《精编》工程项目之风险管理的识别

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1、工程建设项目经理培训 补充教材 工程项目风险与保险管理 1 为什么要研究风险与风险管理 一 风险的存在二 形势的需要 2 目录 一 风险与风险管理概述二 工程项目风险三 项目风险管理计划和风险管理工作程序四 风险的识别与分析五 风险的应对六 风险的监督和控制七 风险的利用八 工程保险九 工程项目保险管理 3 一 风险与风险管理概述 一 风险概念的演变过程 二 风险的定义 三 项目风险管理1 定义2 目标3 组织4 岗位职责5 程序与内容 4 一 风险概念的演变过程 5 二 风险的定义 主要特征与分类一 定义 现代汉语词典 可能发生的危险 朗文词典 Risk Thepossibilitythat

2、somethingbadunpleasantordangerousmayhappen PMI PMBOK 不确定性事件或状态 它的发生会对项目目标产生积极的或消极的影响 6 二 主要特征1 客观性 2 普遍性 3 某一具体风险 事件 发生的偶然性 4 大量风险 事件 发生的规律性 5 可变性 6 相对性 7 三 分类1 按后果划分 纯粹风险 投机风险 2 按来源划分 自然风险 人为风险 3 按后果的承担者划分 项目业主风险 承包商风险 供应商风险 担保方风险 保险公司风险等 4 按可否管理划分 可管理风险 不可管理风险 5 按影响范围划分 局部风险 总体风险 8 三 项目风险管理1 PMI 定

3、义 是项目管理的一个子集 包括用以识别 分析和应对项目风险所需要的过程 由风险识别 风险量化 风险应对措施开发和风险应对措施控制构成 2 目标 通过风险识别 风险量化 并以此为基础 合理使用多种方法和手段 对项目活动涉及的风险进行有效的防范与控制 采取主动行动 创造条件 尽量扩大有利结果 机会 妥善处理不利后果 威胁 以最少的成本 保证安全 可靠地实现项目的总目标 9 3 组织 国外企业 工程公司 风险管理组织建议的国内风险管理组织 风险分析师 10 4 岗位职责 风险管理工程师职责 协助报价经理和销售代表 对项目投标 报价 风险进行分析 组织编制部门风险备忘录 协助销售代表和财务负责人对项目

4、的融资风险进行分析与评估 协助项目经理 建立项目风险管理机制 提出规划与要求 并对项目可能存在的各种风险进行评估 负责制订项目风险管理计划 并组织实施 11 在项目实施阶段 协助项目经理 组织并协调项目内各方 对各方可能存在的风险进行识别 量化 制定对策并进行监控 负责项目保险管理 办理工程投保事宜 签订保险合同并指导与督促有关方正常履约 负责制订事故预防措施 防止事故发生 当事故发生时 及时与保险公司联系并同时采取必要措施 防止事故扩大 确保获得保险赔付 负责项目索赔事宜 制订索赔策略 收集并保存证据 编写索赔报告 参加索赔谈判 争取索赔反索赔 成功 12 5 程序与内容 11 6风险监控

5、1输入 2工具和技术 3输出 11 1风险管理计划编制 1输入 2工具和技术 3输出 11 2风险识别 1输入 2工具和技术 3输出 11 3定性风险分析 1输入 2工具和技术 3输出 11 4定量风险分析 1输入 2工具和技术 3输出 11 5风险应对计划编制 1输入 2工具和技术 3输出 13 二 工程项目风险 一 项目启动与策划过程中的风险1 项目投标 报价 风险2 项目融资风险3 项目环境风险4 合同风险 14 二 项目实施与收尾过程中的风险1 设计风险2 采购风险3 施工风险4 试运行 开车 风险5 项目管理风险6 项目收尾风险 15 一 项目启动与策划过程中的风险 1 项目投标 报

6、价 风险工程公司 承包商 通过投标 报价 竞标 取得工程项目的承包权 工程项目投标程序大致有 投标决策 参加资格预审 办理投标保函 进行投标报价前的准备 进行估算和报价 参加开标 洽谈和签订合同等阶段 16 投标是实力 能力 技术 信誉和策略的竞争 要想中标并保证中标后能获得预期的利润 必须进行投标风险分析 制订项目投标 报价 阶段风险管理工作程序 并进行初步投标风险备忘录 报价部门风险备忘录 报价经理风险备忘录和综合风险备忘录的编制 17 应考虑的其他风险因素报告 询价书 项目信息及背景材料 销售代表 风险管理工程师 初步投标风险备忘录 草案 初步投标风险备忘录及推荐意见 公司决定是否投标

7、不投标 不进行审议 主管部门审批 决定投标 进行审议 询价文件评审委员会评审 任命报价经理编制报价计划及估算 工艺设计采购施工开车服务进度计划费用估算财务编制各自的风险备忘录 部门审查后提出部门风险备忘录 报价经理风险备忘录 综合风险备忘录 报价部会同销售部审核 公司主管批准 将风险量化数据 未可预见费 提交报价估算部门 协助组织协调 公司价格委员会审查 项目投标 报价 风险管理工作程序 销售部审核决定是否提交审议 18 2 项目融资风险为项目筹措资金 进行融资是项目业主在项目启动与策划过程中的主要任务之一 也是其主要风险之一 但越来越多的项目 特别是国外项目 要求投标者具有融资能力 能提供融

8、资服务并作为评标 定标的主要条件 有的项目要求承包商带资承包工程 即要求承包商具有垫付资金的能力 包括建设资金与流动资金 因此融资风险也成了承包商的主要风险之一了 项目资金的筹措 通常采用贷款和项目融资两种方式 其它还有 发行债券 租赁筹资 利用投资基金筹措等方式 19 普通贷款与项目融资的区别 具有完全追索权 仅有有限追索权 有限担保 还款 贷款 银行 项目A 项目B 项目C 贷款 还款 已有 已有 新建 项目主办人 项目公司 有限投资 资金 收益 普通贷款方式 项目融资方式 银行 20 注册资金28 8 US 3 55亿购电合同 政府支持信承诺 支持该项目 督促省电力集团履行合同 分担获准

9、风险 融资结构及风险分担示意图 中方 两家 外方 两家 借款人P3电厂项目公司 省电力集团公司 各股东 保险公司 日本通产省 日本银行US 6 78亿 日本输出入银行60 日本商业银行40 政治担保 分担政治风险 国际银团US 1 2577亿 抵押代理行D财务公司 汇丰银行 经营合同 分担市场风险与经营风险 承建合同 设备供应合同 分担违约风险 分担完工风险 分担建设与经营风险 超支承诺 购买建设期和营运期保险 银团 银团 项目公司将其资产抵押给银团 由抵押代理行代银团持有 商业贷款US 1 2577亿 出口信贷US 6 781亿 由此案例可知项目融资的一般结构 操作方式 风险分配与管理方式

10、日本三菱公司 21 3 项目环境风险选择与考察项目投资环境是项目业主的主要任务之一 也是其主要风险之一 特别在国际工程项目中 承包商 工程公司 在投标和中标后执行合同期间 项目环境同样为承包商所关注 并成为其主要风险之一 构成项目环境风险 可概括为七大因素 1 社会政治因素 2 法律因素 3 经济因素 4 文化因素 5 自然地理因素 6 基础设施因素 7 社会服务因素 22 4 合同风险合同是规定项目业主和承包商之间权利义务关系的法律文件 它由包括从工程发包到最后签署合同协议书为止整个期间双方确认的所有有关文件组成 对于合同文本要注意规避或转移以下风险 1 合同条款由于合同条款一般是由业主或由

11、业主委托的咨询公司拟定并体现在其招标文件之中 虽然一般是参照国际通用条款 FIDIC合同条件 但业主往往通过 专用条款 使合同条款有利于已方 另外 对于国际工程 还在很大程度上要受工程所在国立法的约束和影响 因此 承包商应努力争取利于已方的合同条款而回避不利于已方的合同条款 23 例如 有关项目外部条件不完备的责任条款 有关业主指定分包商的价格确定及违约责任的条款 有关支付条款必须十分明确地规定支付时间 币种和支付办法 有关延期付款 应明确延期的期限及逾期利息 有关发生人力不可抗拒因素时双方的责任义务 有关合同争端 应争取双方均可接受的仲裁机构及仲裁程序 有关索赔条款 在合同条款中不恰当地使用

12、了一些极端的 多义性的或许诺性的 对承包商十分不利的词语 等等 24 对于固定价合同 可根据价格变动趋势 工期 预付款数量及采购分批时间等 在合同条款中加列 增价条款 或 工程价格调整条款 在规定的特殊情况下 允许对合同价格进行自动调整 将全部或部分成本增高的风险转移给业主承担 对于分包合同 要求分包合同接受主承包合同中各个相关条款 比如 如果主合同文本中要求承包商提供履约保函 预付款保函 或其它保函 保证 工程保单及扣除部分保留金等要求 则在分包合同文本中予以列明 这样可以使由主承包商承担的风险 随着工程的分包而相应地转移给分包商承担 对于国际承包工程 如果合同规定合同价款用当地货币支付 而

13、当地货币为软币 软通货 时 应考虑在合同中增列货币保值条款 25 2 合同谈判合同谈判不仅要进一步明确双方的权利义务和合同价格 而且要通过谈判确定一些技术性或商务性的问题 对于上述合同文本中存在不利于承包商的合同条款 要在合同谈判中努力争取规避 修改或转移 如果争取不到或部分仍存在时 则要权衡利弊得失 及时对合同价格进行调整 26 二 项目实施与收尾过程中的风险1 设计风险设计风险主要由承担工程设计任务的设计单位承担 对于总承包项目 一般是由承包商 以设计为主体的工程公司 承担设计 当设计存在以下问题时 将严重影响项目目标的实现 设计风险主要在于 1 工艺技术选用不当 不成熟 包括工艺流程 方

14、案 关键设备选型 特殊技术要求及保护等方面 2 专利 专有技术选用不当 不成熟 3 设计产品不合格 如 设计错误 疏漏 不充分 不完善 估算不准等 4 设计管理不善 27 设计经理没有做好设计开工前的以下准备工作 按照项目工作分解结构 WBS 提出设计工作分解结构和设计工作任务清单 编制项目设计协调程序 编制设计计划与设计进度计划 组织估算设计人工时与进行负荷分配 制订设计统一规定 28 在进行过程中没有认真做好以下事项 编制设计工作执行效果测量基准 BCWS 测定赢得值 BCWP 与记录实耗值 ACWP 对费用 进度趋势进行预测与调整 对设计费用 进度进行综合控制 协调好各专业之间的关系 督

15、促检查各专业严格执行设计质量保证程序 进行设计变更管理与数据文件资料管理 29 2 采购风险 采购风险主要由承担采购任务的单位承担 对于总承包项目 一般是由承包商承担采购 由于工程项目的设备 材料采购的费用占项目总投资相当大的比例 比如 石油化工项目的设备 材料采购费用约占总投资的50 60 因此搞好采购工作对节约项目投资 保证建设进度有着重要的作用 由于以下问题 出现采购风险 致使采购工作影响了项目目标的实现 拖了项目的后腿 30 1 没有处理好经济原则与质量保证原则 安全保证原则 进度保证原则的关系 只重视价格 忽视质量 安全及对进度的影响 2 采购计划与采购进度计划不完善 采购任务范围不

16、清 与业主及施工单位在项目采购任务方面的分工及责任关系不清 无法对采购进度进行有效的控制 3 对供货厂商的评审及定标失误 供货质量不符合项目要求 4 在签订采买定单 即采购合同 时 费用的支付方式 支付条件 支付手续等条款内容 没有征得项目财务经理或项目会计的认可 没有以对公司最有利的 风险最小的原则进行 31 5 没有对采购费用 进度进行分析 趋势预测与监控 当出现实际进度或费用与计划要求不相符合 或实际进度和费用的偏差区域超过了容许的临界曲线范围时 没有对引起偏差的原因进行检查 分析并采取纠正或补救措施 6 项目采购经理及采购专业人员 采买 催交 检验 运输等工程师 的工作未按规定程序 工作不力 致使采购的进度拖期 质量不符合要求 费用超计划 7 对国际承包工程 采购人员不熟悉海关业务和当地有关法规 不熟悉各种清关手续 如 进出口许可证 发票 提单 保险单 产地证 装箱单 海关纳税证等入关文件和单据 稍有失误 就可能造成损失 32 3 施工风险施工是工程项目建设全过程中的重要阶段 一般是指从现场施工开工到机械竣工这一段周期 所谓 机械竣工 有两个标志 已按设计的内容全部建成 已经完