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1、1介绍 10 1 1文档目的 10 1 2目标 10 1 3范围 10 1 4目标读者 10 1 5假设 10 2应用体系架构的整体说明 11 2 1应用体系架构的定义 11 2 2对某银行 IT 战略的建议 13 2 2 1应用服务战略 13 2 2 2数据管理战略 13 2 2 3基础设施战略 14 2 2 4体系架构战略 14 2 3应用体系架构设计中的关键点 14 2 3 1银行的核心业务系统 14 2 3 2客户信息的管理 16 2 3 3企业应用系统集成 EAI 17 2 3 4管理信息系统 19 2 3 5合理的应用系统功能 20 2 3 6数据分布模式 21 2 3 7应用分布
2、模式 21 2 3 8应引起关注的技术问题和技术管理问题 23 2 3 9IT 规划的管理机制问题 24 3应用体系架构的整体设计 25 3 1应用体系架构的整体设计图 25 3 1 1应用体系架构中的系统功能和全行的应用需求的对应关系 26 3 1 2对核心业务体系系统的说明 28 3 1 3总行层面的系统总览 31 3 1 4一级分行层面的系统总览 32 4建议的转型计划大纲 待项目计划出 34 4 1某银行现有的应用系统和目标模式的差异分析 34 5核心业务系统的目标功能模式 36 5 1核心业务系统核心层的目标功能 36 5 1 1系统的总体功能和特性 36 5 1 2客户信息管理功能
3、 36 5 1 3帐户管理功能 37 5 1 4产品管理 功能 40 5 1 5帐户交易管理功能 41 5 1 6报表管理功能 42 5 1 7出纳 分行交易管理功能 43 5 1 8管理和监控功能 44 5 1 9现金管理功能 44 5 1 10总帐功能 45 5 1 11应用安全管理功能 46 5 2核心业务系统的业务层的目标功能 47 5 2 1核算管理及账务体系 47 5 2 2内部资金管理 49 5 2 3结算管理 49 5 2 4银行卡业务的管理 50 5 2 5现金管理 50 5 2 6凭证管理 50 5 2 7国际结算 51 5 2 8对各级机构作业的支持 51 5 2 9营运
4、风险控制体系 52 5 3金融产品提供 55 公司业务 仅包含帐户处理 55 5 3 2个人业务 55 5 3 3银行卡业务 55 5 3 4现金业务 56 5 3 5资金调度业务 56 5 3 6票据清算 56 5 3 7外汇买卖业务 56 5 3 8中间业务 56 6大前置的目标功能模式 58 6 1大前置系统的建设目标 58 6 2大前置架构说明 60 6 3大前置系统功能说明 61 6 4前端设备 63 6 5技术考虑事项 63 7某银行信息总线目标功能模式 64 7 1信息总线的整合层 65 7 1 1概述 65 7 1 2系统接入子层 66 7 1 3输出整合 69 7 1 4BP
5、M 70 7 2门户技术 80 7 2 1门户要求 80 7 2 2两级门户个性化实现方案 81 7 2 3多种前端接入实现方案 83 7 3统一的安全认证机制 84 7 3 1建立客户信息管理系统 84 7 3 2建立认证 LDAP 服务器 85 7 3 3实现单点登录 85 8MIS 系统目标功能模式 89 8 1数据仓库架构 89 8 1 1图 1 数据仓库一般架构源系统 89 8 1 2ETL 90 8 1 3操作数据存储 ODS 91 8 1 4多维数据存储 数据集市 91 8 1 5OLAP 92 8 1 6数据挖掘 93 8 1 7表现层 95 8 2管理信息系统体系结构 96
6、8 2 1管理信息系统数据仓库体系架构 96 8 2 2管理信息系统演进策略 101 8 3分析型客户关系管理应用架构 103 8 3 1分行层面的客户区分 105 8 3 2分行层面的多维利润分析 106 8 3 3分行层面的客户需求分析 106 8 3 4分行层面的客户行为分析 107 8 3 5分行层面的交叉销售分析 108 8 3 6分行层面的客户满意度分析 108 8 3 7总行层面的客户区分 109 8 3 8总行层面的客户需求分析 109 8 3 9总行层面的多维利润分析 110 8 3 10总行层面的市场趋势分析 111 8 3 11总行层面的重大事件分析 111 8 3 12
7、总行层面的客户行为分析 112 8 4管理会计系统应用架构 113 8 4 1全面预算 114 8 4 2多维的成本盈利管理 115 8 4 3帐户的利润贡献度计算 115 8 4 4产品 客户的利润贡献度计算 119 8 4 5渠道的利润贡献度计算 119 8 4 6机构的利润贡献度计算 119 8 4 7业绩考核指标 119 8 5资产负债管理信息系统应用架构 122 8 5 1市场风险分析和预测 123 8 5 2利润分析 127 8 5 3内部资金转移定价 FTP 129 8 5 4资本管理 131 8 6信贷风险管理信息系统应用架构 132 8 6 1信贷风险管理信息系统数据仓库 1
8、33 8 6 2信贷风险模型 134 8 6 3信贷风险管理决策支持 141 8 6 4信贷风险管理监控及报表生成 142 9信贷业务和风险管理系统目标功能模式 146 9 1信贷业务管理系统 146 9 1 1目标模式信贷业务管理系统特性 146 9 1 2信贷业务管理系统所支持的信贷关键业务流程的具体说明 147 9 1 3信贷业务管理系统的数据结构 159 9 1 4信贷业务管理系统的数据流图 163 9 1 5信贷业务管理系统的系统技术体系结构 164 9 2信贷风险管理系统 167 9 2 1信贷风险管理系统的功能模块和整体逻辑视图 167 9 2 2信贷数据集市及数据管理系统 17
9、0 9 2 3联机数据分析及报表处理系统 175 9 2 4信贷业务管理系统和信贷风险管理系统的接口 178 10操作型客户信息管理 179 10 1操作型客户信息管理平台的总体目标规划 179 10 2CIF 的设计方法 179 10 3操作型客户信息结构模型分析 180 10 4本规划操作型客户信息设计 183 10 5操作型客户信息存放方式 184 10 6操作型客户信息的建立和维护 186 11资金管理系统的目标模式 187 11 1资金管理系统目标模式介绍 187 11 2资金管理系统对资金流程的全线支持 187 11 3资金管理系统功能介绍 188 11 4资金管理系统的数据结构介
10、绍 189 11 5资金管理系统技术体系结构介绍 190 12个人理财系统 192 12 1目标模式的个人理财系统支持的业务 192 12 2个人理财系统整体应用流程 193 12 3个人理财系统功能模块 194 13ERP 系统 198 13 1总帐管理 199 13 2人力资源 薪资管理 200 13 2 1目标模式的人力资源管理系统功能 200 13 3固定资产管理 203 13 4采购管理 204 13 5库存管理 206 13 6合同管理 208 13 7ERP 系统与其它系统的接口 208 13 7 1ERP 系统与 OA 办公自动化 系统的关系 208 13 7 2ERP 系统与
11、其它 MIS 的关系 208 13 7 3ERP 系统与业务支持系统的关系 209 14 办公自动化系统的目标应用体系结构 210 企业办公自动化的主要功能模块 210 某银行的办公自动化系统的主要基础功能模块 210 某银行的办公自动化系统的主要应用功能模块 213 对某银行办公自动化系统功能模块的建议 214 与其它系统之间的信息交换结构图 215 某银行的办公自动化系统的基础平台的选择 215 15 档案管理的应用体系结构 218 档案管理在某银行 IT 应用体系中的作用与地位 218 某银行档案管理系统应具备的特点 218 档案管理与其它系统的关系 219 档案管理与办公自动化系统的关
12、系 219 档案管理与银行业务系统的关系 219 档案管理与企业信息站的关系 219 档案管理系统的主要功能模块 219 数据录入 压缩 转换与存储 220 档案检索 221 档案信息发布和使用 222 档案修改与销毁管理 223 系统管理 223 档案管理系统的系统流程 223 某银行档案管理系统的数据中心建设 225 16 投资管理 证券 保险和基金业务系统 227 投资管理 227 投资管理的应用范围 227 投资管理的系统架构 227 投资管理系统的功能需求 228 投资管理系统的主要接口 228 证券与基金管理系统 229 证券与基金管理系统的业务特征 229 1 介绍介绍 1 1文
13、档目的文档目的 1 2目标目标 1 3范围范围 1 4目标读者目标读者 本文档的目标读者为对于某银行当前 IT 系统有一定了解的 IT 管理人员及系统管 理人员 1 5假设假设 在本文档的制作过程中采用了一些前提和假设 这些假设将作为文中分析与结论 的重要依据 所做假设如下 所提供的关于 IT 系统及其相互间关系的信息是准确的 关于每个系统的目的及功能的描述是准确的 调查及访谈结果符实 2应用体系架构的整体说明应用体系架构的整体说明 2 1应用体系架构的定义应用体系架构的定义 本文所指的应用体系架构是支持某银行业务体系架构的相关应用系统的体系架构 在 某银行业务体系架构最佳实践 一文中指出 银
14、行的业务活动 可以分为 战略规划 资产负债管理和市场风险管理 信贷风险管理 财务管理 客户关系管 理 渠道管理 产品管理 营运管理 人力资源管理共九个方面 银行的各类应用 系统 在功能上应该直接针对以上九个方面的业务活动的需求或者为这些业务活动 提供相关信息 在应用体系结构上 应该和业务体系结构的要求相适应 银行的大部分应用系统 是为银行的营运服务的 一般零售和批发的银行的营运 包括本外币条件下的以下操作 这些操作形成了某银行的应用系统在银行营运方面 的基本需求 1 面向客户 提供各种金融产品和服务 包括零售银行业务 对公银行业务 和卡业务等 2 操作型的客户信息管理 3 银行提供金融产品和服
15、务的分销渠道的运作 4 核算和帐务体系 5 营运风险控制体系 包括柜员管理 额度管理 业务处理流程的规范 内 部审计等 6 结算处理 7 清算处理 8 现金管理 9 票据管理 10 贷款的审批和管理 11 资金运作 12 柜台业务处理流程 13 对外接口的处理 某银行作为一家企业 自然需要有 14 企业基本资源的管理 包括机构 人力资源 采购 营业性费用等方面的 管理 15 办公的自动化 16 档案的电子化管理 银行的管理 自有它的专业特色 正如在 某银行业务体系架构最佳实践 一文 中指出的 17 资产负债管理和市场风险管理 18 财务管理中的银行管理会计 19 银行客户关系管理 20 信贷风
16、险管理 需要专门的银行管理信息系统的支持 鉴于某银行有决心发展混营业务 逐步建设成为金融集团 就还应该考虑 21 投资活动的营运和管理 22 个人理财金融产品的管理营运和管理 23 证券业务金融产品的营运和管理 24 保险业务金融产品营运和管理 所以 在应用体系架构的规划中 要考虑上述的业务操作和业务管理职能在 IT 的环境中 如何实现及如何互相交互方面 为这些需求的实现和今后系统功能的扩 充建立基本的框架 在解释毕博对某银行近三年的应用体系架构的规划之前 先要阐述毕博对某银行 IT 战略的建议 2 2对某银行对某银行 IT 战略的建议战略的建议 某银行需要开发稳定的 IT 战略 在这个过程中 需要将业务战略所需的 IT 环境 与现有的 IT 环境进行比较 从而识别目前的 IT 环境多大程度上适应业务战略 然 后识别差距 开发能弥补缺陷的 IT 战略 确定 IT 的工作方向 以启动 IT 战略的实 施 毕博的方法论认为 完整的 IT 战略包括以下五个方面 1 应用服务战略 2 数据管理战略 3 基础设施战略 4 体系架构战略 5 IT 组织和 IT 管制方式的战略 其中 IT 组织和
