.银行信用与商业信用是对
7、立的，银行信用发展起来以后，逐步取代商业信用，使后者的规模日益缩小。（ ） 14对企业来说，股权融资的利息支出基本上是固定的。（ ） 15.以复利计算,考虑了资金的时间价值,对贷出者有利。（ ） 三、名词解释 ( 15分，每题5分)1. 证券市场线答：证券市场线（Security Market Line，SML）表示了单个风险资产与市场组合的协方差和预期收益率之间的关系。单个资产所承担的系统性风险越高，则其预期收益率越高。2. 直接融资答：是指资金不通过银行等中介机构直接通过金融市场从资金盈余者流向资金短缺者的过程。主要是通过资本市场来完成的。3. 金融监管答：金融监管是指金融当局制定并执行一
8、些规则和行为规范，以直接干预金融市场的资源配置，或间接改变金融机构和金融产品消费者的供需决策。金融监管的主要内容通常包括对市场准入和退出条件、市场价格、行为方式和风险程度的控制，它们通过一系列法规和必要的检查、管制来实现。 四、简答题 (10分, 5分/题)1. 利率有哪些重要功能?发挥这些功能的前提条件是什么？答：利率在微观经济中的作用包括：1）利率会促使资金使用效率提高；2）利率会影响家庭和个人的投资决策；利率在宏观经济中的作用：1）促进资本的积累；2）调节信用规模；3）抑制通货膨胀；4）调节国民经济结构；5）平衡国际收支。 利率发挥以上功能的前提条件是：国内资本市场的稳定发展。2. 现代
9、货币数量论与凯恩斯货币需求理论有何异同? 答：相同点：两者都是在古典货币需求理论的基础上发展起来的，都认为货币需求量与收入和利率相关，对后续研究具有重大理论贡献。 不同点：（1）前提假设不同。凯恩斯的货币需求理论假设是有效需求充足，资本市场完善，而弗里德曼的假设认为从长期来看，价格在起作用，同时对未来的价格预期也起作用。（2）研究范围不同。凯恩斯的货币需求理论把资产选择限定在货币和债券之间，而现代货币数量论则把债券、股票以及各种既然弄资产作为货币需求函数中的变量进行研究。 五、计算题（5分）甲企业向A银行申请贷款1000万元，年利率8%，贷款期限5年，到期一次还本付息，分别按单利和复利计息，甲
10、企业应支付A银行多少利息？答：1.按单利计算：利息=10008%5=400 元2.按复利计算：利息 = 1000（1+8%）5 = 1469.30 元 因此，应付利息为469.30 元。 六、论述题 (10分)我国的利率市场化开展得如何?在这个过程中出现了什么问题,应当如何解决?解答：我国利率市场化正在进入稳步发展阶段，特别是货币市场利率放开的速度比较快，利率市场化改革取得了阶段性成果。主要包括：1）逐步实现货币市场利率品种的市场化；2）不断简化存贷款利率管理流程；3）逐步扩大对中小企业贷款的利率浮动幅度；4）放开了外币利率的管理。 存在的问题包括：1）金融监管不完善；2）市场发展程度较低；3）利率运作主体行为不规范。 解决措施包括：1）建立银行利率体系；2）推进存款利率市场化；3）推进货币市场发展成熟；4）完善金融监管制度，监管金融监管法律法规。 6课程名称: 金融学
