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1、国内信用证业务系统总体设计说明书 中国建设银行结算部、信息技术部 北 京 建 银 电 脑 公 司 2002年3月28日版本说明标题：国内信用证业务系统总体设计说明书类别：总体方案编号：总体方案第001号密级：内部机密建立日期：2002年2月18日撰稿人：编辑软件：Microsoft Office98 中文版修改记录：日 期修订人修订摘要2002.2.28曾 洛、律 欣创建第一章2002.2.28胡也南、郝风光创建第二章2002.2.28律 欣创建第三2002.2.28曾 洛、胡也南创建第四2002.3.10胡也南、郝风光创建第五、六、七章2002.3.25胡也南、曾 洛、律 欣合并与整理200
2、2.3.28胡也南、申延云、郝风光定稿2002.4.8胡也南、邓小敏、曾 洛修改目录第一章 引 言6 1.1编写目的6 1.2 读者对象6 1.3 项目基本情况6 1.4 项目背景6 1.5基本定义7 1.6 参考资料8第二章 系统概述9 2.1系统总体实现目标9 2.2系统设计原则9 2.3技术方案的确定10 2.3系统网络结构12 2.4系统软件结构13 2.4.1系统后台软件结构13 2.4.2系统前台软件结构13 2.5系统通讯方式13 2.6和现有系统的比较13 2.7和相关系统的关系13 2.8国内信用证业务系统给其他系统可能带来的影响14第三章 系统数据库及编码设计15 3.1
3、系统后台业务数据库设计15 3.2 系统前台业务数据库设计17 3.3 系统业务类型编码17第四章 系统业务操作流程18 4.1信用证开立18 4.2 信用证修改19 4.3信用证的委托收款及验单付款20 4.4 信用证的议付及验单付款21 4.5信用证的注销21第五章 系统前台软件设计23 5.1 系统前台软件功能概述23 5.2 工前准备245.2.1 子模块组成245.2.2 程序处理流程24 5.3 信息录入25 5.3.1子模块组成25 5.3.2 程序处理流程25 5.4 信息处理27 5.4.1 子模块组成27 5.4.2 复核程序处理流程28 5.4.3 授权程序处理流程29
4、5.4.4 联机编押程序处理流程31 5.4.5 信息发送程序处理流程32 5.4.6 信息接收程序处理流程33 5.4.7 更正程序处理流程33 5.4.8 删除程序处理流程35 5.5 查询统计36 5.5.1子模块组成36 5.5.2 查询程序处理流程37 5.5.3 统计程序处理流程37 5.6 打印38 5.6.1子模块组成38 5.6.2 打印程序处理流程38 5.7 系统管理39 5.7.1子模块组成39 5.8 系统日结40 5.8.1子模块组成40 5.8.2与城综网对帐程序处理流程40 5.8.3与清算系统比对信息程序处理流程41 5.8.4系统日结程序处理流程41第六章
5、系统后台软件设计43 6.1 系统后台软件组成43 6.2 前台业务服务程序43 6.3 城综网与信用证业务系统服务程序44 6.4清算系统与信用证业务系统服务程序44 6.5 后台管理程序44第七章 系统接口设计45 7.1与 综合业务系统的接口设计45 7.2与清算系统的接口设计46结束语47第一章 引 言 1.1编写目的编写本系统总体设计说明书的目的是为了介绍国内信用证业务系统的系统总体目标、设计原则、系统结构，并根据系统的业务需求制定业务操作流程，进行系统数据库设计，系统前、后台软件设计和系统接口设计。以便我行软件开发项目管理者、决策者对项目进行决策，同时为未来系统的概要设计、详细设计
6、制定总体设计方案。 1.2 读者对象本系统总体设计说明书可能的合法读者对象为软件开发项目管理者、决策者及相关业务部门的人员和项目开发人员。 1.3 项目基本情况项目名称：中国建设银行国内信用证业务系统。简称：建行国内信用证业务系统项目代号：委托单位：中国建设银行总行开发单位：中国建设银行总行信息技术部、北京建银电脑公司。牵头部门：中国建设银行总行结算部。与其它系统的关系：本系统作为各分行“综合业务系统”的业务的补充，充分利用“城市综合业务系统”的资源，完成国内信用证业务的信息处理和帐务处理。并以“资金清算系统”为信息传递渠道，实现跨分行国内信用证业务的办理，达到促进我行结算业务发展，增加我行支
7、付结算中间业务收入的目的。 1.4 项目背景市场经济的发展，使得商品交易的方式呈现多样化的趋势。商品贸易方式的变化无疑使得企业客户对银行结算功能的需求呈现多样化、个性化的特征。特别是一些对外经济往来比较频繁或沿海经济发达地区的国内贸易企业，不仅希望银行通过办理款项结算能够分担其在商品交易活动中收货不付款和收款不发货的风险，而且希望银行在办理结算业务的同时，为其提供融资的渠道。目前，以票据诈骗为主要特征的金融犯罪活动日益猖獗。在此经济环境下，商业信用下降，危机四起，银行传统的“三票一卡”结算工具的使用受到了前所未有的挑战。商品交易双方出于各自利益的安全考虑，在办理款项结算过程中已不再满足现有的银
8、行结算方式，纷纷要求银行采取有效措施，培育社会信誉，改善经济环境，同时希望银行提供的结算工具能够将银行信用与商业信用结合起来，甚至以银行信用代替商业信用。信用证业务，以转移的物权凭证为载体，凭符合规定条款的单据承诺付款，体现了银行信用和商业信用相结合的特征，能够在较小的风险下，满足商品交易双方款项结算的需要。由此可见，开办国内信用证业务，是培育社会信誉的必然要求，能够促进票据业务的健康发展。银行的竞争，是结算手段的竞争，是服务功能的竞争。近年来，中国银行、上海浦东发展银行等国内同业为满足国内商品贸易的需要，纷纷推出国内信用证业务，并取得了较好的社会效益，这无疑给我行的竞争带来了压力，只有不断推
9、陈出新，研发新的结算品种，才能提高市场竞争能力，使我行在同业竞争中处于不败之地。因此，在目前传统结算工具市场份额相对稳定的今天，开办国内信用证业务，满足不同客户群体对银行结算功能的个性化需求，不仅能够丰富我行现有的结算品种，完善结算服务功能，而且有利于树立我行的结算业务品牌，满足我行拓展和创新支付结算业务，扩大中间业务领域，增强赢利能力的需要。基于上述理由，为了不断丰富我行的支付结算产品，完善其结算功能,进一步拓展中间业务市场，增强建设银行整体竞争能力，根据行领导的指示和人民银行的制度规定，结算部在认真调查研究和广泛征集各方面意见的基础上，拟于2002年下半年将国内信用证业务推向市场，以满足企
10、业不断提出的结算服务需求。 1.5基本定义1国内信用证：开证行依照申请人申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的书面付款承诺。信用证按开立方式分为信开和电开方式，我行国内信用证均采用电开方式。信用证付款方式分为即期付款、延期付款或议付。议付方式仅限于延期付款信用证。2信用证开立：开证申请人提出信用证开证申请并递交相关材料，经有关部门审查通过后，业务人员根据开证申请书电开信用证并发送及打印信用证等有关单证。3信用证修改：开证申请人向开证行提出信用证修改申请，开证行审查后根据修改申请书电开信用证修改书，并发送及打印信用证修改书等有关单证。4信用证事务：各经办行之间 在办理国内信用证业务过程中对专项
11、内容进行通知和回复。信用证事务按不同内容可成分事务查询、事务查复、到期付款确认、不符点通知、注销通知、注销确认六种类型。5信用证接收：信用证业务经办行接收打印国内信用证及有关单证，主要有信用证、信用证通知书、信用证修改书、信用证修改通知书、查询查复书、到期付款确认书、不符点通知书、注销通知书和同意注销核实书。6信用证注销：信用证开证行或通知行根据信用证付款凭证、有关当事人提出同意注销通知及逾期情况，办理信用证业务销记。 1.6 参考资料编写本说明书时共参考了如下的资料和文献：1、中国建设银行国内信用证业务需求分析说明书2、中国建设银行国内信用证业务管理规程3、中国建设银行城市综合业务系统总体设
12、计说明书4、中国建设银行城市综合业务系统会计系统技术手册5、中国建设银行柜面业务需求说明书会计处理部分第二章 系统概述 2.1系统总体实现目标 系统总体实现目标是针对建设银行各分行的网络情况和综合业务系统情况，根据总行结算部制定的国内信用证系统业务需求，充分利用“城市综合业务系统”的资源，完成国内信用证业务的信息处理和帐务处理。并以“资金清算系统”为信息传递渠道，实现跨分行国内信用证业务的办理，达到促进我行结算业务发展，增加我行支付结算中间业务收入的目的。 2.2系统设计原则l 系统采用相对独立的设计，无须对城综网进行改造，以最大程度的降低对分行综合业务系统影响，使其具有适应性强、推广实施方便
13、的特点。l 系统采用UNIX操作系统，INFORMIX数据库，标准C语言，基于TCP/IP的网络设计，以保证系统软件平台的通用性与适应性。l 系统采用CLIENT/SERVER处理方式，将数据的输入/输出、屏幕管理、数据检查等由CLIENT处理，以提高系统的响应速度。l 系统采用参数化设计和事务处理方式，以适应银行业务变化的要求。l 系统操作员采用独立的操作员管理模块，以保证操作的安全。l 网络数据的传输采用MAC校验方式，以保证数据的安全。l 系统采用了完备的数据库索引，以提高数据的查询速度。 l 系统前台不保留数据信息，系统后台与清算系统每天做日终对帐，以保证数据一致性。l 系统采用统一的
14、命名方式，统一的编程风格，各个功能相对独立。l 程序结构设计合理，并提供完整的应用系统设计文档、程序处理流程、程序函数说明，方便日常维护。 2.3技术方案的确定由于“国内信用证业务系统”依托各分行“城市综合网“，并以“资金清算系统“为信息传递渠道，实现接收和发送信用证信息。因此，国内信用证业务作为会计结算的一项新业务，在技术实现上有三种方式：方案一：系统单独实现信用证业务信息处理信用证业务系统的开发以及与清算系统接口软件的开发由总行统一完成，信用证业务系统的帐务处理采用系统打印记帐凭证，操作员在“城综网”手工记帐的方法。由于此方案相对独立，各分行无需对“城综网”进行改造。方案特点：l 软件版本统一，系统相对独立，推广实施方便。l 项目开发费用最低、技术实现最简单、最方便。l 降低了分行开发工作量和切换运行的风险，同时，开发进度、软件质量和可靠性能够得到最好的保证；l 不能充分利用“城综网”的信息资源，l 帐务处理需由信用证业务系统打印有关凭证，通过“城综网”手工记帐，增大柜员劳动强度、并可能出现漏记帐的情况。方案二：系统与城综网
