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1、附件中国邮政储蓄银行助农通业务操作手册目 录第一章 助农平台公共管理3一、机构管理3二、人员管理5第二章 助农平台参数管理22一、业务权限设置22二. 业务权限查询25三. 单笔交易限额设置27四. 单笔交易限额查询28五. 受理方费率设置30六. 受理方费率查询32第三章 助农平台业务管理33一、商户新增33二、“主卡卡号/业务种类/绑定电话”信息变更52三、商户信息变更66四、商户撤销70第四章 报表管理74一、报表说明74二、报表展示74附表.参数表90第一章 助农平台公共管理一、机构管理助农通系统不单独对机构进行操作，所有机构信息从机构管理系统同步。机构管理主要包含：机构查询交易。查询
2、到的机构信息包括：机构编号、机构名称、机构属性、系统管理员、系统管理员电话、清算代码、机构级别和隶属机构。1. 机构查询1.1 功能描述查询本级及所有下级机构信息。1.2 操作权限各级系统管理员1.3 操作流程点击左方菜单公共管理-机构管理，机构查询；不选查看机构，直接提交，默认查询本级及直属下级机构信息；选中查看机构，分级显示；回显该机构信息：机构号、机构名称、机构属性、系统管理员、联系电话、清算代码、机构级别、隶属机构。1.4其他说明本级机构信息查询，只能查询本级及以下级别机构信息，不得查询非本级机构信息（上级或跨市、县）。二、人员管理1. 角色管理角色包括系统管理员、银行业务主管、银行业
3、务管理员、邮政业务主管、邮政业务管理员，银行营销员、邮政营销员。该功能只能由总行系统管理员进行操作；角色的属性包括角色编号（自动生成）和角色名称。维护系统用户角色，主要功能是对角色的查询，和角色权限分配。1.1 角色查询1.1.1功能描述 查询角色1.1.2 操作权限总行系统管理员1.1.3操作流程点击公共管理-人员管理-角色管理菜单，右边显示角色列表，显示内容 ：角色编码、角色名称、所属机构层级、创建时间。1.1.4其他说明仅总行系统管理员才有此功能，其他层级系统管理员均无此功能。1.2 角色权限分配1.2.1功能描述角色赋予权限1.2.2操作权限总行系统管理员1.2.3操作流程选择左边公共
4、管理-人员管理-角色权限分配，右边角色权限分配列表中选择需要分配权限的角色，然后在左边的角色功能树中勾选或取消菜单后点击提交完成权限的分配。1.2.4其他说明1）该功能只能由总行系统管理员进行操作，实现了对各角色的操作权限划分，其他各级系统管理员不具备该权利。2）各级角色权限详情见“助农通角色权限一览表”3）角色权限分配为实时生效。2. 用户管理总行、一级分行（省）、二级分行（地市）、一级支行（县市）机构分别设立系统管理员、银行业务主管、银行业务管理员、邮政业务主管、邮政业务管理员用户信息，网点机构设立银行营销员、邮政营销员用户信息。2.1 用户查询2.1.1功能描述 查询本级或下级用户信息。
5、2.1.2操作权限系统管理员、银行业务主管、银行业务管理员、邮政业务主管、邮政业务管理员、银行营销员、邮政营销员。2.1.3操作流程点击左方菜单公共管理-人员管理-用户管理-用户查询。按条显示人员信息。显示用户信息，包括用户号、姓名、性别、所属机构、角色、手机号。2.1.4 其他说明1) 各级系统管理员可查询直辖下级系统管理员、本级银行业务主管、邮政业务主管的用户信息；2) 各级银行业务主管可查询本级银行业务管理员的用户信息；3) 各级邮政业务主管可查询本级邮政业务管理员的用户信息；4) 各级业务管理员可查询直辖直属下级机构所有角色（银行邮政不可以互查）的用户信息和本级同属性其他业务管理员。各
6、级业务管理员可以查询直属下级营销员信息（银行邮政不可以互查）；5) 银行/邮政营销员只能查询自身用户信息。2.2 用户注册2.2.1功能描述 新增用户2.2.2操作权限系统管理员、银行业务主管、银行业务管理员、邮政业务主管，邮政业务管理员。2.2.3 操作流程点击左方菜单公共管理-用户管理-用户维护，显示用户信息，包括用户号、姓名、性别、所属机构、角色、手机号。若需新增，点击左下角“新增用户”按钮，输入机构代码、姓名、身份证号、性别、角色和手机号进行用户新增。 2.2.4其他说明1) 各级系统管理员和业务主管具有唯一性，一个机构只可存在一个系统管理员和业务主管，可缺失。2) 各级系统管理员可新
7、增直属下级系统管理员，各级系统管理员可新增本级银行业务主管、邮政业务主管的用户信息；3) 各级银行业务主管可新增本级银行业务管理员的用户信息；4) 各级银行业务管理员可新增银行营销员的用户信息5) 各级邮政业务主管可新增本级邮政业务管理员的用户信息；6) 各级邮政业务管理员可新增邮政营销员的用户信息；7) 银行/邮政管理员无此功能。2.3 用户修改2.3.1功能描述 修改用户信息。2.3.2操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、银行业务管理员、邮政业务管理员2.3.3操作流程点击左方菜单公共管理-用户管理，显示用户信息，包括用户号、姓名、性别、所属机构、角色、手机号。选中修改的用户,
8、点击修改用户，进行修改，仅可以修改手机号和性别，修改完成点击提交。2.3.4 其他说明1. 用户维护的人员权限同用户新增的权限。2.4 用户删除2.4.1 功能描述 删除本级、下级用户信息。2.4.2操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、银行业务管理员、邮政业务管理员。2.4.3操作流程点击左方菜单公共管理-人员管理-用户维护-删除用户，选中删除的用户，点击删除2.4.4 其他说明1) 各级系统管理员可删除直属下级机构系统管理员，各级系统管理员可删除本级银行业务主管、邮政业务主管的用户信息；2) 各级银行业务主管可删除本级银行业务管理员的用户信息；3) 各级银行业务管理员可删除直属机
9、构的银行营销员；4) 各级邮政业务主管可删除本级邮政业务管理员的用户信息；5) 各级邮政业务管理员可删除直属下级邮政营销员的用户信息；6) 银行/邮政营销员无此功能；2.5 密码修改2.5.1功能描述用户初始密码登陆系统后个性化修改用户密码。输入一次原密码、两次新密码之后点击提交。2.5.2操作权限本人用户修改本人密码，不得修改他人密码。2.5.3 操作流程点击左方菜单密码修改，录入旧密码一次，录入新密码两次，修改成功。点击提交，密码修改完成：2.5.4其他说明只允许修改本人密码，不允许修改他人密码。2.6 密码重置2.6.1功能描述由上级系统管理员为下级系统管理员重置密码，或业务主管/邮政主
10、管重置密码；业务主管为对应的本级业务管理员重置密码；业务管理员为对应的营销员重置密码。2.6.2操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、邮政/银行业务管理员。2.6.3操作流程点击左方菜单人员管理-密码重置，录入用户号，点击密码重置。点击密码重置后回显柜员密码重置信息确认。点击确认后，返回信息，交易成功。2.6.4其他说明1) 各级系统管理员可重置下级机构系统管理员，各级系统管理员可重置本级银行业务主管、邮政业务主管的密码；2) 各级银行业务主管可重置本级银行业务管理员；各级邮政业务主管可重置本级邮政业务管理员的密码；3) 各级业务管理员可以重置直属下级营销员密码。4) 银行/邮政营销
11、员无此功能。5) 重置后密码后为初始密码：000000。2.7 密码解锁定2.7.1功能描述由上级系统管理员为下级系统管理员解锁定密码，或为业务主管/邮政主管解锁定，邮政/银行主管为对应的业务管理员解锁定；邮政/银行业务管理员为直属下级营销员解锁定。2.7.2操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、邮政/银行业务管理员。2.7.3操作流程点击左方菜单人员管理-密码解锁定，录入用户号，点击密码解锁定。点击密码解锁，回显柜员密码解锁信息确认。2.7.4 其他说明密码解锁定权限同密码重置。2.8 柜员强制签退2.8.1功能描述由上级系统管理员对下级系统管理员强制签退，或对业务主管/邮政主管强
12、制签退，邮政/银行主管为对应的业务管理员强制签退；邮政/银行业务管理员对属下级营销员强制签退。2.8.2操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、邮政/银行业务管理员。2.8.3操作流程点击左方菜单用户管理-人员管理-强制签退，录入用户号，点击强制签退。点击强制签退，回显柜员强制签退信息确认。第二章 助农平台参数管理一、业务权限设置1.功能描述通过参数设置，各省根据当地人行文件要求及风险控制能力，定制、修改和查询基础交易和特色交易业务类型，实现分级管理。其中，基础业务是助农通为满足人行业务要求，实现助农服务所应具备的基本功能，所有申请开通的助农通均具备基础业务功能；特色业务则由省分行根据
13、实际风险控制能力进行选择性开通的业务功能，为可选项。 2. 操作权限各省系统管理员。3. 操作流程1) 点击“公共管理”-助农平台参数管理”-“业务权限设置”，显示当前系统定义的基础业务、特色业务种类，显示当前状态参数内容时，参数为锁定状态，业务框为灰色，不能进行勾选。下设“修改”按钮 点击“修改”进入参数设置页面。2) 点击“修改”进入参数设置界面，省级系统管理员进行相关业务勾选；点击“确定”提交勾选结果，回显“参数设置成功”及已设定的参数列表，否则点击“取消”返回最近一次的修改结果。3) 未在基础业务和特色业务中进行选择的本省不支持此交易。4) 基础业务变为特色业务，辖内存量终端继续支持该
14、交易，新增商户对该交易需要审批或授权。5) 特色业务变为基础业务，辖内存量终端自动支持该交易。6) 如果本省基础业务或特色删除（既不选基础业务又不选特色业务），那么全国商户的存量该业务功能不能使用，新增商户不能开通该交易。4. 相关说明1）本交易操作权限为省级系统管理员，省级系统管理员负责查询、定制、修改本省内业务范围。二. 业务权限查询1. 功能描述该功能用于总行系统管理员对全国各省自行定制的基础业务及特色业务交易范围进行查询。2. 操作权限 全国系统管理员3. 操作流程点击“点击公共管理”-“助农平台参数管理”-“业务权限查询”，显示各省分行当前选定的基础业务、特色业务范围列表。4. 相关说明1) 修改参数记录时，系统记录参数修改时间。三. 单笔交易限额设置1. 功能描述该功能用于省级系统管理员对本省各业务种类交易限额（受理方）进行管理。2. 操作权限本交易操作权限为省级系统管理员。3. 操作流程1) 点击公共管理-助农平台参数管理-单笔交易限额设置,系统显示当前的参数设置情况，参数为锁定状态。 选择要修改的限额名称，点击“修改”按钮，参数变为可修改状态，修改完毕后选择“确定”提交保存，系统显示设置“成功”，回显最新的参数设置情况,再点击确定退出；修改完毕后点击“取消”，返回最近一次设置结果。4. 其他说明1) 根据各省业
