2013年云南省金融运行报告.pdf

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1、1 2013 年云南省金融运行报告 中国人民银行昆明中心支行 货币政策分析小组 内容摘要 2013年 面对错综复杂的国内外经济环境和省内经济下行压力加大等形势 云南省积极应对各种挑 战 采取了一系列强有力的措施 全力以赴 稳增长 调结构 促改革 全省经济持续较快增长 发 展方式进一步转变 结构调整取得积极进展 改革开放步伐明显加快 人民生活水平不断改善 国民经 济运行和社会发展态势良好 全省金融机构贯彻落实稳健货币政策成效突出 金融运行总体稳健 效率提高 地区货币信贷和社 会融资总量合理增长 信贷结构持续优化 资本市场直接融资功能有效发挥 金融支持实体经济发展 结构调整和转型升级的力度继续增强

2、 云南省正处于跨越发展的关键时期 2014年 全省发展面临的内外部环境总体趋好 经济持续健康 较快发展的可能性依然很大 金融机构将继续坚持稳中求进的工作总基调 贯彻落实好稳健的货币政策 和各项信贷政策 深化金融改革 扩大金融对外开放 为全省经济发展创造良好稳定的金融环境 2 目录 一一一一 金融运行情况金融运行情况金融运行情况金融运行情况 4 4 4 4 一 银行业稳健发展 货币信贷合理增长 4 二 证券业改革创新步伐加快 融资功能有效发挥 7 三 保险业发展水平全面提升 保障服务功能不断增强 7 四 融资结构变化明显 金融市场交易大幅增长 8 五 金融基础设施建设稳步推进 生态环境持续改善

3、9 二二二二 经济运行情况经济运行情况经济运行情况经济运行情况 9 9 9 9 一 投资拉动强劲有力 消费需求平稳发展 9 二 生产形势稳定向好 结构调整有所突破 10 三 居民消费价格较快上涨 生产者价格持续下降 11 四 财政收入增势平稳 公共财政职能不断强化 12 五 环境质量有效改善 生态云南建设深入推进 12 六 房地产市场总体平稳 旅游业综合带动作用增强 13 三三三三 预测与展望预测与展望预测与展望预测与展望 14141414 附录附录附录附录 16161616 一 云南省经济金融大事记 16 二 云南省主要经济金融指标 17 专 栏 专栏 1云南省全力推动沿边金融综合改革试验区

4、建设 6 专栏 2强化推动创新模式 做好金融扶贫工作 12 表 表 12013 年云南省银行业金融机构情况 4 表 22013 年云南省金融机构人民币贷款各利率浮动区间占比 5 表 32013 年云南省证券业基本情况 7 表 42013 年云南省保险业基本情况 8 表 52013 年云南省金融机构票据业务量统计 8 表 62013 年云南省金融机构票据贴现 转贴现利率 8 3 图 图 12012 2013 年云南省金融机构人民币存款增长变化 4 图 22012 2013 年云南省金融机构人民币贷款增长变化 5 图 32012 2013 年云南省金融机构本外币存 贷款增速变化 5 图 42012

5、 2013 年云南省金融机构外币存款余额及外币存款利率 5 图 52013 年云南省社会融资规模分布结构 8 图 61978 2013 年云南省地区生产总值及其增长率 9 图 71980 2013 年云南省固定资产投资 不含农户 及其增长率 9 图 81978 2013 年云南省社会消费品零售总额及其增长率 10 图 91978 2013 年云南省外贸进出口变动情况 10 图 101986 2013 年云南省外商直接投资额及其增长率 10 图 111978 2013 年云南省规模以上工业增加值同比增长率 11 图 122001 2013 年云南省居民消费价格和工业生产者价格变动趋势 11 图

6、131978 2013 年云南省财政收支状况 12 图 142002 2013 年云南省商品房施工和销售变动趋势 13 图 152013 年云南省主要城市新建住宅销售价格变动趋势 14 4 一 金融运行情况 2013 年 云南省金融业运行稳健 发展态势 良好 金融支持实体经济发展 经济结构调整和 转型升级的力度持续加大 各项金融改革创新有 序推进 金融生态环境不断优化 一 银行业稳健发展 货币信贷合 理增长 2013 年 云南省银行业金融机构经营稳中有 进 综合实力不断增强 改革创新步伐持续加快 支持实体经济发展与经济结构调整和转型升级的 能力有效提升 表 12013 年云南省银行业金融机构情

7、况 机构个数 个 从业人数 人 资产总额 亿元 一 大型商业银行15943546710728 80 二 国家开发银行和政策性 银行 8820602845 90 三 股份制商业银行18364424513 60 四 城市商业银行16136231528 83 五 小型农村金融机构2383212376126 2133 六 财务公司36281 92 七 信托公司112116 11 八 邮政储蓄银行8602003662 10 九 外资银行49745 71 十 新型农村金融机构57910150 436 十一 其他147123 51 合 计53357206926823 2177 营业网点 机构类别 法人机构

8、个 注 营业网点不包括国家开发银行和政策性银行 大型商 业银行 股份制银行金融机构总部数据 大型商业银行包 括中国工商银行 中国农业银行 中国银行 中国建设银 行和交通银行 小型农村金融机构包括农村商业银行 农 村合作银行和农村信用社 新型农村金融机构仅有村镇银 行 其他 仅有金融租赁公司 数据来源 云南银监局 1 综合实力稳步增强 服务体系日趋完善 2013 年 云南省银行业金融机构数量 从业人员 均有所增加 资产规模较快增长 不良贷款实现 双降 年末 全省银行业金融机构数量 从业 人员同比分别增加 69 个和 1589 人 资产总额同 比增长 16 3 不良贷款余额和不良贷款率分别 比年初

9、减少 7 0 亿元和下降 0 2 个百分点 年内 华夏金融租赁有限公司正式开业 填补了云南省 租赁行业的空白 村镇银行数量增加到 36 家 营 业网点增至 57 个 资产规模扩大到 150 4 亿元 同比增长 78 0 见表 1 2 各项存款较快增长 余额突破两万亿元 2013 年 云南省各项存款继续保持较快增长 但 增速有所下滑 见图 1 图 3 年末 全省银行 业金融机构本外币各项存款余额达到 20829 3 亿 元 同比增长 15 3 比上年末下降 1 8 个百分 点 受居民收入较快增长 资本市场持续低迷等 因素影响 储蓄存款增加较多 占新增存款的比 重同比提高 2 9 个百分点 年末外

10、币存款余额同 比增长 45 8 比上年末提高 17 6 个百分点 见 图 4 150 50 50 150 250 350 450 550 650 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 5 0 5 10 15 20 25 2012年各月当月新增人民币存款 左坐标 2013年各月当月新增人民币存款 左坐标 2012年各月末人民币存款余额同比增长 右坐标 2013年各月末人民币存款余额同比增长 右坐标 亿元 数据来源 中国人民银行昆明中心支行 图 12012 2013 年云南省金融机构 人民币存款增长变化 3 各项贷款合理增长 信贷支持重点突出 2013 年

11、云南省银行业金融机构贯彻落实稳健货 币政策和信贷政策成效显著 各项贷款保持合理 稳定增长 见图 2 图 3 信贷投向结构持续优 化 信贷政策与产业政策的协同性增强 信贷资 金在经济结构调整和转型升级中的引导作用有效 发挥 2013 年末 全省银行业金融机构本外币各 项贷款余额同比增长 13 8 比年初增加 1945 6 亿元 同比多增 130 7 亿元 全年全省银行业金 融机构累计向工业园区企业发放贷款 630 3 亿 元 同比多发放 208 7 亿元 累计发放保障性住 房贷款 135 6 亿元 同比多发放 53 8 亿元 全年 新增 三农 和小微企业贷款 760 9 亿元和 430 0 亿元

12、 同比多增 54 4 亿元和 64 9 亿元 全省银 行业金融机构积极盘活贷款存量 信贷资金使用 5 效率有所提高 全年累计发放人民币贷款 1 1 万 亿元 同比多发放 1468 9 亿元 人民币贷款周转 次数 0 61 次 年 比上年提高 0 02 次 0 50 100 150 200 250 300 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 0 3 6 9 12 15 18 2012年各月当月新增人民币贷款 左坐标 2013年各月当月新增人民币贷款 左坐标 2012年各月末人民币贷款余额同比增长 右坐标 2013年各月末人民币贷款余额同比增长 右坐标 亿

13、元 数据来源 中国人民银行昆明中心支行 图 22012 2013 年云南省金融机构 人民币贷款增长变化 10 12 14 16 18 20 22 2012 01 2012 03 2012 05 2012 07 2012 09 2012 11 2013 01 2013 03 2013 05 2013 07 2013 09 2013 11 金融机构本外币存款增速 当月同比 金融机构本外币贷款增速 当月同比 数据来源 中国人民银行昆明中心支行 图 32012 2013 年云南省金融机构 本外币存 贷款增速变化 4 表外业务快速发展 融资增量创历史新高 2013 年末 云南省委托贷款余额和信托贷款余额

14、 同比分别增长 63 2 和 2 5 倍 全年全省委托贷 款 信托贷款和未贴现银行承兑汇票合计新增 1782 8 亿元 同比多增 1031 4 亿元 新增额占 全省社会融资规模的比重达 41 8 比上年提高 16 6 个百分点 受银监会规范理财产品市场等一 系列政策影响 2013 年下半年全省信托贷款增量 逐月减少 其中 11 月份和 12 月份增量分别为负 的 24 6 亿元和 39 8 亿元 表 22013 年云南省金融机构人民币贷款 各利率浮动区间占比 单位 1月2月3月4月5月6月 合计100 0100 0100 0100 0100 0100 0 下浮7 24 43 43 82 74

15、5 基准24 127 723 519 822 822 0 小计68 868 073 276 474 573 5 1 0 1 1 16 216 920 017 915 417 8 1 1 1 3 26 123 024 528 630 527 2 1 3 1 5 10 311 912 013 613 614 8 1 5 2 0 15 415 715 915 514 413 1 2 0以上0 80 60 90 80 70 7 7月8月9月10月11月12月 合计100 0100 0100 0100 0100 0100 0 下浮2 04 95 13 04 73 5 基准19 715 923 320 6

16、24 123 6 小计78 479 271 676 471 373 0 1 0 1 1 16 820 418 918 516 218 9 1 1 1 3 30 128 626 029 127 925 5 1 3 1 5 17 214 814 014 414 315 7 1 5 2 0 13 714 611 813 512 111 7 2 0以上0 70 81 01 00 91 1 上 浮 月份 月份 上 浮 数据来源 中国人民银行昆明中心支行 0 4 8 12 16 20 24 2012 01 2012 03 2012 05 2012 07 2012 09 2012 11 2013 01 2013 03 2013 05 2013 07 2013 09 2013 11 0 5 0 0 0 5 1 0 1 5 2 0 2 5 3 0 金融机构外币存款余额 左坐标 一年期以上小额美元存款加权平均利率 右坐标 3个月以内大额美元存款加权平均利率 右坐标 亿美元 数据来源 中国人民银行昆明中心支行 图 42012 2013 年云南省金融机构 外币存款余额及外币存款利率 5 贷款利率总体稳定 市场