《银行客户经理工作总结(1)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行客户经理工作总结(1)（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行客户经理工作总结 (1)银行客户经理工作总结范文一XX年各项工作基本告一段落了， 一年来我能始终如一的 严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实 际操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次责任事故。 完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产 品汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这里我总 结一下我在这一年中的工作情况。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加 行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务 技能。特别是后来到了个人理财中心做
2、客户经理后 , 多问、 多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的 识别优质客户。如： 10 月 21 日，王先生来我行取款，在排 队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要 来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议 他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴 的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款 在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金 帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于 思考。 11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、 中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融 产品和服务
3、质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金 牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的 优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优 质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了 我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理 论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位， 无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无 私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动 收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 9
4、0 多份。做 为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我 对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行 的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所 工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌 握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进 行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项 安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的 投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也 能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所 里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所 需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他
5、们讲解 填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走 时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中 的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要 问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会 十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给 自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不 会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质 提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提 高效益。从朋友那
6、里得知，王先生是大客户，但公司帐户却 开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否 转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业 务，还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下， 第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位 就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营 销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我 行的新产品 , 并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特 点。收到了好的效果。 12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给 他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通 利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年
7、里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我 计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必 须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严 格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨 炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进 取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、 形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风 趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨 慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。 首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要 掌握主要业务
8、知识，又要熟悉较为冷门的业务知识 ; 既要有 较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程 既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经 理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多 种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。银行客户经理工作总结范文二 银行客户经理个人工作总结我于XX年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理 处工作的将近 12 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新， 在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也 取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的 情况总结汇报如下：XX年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职， 分
9、理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新 的工作环境。 在工作中， 我能够认真学习各项金融法律法规， 积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素 质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意 识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我 把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于 探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处 业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大 部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就 必须先增加客户群体。
10、到任新岗位后， 我始终做到 “勤动口 勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大 自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和 理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了 客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使 命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是 客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度 及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一 行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必 须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到 现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的
11、 转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任 相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明 白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐 心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷 款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当 我明确了目的，有了工作目标和重点以后， 工作对于我来说， 一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再 心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来 从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰 的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行 良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的 普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题:
