《《浅析相符交单条款的变动及影响》-公开DOC·毕业论文》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《浅析相符交单条款的变动及影响》-公开DOC·毕业论文（21页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、内内 容容 摘摘 要要 信用证是商人们经过长期实践的一种支付习惯 并结合银行的商 业规范所产生的 信用证的地位是经过反复运作的过程而得到确定的 并随着商业的需要和发展变化得到广泛的普及 在信用证的交易中 开证行按照开证申请人的申请开出信用证后便承担了在受益人提交与 信用证规定相符的单证时向受益人付款的义务 所以在信用证运作中 银行的审单义务显得至关重要 因此 产生于信用证的争议焦点往往 集中在对信用证的单据审查上 国际商会最新颁布实施的 UCP600 明确 了 相符交单 是指与信用证条款 本惯例的相关适用条款以及国际 标准银行实务一致的交单 因此 本文主要运用实证分析法和比较分 析法来阐述了
2、UCP600 相对于 UCP500 对 相符交单 条款所做出的较 大的改动 在阐述的过程中 同时引据一些案例来进行简要的评述 在此基础上 总结了 UCP600 相关条款的变动所产生的一系列具体影响 使信用证主要当事人能熟练掌握和运用 UCP600 以利于在国际贸易中 合理利用规则与减少结算风险 关键词关键词 相符交单 实质变动 影响 ABSTRACT Commercial letter of credit has been widely used in the international business field and document credit is one of the most
3、 popular methods of international transaction payment In the operation of letter of credit every party shall check the conditions and terms in the documents to make sure if they are fulfill the requirements of letter of credit So during this procedure the examination of the documents is the most imp
4、ortant and perplexing step As a result the focuses of controversy in the letters of credit are often focused on the review of letters of credit documents The International Chamber of Commerce recently published UCP600 which clearly points out that the Complying presentation refers to the terms and l
5、etters of credit the practice and the applicable provisions of the relevant International Standard Banking Practice for the same single cross Therefore in this paper I used the empirical analysis and comparative analysis method to describe Complying presentation which changed a lot in UCP600 Compare
6、d with UCP500 In my description I used some examples in order to have a further brief review And then on this basis I summed up the relevant provisions of UCP600 and a series of influence arising from changes Wish the main parts to master the major parties and the use of UCP600 can facilitate the ra
7、tional use of international trade rules and reduce settlement risks KEYWORDS Complying presentation Change influence 正文目录 第一章 引言 1 第一节 选题意义 1 一 研究的意义与方法 1 二 研究对象 1 第二章 从案例中探索 UCP600 的修订背景 3 第一节 引入案例 3 第二节 UCP600 的修订背景 4 一 UCP500 的不适应 4 二 UCP600 的出台 4 第三章 针对 UCP500 的缺陷 UCP600 所做的实质变动 6 第一节 UCP600 相符交
8、单相关条款的变动 6 一 明确规定 沉默不等于接受 6 二 单据审核标准的修改 6 三 单据处理方式的增加 7 四 单据处理天数上的修改 8 五 建立了 单据必须满足其功能 的标准 8 六 单据中地址规定的修改 9 第四章 UCP600 的修订所产生的主要影响 10 第一节 对银行的影响 10 一 积极影响 10 二 不利影响 10 第二节 对进出口商的影响 11 一 对出口商的收汇权益的进一步保障 11 二 有关审单及拒付的规定对进口商的影响 11 三 加大加快了出口商交单的选择性和收汇速度 11 第三节 UCP600 对相关国际结算规则的影响 12 一 对 SWIFT 的影响 12 二 对
9、电子交单补充规则 eUCP 的影响 12 第四节 UCP600 其他条款的变动所产生的影响 13 一 信用证的开立与修改条款的规定对进出口商的影响 13 二 信用证融资的规定对进出口商的影响 13 三 信用证转让的规定对进出口商的影响 13 第五章 信用证今后发展的前景分析 14 第一节 多元化结算方式带来的挑战 14 第二节 信用证的结算地位仍不可动摇 15 一 信用证首次拒付为 70 左右 但绝大多数都是最终付款 15 二 全球信用证结算份额在下降 但仍保持相当高的份额 15 参考文献 17 致谢 中国最大的论文知识平台中国最大的论文知识平台 第一章 引言 第一节 选题意义 一 研究的意义
10、与方法 信用证是商人们经过长期实践的一种支付习惯 并结合银行的商业规范所 产生的 是一项提供了银行独立信用支持和明确的支付承诺的专门业务 信用 证作为国际之间经济往来的支付工具已得到广泛应用 跟单信用证统一惯例是 国际银行界 律师界 学术界自觉遵守的 法律 UCP500 已沿用十三年之久 其间国际运输业 保险业 银行业出现了很多新的实务做法 有的条款已不能 适应业务的发展 自 1994 年 UCP500 生效以来 买卖双方和银行出于对自身利 益的考虑 往往对信用证条款有着不同的解释 并由此引发争议 影响了信用 证的推广普及和国际贸易的进一步发展 据有关统计表明 由于包括银行和进 出口商在内的当
11、事人存在对 UCP 的错误理解及应用 大约有 70 的信用证项下 的单据在首次交单时由于不符而遭拒付 这就严重影响了信用证作为一种主要 的付款工具的地位 而事实上成为了一种拒付的工具 1另外 在有关信用证法 律方面 自 UCP500 生效以来 也出现了多宗因 UCP500 条款的解释与应用的有 失偏颇或对 UCP500 中的条款发出质疑的判例 UCP600 的诞生翻开了跟单信用证业务又一新的篇章 为信用证业务注入了 新的活力 在修改过程中 起草小组注意到 大约 70 的单据在第一次交单时 就有不符点 而这 70 的不符点大多数是以单据的表面不符为由拒收 而非实 质不符 这对信用证的作用和市场份
12、额的增长都产生了不利的影响 在研究方法上 本文将主要采用实证分析法和比较分析法 通过对由于 UCP500 本身条款的缺陷所导致的信用证拒付现象的典型案例的引入 阐述信用 证拒付现象日趋严重的背景原因 然后采用比较分析的办法 特别指出 UCP600 相对于 UCP500 关于相符交单条款方面所做的实质变动 同时引据案例对条款中 的某一问题或观点进行阐述 最后分析 UCP600 关于相符交单条款的实质变动对 信用证业务相关当事人所产生的一系列影响 二 研究对象 自 2002 年开始 ICC 银行技术与惯例委员会每年的春 秋例会上 UCP 都 是重要讨论的议题 许多争论较大的条款 都是在例会上由各国
13、家委员会以投 票的方式来决定的 160 多个国家和地区的 ICC 和不断扩充的 ICC 委员会一直 在为 UCP 的完善而努力工作着 在 UCP 修改复杂的磋商过程中 起草小组共收 到来自各 ICC 国家委员会的 5000 多份意见书 2 但提出的专家意见中超过 58 1林建煌 品读 UCP600 M 广东 厦门大学出版社 2008 7 中国最大的论文知识平台中国最大的论文知识平台 集中在 UCP500 这七个条款上 第九条开证行与保兑行的责任 第十三条审核单 据的标准 第十四条不符点单据与通知 第二十一条对单据出单人或单据内容 未作规定 第二十三条海运提单 第三十七条商业发票 第四十八条可转
14、让信 用证 如图 1 1 所示 七个条款提交次数柱形图 26 43 60 29 47 26 31 0 10 20 30 40 50 60 70 第九条第十四条第二十三条第四十八条 提交次数 图 1 1 七个条款提交次数柱形图 根据 1995 2003 国际商会意见汇编 整理 如图 1 1 所示 第十三条审核单据的标准 第十四条不符点单据与通知及 第二十三条海运提单所占的比例比较大 因此本文主要着眼于研究 UCP600 中关 于相符交单条款的实质变动及影响 2国际商会出版物 1995 2003 国际商会意见汇编 中国国际商会出版 中国最大的论文知识平台中国最大的论文知识平台 第二章 从案例中探索
15、 UCP600 的修订背景 第一节 引入案例 在实务中 大量案例的发生都与 UCP500 的条款规定的不明确以及指定银行 的责任有着很大的关系 为准确的理解 UCP600 在相关条款方面所做的实质变动 本文引入以下案例 案情介绍 2000 年 6 月 A 公司向 B 银行提交了由 B 银行所在地 C 银行通 知的信用证和一套信用证项下单据 该信用证金额为 604500 00 美元 经审核 后 B 银行发现此证系由电传开立 按惯例电传开证应加具密押 密押经通知 行核查相符 即可证明电开信用证的真实性 此证注明没有密押 但加盖了 C 银行的通知章 根据 UCP500 的规定 C 银行已将该证通知
16、A 公司 即认同了该 信用证的表面真实性 在该证真实的前提下 B 银行又对该证项下单据进行了 合理 审慎的审核 经审核 B 银行发现此套单据存在不符点 此信用证第 2 条 约定 由申请人发出之货物收据申请人之签字必须与开证银行持之签字样式 相符 申请人在开证行预留的货物收据签字样本为 在同一张样本上盖有两 个 A 公司公章 其中一个章附有 斌斌 的签名 另一个章附有 易峰 的签 字 然而 B 银行审单后发现受益人提交的货物单据只有 A 公司公章和易峰一人 签字 遂认为此构成不符点 因信用证中同时存在 FREE ON BOARD PLANE 和 FREIGHT PREPAID 条款的问题 通知行曾要求开证行加以澄清 开证行于是 应申请人要求将 FREIGHT PREPAID 改为 FREIGHT TO COLLECT 并向通知 行发出修改电 然而受益人并未及时作出意思表示 于是开证行将受益人的沉 默视为同意接受修改 然而在受益人提交信用证项下的单据后 B 银行发现单 据上显示的仍然是信用证修改前的条款 遂认为构成不符点 B 银行按惯例向 A 公司提交不符点 并向 A 公司提出两种处理方案
