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1、金融营销技巧 第一部分 专业化金融销售 一 销售是什么 二 专业化销售流程 三 客户拓展 销售是什么 1 2完整的销售定义 销售的三个基本要素 销售人员销售对象 销售品 销售定义 最大限度满足顾客需求的同时 达到卖出商品的目的 销售是什么 1 3销售观念的变革 强势推销人情推销 顾问式销售 专业化销售 误区 缘故式销售 人情推销专业化销售 强势推销 观念变化 改 推 为 引导 行动变化 销售是什么 1 4什么叫专业 例子 洗头请问先生要洗头还是剪头吗 请坐这儿 请问先生用什么洗发水 请问先生力量够不够 头部按摩 肩部 背部 左手 右手请问先生还要不要再洗一次 现在冲洗可以吗 定义 遵循一定的规
2、律 运用一定的方法和技巧 按照规范化的程序步骤 有目的的不断重复进行某一系列的动作 销售是什么 1 6金融营销人员定位 金融营销人员定位 优秀金融营销人员 一流销售人员 研究咨询专家 专业化销售流程 2 1专业化销售流程 专业化销售流程图 目标与计划 客户拓展 接触前准备 接触与探询 能力展示 缔结协议 跟踪服务 拒绝处理 考核目标 转正目标 晋升目标 专业化销售流程 2 2目标与计划 养成良好的工作习惯 工作日志填写 一日之计在于昨夜 专业化销售流程 2 2目标与计划 工作日志入睡前填写 以免于第二天不知干啥 而且保存下来就是资料 便于以后查询 不要以为自己能记得住 三五天 一两月可以 一两
3、年后呢 客户拓展 3 3准客户分类 A类 很有钱 易接近 投资需求明显 转户需求迫切B类 已在其他理财公司投资 有转投需求C类 有钱但投资意向不太明显D类 没多少钱或者根本不会投资 客户拓展 3 4客户开拓的方法 缘故法介绍法咨询法直冲法随机法资料收集法信函开拓法社团开拓法目标市场开拓 介绍法 建立影响力中心利用他人的影响力 延续客户 建立口碑 正如名牌产品会对客户的购买行为产生影响一样 成功人士的推荐将在很大程度上会消除准客户的疑虑 所以 我们可以通过优质的服务与一个或多个社会资源较多的人士建立良好的关系 即建立一个影响力中心 从而利用他人的影响力 去延续新的客户 建立口碑 有影响力人士 包
4、括 A 缘故法所认识的人 B 现有客户 C 准客户 D 街头访问 咨询 获取的准客户E 举办投资讲座特点 1 目的明确 可开门见山2 被介绍的准客户容易接纳 介绍法 要领 直接让客户介绍象他一样有能力投资的人 直冲法 直接到办公大楼或家庭做陌生拜访 社会关系少的员工必须做的方法 优点 1 市场无限大 客户无限多2 可以立即进行营销面谈阶段3 无得失心 以量取质4 极好的推销技巧的锻炼机会 缺点 1 较大的挫折感2 需要更大的勇气和不屈不饶的精神3 需要较长时间与客户建立关系 随机法 生活中随时关注身边的陌生人 随机应变 主动认识 从而发展成为客户 资料收集法 关注各种新闻 报刊 杂志等 收集一
5、些单位或个人的信息 客户拓展 3 5接触前准备 一 应具备的基本素质二 拜访前的电话约访三 拜访前的安排 有人说营销人员是 万金油 无论是政治 经济 教育 艺术 经营 金融 体育等方面都要了解 而特别对金融市场的投资理财更应是行家 股票 基金 保险等金融的专业知识一定要丰富 熟悉各种股票 每天多看大势分析 平时多收集一些股市信息等 谈起各种金融产品能有一套 另外对当前的国际 国内的经济形势等都要了解 非专业知识也要涉猎 每个客户都有不同的爱好 投其所好才能建立融洽的关系 知识 对公司了解 对公司忠诚 与公司荣辱与共 把自己所从事的工作作为一种事业 才能有一个好的心态 三心 吃苦心 平常心 奋斗
6、心 信心 恒心 上进心 心态 交际技巧 推销技巧 个人业务管理技巧 时间管理 严格按制定的时间安排执行 信守承诺 填写工作日志的习惯 每天订立访问计划 技巧 习惯 切忌在电话中谈投资的具体事宜 一般一个电话控制在5分钟之内 拜访前的电话约访 电话约访目的 取得与准客户见面的机会 练习 话术准备及演练 打电话前想好要说的话 并练习几面 放松 心情放松 设想与熟悉的人打电话 信心与热忱 热忱与信心能通过电话的传递使客户感受到你的服务与专业形象 微笑 微笑是服务行业制胜的法宝 经纪人的最基本的条件就是永远保持微笑 微笑始终贯穿电话中 电话约访前的准备 1 心理准备 准备名单 确认将要联系的客户名单与
7、了解的资料放在电话旁 确认时间 约见准客户时确认客户比较恰当的时间 不同职业的客户有不同的工作习惯 时间安排也会不一样 地点安排 尽可能选择安静环境的地方 办公座 准备好白纸 笔 名单 电话号码 随时做好记录 2 工作准备 电话约访前的准备 电话约访的内容要素 提示介绍者 介绍自己及公司 建立关系说明 打电话的目的 要求面谈 反对处理 约定时间 结束语 确认 范例 喂 您好 是X总吗 提示介绍者 我是新新贷涌信财富管理中心的理财顾问XXX 介绍自己及公司 我是XX总的朋友 建立关系 听XX总介绍说 您热情直爽 事业有成 而且在投资方面有丰富的经验 他建议我要好好向您学习 说明打电话的目的 我想
8、找个时间拜访您 当面向您请教 您不会介意吧 要求面谈 不知道XX总您是明天下午还是后天上午比较方便 约定时间 那好XX总 明天下午3点钟我准时到您办公室 到时见 结束语 反对处理忙XX总 您放心 就10分钟 不会耽误您很多时间的无兴趣XX总 冒昧问一句 您以前做过投资吗 没有 没关系 这样吧 我们见一面 了解一项投资渠道对您来说肯定有好处的 而且不会耽误您多少时间的 电话里介绍XX总 电话里很难讲清楚 因为我还要给您看些资料 资料寄过来好了XX总 资料只是一方面 还有些具体事宜需要当面解说才能清楚 XX总 您不用担心耽误您很长时间 就十分钟 您看是明天下午还是 约定时间不知道XX总您是明天下午
9、 还是后天上午比较方便呢 结束语那好XX总 那就明天下午3点钟 我会准时到您的办公室 到时见 拜访前的安排 准备名单 确认最佳拜访时间 准客户的研究与对策 安排最佳拜访路线 话术的准备与演练 心理准备 推销工具的准备 各种资料 公司宣传册 证件 计算器 个人资料等对准客户的研究 利用准客户卡对准客户进行研究 做到有的放矢 会收到事半功倍的效果 确定最佳拜访时间 选择的时间佳 可以帮助我们在客户面前建立良好的印象 否则打扰客户将不利于我们的营销工作 安排拜访路线 计算交通所需要时间地点安排 如餐厅应选择较安静角落 公司选择私人办公室或会客室 话术的准备与演练 心里准备 既有强烈的企图心也要保持一
10、颗平常心 注重仪表 确保专业形象 客户拓展 3 6接触与探询 接触探询的目的 通过寒喧 赞美 与准客户建立良好的关系 了解准客户的需求 获得展示自己和公司的机会 接触开门话术 张总您好 我是涌信财富管理中心的 是您的朋友XX总介绍过来的 这是我的名片 听XX总说 您在事业上很成功 而且乐于助人 XX总对您大加赞赏 他建议我一定要来拜访您 所以我专程来拜访您主要是想结识您这样的朋友 向您请教 顺便也向您推荐一份投资计划 我能坐下吗 谢谢 赞美 接触重点 寒喧技巧 老总 谈话围绕对方的事业 成就赞美 用请教的口吻 XX总您这样年轻就取得这样的成就 我一定要向您请教您成功的秘诀 XX总 您的办公室设
11、计的很别致 很有品味 是谁设计的 从其公司势力 办公环境 员工素质 工作态度等找赞美点一般人员 侧重于子女 配偶 生活 工作 爱好等方面入手进行赞美 家庭主妇 子女教育 孩子健康成长等入手 总结 男人重事业 女人重视年龄 穿着打扮 化装 子女 家庭等 我们要投其所好 赞美要贴切自然 态度要真诚 热情 接触重点 赞美技巧 探询的内容 个人资料 年龄 学历 性格 工作性质 家庭情况 收入 业余爱好等 公司资料 公司经营 人员 公司结构 投资 赢利等情况 通过资料收集 我们可以得出初步判断 是否有能力投资 有何种理财需求 投资额将会有多大 何时会投入 开门见山 礼貌地告诉客户你想了解的资料逐一提问
12、不要一口气提出多个问题简单明确 避免使用过多专业词语寻找适当答案 若客户答非所问或回答过于笼统 应把问题范围缩小 提问的技巧 接触要领 建立良好的第一印象 消除准客户的戒心 制造准客户感兴趣的话题 聆听 避免争议 建立良好的第一印象 准时赴约 提前5分钟到达见面地点 提前做好精神和心理上的准备 仪表整洁 职业装 善用肢体语言 握手 递名片 微笑 坐姿 站姿 眼神等 敲门 开门 关门 递名片 自我介绍 坐姿 确认提问 证实已有信息的准确性 发现已有信息的不准确性 新资讯提问 更新信息 填补空白 获取客户概念中的一些图景 态度提问 探寻客户对某种事物的态度和为人处事的某些价值观 承诺提问 帮助搞清
13、在销售中的位置的提问 善于提问 开放式 封闭式 常规提问 概念销售中的四种提问 消除准客户的戒心 时间被占用 担心被骗 怀疑被利用 资金的安全 保密 为了消除准客户的戒心 我们最好能表达出我们的意思 A不会占用太多的时间 影响他的工作 B不是来赚他的钱的 是以投资顾问的身份出现 帮助他去赚钱 制造准客户感兴趣的话题 激发准客户的表现欲每个人都渴望得到别人的重视和赞美 只是都把这种需求隐藏在心底 或苦于没有表现的机会 因此我们可根据准客户的兴趣和爱好 制造兴趣的话题 激发准客户的表现欲望 制造兴趣话题 陈总 您对金融投资这样内行 我相信您对股票市场 基金市场 保险市场等 也有研究吧 您对投资股市
14、 基金 保险 有什么看法 聆听的技巧保持耐心 让准客户畅所欲言 使他感受尊重 全神贯注 集中注意力 紧记目的 避免争论记录有用 易忘内容 聆听 眼神与表情 不打断对方的谈话 避免争议公式 无论客户说什么 都不要与准客户争议 而应该用肯定的语言和动作鼓励客户说下去 如果准客户说的是错误的 也不要与之争执 公式 是 但是 您的分析很有水平 我很佩服 不过 我也听到另外一种观点 是的 您说的有道理 我有很多客户当初都是这种看法 但是 我觉得 1 自己介绍与特色展示 个人简历 资格证书 工作证书 荣誉证书等2 公司介绍以及网点特色3 公司服务产品资料4 简报资料 相关资讯剪贴5 客户举例 某某客户的情
15、况 忌提真名 取信准客户方法 资料展示 人类五觉中所产生的效果分别是视觉60 听觉20 触觉15 嗅觉3 味觉2 所以充足的资料展示有助于取信准客户 注意事项1 位置与肢体语言感性位置与理性位置2 眼神3 用笔指点 尽量不用手指 展示资料技巧 1 每份资料配合一段话术2 资料在重点处用色笔划线 并用笔指引3 资料位置摆在客户正前方4 要练习一边说话一边翻资料的熟练动作 关系到交易量的大小 自己的收入与发展 客户的留存 口碑 新客户来源等方面 跟踪服务的重要性 客户拓展 3 9跟踪服务 跟踪服务方法 A交易服务 软 硬件 B附加值服务 感情投资 正确处理客户的抱怨 在处理客户的抱怨时 不管他的抱
16、怨是否有道理 你都要保持真诚合作的态度 而且要宽宏大量 勇于承担责任 世界著名推销专家戈德曼在实践中总结出的18条建议中有一条值得借鉴 直面怨怒的上帝 记住 你是不能向一个发怒的客户讲道理的 准客户拒绝的原因1 不信任 你 公司 2 害怕风险3 行情不好4 其它 拒绝的本质1 拒绝是一种习惯2 拒绝可以真正了解准客户所想3 拒绝是提升推销能力的最好机会 客户拓展 3 10拒绝处理 异议分类 不成立的异议只是疑问 随后解释回答 惯性提出 有玩笑成份 报之一笑 成立的异议令目标客户忧虑 困惑之处 必须正面回答 产生异议的原因 决策前的犹豫心理抗拒被推销心理曾经与证券公司 银行有过不愉快交往经历不明白或没有充分了解证券投资 金融产品对股票 基金投资等不感兴趣 不认同自己有投资需求 对待异议的正确态度 是一件很正常的事 做好心理准备 以正面的态度对待异议妥善安置客户异议有助于增加专业形象 处理异议 员工要勇于面对客户提出的异议 假如没有客户的异议 也就不需要员工进行展业活动 一般新营销人员面对客户的反对意见 容易产生恐惧感 而成熟的营销人员则欢迎客户提出各种反对意见 因为反对意见代表客户有兴趣
