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1、理财方案理财方案 人民币理财计划 人民币理财计划 根据贵公司在我行帐户的资金沉淀及运做特点 我行可为您安排不同产品 与结构的人民币理财计划 所获得的收益将高于一般性存款的利率 经经常有大常有大额额人民人民币资币资金收付金收付结结算 可在我行开立具有算 可在我行开立具有结结算和算和协协定存款双重定存款双重 功能的功能的协协定存款定存款账户账户 账户账户短期内短期内资资金沉淀量金沉淀量较较大大时时 可在我行 可在我行办办理人民理人民币币通知存款 根据通知存款 根据贵贵公公 司司资资金金变动变动情况 情况 选择选择一天或七天通知存款 一天或七天通知存款 长长期有大期有大额额人民人民币资币资金沉淀 建
2、金沉淀 建议议采用我行度身定做的人民采用我行度身定做的人民币币理理财产财产品品 保得理保得理财财 委托我行 委托我行进进行行债债券回券回购购套利和套利和现现券券买卖买卖套利套利计计划 划 期望更高的回期望更高的回报报率 我行可向率 我行可向贵贵公司推荐收益率公司推荐收益率较较高的高的优质优质信托信托计计划或信划或信 托托产产品 或我行推荐著名品 或我行推荐著名证证券公司提供代客理券公司提供代客理财财服服务务 我行提供相关的 我行提供相关的资资金金监监管管 服服务务 根据沉淀根据沉淀资资金的金的实际实际情况 我行可向情况 我行可向贵贵公司推荐我行公司推荐我行优质优质客客户户叙做委托叙做委托贷贷
3、款 委托款 委托贷贷款到期日可略晚于我行自行款到期日可略晚于我行自行发发放放贷贷款的到期日 款的到期日 根据根据贵贵公司具体需求 公司具体需求 还还可可为为您安排您安排债债券交易券交易为为公司提供合理避税公司提供合理避税计计划 划 利利润润管理管理计计划和划和资产优资产优化化计计划等 划等 民生银行作为首批取得债券代理结算业务资格的股份制商业银行 在债券 代理方面取得了较好的成绩 先后被评为全国银行见同业拆借交易系统优秀交 易员 全国银行间市场突出进步自营结算成员和全国银行间债券市场优秀结算 代理人 目前我行债券代理丙类开户数在结算代理人中名列第一 代理丙类帐 户余额近 30 亿元 在保得债券
4、理财业务中 我们根据客户的不同需要实行贴身理财 个性化 服务 根据贵公司情况 我们选择了几个不同期限的债券品种 并参照目前银 行间债券市场的收益率情况 贵公司可以自由组合 这些债券品种可以满足企 业资金流动性需求与安全性需求 在保证以上需求的基础上还可提高资金的收 益水平 债券收益率情况 债券收益率情况 债券品种债券品种剩余年限剩余年限收益率收益率 1 年2 80 1 5 年3 15 国债 2 4 年3 70 3 个月2 50 6 个月3 00 央行票据 1 年3 35 8 个月3 20 1 年3 40 1 5 年3 60 金融债 2 年3 70 以上收益率参照 11 月 20 日银行间债券市
5、场行情 以上债券的流动性由以下方式提供 1 回购 以所购买的央行票据与我行进行回购 以获得资金 资金立 即可到帐 目前银行间市场的回购利率大致为 3 天 2 45 7 天 2 00 28 天 2 10 91 天2 59 以上回购利率参照 11 月 30 日银行间市场行情 2 由 3 个月央行票据的到期兑付资金提供流动性 3 在市场卖出部分央行票据 可立即获得资金 在我行进行债券投资业务是十分安全的 由于代理银行与客户的债券托管帐户是完全独立的 不存在挪用客户债券 的现象 同时客户也可以随时查询企业债券帐户余额以及操作的情况 所 以客户投资的安全性也可以得到保障 外币资产增值方案理财 外币资产增
6、值方案理财 民生银行充分考虑国内稳健型客户的理财愿望和风险承受能力基础上 精 心推出安心理财产品 客户资产由民生银行负责运作 资产风险也由民生银行 承担 不论市场如何变化 可保证客户本金安全 并且可锁定资产的丰厚回报 最新利好 最新利好 现在现在300万美元以上万美元以上 3个月以内美金定期存款 可以保本付息达同期个月以内美金定期存款 可以保本付息达同期 LIBOR水平的年收益率水平的年收益率 目前目前2 4 并根据委托资产本金等具体情况 上浮一 并根据委托资产本金等具体情况 上浮一 定点数 定点数 安心理安心理财产财产品指客品指客户户将将资产资产存放于中国民生存放于中国民生银银行 委托中国民
7、生行 委托中国民生银银行运用国行运用国际际金融市金融市 场场上的投上的投资资管理工具管理工具进进行理行理财财 以下是以前 以下是以前为为其他公司其他公司设计设计的方案 的方案 仅仅供参考 供参考 1 委托 委托资产资产本金 本金 300 万美元以上万美元以上 2 委托理 委托理财财期限 期限 2 年年 3 预预期年收益率 期年收益率 LIBOR 0 35 或 或转转化化为为固定利率 固定利率 4 付息方式 每半年付息一次 付息方式 每半年付息一次 5 利息 利息计计算 本金 收益率 存款天数 算 本金 收益率 存款天数 360 6 资产资产管理人 中国民生管理人 中国民生银银行 由非凡理行 由
8、非凡理财财工作室具体操作工作室具体操作 7 投 投资资管理理念 管理理念 稳稳健 不追求超高收益同健 不追求超高收益同时时不承担超高不承担超高风险风险 8 投 投资组资组合 合 60 为为美国国美国国债债 40 为稳为稳健型健型结结构性构性产产品 其中品 其中 30 选择选择收益收益递递增的增的结结构性构性 存款和与利率区存款和与利率区间间挂挂钩钩的的结结构性存款 构性存款 10 选择汇选择汇率相关的率相关的结结构性构性产产品 品 9 风险风险控制 以控制 以 LIBOR 0 35 为为参考基准 波参考基准 波动动幅度控制在幅度控制在 10 以内 最大程度减小市 以内 最大程度减小市场场 风险对风险对投投资组资组合的影响 合的影响
