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1、浙江温岭农村合作银行浙江温岭农村合作银行 20082008 年度报告年度报告 重要提示 本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述 或者重大遗漏 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 本行独立董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者 重大遗漏 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 本报告已经本行二届董事会第六次会议审议通过 本行年度财务报告已经 浙江天健东方会计师事务所有限公司审计并出具了标准无保留意见的审计报告 本行董事长王先德 行长林阳初 主管会计工作负责人彭文旻声明 保证 年度报告中财务报告的真实 完整 本年度报告于
2、1 月 31 日出具 三方会谈在 4 月 20 日进行 目前正式予以 披露 目 录 第一章 本行概况 5 第二章 经营概况 6 一 本年度主要利润指标 6 二 主要会计财务数据 8 三 截止报告期末前二年补充财务数据 9 四 股东权益变动情况 9 五 截止报告期末前二年主要合规性监管指标 9 第三章 财务会计报告 8 一 会计报表 10 一 资产负债表 10 二 利润表 10 三 现金流量表 13 四 所有者权益变动表 16 二 会计报表附注 17 一 会计师事务所审计意见 17 二 重要会计政策和会计估计 14 三 重要会计政策和会计估计变更 20 四 或有事项 27 五 资产负债表日后事项
3、 27 六 重要资产转让及其出售 28 七 关联交易情况 28 八 重要项目明细 26 九 资本充足状况 44 三 财务情况说明书 34 一 基本经营情况 45 二 利润实现和分配情况 45 三 其他事项 46 第四章 风险管理情况 47 一 信用风险状况 47 一 董事会 经营管理层信用风险的监控能力 47 二 信用风险管理政策和程序 48 三 风险计量 检测和管理信息系统 52 四 内部控制和全面审计情况 55 二 流动性风险状况 56 一 董事会 经营管理层对流动性风险的监控能力 56 二 风险管理的政策和程序 57 三 风险计量 检测和管理信息系统 57 四 内部控制和全面审计情况 4
4、4 三 市场风险情况 58 一 董事会 经营管理层对流动性风险的监控能力 58 二 风险管理的政策和程序 59 三 风险计量 检测和管理信息系统 59 四 内部控制和全面审计情况 60 四 操作风险状况 60 一 董事会 经营管理层对风险的监控能力 60 二 风险管理的政策和程序 61 三 风险计量 检测和管理信息系统 61 四 内部控制和全面审计情况 61 第五章 公司治理情况 63 一 经营决策体系 63 二 股本变动及股东情况 64 一 股本结构情况 64 二 股东情况 49 三 股东代表大会情况 64 一 股东代表大会基本情况 65 二 召开股东代表大会情况 65 四 董事会的构成及其
5、工作情况 68 一 董事会的构成情况 68 二 董事会工作情况 70 三 独立董事工作情况 56 四 董事会专门委员会运行情况 56 五 监事会的构成及其工作情况 57 一 监事会的构成情况 57 二 监事会工作情况 58 六 经营管理层成员及其基本情况 78 七 职能部门与分支机构设置情况 78 一 职能部门设置情况 78 二 分支机构设置情况 79 第六章 重大事项 80 一 最大十名股东及报告期内变动情况 80 二 增加或减少注册资本 分立合并事项 82 三 本行 本行董事会及董事接受处罚情况 82 第一章第一章 本行概况本行概况 一 本行注册名称 一 本行注册名称 浙江温岭农村合作银行
6、 简称 温岭农村合作银行 下称 本行 本行英文名称 Zhejiang enling Rural Cooperative Bank 简称 enling Rural Cooperative Bank 二 本行法定代表人 二 本行法定代表人 王先德 三 本行注册地址及办公地址 三 本行注册地址及办公地址 浙江省温岭市太平街道钟楼路 2 号 邮政编码 317500 国际互联网网址 四 本行选定的信息披露方式 四 本行选定的信息披露方式 年度报告披露的网站网址 年度报告备置地点 浙江温岭农村合作银行办公室及主要营业场所 信息披露事务联系人 林国苗 联系电话 传真 0576 86207965 电子邮箱 l
7、gm 五 聘请的会计师事务所名称及住所 五 聘请的会计师事务所名称及住所 名称 浙江天健东方会计师事务所有限公司 会计师事务所办公地址 杭州市体育场路 538 号金祝大厦 11 13 层 邮政编码 310007 六 其他有关信息 六 其他有关信息 本行经银监会批准日期 2005 年 4 月 29 日 金融许可证机构编码 G10323454H0002 本行注册登记日期 2005 年 6 月 15 日 登记地点 浙江温岭市工商行政管理局 本行经济性质 股份合作企业 本行注册资金 人民币 30 002 69 万元 企业法人营业执照注册号 3310811007766 税务登记号码 3310811489
8、09632 本行下辖 18 家支行 1 家营业部 49 家分理处 6 家储蓄所 七 本行经营范围 七 本行经营范围 吸收公众存款 发放短期 中期和长期贷款 办理国 内结算 办理票据承兑与贴现 代理发行 代理兑付 承销政府债券 买卖政 府债券 金融债券 从事同业拆借 外汇业务 含外汇存款 外汇贷款 外汇 汇款 国际结算 外汇拆借 资信调查 咨询和见证业务 经外汇管理部门批 准的结汇 售汇业务 代理收付款项及代理保险业务 经中国银行业监督管理 委员会批准的其他业务 第二章第二章 经营概况经营概况 一 本年度主要利润指标一 本年度主要利润指标 单位 人民币千元 项目金额比上年增加增幅 利润总额 25
9、9 408 22 2929 40 主营业务利润 232 950 16 8107 78 投资收益 24 688 1 234 4 76 营业外收支净额 5 076 2 015 28 42 净利润 149 868 24 60319 64 二 主要会计财务数据二 主要会计财务数据 单位 除每股收益为人民币元外 其余均为人民币千元 项目2008年度2007年度增幅 总资产 10 826 99810 016 8708 09 股东权益 1 127 241969 09716 32 主营业务收入 722 134585 57123 32 利润总额 259 408 22 2929 40 每股净资产 3 423 23
10、5 88 净资产收益率 13 30 12 93 2 86 三 截止报告期末前二年补充财务数据三 截止报告期末前二年补充财务数据 单位 人民币千元 项目2008 年度2007 年度增幅 存款总额 9 437 3138 057 44817 13 其中 长期存款 407 625363 10212 26 贷款总额 6 846 5536 031 41513 51 其中 短期贷款 6 610 4615 824 63013 49 中长期贷款 176 921148 49819 14 贴现 2 480 四 股东权益变动情况四 股东权益变动情况 单位 人民币千元 资本项目期初数本期增加本期减少期末数 实收资本 3
11、00 02030 000 330 020 资本公积 盈余公积 159 91418 790178 704 一般准备 287 64672 071359 717 未分配利润 221 516149 868112 584258 800 五 截止报告期末前二年主要合规性监管指标五 截止报告期末前二年主要合规性监管指标 项目标准值2008 年度2007 年度 资本充足率 815 5015 32 核心资本充足率 414 3115 34 流动性比率 2549 7240 08 存贷比 7572 5574 86 净拆借资金比例 400 不良贷款比例 52 412 49 表内贷款利息回收率 99 7799 74 最大
12、单一客户贷款比例 101 752 07 最大十家客户贷款比例 15012 9113 41 注 以上指标按年末余额监管口径计算 不良贷款比例 次级贷款 可疑贷款 损失贷款 贷款余额 如按 一逾两呆 口径 2008 年 2007 年不良贷款比 例分别为 0 83 0 97 第三章 财务会计报告 一 会计报表一 会计报表 一 一 资产负债资产负债表表 编制单位 浙江温岭农村合作银行编制单位 浙江温岭农村合作银行20082008 年年 1212 月月 3131 日日单位 人民币元 资 产年初数期末数负债及所有者权益年初数期末数 流动资产 流动资产 流动负债 流动负债 现金及业务周转金 211 345
13、030 45 141 896 789 83 短期存款 1 412 986 315 77 1 309 490 863 55 存放中央银行款项 1 242 960 613 60 2 357 872 344 31短期储蓄存款5 377 531 946 15 6 545 667 114 13 专项央行票据向中央银行借款 央行专项扶持资金 1 800 000 00 央行拨付专项票据资金 1 800 000 00 存放同业款项 1 452 299 004 97 715 143 775 84同业存放款项702 392 806 87 39 736 929 36 存放联行款项 联行存放款项 拆放同业 同业拆入
14、拆放金融性公司 卖出回购证券款 买入返售资产 金融性公司拆入 短期贷款 5 824 630 058 83 6 610 461 138 61应解汇款3 261 849 96 4 560 460 30 待处理抵债资产汇出汇款 8 970 491 26 6 571 374 80 应收账款 3 572 281 70 5 065 515 18保证金 87 738 841 22 其他应收款 3 754 945 12 7 152 362 75应付账款134 425 461 74 78 277 225 72 贴现 2 479 700 00其他应付款89 758 646 32 短期投资 250 000 000
15、00 应付工资 待处理流动资产净损失 应付福利费 一年内到期的长期投资 60 444 166 66 64 158 750 00应交税金52 065 116 51 49 713 142 17 流动资产合计流动资产合计 9 050 806 101 33 9 904 230 376 52应缴代扣利息税808 481 46 266 605 95 应付利润 104 453 93 139 422 63 长期资产 长期资产 预提费用 中长期贷款 148 498 204 88 176 921 060 17发行短期债券 逾期贷款 4 987 599 60 7 540 588 17一年内到期的长期负债715 49
16、9 571 44 921 417 552 95 呆滞贷款 49 754 532 69 46 339 745 04流动负债合计 流动负债合计 8 499 605 141 41 9 043 579 532 78 呆账贷款 3 544 902 43 2 810 628 20 减 呆账准备 148 327 282 24 330 884 011 06 长期存放银行款项 50 000 000 0050 000 000 00长期负债 长期负债 长期投资 662 134 000 00 769 120 121 53长期存款3 450 752 90 1 685 000 00 固定资产原值 128 605 516 14 129 974 101 83长期储蓄存款359 651 311 99 405 939 890 70 减 累计折旧 52 452 086 42 68 213 045 54保证金185 066 587 79248 552 253 72 固定资产净值 76 153 429 7261 761 056 29发行长期债券 固定资产清理 长期借款 在建工程 69 774 635 37 90 355 027
