《2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》机考押题试卷(3).pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》机考押题试卷(3).pdf（42页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2016年基金从业 基金法律法规 职业道德与业务规范 机考押题试卷 3 1 较之基金行业自律 基金机构内控以及社会力量监督 政府基金监管的特征不包括 A 监管对象具有广泛性 B 监管时间具有连续性 C 监管活动具有自愿性 D 监管主体及其权限具有法定性 答案 C 解析 政府基金监管较之基金行业自律 基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征 监管内容具有全面性 监管对象具有广泛性 监管时间具有连续性 监管主体及其权限具有法定性 监管活动具有强制性 2 基金的宣传推介资料中 不符合法律法规相关要求的是 A 向公众分发 公布的材料与备案的材料一致 B 内容符合合规性 C 预测基金的证券投资业绩 D
2、含有明确 醒目的风险提示和警示性文字 答案 C 解析 制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责 保证其内容的合规性 并确保向公众分发 公布的材料与备案的材料一致 基金宣传推介材料应当含有明确 醒目的风险提示和警示性文字 不得对证券投资业绩进行预测 3 基金监管工作的首要目标是 A 保护投资人的利益 B 保证市场的公平 效率和透明 C 降低系统风险 D 推动基金业的发展 答案 A 解析 基金监管目标包括 保护投资人及相关当事人的合法权益 规范证券投资基金活动 促进证券投资基金和资本市场的健康发展 其中 基金监管的首要目标是保护投资人利益 投资人是基金市场的支撑者 但在基金市场上却处于弱
3、势地位 4 当基金份额持有人的利益与基金管理公司 基金托管人的利益发生冲突时 投资管理人应当坚持 A 基金管理公司利益优先的原则 B 基金管理公司 基金托管银行 基金份额持有人利益兼顾原则 C 基金托管银行利益优先的原则 D 基金份额持有人利益优先的原则 答案 D 解析 高级管理人员 基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益 在基金份额持有人的利益与基金管理公司 基金托管银行的利益发生冲突时 应当坚持基金份额持有人利益优先的原则 不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动 5 根据 证券投资基金法 的规定 基金募集期限届满不能满足募集要求的 基金管理人不需要承担的责任是 A
4、在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项 并加计银行同期存款利息 B 以固有财产承担因募集行为而产生的债务 C 代销机构支付的各项成本及费用 D 以固有财产承担因募集行为而产生的费用 答案 C 解析 基金募集期限届满 不能满足法律规定的条件 无法办理基金备案手续 基金合同不生效 也即基金募集失败 基金募集失败 基金管理人应承担以下责任 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已交纳的款项 并加计银行同期存款利息 6 不属于参与投资基金活动的相关当事人 A 基金份额持有人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 中介机构 答案 A 解析 相关当事人是指
5、除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人 包括基金管理人 基金托管人 基金销售机构 为基金出具审计报告的会计师事务所 为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介 机构等 7 下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是 A 申请报告 B 基金合同草案 C 上市公告书 D 招募说明书草案 答案 C 解析 注册公开募集基金 由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件 申请报告 基金合同草案 基金托管协议草案 招募说明书草案 律师事务所出具的法律意见书 中国证监会规定提交的其他文件 8 下列不属于基金信息披露的主要监督者的是 A 证券投资基金业协会 B 证监会
6、及其派出机构 C 基金托管人 D 证券交易所 答案 C 解析 中国证监会是我国基金市场的监管主体 依法对基金市场主体及其活动实施监督管理 基金业协会作为行业自律性组织 对基金业实施行业自律管理 证券交易所负责组织和监督基金的上市交易 并对上市交易基金的信息披露进行监督 C项 基金托管人是基金信息披露义务人 9 不得担任基金管理人的董事 监事 高级管理人员和其他从业人员的情形不包括 A 因犯有贪污贿赂 渎职 侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪 被判处刑罚的 B 个人所负债务数额较大 到期已清偿的 C 个人所负债务数额较大 到期未清偿的 D 因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师 注册
7、会计师和资产评估机构 验证机构的从业人员 答案 B 解析 依据 证券投资基金法 的规定 有下列情形之一的 不得担任基金管理人的董事 监事 高级管理人员和其他从业人员 因犯有贪污贿赂 渎职 侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪 被判处刑罚的 对所任职的公司 企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事 监事 厂长 高级管理人员 自该公司 企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的 个人所负债务数额较大 到期未清偿的 因违法行为被开除的基金管理人 基金托管人 证券交易所 证券公司 证券登记结算机构 期货交易所 期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员 因违法行
8、为被吊销执业证书或者被取消资格的律师 注册会计师和资产评估机构 验证机构的从业人员 投资咨询从业人员 法律 行政法规规定不得从事基金业务的其他人员 10 基金信息披露的禁止行为 不包括 A 对证券投资业绩进行预测 B 虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 C 通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息 D 违规承诺收益或者承担损失 答案 C 解析 公开披露基金信息 不得有下列行为 虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 对证券投资业绩进行预测 违规承诺收益或者承担损失 诋毁其他基金管理人 基金托管人或者基金销售机构 法律 行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为 11 商业银行申请注册基金销售业务资格 需
9、具备的条件不包含 A 完善的风险管理制度 B 注册或备案 C 财务状况良好 D 制定了完善的资金清算流程 答案 B 解析 商业银行 证券公司 期货公司 保险机构 证券投资咨询机构 独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格 应当具备下列条件 具有健全的治理结构 完善的内部控制和风险管理制度 并得到有效执行 财务状况良好 运作规范稳定 有与基金销售业务相适应的营业场所 安全防范设施和其他设施 有安全 高效的办理基金发售 申购和赎回等业务的技术设施 且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求 基金销售业务的技术系统已与基金管理人 中国证券登记结算公司相应的技术系
10、统进行了联网测试 测试结果符合国家规定的标准 制定了完善的资金清算流程 资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求 有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 制定了完善的业务流程 销售人员执业操守 应急处理措施等基金销售业务管理制度 符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度 中国证监会规定的其他条件 12 依据 证券投资基金法 的规定 基金托管人职责不包括 A 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B 复核 审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购 赎回价格 C 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 D
11、 按照规定召集基金份额持有人大会 答案 C 解析 C项是基金管理人的职责 13 在我国基金募集申请监督的实践中 募集申请的核准由 负责 A 证券交易所 B 中国证券业协会 C 专家评审会 D 中国证监会 答案 D 解析 中国证监会作为基金政府监管机构 应当依法履行监管职责 按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查 做出批准或者不予批准的决定 14 基金监管从内容上未涉及到对以下 的监管 A 基金机构的市场准入 B 基金机构从业人员的资格 C 基金机构从业人员的行为 D 基金投资人 答案 D 解析 对基金机构的监管 包括基金机构的市场准入监管 基金机构从业人员的资格和行为的监管等
12、是基金监管的重要内容 15 基金监管 三公 原则中的公开原则要求 A 公开监管机构全部业务活动内容 B 基金市场具有充分的透明度 实现市场信息的公开化 C 市场中不存在歧视 参与市场的主体具有完全平等的权利 D 监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案 B 解析 公开 公平 公正监管原则 也称 三公 原则 其中 公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度 实现市场信息公开化 而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 16 政府基金监管的监管时间为 A 市场进入时 B 市场活动期间 C 市场退出时 D 基金机构从设立直至终止的全过程 答案 D 解析 政府基金监管活动贯穿基金
13、机构从设立直至终止的全过程 包括市场进入 市场活动和市场退出的各方面制度 体现为事前监管 事中监管和事后监管的连续活动 17 下列对公开募集基金销售活动的描述 错误的是 A 基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法 B 基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字 C 基金募集失败 基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D 基金募集失败 除返还投资人已交纳的款项外 还应加计银行同期存款利息 答案 B 解析 B 项 基金宣传推介材料必须真实 准确 与基金合同 基金招募说明书相符 不得登载单位或者个人的推荐性文字 18 证券投资基金销售管理办法 中 允许的行为有 A
14、 合理预测基金的投资业绩 B 不同的申购基金可适用不同的申购费率 C 在确保无风险的条件下 临时挪用基金份额持有人的认购资金 并及时归还 D 基金管理人以自有资金为持有人承担风险 答案 B 解析 AD 两项 根据 证券投资基金销售管理办法 的规定 基金宣传推介材料的禁止性规定包括 不得预测基金的证券投资业绩 违规承诺收益或者承担损失等 C项 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金 基金份额 19 封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前 募集的基金份额总额需达到准予注册规模的 以上 A 70 B 75 C 80 D 90 答案 C 解析 基金募集期限届满 封闭式基金募集的基金份
15、额总额达到准予注册规模的80 以上 开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额 并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的 基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资 自收到验资报告之日起10日内 向中国证监会提交验资报告 办理基金备案手续 并予以公告 20 基金托管人职责终止的 基金份额持有人大会应当在 内选任新基金托管人 A 1个月 B 2个月 C 3个月 D 6个月 答案 D 解析 略 21 下列关于基金经理的任职条件 说法正确的是 A 可以没有基金从业资格 B 具有5年以上证券投资管理经历 C 最近1年没有受到证券 银行 工商和税务等行政管理部门的行
16、政处罚 D 通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 答案 D 解析 基金经理任职应当具备以下条件 取得基金从业资格 通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 具有3 年以上证券投资管理经历 没有 公司法 证券投资基金法 等法律 行政法规规定的不得担任公司董事 监事 经理和基金从业人员的情形 最近3 年没有受到证券 银行 工商和税务等行政管理部门的行政处罚 22 中国证监会领导干部离职后 年内 不得到与原工作业务直接相关的机构任职 A 2 B 3 C 4 D 5 答案 B 解析 中国证监会领导干部离职后3年内 一般工作人员离职后2年内 不得到与原工作业务直接相关的机构任职 但经过中国证监会批准 可以在基金管理公司 证券公司 期货公司等机构担任督察长 合规总监 首席风险官等职务 23 以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的 A 对基金销售行为 开放式基金信息披露的日常监管 B 对高级管理人员的日常监管 C 对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管 D 对日常监管中发现的重大问题进行处置 答案 D 解析 各证监
