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1、（项目管理）外汇会计网络处理系统项目优化需求说明书外汇会计网络处理系统项目优化需求说明书中国建设银行会计部、信息技术部2002-4第一章 引言41.1编写目的41.2项目背景41.2.1项目名称41.2.2项目背景41.2.3需求提出部门41.2.4项目使用部门41.3项目目标41.3.1项目预期目标41.3.2项目效益评估41.4业务术语解释41.5业务标准与规范41.6参考资料4第二章项目业务需求总体描述42.1业务目标42.1.1实现以“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中42.1.2实现“交易驱动为主，分录驱动为辅”的业务处理模式42.1.3实现资金清算处理自动化42.1.4实现部分内
2、控风险点系统自动控制42.1.5实现参数化设置，根据业务和管理需要灵活进行调整42.1.6实现外汇会计柜员制，为本外币综合柜员制创造条件42.1.7实现“以客为中心”的信息管理机制，满足统计需要42.1.8实现与国际结算系统等周边系统的接口42.2 业务需求框架42.2.1系统的账务体系42.2.2系统的业务权限管理体系42.2.3系统的贷款管理体系42.2.4系统的重要单证控管体系42.2.5系统的功能划分42.3与相关系统（业务）的关系42.3.1与国际结算系统的关系42.3.2与城综网络处理系统的关系42.3.3与个人实盘外汇买卖系统的关系42.3.4与国际收支申报系统的关系42.3.5
3、与外汇账户管理系统的关系42.3.6与MIS总账系统的关系42.3.7与B股清算系统的关系4第三章系统优化详细业务需求描述43.1辖内外币资金定期上存、拆借业务43.1.1 业务描述43.1.2. 功能说明43.2外汇存款准备金和经营调节基金业务43.2.1业务描述43.2.2功能说明43.3代客买卖辖内平盘业务43.3.1 业务描述43.3.2. 功能说明43.4结售汇辖内平盘43.4.1 业务描述43.4.2功能说明43.5外汇清算业务43.5.1业务描述43.5.2功能说明43.7 与外汇帐户管理系统接口43.7.1业务描述43.7.2功能说明43.8外币现金管理43.8.1业务描述43
4、.8.2功能说明4第四章 系统性能需求44.1 一级分行外汇业务量指标44.2系统性能指标要求44.2.1差错率需求44.2.2处理能力需求44.2.3响应时间需求44.2.4并发处理需求44.2.5数据存储需求4第五章 安全保密需求45.1用户权限管理45.2操作系统和数据库的安全机制45.3数据存储的安全保密需求45.4数据备份需求4第六章 运行保障需求46.1系统软硬件环境46.2运行时间要求46.2故障处理需求4第一章引言1.1编写目的根据中国建设银行应用开发项目可行性研究实施细则的要求，为了使外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施，为项目的研制开发打好基础，保证项目开发的质量，特编写该
5、系统优化需求说明书。本优化需求说明书的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和未来管理、应用的相关部门。1.2项目背景1.2.1项目名称本项目的全称：外汇会计网络处理系统项目1.2.2项目背景90年代初，我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“FEBS”。该系统依据中国建设银行外汇会计制度，采用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。但是随着时间的推移，受到系统设计思想的局限，FEBS系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在
6、的问题愈来愈突出，主要体现在如下几个方面：l 单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中；加之该系统只能提供有限的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，也无法真正实现我行“以客户为中心”的经营理念。l 系统的适应性较差。FEBS上线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，统一会计制度正式实施；但苦于FEBS的修改难度，未对其进行适应性改造，统一会计制度
7、在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，一方面造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。l 缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。FEBS上线以来，已经多次升级和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁。无论总行还是分行，能够全面掌握FEBS的人员已经很少，这也是至今未对该系统进行实质性改造的原因之一。针对上述问题，早在1997年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就
8、提出对FEBS进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。2001年12月，我国正式加入WTO，这标志着银行业将在未来的3至5年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于外汇业务电算化水平较为落后，已经显现出业务下滑、效益下降的趋势；更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经影响到本币业务，部分分行已经出现一些企业因本外币一体化运作的需要，正逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住市场份额的基础上，和其他银行
9、争夺外汇业务市场，争取到更多资金实力雄厚、外汇业务量大的优质企业。这样既可以给我行带来大量的资金、国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，获取存贷利差。到目前为止，一些分行都采取了积极的态度进行了许多有益的探索，厦门分行于2001年研究开发了外汇会计网络系统，在2001年8月份正式切换上线。经过半年多的运作，特别是2001年年终决算，该系统运行稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化程度较高，可以节省大量的人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算；实现较为便捷的清算功能，大大提高外汇款项解付速度；有利于分行集中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创
10、造条件。2001年6月20日至7月3日，总行会计部组织人员赴大连、福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币一体化和外汇会计网络化的运作和开发情况。2001年9月6日至9月9日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进一步的考察。经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统一会计制度，系统设计较为先进，灵活性和适应性较强，具有一定的推广价值。2002年4月9日至4月11日，总行会计部、信息技术部牵头，组织北京、海南、河南
11、、福建、江苏、安徽、苏州等分行的业务和技术人员，在厦门召开了“外汇会计网络处理系统需求研讨会”。与会代表一致认为：厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式、账务组织以及清算方式与其他省市分行存在一定的差异，只需对该系统进行一定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。1.2.3需求提出部门本项目的业务需求提出部门主要是：总行会计部1.2.4项目使用部门“外汇会计网络处理系统项目”完成后，目前仍使用FEBS进行外汇会计核算的分行将使用该系统。今年1月，我们针对外汇会计核算系统在全行进行了调查，从27家分行反馈的情况看，
12、有22家（包括北京分行）表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处理系统。1.3项目目标1.3.1项目预期目标“外汇会计网络处理系统项目”将以统一会计制度为基础，实现“一级分行外汇会计数据大集中”。项目预期达到的目标包括以下几方面：l 实现以“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中。l 实现以“交易驱动为主，分录驱动为辅”的业务处理模式。l 实现资金清算处理的自动化，例如：辖内平盘自动化、资金到期处理自动化等。l 实现系统自动控制部分内控风险点，将政策管理融入系统中。l 实现参数化设置，根据业务和管理需要灵活进行调整。l 实现外汇会计业务柜员制，为本外币综合柜员制创造条件。l 实现“以客户为中心
13、”的信息管理机制，满足各种统计需要，为业务决策分析提供数据。l 实现国际结算系统、国际收支申报系统、外汇账户管理系统、城综网、个人实盘外汇买卖系统、MIS总账系统、B股清算系统等周边系统的接口。l 实现账务核心相对稳定。l 实现“客户中间件服务器”的三层软件设计结构。1.3.2项目效益评估“外汇会计网络处理系统项目”完成后，将给我行带来巨大的经济效益和社会效益。从质的角度分析，其带来的效益主要表现在以下几个方面：l 国际结算量、结售汇量将在现有基础上有一定增长，给我行带来丰厚的手续费收入。市场份额也会有一定的增长，提高我行本外币整体竞争实力。l 可以提高工作效率，有利于提高服务质量，吸引更多的
14、客户，从而吸引更多的资金，增大潜在的存贷利差收入。l 该系统自动化程度较高，可以节省大量人力资源耗费，从而减少人力成本；将部分会计人员从原来繁琐的操作中解脱出来，从事更有价值的工作。根据厦门建行系统运行情况测算，“外汇会计网络处理系统项目”的实施可以节省大约三分之一的外汇会计人员投入。l 可以迅速提高行内资金清算速度，减少在途资金，给客户和银行带来双赢。厦门建行运用该系统后，汇入汇款解付到一线柜台的时间由原来的半天缩短为1个小时。对于采用多级清算的省市行模式，“外汇会计网络处理系统项目”提高清算速度的效果将更为显著。l 有利于提高我行风险管理水平，从内部和外部两个方面改进风险控制机制，降低资金
15、运营风险，提高资金运用效率。l 可以提高我行信息统计水平，为领导决策提供更为有效的依据；为客户提供个性化服务提供分析资料。从量的角度分析，外汇会计网络处理系统的实施可以给我行带来巨大的经济效益。1、项目投入净现值根据公司报价，整个项目预计需要投入人民币约5000万元。其中：软件版权费、推广和培训费约3400万，总行项目组差旅和食宿等费用约150万元，分行设备费约1500万。这些投资大部分在将在一年半内投入，假设：项目启动初期投入2000万元，一年后投入剩余部分3000万元，资金成本率为4%，项目总投入净现值=2000/（1+4%）0+3000/（1+4%）1=4885万元。2、项目总产出净现值根据27家分行对总行会计部对分行使用外汇会计网络处理系统意向调查的反馈意见统计，至少有22家分行有意向使用该
