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1、业务系统操作手册（客户端 简版1.01）航天科技财务公司二八年三月前 言感谢您使用航天科技财务有限责任公司的业务系统。为了让您更好的享受航天科技财务有限责任公司提供的业务服务，我公司特编写了此航天科技财务有限责任公司业务系统操作手册，旨在向您详细介绍业务系统的功能及结算业务办理的具体操作流程。请您在使用我公司业务系统之前详细阅读本操作手册，以便结算业务的顺利开展。如有疑问请致电：400-606-8800重 要 提 示请您使用正版计算机软件，及时升级、打补丁，采取有效措施防止计算机感染病毒，确保网络畅通。请您妥善保管办理业务的密钥和密码。请您在办理业务之前认真阅读本操作手册，严格按照操作流程办理
2、业务。请您认真核对对外支付的账号与金额，业务系统将根据您提交的账号与金额实现对外支付。前 言2重 要 提 示3第一章 业务系统简介61.1开发业务系统的目的61.2 业务系统的服务功能61.3 业务系统的安全措施说明61.3.1 业务终端的安全措施61.3.2、客户端的安全措施71.4 业务系统的系统安装71.4.1 业务系统运行环境要求71.4.2操作系统的IE设置81.5 业务系统的登陆与退出121.5.1 业务系统的登陆121.5.2 业务系统主界面121.5.3 业务系统的退出141.6 事权划分基础上的结算业务流程141.6.1 业务流程141.6.2 电子支付流程参数的设置14第二
3、章 业务的风险提示162.1 密钥及密码管理的风险提示162.2 业务操作的风险提示162.3网络运行的风险提示17第三章 系统密钥的管理与使用173.1系统客户端密钥及密码的说明173.2密钥的领取173.3密钥的首次使用183.4 密钥的日常使用193.5 密钥密码的修改、重置203.5.1 业务操作员密钥操作密码的修改203.5.2 业务操作员密钥操作密码的重置20第四章 结算业务的办理214.1活期业务214.1.1活期信息查询214.1.2协定存款查询214.1.3活期明细查询224.2汇兑业务234.2.1 对集团外单位的支付234.2.2 集团内单位转账支付264.2.3 委托收
4、款284.3 定期存款业务304.3.1定期账户信息查询304.4 通知业务324.4.1 通知账户信息查询324.5 凭证管理334.5.1客户凭证查询334.6客户管理354.6.1网上企业360度354.6.2 经常客户管理35第一章 业务系统简介1.1开发业务系统的目的航天科技财务有限责任公司开发了业务系统，通过该系统向集团公司各单位提供结算业务服务，以此减少资金在途时间，加速资金周转，提高资金使用效率，降低财务成本，实现集团内资金效益最大化，提高系统内资源的整体利用效率以及金融风险防范能力。 1.2 业务系统的服务功能业务系统利用Internet技术，通过B/S框架结构将结算业务系统
5、向内延伸到集团公司内部各单位，将财务公司结算柜台直接推进到集团公司各单位的桌面，变传统的财务公司柜面结算业务为业务，使得各单位足不出户即可高效、安全、便捷的办理结算业务，享受到财务公司提供的优质服务。具体业务包括：1、活期账户查询；2、定期存款查询；3、通知存款查询；4、汇兑业务，对内、对外支付；5、凭证管理查询；6、客户管理，企业360查询，经常账户管理。1.3 业务系统的安全措施说明为确保业务系统的安全、高效运行，保障各单位及财务公司的资金安全，航天科技财务公司的业务系统的开发和运行采取了以下安全措施：1.3.1 业务终端的安全措施1、各单位至航天科技财务公司之间的所有业务往来数据都经过高
6、强度的加密处理，并用密钥确认业务用户身份和授权，保证网上交易数据传输的保密性、真实性，保证通过网络传输信息的完整性和交易的不可否认性，保护各单位的账户信息安全。2、运行多道防火墙，对结算网络各节点的通信进行控制，防止各种非法访问。3、制定并实施充分的物理安全措施，能有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。4、制定了必要的系统运行检测制度，定期或不定期测试业务操作系统、设备系统和网络系统的运行情况。5、将业务系统纳入整体应急预案和风险预警系统之中。网络通信系统方案的设计和改造经过充分的技术论证，并形成规范的文档。6、制定了应急预案和应急措施，定期演练，确保在应急情况下业务能连续开展。1
7、.3.2、客户端的安全措施1、客户必须使用密钥及密码才能登陆航天科技财务公司的业务系统，密钥内存有CFCA认证的电子客户证书。2、所有业务操作员的权限由系统管理员事先设定，操作员只能在自身的权限范围内办理业务。3、所有业务操作员的操作信息都由后台进行记录、备案。1.4 业务系统的系统安装1.4.1 业务系统运行环境要求航天科技财务公司业务系统是基于B/S模式的多层框架结构的信息管理系统，对系统软件、硬件均有一定的要求。运行前，请个单位检查计算机与网络，看是否达到运行业务系统所要求的软、硬件配置标准。建议购买IBM、HP、联想品牌计算机。1.4.1.1 计算机硬件配置要求1、CPU: Intel
8、 P3 1.6G以上2、硬盘：10G以上3、显示器：建议像素调整为1024*768，否则屏幕信息显示不完整。4、内存：256M以上5、网卡、调制解调器：在宽带不通的情况下可通过拨号方式上网。1.4.1.2计算机软件配置要求1、密钥管理驱动程序第一步，执行安装光盘中的Safesign with starkey.exe程序，安装USB Key的驱动。第二步，执行安装光盘中的Set0.exe程序，安装驱动程序插件。2、操作系统:微软Windows 2000 Professional SP4 中文版或微软Windows XP Professional SP2 中文版（建议用Windows XP Pro
9、fessional操作系统）。3、IE版本: Microsoft IE 6.0以上版本浏览器说明：密钥管理驱动程序由航天科技财务公司提供。1.4.2操作系统的IE设置关于IE设置，可在本单位信息技术部门或财务公司服务人员的指导下完成。1.4.2.1 IE的版本要求1、IE的版本必须在6.0以上本业务系统采用B/S框架结构，用Web浏览器方式进行访问，因此对IE的版本有较高要求：IE的版本必须在6.0以上。IE的版本为5.0的必须升级为6.0后才能正常浏览网页内容，否则浏览页面内容显示不完整。2、察看IE的版本的操作流程打开任意网页，点击工具栏中的“帮助”下的“关于Internet Explor
10、e(A)”，即可显示本机器的IE的版本，如下图示：1.4.2.2 IE的相关设置航天科技财务公司系统采用了SSL的安全认证机制，对IE的安全设置有一定要求，各单位办理业务的计算机必须按照如下要求进行IE设置：1、关于Internet临时文件夹的设置打开任意网页，点击工具栏中的“工具”下的“Internet 选项”，如下图示：进入“Internet 选项”后，点击“设置”键，如下图示：进入“设置”界面，选择“检查所存网页的较新版本”，选择“自动”后，选择“确定”。2、关于Internet安全设置打开任意网页，点击工具栏中的“工具”下的“Internet 选项”，如下图示：点击“安全”标签中“自定
11、义级别”按钮；选择“下载未签名的ActiveX控件”中的“启用”选项，选择“下载已签名的ActiveX控件”中的“启用”选项，选择“运行ActiveX控件和插件”中的“启用”选项，选择“显示混合内容”中的“禁用”选项后点击“确定”即可。 1.5.2.3关于IE弹出界面的处理1、当登陆结算系统主页面时，可能会在页面中显示“安装设置警告”，此警告是要安装华表插件，用户只需点击“是”即可；2、当登陆页面显示如下窗口时，用户只需点击“是”按钮即可；3、当登陆财务公司业务系统主页面时，可能会在页面中显示“安全信息”提示框，用户只需点击“是”按钮即可，如下图：1.5 业务系统的登陆与退出1.5.1 业务系
12、统的登录业务系统采用Web浏览器方式访问，没有密钥及密码的用户不能够登录。网址：https:/ 业务系统主界面1.5.2.1经办员的业务主界面经办的主界面图如下：1.5.2.2 复核员的业务主界面复核员的主界面图如下：1.5.2.3 主管的业务主界面主管的主界面图如下：1.5.3 业务系统的退出16 可以通过以下两种方式推出系统：1、直接关闭IE界面；2、点击退出系统。1.6 事权划分基础上的结算业务流程1.6.1 业务流程业务实行经办、复核二级审批制或经办、复核、主管三级审批制。一般的结算业务实行二级审批制。对外支付结算业务按照金额大小实行二级或三级审批流程。关于流程参数的设定见1.6.2。
13、业务流程图如下：复核不同意审批不同意贵单位财务主管贵单位复核员贵单位经办员guiyuan 提交业务申请 复核同意审批同意电子结算业务系统业务信息流反馈（E-mail、短信、系统提示）回单、对账单等各类纸制凭证、单据1.6.2 电子支付流程参数的设置举例：某单位规定：对经办A管理的账户A1进行支付操作时，50万元以下交易实行经办、复核二级审批；50万元以上的交易实行经办、复核、主管三级审批；对经办B管理的账户B1进行支付操作时，100万元以下交易实行经办、复核二级审批；100万元以上的交易实行经办、复核、主管三级审批。初始参数50万元以及100万元的设定由各单位财务负责人设置。参数的设置流程参见
14、如下：企业主管登陆系统，点击“财企系统-客户管理-客户账号管理”，进入如下界面： 在操作员下拉框中选择操作员，再选择活期账号，点击“保存”按钮保存信息。企业经办、企业复核员所管理的账号都需要设置。再点击“信息维护”按钮对该操作员所选择的账号操作权限进行设置。操作界面如下图：选中列表区中的一条记录进行编辑，输入操作类型和控制金额，点击“确定”按钮保存信息。控制金额影响到经办支付审批流程，支付交易以该控制金额为限，实行二级或三级审批流程。如果需要控制企业经办输入的对外支付数据项，可以通过企业主管设置规则来加以限制。满足规则要求可以提交支付任务，否则重新录入数据。参数的设置流程参见如下：企业主管登陆系统，点击“信息维护-支付规则管理”，进入如下界面：输入规则名称，启用状态默认为启用。点击“添加/另存”按钮保存数据。
