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1、兴业银行股份有限公司2013半年度报告摘要2013年08月13日04:10证券时报网 我有话说 1、重要提示1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。1.2 公司简介股票简称兴业银行(9.88, 0.00, 0.00%)股票代码601166股票上市交易所上海证券交易所联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名唐 斌陈志伟电话0591-87824863传真0591-87842633电子信箱2、主要财务数据和股东变化2.1 主要财务数据单位：人民币百万元项目2013年6月30日2012年12月3
2、1日本期末较期初增减(%)总资产3，577，2783，250，97510.04归属于母公司股东的股东权益184，304169，5778.68归属于母公司股东的每股净资产(元)14.5113.358.68不良贷款率(%)0.570.43上升0.14个百分点拨备覆盖率(%)410.11465.82降低55.71个百分点2013年1-6月2012年1-6月本期较上年同期增减(%)营业收入53，46441，22129.70营业利润28，64122，61926.62利润总额28，65822，71026.19归属于母公司股东的净利润21，63817，10226.52归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净
3、利润21，59017，00826.94基本每股收益(元)1.701.596.92扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)1.701.587.59稀释每股收益(元)1.701.596.92总资产收益率(%)0.640.66下降0.02个百分点加权平均净资产收益率(%)12.0613.81下降1.75个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)12.0413.74下降1.70个百分点成本收入比(%)23.1624.96下降1.80个百分点经营活动产生的现金流量净额210，223211，075-0.40每股经营活动产生的现金流量净额（元）16.5519.57-15.43注：报告期后，公司实施
4、2012年度利润分配方案，向截至股权登记日（2013年7月2日）在册的全体股东每10股送5股（含税），每10股派发现金股利5.7元（含税），实施完成后公司总股份数为19，052，336，751股。按新股本总额19，052，336，751股摊薄计算，本报告期内基本每股收益为人民币1.14元，报告期末每股净资产为人民币9.67元。2.2补充财务数据单位：人民币百万元项目2013年6月30日2012年12月31日2011年12月31日总负债3，391，7183，080，3402，292，720同业拆入65，20388，38952，752存款总额2，082，2461，813，2661，345，279其
5、中：活期存款774，464748，299598，852定期存款1，024，159820，468571，238其他存款283，623244，499175，189贷款总额1，339，0771，229，165983，254其中：公司贷款992，170912，187703，948零售贷款331，773299，936260，641贴现15，13417，04218，665贷款损失准备31，27124，62314，3142.2 前10名股东持股情况表单位：股报告期末股东总数230，103户前十名股东持股情况股东名称股东性质持股总数持股比例(%)报告期内增减持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量福建省财政
6、厅国家机关2，268，115，84617.8600冻结79，603，780恒生银行有限公司境外法人1，380，434，40010.87000中国人民财产保险股份有限公司传统普通保险产品008CCT001沪国有法人632，000，0004.98632，000，000632，000，0000中国烟草总公司国有法人409，025，0003.22409，025，000409，025，0000中国人民人寿保险股份有限公司分红个险分红国有法人316，000，0002.49316，000，000316，000，0000中国人民人寿保险股份有限公司万能个险万能国有法人316，000，0002.49316，00
7、0，000316，000，0000福建烟草海晟投资管理有限公司国有法人294，336，0002.32000新政泰达投资有限公司境外法人248，054，4001.95-46，674，80000福建省龙岩市财政局国家机关151，200，0001.1900冻结5，463，005质押63，000，000湖南中烟投资管理有限公司国有法人151，200，0001.19151，200，00000注：1、中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民保险集团股份有限公司的子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司、湖南中烟投资管理有限公司均为中国烟草总公司的下属公司。2、根据中国烟草总公司关
8、于湖南中烟工业有限责任公司持有部分股权出资人变更事项的批复，湖南中烟工业有限责任公司所持本公司15，120万股股份全部划转归湖南中烟投资管理有限公司持有，详见公司2013年2月26日公告。相关股权过户登记手续已于2013年3月办理完毕。2.3 控股股东或实际控制人变更情况适用 不适用3、管理层讨论与分析一、报告期内经营情况的讨论与分析（一）报告期内经营情况的回顾1、总体经营情况报告期内，宏观形势总体平稳，但经济金融运行中不确定、不稳定的因素相互交织，实体经济持续困难，宏观金融呈现去杠杆态势，资本监管趋势更趋向严格。面对复杂严峻的困难局面，公司认真贯彻落实国家宏观政策和金融监管要求，积极主动应对
9、形势变化，各项业务实现平稳、协调、健康发展，取得良好的经营成果。（1）业务平稳健康发展，盈利能力提升。截至报告期末，公司资产总额35，772.78亿元，较期初增长10.04%；本外币各项存款余额20，822.46亿元，较期初增长14.83%；本外币各项贷款余额13，390.77亿元，较期初增长8.94%。资本充足率满足新规监管要求，期末资本净额达到2，426.12亿元，核心一级和一级资本充足率达到8.78%；资本充足率达到11.10%。资产负债比例状况良好，主要指标满足监管要求。报告期内累计实现归属于母公司股东净利润216.38亿元，同比增长26.52%；累计实现手续费及佣金收入112.53亿
10、元，同比增长71.75%；加权平均净资产收益率12.06%，同比下降1.75个百分点；总资产收益率0.64%，同比下降0.02个百分点。资产质量保持大体稳定，不良贷款比率0.57%，较期初上升0.14个百分点；拨备计提充足，期末拨备覆盖率达410.11%。集团综合化经营运行平稳；全资子公司兴业租赁、控股子公司兴业信托规模、效益实现大幅增长，综合化运营格局进一步加强；兴业信托子公司兴业国信资产管理公司正式获得银监会批准；第三家子公司兴业基金公司及其下设子公司兴业财富资产管理公司正式成立。（2）条线专业化改革继续深化，运营成效进一步显现。公司基本建立健全了条块结合的矩阵式经营管理体系，专业经营能力
11、明显提升，管理服务支持更加到位。企业金融条线专业经营体系基本建立，业务的组织、规划、带动、引领更加科学，业务发展全面迈上新的台阶并保持良好态势。零售业务条线生产组织模式取得新的突破，社区银行、“零售信贷工厂”建设迈开步伐，客户服务水平和品牌知名度稳步提升。金融市场条线在市场剧烈波动和监管压力明显加大的外部环境下，同业负债来源、理财产品供应均保持稳定，资产托管规模稳步上升，继续为经营转型提供有力支持。（3）风险管理内嵌业务条线，专业性和有效性进一步提升。匹配条线专业化改革，建立起矩阵式风险管理体系。业务条线和风险管理部门充分共享信息，加强沟通协调，共同研判形势，既推动业务的风险合规运作，又有力促
12、进了业务的高效规范发展。在业务的准入管理、重大风险政策的制订和执行上，业务条线和风险管理部门既各负其责，又共同研究、共同决策，做到信息透明、目标一致、执行有力，极大提高了公司的生产力。（4）各项管理机制进一步完善，管理运营能力进一步提升。完善资金转移定价机制，确保资产负债政策的有效传导；加强司库管理，改进流动性压力测试及应急方案，有效应对流动性波动；继续深化资本管理传导机制，提升资本综合回报水平。（二）资产负债表分析1、资产截至报告期末，公司资产总额35，772.78亿元，较期初增加3，263.03亿元，增长10.04%。其中贷款较期初增加1，099.12亿元，增长8.94%；投资较期初增加1，861.11亿元，增长47.04%；买入返售金融资产较期初增加633.61亿元，增长7.99%。贷款情况如下：（1）贷款类型划分单位：人民币百万元类型2013年6月30日2012年12月31日公司贷款992，170912，187个人贷款331，773299，936票据贴现15，13417，042合计1，339，0771，229，165截至报告期末，公司贷款占比74.09%，较期初下降0.12个百分点，个人贷款占比24.78%，较期初上升0.38个百分点，票据贴现占比1.13%，较期初下降0.2
