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1、2020/6/28,1,如何预测你的启动资金,第七步,2020/6/28,2,学习目标 1、了解启动资金的基本概念 2、掌握启动资金的分类方法 3、正确估算启动资金的需求,2020/6/28,3,开办企业 需要哪些钱呢？,想一想,从办理社会信用代码的营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水”一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？,2020/6/28,4,为什么要预测启动资金,（1）了解所需创业资金； （2）合理分配资金； （3）知道资金缺口，以选择不同的筹资渠道。,2020/6/28,5,有惫则无患,举例：饭店防火设备：失火后再准备吗？ 通风设备：等客人因烟反应后再解决吗？ 举例：加工企业的三相
2、电，开业后再改吗？ 一次次借钱，一次次缺钱，容易吗？ 有计划是为了从容应对变化。,2020/6/28,6,开办企业时必须要有必要的投资和支付各种必要 的费用，（自确定企业构思至企业开始运转后的前三、四个月）这些费用的总和就是启动资金。 比如支付场地（土地和建筑）、办公家具、机器、 设备、原材料、商品库存、许可证办证费、开业前广告及促销费、工资、水电费、电话费等各项费用。,一、启动资金的类型,什么是启动资金？,2020/6/28,7,启动资金按用途分为二大类,投 资（固定资产）,流动资金,2020/6/28,8,启动资金的组成,我的创业项目在学校附近开设冷饮店，请各位学员帮忙看看需要哪些费用支出
3、。,2020/6/28,9,设备：冰箱雪柜、刨冰机、撹拌机、封口机、咖啡机、榨汁机、果汁机 （共计16000元） 餐具：各式精巧饮品杯、冰淇淋小盘、长短匙、吸管、撹拌棒。 （1500元） 品种：红枣莲子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、绿豆冰、红豆冰、香芒西米露、香芋西米露、凉粉冰、龙眼龙井茶冰、荔枝红茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍果汁。冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。 （原材料3000元） 广告牌、宣传单 2500元 5平米左右，租金4000元/年 工资：1000元/月,10,2020/6/28,阅读理解创业故事（二十四）第44页,启动资金,把计算启动资金需求分为三步： 第一步：先把需
4、要购买的东西分成类，并 把每一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品 的价格、每项具体花费。 第三步：求和,2020/6/28,11,什么是投资预测？ 预算企业投资所需的资金额度叫投资预测。 开办企业投资是必须的，分类逐项测算并优选方 案、压缩费用是投资预测的方法和基本原则。 投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起 步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经 营风险的办法之一。,二、投资预测,投资主要分为四类,2020/6/28,12,固定资产 是指你为企业购买的价值较高、使用寿命较长的 东西。如厂房、机器设备等。 开办企业时的投资是必要的； 不同企业投资是不同的； 压缩投
5、资到最低限度是最明智的选择； 投资一般以折旧的方式回收，回收需要5年或 更长时间。 开办费开业前市场调查费、资料费、工商注 册费、培训费、卫生许可证费等属于投资大类。,2020/6/28,13,1、企业用地和建筑 办企业都需要有适用的场地和建筑。也许是 用来开工厂的整个建筑，也许只是一个小小的工 作间，也许只需租一个店面。 当你清楚了需要什么样的场地和建筑时，要 做出下列的选择：建造新的建筑、买现成的建筑、 租用他人的建筑、在家开业。,2020/6/28,14,2020/6/28,15,企业用地及建筑,2020/6/28,16,2、设 备 设备是指你的企业需要的所有机器、工具、工 作设施、车辆
6、、办公家俱等。 对于制造商和一些服务行业，最大的投资往往 是设备。因此了解清楚需要什么设备，以及选择正 确的设备类型就显得非常重要。即使只需少量设备 的企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把 它写入创业计划。,2020/6/28,17,设备也是固定资产,设 备,2020/6/28,18,设 备,2020/6/28,19,无形资产 投资,无形资产,无形资产：是指企业拥有或者控制的没有实物形态 的，但能带来经济效益的资产。,2020/6/28,20,开办费及其他投入,除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用,筹建期间,*,遵义职院宋聚才,21,张华、王剑、孙梅的投资预测（P46故事二十五）
7、,2020/6/28,22,1、什么是流动资金预测？ 流动资金预测就是预算流动资金的需要量。更准 确的预测需编制现金流量计划(第八步将要学到)。 2、开办企业流动资金的支出是必须的 企业开张后需要运转一段时间后才会有销售收入。 如制造商开业后必须购进原材料才能进行生产；批发 商和零售商必须购进商品；服务企业必须购进各种物 料用品；所有企业都要支付各项日常费用开支。这些 都需要流动资金来支付。,三、流动资金预测,2020/6/28,23,流动资金： 是指企业日常运转所需要支出的资金。 如用于购买材料、商品存货、人员工资及 各种费用等（即通常所说的料、工、费）。,2020/6/28,24,流动资金
8、,特点：保证企业日常运转所需要支出的资 金，也称运营资金。,*,遵义职院宋聚才,25,流动资金预测,至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金 流动资金至少考虑以下六个方面： 原材料和商品库存 促销 工资 租金 保险 其它费用（不可预见费）,*,遵义职院宋聚才,26,（1）、原材料和商品库存： A、制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。 D、零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测,*,遵义职院宋聚才,27,（2）促销：启动资金包括4P计划的促销成本。 （3）工资： 起步阶段也要给员工、老板开支： 计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。
9、（4）租金： 企业一开张就要支付租金： 计算方法：月租金额没收支平衡的月数。,*,遵义职院宋聚才,28,（5）保险： 保险有两种：社会保险和商业保险 准备上的保险在启动资金数额内。 （6）其它费用： 包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。 起步时纳入启动资金数额内。,2020/6/28,29,流动资金要注意的问题,1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。
10、4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。,*,遵义职院宋聚才,30,张 华 、 王 剑 、 孙 梅 的 流 动 资 金 需 求,P49故事（二十六）,2020/6/28,31,情况： 算出开办企业的启动资金总额=投资总额+流动资金总额=41460+52238=93698元 这笔钱超过了他们在故事（三）中预计的47000元！（93698-47000=46698）比预计的47000元多了46698元,问题出在哪里？,2020/6/28,32,点评：,问题在于： 没有考虑前三个月的销售收入。前三个月不可能只出不进。,解决方法： 应该想办法增加销售，使前3个月的收入接近47000元才行。 或
11、者是想办法减少投入，使之平衡。 关键的问题是必须对自己企业的利润情况进行规划。,2020/6/28,33,完成练习37、学习更多有关企业启动资金的知识 第104页,2020/6/28,34,习题二参考答案：,第一步：列出投资项目并计算出投资额（见附表） 第二步：列出流动资金项目和流动资金金额（见附表） 第三步：启动资金 固定资产 + 流动资金 8750 + 35780 44530,2020/6/28,35,1、当计划开办一个新企业时，你要计算一下所需要的资金总额。你必须的固定资产投资，保证企业运转所需的日常开支。特别注意，你刚开业 是赚不到钱的，一般要36个月，因此小企业事先至少要准备三个月的流动资金。 2、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。如果差距太大了，就缩小你的规模重新预测；如果差距不大就可以考虑贷款以补足启动资金的不足。 记住： 启动资金=投资（固定资产+开办费+）+流动资金,小 结,2020/6/28,36,谢谢大家,
