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1、 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 1 43 昆明富滇银行个人用户手册 个人网上银行个人网上银行 投资理财用户手册投资理财用户手册 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 2 43 昆明富滇银行个人用户手册 目录目录 1 理财账户管理 3 1 1 客户签约维护 3 1 2 我的理财账户 6 1 3 理财账户开户 10 1 4 客户风险评估 11 2 基金交易 14 2 1 购买基金 14 2 2 我的基金 18 追加购买 18 基金赎回 19 基金转换 20 设置基金定投 21 分红方式设置 22 2 3 基金撤销 24 2 4 基金定投 25 2 4 1 基金定投维护 25 2 4
2、 2 设置基金定投 28 2 5 当前交易查询 30 2 6 历史交易查询 31 历史委托查询 32 历史成交查询 33 3 理财产品 35 3 1 在售理财产品 35 3 2 我的理财产品 37 3 3 理财产品撤销 39 3 4 理财产品当前交易查询 40 3 5 理财产品历史交易查询 41 理财产品历史委托查询 41 理财产品历史成交查询 42 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 3 43 昆明富滇银行个人用户手册 个人网上银行个人网上银行投资理财业务投资理财业务操作指南操作指南 1 理财账户管理理财账户管理 1 11 1 客户签约客户签约维护维护 客户通过此功能绑定银行资金账户
3、即资金帐户的签约 客户必须先完成绑定银 行账号后才可以进行其他理财业务操作 签约的银行账号必须是已开通网上银行专业 版的账户 客户在购买基金 理财产品或开户等操作的时候 若未签约 页面显示 签约 链接 如下图 点击 签约资金账户 链接 进入签约录入页面 如下图 提示 提示 1 签约银行账号旁边的 查询余额 链接 可以让你即时的看到当前选择的卡 号中的余额 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 4 43 昆明富滇银行个人用户手册 填写完签约银行账号 性别 通讯地址 邮政编码 电话号码 传真号码 手机 号码 Email 地址 对账单寄送方式 对账单发送频率 运营商 省别 是否需要短 信通知 客
4、户经理代码后点击 下一步 按钮 进入确认页面 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 5 43 昆明富滇银行个人用户手册 进入确认页面后 系统显示用户上一步骤所输入的信息 用户确认信息正确后 输入支付密码 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 6 43 昆明富滇银行个人用户手册 1 2 我的理财账户我的理财账户 查看已开立和登记的 TA 账户相关信息 提供客户 TA 账户销户和变更客户信息 的功能 客户点击 个人理财 理财账户管理 我的理财账户 菜单 进入理财账户列表页 面 页面选择性显示 销户 撤销 撤单以及客户信息变更链接 如下图 客户选择列表
5、页面中的其中一个账户进行销户 可点击其对应的 销户 链接 进入销户确 认页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 7 43 昆明富滇银行个人用户手册 进入确认页面 用户确认信息正确后 输入支付密码 点击 提交 按钮 进入 销户结果页面 如下图 提示 提示 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 8 43 昆明富滇银行个人用户手册 1 撤销与撤单操作流程同理销户 客户在理财账户列表页面点击 客户信息变更 链接 进入客户信息变更录入页 面 如下图 客户填写完通讯地址 邮政编码 电话号码 传真号码 手机号码 Email 地址 对账单寄 送方式 对账单发送频率 移动运营商 手机区域 是
6、否需要短信通知后 点击 下一步 按钮 进入变更客户信息确认页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 9 43 昆明富滇银行个人用户手册 进入确认页面后 系统显示用户上一步骤所输入的信息 用户确认信息正确后 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 10 43 昆明富滇银行个人用户手册 1 3 理财账户开户理财账户开户 用户通过网银进行理财账户开户申请 客户点击 个人理财 理财账户管理 理财账户开户 菜单 进入开户录入页面 如下图 提示 提示 1 签约账号旁边的 查询余额 链接 可以让你即时的看到当前选择的卡号中 的余额 2 如果用户在 TA
7、 账户开户页面选择已开过 TA 账户 则需要输入 TA 账号 客户选择签约账号 开户机构名称 是否已有基金账户 填写好基金账户后 点击开户 登 记 按钮 进入开户 登记 确认页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 11 43 昆明富滇银行个人用户手册 进入确认页面后 系统显示用户上一步骤所输入的信息 用户确认信息正确后 输入支付密码 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 1 4 客户风险评估客户风险评估 测试客户的风险承受能力 客户购买的产品风险等级需与投资者的风险承受能力 相匹配 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 12 43 昆明富滇银行个人用户手册 客户点击菜单
8、个人理财 理财账户管理 客户风险评估 进入风险评估初始页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 13 43 昆明富滇银行个人用户手册 客户在初始页面做完所有题目后 点击 提交风险评估测试 按钮 系统进入风险评估结果 页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 14 43 昆明富滇银行个人用户手册 2 基金交易基金交易 2 1 购买基金购买基金 客户通过此功能查看在我行代销的基金产品各项信息 且提供基金产品的查询功能 点击购 买我行基金产品 客户点击菜单 个人理财 基金交易 购买基金 进入基金列表页面 如下图 客户点击基金名称链接 系统弹出窗口 显示基金详情 如下图 个
9、人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 15 43 昆明富滇银行个人用户手册 在基金列表页面 客户若想查看基金代销机构的信息 可点击页面下方的 机构 链接 系 统弹出窗口 显示机构详情 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 16 43 昆明富滇银行个人用户手册 客户在基金列表页面 选择一个想要购买的基金 点击购买链接 系统进入购买基金录入页 面 如下图 提示 提示 1 签约银行账号旁边的 查询余额 链接 可以让你即时的看到当前选择的卡 号中的余额 2 认购金额必须是最小购买单位的整数倍 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 17 43 昆明富滇银行个人用户手册 客户选择签约账号
10、 填写完认购金额后 点击 下一步 按钮 进入购买基金确认页面 如 下图所示 进入确认页面后 系统显示用户上一步骤所输入的信息 用户确认信息正确后 输入支付密码 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 18 43 昆明富滇银行个人用户手册 2 2 我的基金我的基金 客户通过此功能查看自己持有的基金产品的市值和其详细情况 通过点击相应按 钮进行追加买入 赎回 转换 定投 分红方式变更等操作 客户点击菜单 个人理财 基金交易 我的基金 进入持有基金列表页面 如下图 追加购买追加购买 客户在我的持有基金列表页面中 选择想要追加购买的基金 点击其对应的购买链接
11、系统 进入购买录入页面 如下图 注 接下来的流程同理购买基金 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 19 43 昆明富滇银行个人用户手册 基金赎回基金赎回 对客户持有的基金产品进行赎回申请 客户在我的持有基金列表页面中 选择想要赎回的基金 点击其对应的赎回链接 系统进入基金赎回录入页面 如下图 提示 提示 1 赎回份额必须是个人赎回单位的整数倍 客户选择一种巨额赎回未成功处理方式 填写完赎回份额后 点击 下一步 按钮 系统进 入基金赎回确认页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 20 43 昆明富滇银行个人用户手册 进入确认页面后 系统显示用户上一步骤所输入的信息 用户确认
12、信息正确后 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 基金转换基金转换 客户可以将其持有的某款基金转换为同一家基金管理人管理的另款基金 客户在我的持有基金列表页面中 选择想要转换的基金 点击其对应的转换链接 进入基金 转换录入页面 如下图 客户选择目标基金 填写完转换份额后 点击 下一步 按钮 进入基金转换确认页面 如 下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 21 43 昆明富滇银行个人用户手册 进入确认页面后 系统显示用户上一步骤所输入的信息 用户确认信息正确后 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 设置基金定投设置基金定投 客户在我的持有基金列表页面中 选择想要定投的基金 点击其对
13、应的定投链接 系统进入 设置基金定投录入页面 如下图所示 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 22 43 昆明富滇银行个人用户手册 注 接下里的流程同理设置基金定投 分红方式设置分红方式设置 更改分红方式为用户提供更改持有基金的分红方式的功能 分红方式有两种 现 金分红 与 红利再转 用户可以对已持有的基金进行分红方式变更操作 客户在我的持有基金列表页面中 选择一个想要改变其分红方式的基金 点击 变 更分红方式 链接 系统进入变更分红方式录入页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 23 43 昆明富滇银行个人用户手册 客户选择新分红方式后 点击 下一步 按钮 进入变更分红
14、方式确认页面 如 下图 进入确认页面后 系统显示用户上一步骤所输入的信息 用户确认信息正确后 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 24 43 昆明富滇银行个人用户手册 2 3 基金撤销基金撤销 查看客户可撤销交易的申请情况 并可以对当前的申请进行撤单 客户点击菜单 个人理财 基金交易 基金撤销 进入允许撤销的基金交易列表页 面 如下图 客户在列表页面中 选择想要撤销的基金交易 点击其对应的撤销链接 系统进 入基金撤销确认页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 25 43 昆明富滇银行个人用户手册 用户确认信息正确后 点击 提交 按钮
15、 进入结果页面 如下图 2 4 基金定投基金定投 2 4 1 基金定投维护基金定投维护 查询客户开通的定投信息 同时提供修改和终止定投方案的功能 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 26 43 昆明富滇银行个人用户手册 客户点击菜单 个人理财 我的基金 基金定投 进入基金列表页面 如下图 基金定投变更基金定投变更 客户在已开通的定投列表页面 选择一个想要变更的定投信息 点击修改链接 系统进入定投变更录入页面 如下图 客户填写定投间隔 首次投资间隔天数 终止条件 投资期数 每期扣款金额等 条件后 点击 下一步 按钮 进入定投变更确认页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 2
16、7 43 昆明富滇银行个人用户手册 进入确认页面后 系统显示用户上一步骤所输入的信息 用户确认信息正确后 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 基金定投终止基金定投终止 客户在已开通的定投列表页面 选择一个想要终止的定投信息 点击终止链接 进入定投终 止确认页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 28 43 昆明富滇银行个人用户手册 用户确认信息正确后 点击 提交 按钮 进入结果页面 如下图 2 4 2 设置基金定投设置基金定投 该功能为用户展示定投基金的信息 用户可以在定投基金中选择基金进行定时定 额的基金买入操作 客户点击菜单 个人理财 我的基金 基金定投 进入基金列表页面 在页面下方 点击 设置基金定投 按钮 系统进入基金产品列表页面 如下图 个人网上银行用户手册 内部资料 注意保密 29 43 昆明富滇银行个人用户手册 客户在基金列表页面 选择一个想要定投的基金 点击 定投 链接 系统进入设置基金定 投录入页面 如下图 客户填写定投间隔 首次投资间隔天数 终止条件 投资期数 每期扣款金额等 条件后 点击 下一步 按钮 进入设置基金定投确认页面 如下图 个人网上
