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1、粮食与黄金珠宝的兑换外汇储备 不管外汇储备是多是少，只要经济搞得头头是道，外汇储备是可有可无的。 张五常 一个装得鼓鼓的国家的口袋，会让百姓感到心中踏实。但连续增长的外汇储备，对中国经济发展而言，不仅是利益的流入，还暗藏着风险。 美国股神巴菲特曾说过一个寓言故事。 从前有两个岛，甲岛和乙岛。甲岛居民每日辛勤劳动，生产了大量粮食，因此农业非常发达；乙岛盛产黄金珠宝，居民每年都能收获大量的黄金珠宝。因为甲岛居民相信黄金珠宝价值要比粮食价值高，所以把每年生产的粮食只留下一部分够自己食用的，其余的粮食都用来和乙岛换取黄金珠宝，从不储存粮食备用。而乙岛居民则正相反，他们喜欢把换来的粮食储存起来。 一段时
2、间之后，乙岛居民发现黄金珠宝携带不方便，重量太大，于是就印刷了一种纸制货币，并规定每一元货币与某重量的黄金是等价的，于是甲岛居民改用粮食换取乙岛发行的货币储存起来。 再后来，由于乙岛发行太多货币，可是手里没有等量的黄金珠宝能够兑换，乙岛只好宣布发行的货币与黄金不能按原定价格兑换，黄金价格会有浮动变化。可是甲岛居民仍然不断用自己辛勤生产的粮食换取乙岛的货币，于是手里的货币越来越多，甲岛居民共积累100万亿元乙岛货币，这些资金在以前可以买下乙岛居民所有的财产，可是现在正值乙岛货币大幅贬值时期，现在的100万亿元最多能买下乙岛居民所有财产的万分之一。 突然有一年，两个岛同时发生自然灾害，甲岛上的粮食
3、颗粒无收，而乙岛上储存的粮食在满足自己温饱以外，只有少部分剩余可供出售。甲岛居民这时才后悔没有多储存粮食。 从上面这则寓言故事中可以看到外汇储备的缩影，历史上的确曾经发生过一两黄金买不到一斤大米的情况。相信任何一个看完故事的读者都会有这样的想法：不能用维持生命的物品去换取黄金或等价黄金的货币。孰轻孰重是每个人都能分出来的，但是对于国家的外汇储备来说却是难以辨别的。 外汇储备（foreign exchange reserve）又称外汇存底，是指一国货币当局所持有的、可以随时兑换外国货币的资产，是外汇资产的总称。国际基金组织（IMF）对外汇储备所下的定义是：“外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理
4、机构、外汇平准基金及财政部）以银行存款、财政部库存、长短期政府证券等形式所保有的、在国际收支逆差时可以使用的债权。”但是并非所有国家的货币都能充当国际外汇储备资产，只有那些在国际货币体系中占有重要地位且能自由兑换其他储备资产的货币才能充当国际外汇储备资产。我国和世界其他国家在对外贸易结算中经常使用的外汇储备是美元、欧元、日元、英镑等。外汇储备是显示一个国家经济、货币和国际收支实力的重要指标。 外汇储备有两方面的含意。从狭义上讲，外汇储备指一个国家的外汇积累，是以外币表示的，可以直接用于国际贸易结算或债权债务关系清偿的一种支付方式。其前提条件是：须以外币表示；可直接用于国际账务结算。从广义上讲，
5、外汇储备是指以外汇计价的资产，外汇储备包括现钞、黄金、国外有价证券等。外汇储备对平衡国际收支、稳定汇率有重要的作用。当国际收支出现逆差时，动用外汇储备可以促进国际收支的平衡；同时，当汇率出现波动时，国家也可以利用外汇储备干预汇率，使之趋于稳定。因此，外汇储备是实现经济均衡稳定的一个必不可少的手段。 外汇储备的功能 为了应付国际支付的需要，各国的中央银行及政府机构都要持有一定数额的外汇储备。 外汇储备的功能主要包括以下4个方面。 1调节国际收支，保证对外支付 以我国为例，我国采用的是强制结汇制度，也就是说，企业进出口的外汇都要受到外管局的管理约束。在国际贸易中，美元作为各国最主要的外汇储备，也是
6、主要的交易工具，所以一国必须保证足够的外汇储备，才能保证对国外的支付。 2干预外汇市场，稳定本币汇率 在外汇市场上，汇率稳定有利于本国的经济发展，为了保持稳定，国家可通过手中持有的外汇储备，对外汇市场进行干预。如我国的人民币正面临巨大的升值压力，从供求角度分析就是因为人民币需求过盛，这时央行就有必要买进美元，抛出人民币来平衡需求，恢复与美元的汇率平衡，这时外汇储备的作用就显现出来了。 3维护国际信誉，提高对外融资能力 一个国家的偿债能力体现在这个国家的经济实力上，经济发展是基础。而外汇储备是国际公认的最直接地体现偿债能力的指标。 4增强综合国力和抵抗风险的能力 外汇储备代表着一个国家的资产，我
7、国外汇储备近几年迅猛增长，1997年亚洲金融危机期间，各国纷纷宣布货币贬值，而我国承诺人民币不贬值，这是以雄厚的外汇储备为基础的。 一定的外汇储备是一国进行经济调节、实现内外平衡的重要手段，那么是不是外汇储备越多越好呢？ 外汇储备并非越多越好 我国的外汇储备主要以美元为主，而现阶段美元汇率一直处在不断变化之中，外汇储备资产极易遭受汇率风险而导致无形的账面损失。因此，外汇储备并非多多益善，其原因主要有两个。 第一，我国外汇储备全球第一，2007年1月是11万亿美元，4月是175万亿美元，呈不断上涨趋势。这么多的外汇储备会对人民币产生什么影响呢?按照经济活动流通量的规则，外汇流入时我国就要发行相应
8、数量的人民币，所以外汇储备越多，要新增发的人民币数量越多，从而更容易引起通货膨胀。 第二，因为汇率的不断变化，规模庞大的外汇储备每天都在缩水，这对我们国家是巨大的损失，更是全体国民财富的巨大损失。例如，近年来美元通货膨胀率是8，而许多国家主要使用美元外汇购买美国国债，其利率约5，平均计算每年损失3，而实际损失会远超于此。美元不断贬值，我国政府手中的外汇储备便会跟着不断缩水，等于在自动向美国财政部捐款。 外汇储备背后的秘密 外汇储备是怎么来的呢？ 一方面来自于我国的对外贸易顺差，另一方面来自于对外投资获得的回报。如果将外汇保留在手里不使用，外汇本身不能带给人们任何价值。据2008年6月统计，我国持有外汇储备1.76万亿美元，如果人们不使用这些外汇，就相当于送给国外等价的物资，如果还在不断增加外汇储备，就相当于不断送给国外物资。我们获得外汇的最终目的是用其购买所需要的物资，如果我们只用外汇来换取石油，那么石油价格增长一倍，我们的外汇储备价值就会因为物价上涨一倍而损失一半。人们可以简单计算一下损失数据，假如我国今年需要进口石油2亿吨，按照去年的价格60美元桶，相当于500美元吨，如果人们当时用外汇储备购买2亿吨石油储存下来，只需要花费1000亿美元，今年石油价格增长近一倍，达到1000美元吨，现在购买，则需要花费2000亿美元，因此，人们在外汇储备上就损失1000亿美元。3
