《《银行业金融学知识机构从业人员职业操守指引》银监发【2011】6号.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《银行业金融学知识机构从业人员职业操守指引》银监发【2011】6号.doc（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。第二条本指引所称从业人员是指按照中华人民共和国劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构（含外资银行业金融机构）从业人员和境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。第四条从业人员应当学法、懂法
2、、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。第七条 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或
3、误导等不正当手段，损害客户权益。从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门
4、报告。第十条从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。第十一条从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。第十二条从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。第十三条从业人员应当树立终身学习理念，与时俱进，追求新知，提
5、升素质，完善技能。第十四条董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员除遵守第四条至第十三条所列内容外，还应当遵守以下职业操守。（一）认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。科学管理，公道正派，作风民主，坚持原则。（二）严格执行国家关于企业领导人员廉洁从业、“三重一大”决策制度等规定。（三）严格执行国家关于薪酬管理的法律法规和政策，负责制定本单位稳健的薪酬管理制度，并认真组织实施。（四）忠实履行决策、监督和经营管理职责，组织制定科学的发展战略，谨慎用权，防范风险。（五）以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本单位从业人员学习、遵守本指引的责任。（六）知人善任，任人唯贤，关心员
6、工职业生涯发展，培育团队意识。（七）适度参与公共活动，防止违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。（八）优化流程，精细管理，重点监控，明确本单位关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员学习、遵守。第十五条本指引是从业人员职业操守的标准要求。银行业金融机构和行业自律组织应当依照本指引制定或者修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。第十六条银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立持续的评价和监督机制。第十七条 银行业金融机构应当将本指引和本单位员工职业行为规范以适当形式告知社会，接受监督。银行
7、业金融机构应当对模范遵守本指引的从业人员给予奖励，对违反本指引的从业人员进行相应处置。第十八条 银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。第十九条 银行业协会、信托业协会及财务公司协会等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。第二十条 本指引由中国银监会负责解释和修订。第二十一条 本指引自公布之日起生效。中国银行业监督管理委员会关于印发的通知（银监发200912号）同时废止。考试注意事项一 以平常心态考试会发挥得更好。紧张时，闭眼，静一静。二 考前不给自己定科目考试分数目标会考得更好。三 审题要仔细要审完关
8、键字要标识能减少失误四 遇到3-4分钟没思路的题可暂时放弃，演算很复杂的题可等容易简单的题做完后再做，切不可在一道题上消耗过多的宝贵时间。五 解题时只专心在本题上会大大提高正确率，一心二用易失误。六 以中等速度解题争取做一题对一题，做对比做完重要一万倍。七 会的题要保证全对，中档题要争取全对，不会的题争取不交白卷。低档题和中档题全做对就能考上一本！八 力争一次做对，不要指望有时间检查和修改。九 整洁清爽的卷面，正确的书写，会赢得改卷老师的欢喜。十 解题时要由易到难，尤其是理综卷可看成是一门课。容易的题先做，拿到了基本分，心踏实了，反而会发挥得更好。十一 解题推演要一步一步地推，跳步骤可能导致失
9、误丢分。十二 草稿纸演算标题号，书写要整齐，以便查错方便。十三 考过的科目不要再去想它，一门心思准备后面的考试。十四 晚上要早点休息，保证以最佳状态参加考试。十五 考试要带的东西要头天晚上准备好，以免遗漏，并放在最瞩目的地方。十六 考试前一天晚上把考试格言认真读一遍。高考和平时考试并无二样，所不同的只是高考内容广泛且综合，囊括了小学，初中，高中所学知识。高考主要考核每个考生十二年来所学知识的全面性，灵活性和解题能力。统计过去历次高考情况，试题难易程度分配率大致排比为3:5:2，即一般难度的大约三成，中等难度的大约占五成，难度大点的所谓提高题约占二成。由此可见，只要能把中等难度以前的分数全都拿到
10、，总分应该稳得600分。如果提高题再能拿到30%应有的分数，那总分就可得640650分了。所以一定要有信心和决心，不要被高考所吓倒。当然对待每道具体试题，还一定要认真细心，不能有丝毫马虎大意才行。接到试卷后不要急着答题，先简略的浏览下卷间的篇幅及夹层面或背面有无试题（防止答漏题）以及试卷的说明和要求（或注意事项）。还要留意答案的相应位置。审题和解题应是同步进行的，每道题在解题前都必须用几秒到几十秒的时间先认真思考一下试题的意义和要解答的问题以及如何去解答。审题要注意试题里关键词和字的意义，特制一些棱模两可的词和字一定要区分清楚。有时一遍弄不懂的就要两遍三遍，知道弄懂题意后再动笔作答。审题要集中
11、思想，专心致志，不要一心挂两头，瞻前顾后，分散精力，打乱思维。思考到那一题就好像全张试卷就只有这么一题。其他试卷题全都不存在似地。总之，思考试题时精力一定要高度集中，千万不可以思考了这一题又惦记着那一题。也不要怕审题耽误时间，常言道磨刀不误砍柴工。题审好答案明朗了，下笔要流利些，顺当些，时间省在里面不说，更重要的是避免了不必要的失分。解题次序应自第一题起向后依次逐题解答。这一题解答结束了才能解答下一题，不能跳（挑）题或选题等乱解一通。这样容易出现答乱题或者在解这一题时大脑还同时想着那一题的混乱现象，最容易出差错。所以解题时为了集中思维，有秩序的解答，一定要按试题的顺序一题一题的解下去。这样才能
12、避免精力分散，思维混乱，甚至答题张冠李戴等现象。解题时如遇到难度较大且繁杂，花费时间较多的试题或答到中途后面感觉棘手甚至答不下去的试题，可先暂放一下（记准要在答题处留足够多的答题位置）待试题解光后剩有时间的话再回头继续认真的去解，总之，不要被难题繁杂题耽误太多时间。作文主要是要审好作文题，固作文分数多，写走了题失分也多。所以在动笔写文章前一定要先审好作文题。根据所给条件弄清楚要怎么写，写些什么，写什么体裁。必要时（时间许可）可将主题思想，分段及段落大意拟出来。所以作文的审题及准备工作费时较多。只有将主题思想扣准了，才能写出切入主题思想的文章，这才能得高分。选择题，改正题或只在答案里填写编号等一
13、类试题，不仅要认真审题，而且还要一词一字地细细推敲，正确理解试题要表达什么意义，有时还要将待选的词或字代入试题，看选用哪个词或字去使试题的意义更完善，更恰当，这就是要选的正确答案。数理化的数字答案如不给计算器计算的话，就一定要在草稿纸上用笔算计算出来再填到答案里。千万不能图省事心算来计算数学答案，这很容易算错或记错。所有试卷的卷面都要整洁，字迹要清晰，让阅卷人看的清楚舒服。尤其语文卷（包括作文）的卷面更要整洁，字迹更清晰工整，标点符号准确，少用错别字，潦草字或缺胳膊少腿的字。做好的试题不能轻易改动。整个试卷都解完了，如果还剩有时间只能用来解暂时丢来下未完成。其他已做好的试题不能轻易重审，更不能
14、轻易的改动。因为试卷做完了，大多数人都认为任务完成了，万事大吉了，昏昏然了，思想马上就放松了。这时再回头看试题，眼睛都模糊了，字也看不清了，头脑好像被东西遮住似的，迷迷糊糊的。这样不经意的随便动笔，很容易让原来做对的题改错了，好好的得分题被改成失分题。所以一定要记住，千万千万不能将已做好的试题随意重新审查，随随便便改动。只能用这剩余时间重新审查丢下来未解或解完的试题以及确有把握确实做错的试题。就是这样子也不要急于动笔，可光将眼睛闭一会，让大脑稍事休息会，然后再重新振作精神，再通过认真审题，找出错在什么地方，应如何解或者如何纠正。千万千万不可以不通过认真仔细推敲而随意更改了事，这很容易出差错。所以在试卷做完后剩余有时间想再动笔，一定要慎之又慎，千万不可以草率行事。以上是我根据考场应试时容易疏忽以及心理活动方面几个应注意的地方，在这里提醒你一下，希望在考前一两天将这看几遍，将自己置身于考场的实际情况对比对比，让大脑留有深刻印象，以防在考场应试时犯别人或自己以往常犯的毛病。我想在临场应试时，只要注意这些地方，虽不能帮你多考多少分数，但是帮你少失些分应完全可以。金融
