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1、北京中小企业信贷创新产品汇编中国人民银行营业管理部二九年九月目 录（一）“小巨人”中小企业成长融资方案之“创融通”系列（北京银行）1（二）“小巨人”中小企业成长融资方案之“及时予”系列（北京银行）2（三）“小巨人”中小企业成长融资方案之“信保贷”系列（北京银行）3（四）“小巨人”中小企业成长融资方案之“助业桥”系列（北京银行）4（五）知识产权质押贷款（北京银行）5（六）节能服务公司贷款担保计划（北京银行）7（七）能效融资项目合作（北京银行）9（八）“创意贷”文化创意企业贷款（北京银行）10（九）小额担保贷款（北京银行）12（十）“融信宝”中小企业信用贷款（北京银行）13（十一）信保保理（北京银
2、行）15（十二）留学人员创业贷款（北京银行）16（十三）“瞪羚计划”贷款（北京银行）18（十四）集成电路设计贷款（北京银行）19（十五）软件外包贷款（北京银行）20（十六）小企业联保贷款（北京银行）21（十七）银行承兑汇票拆分贷款（北京银行）22（十八）现货静态质押（深圳发展银行北京分行）23（十九）现货动态质押（深圳发展银行北京分行）25（二十）担保提货（深圳发展银行北京分行）26（二十一）国内保理（深圳发展银行北京分行）27（二十二）池融资系列产品之国内保理池融资（深圳发展银行北京分行）29（二十三）池融资系列产品之票据池融资（深圳发展银行北京分行）31（二十四）池融资系列产品之出口应收帐
3、款池融资（深圳发展银行北京分行）32（二十五）池融资系列产品之出口退税池融资（深圳发展银行北京分行）34（二十六）池融资系列产品之出口发票池融资（深圳发展银行北京分行）36（二十七）未来货权质押开证业务（深圳发展银行北京分行）38（二十八）出口双保理融资业务（深圳发展银行北京分行）39（二十九）动产及货权质押（北京农村商业银行）42（三十）“银保物流通”（北京农村商业银行）43（三十一）小企业担保贷款“绿色通道”（北京农村商业银行）44（三十二）“伞式”信用共同体担保（北京农村商业银行）44（三十三）“小企联保通”（北京农村商业银行）45（三十四）应收账款质押贷款(北京农村商业银行)46（三十
4、五）商户联保通(北京农村商业银行)46（三十六）市商保(北京农村商业银行)48（三十七）厂商银(北京农村商业银行)49（三十八）金凤凰自助商务银行(北京农村商业银行)50（三十九）打包贷款（中国银行北京市分行）51（四十）贸易融资系列产品之融信达（中国银行北京市分行）52（四十一）贸易融资系列产品之全益达（中国银行北京市分行）53（四十二）贸易融资系列产品之票证通（中国银行北京市分行）53（四十三）贸易融资系列产品之通易达（中国银行北京市分行）54（四十四）贸易融资系列产品之出口双保理（中国银行北京市分行）54（四十五）中银信贷工厂（中国银行北京市分行）55（四十六）应收账款质押贷款（中国银行
5、北京市分行）57（四十七）中小企业法人购车按揭贷款（中国银行北京市分行）59（四十八）“展业通”中小企业组合套餐与产品系列（交通银行北京分行）60（四十九）“展业通”知识产权质押贷款（交通银行北京分行）61（五十）“展业通”商标权与专利权担保贷款（交通银行北京分行）62（五十一）“展业通”文化创意产业版权担保贷款（交通银行北京分行）64（五十二）“展业通”中小企业信用贷款（交通银行北京分行）65（五十三）“展业通”服务外包企业贷款（交通银行北京分行）67（五十四）“展业通”个人经营性贷款（交通银行北京分行）68（五十五）蕴通供应链小企业融资（交通银行北京分行）68（五十六）采购商支持方案（上海
6、浦东发展银行北京分行）69（五十七）供应商支持方案（上海浦东发展银行北京分行）70（五十八）船舶出口服务方案（上海浦东发展银行北京分行）72（五十九）工程承包信用支持方案（上海浦东发展银行北京分行）73（六十）标准化房地产抵押类授信业务（上海浦东发展银行北京分行）74（六十一）信用保险项下应收账款保理业务（上海浦东发展银行北京分行）75（六十二）与北京市商务局合作“供应商账款天天结”业务（上海浦东发展银行北京分行）76（六十三）区内企业贸易融资方案（上海浦东发展银行北京分行）77（六十四）中短期周转贷款（工商银行北京市分行）79（六十五）国内发票融资（工商银行北京市分行）80（六十六）商品融资
7、（工商银行北京市分行）82（六十七）沃尔玛配套供应商国内回购型公开保理业务（工商银行北京市分行）84（六十八）“财智融通”系列之资产便利融资（工商银行北京市分行）85（六十九）“财智融通”系列之交易便利融资（工商银行北京市分行）87（七十）“赢家计划”中小企业篇（民生银行总行营业部）88（七十一）小额信用贷款（民生银行总行营业部）89（七十二）动态融资（民生银行总行营业部）91（七十三）集群联保授信业务（民生银行总行营业部）93（七十四）小额标准抵押授信（民生银行总行营业部）95（七十五）标准抵押授信（民生银行总行营业部）97（七十六）“速贷通”（建设银行北京市分行）100（七十七）“成长之路
8、”（建设银行北京市分行）101（七十八）“小企业小额无抵押贷款”（建设银行北京市分行）103（七十九）“中小企业联贷联保业务”（建设银行北京市分行）104（八十）“应收账款保理业务”（建设银行北京市分行）105（八十一）小额分期贷款（天津银行北京分行）107（八十二）法人账户透支（天津银行北京分行）107（八十三）商业抵押分期贷款（天津银行北京分行）108（八十四）法人按揭贷款（天津银行北京分行）108（八十五）中小企业循环贷款（天津银行北京分行）109（八十六）专业市场个体工商户“租金贷”（杭州银行北京分行）110（八十七）专业市场个人“联保贷”（杭州银行北京分行）111（八十八）休闲服务行
9、业小企业“连锁贷”（杭州银行北京分行）113（八十九）超市供应商小企业“超前贷”（杭州银行北京分行）114（九十）医院供应商小企业“药商贷”（杭州银行北京分行）116（九十一）贸易和流动资金贷款（渣打银行北京分行）118（九十二）快捷贸易通（渣打银行北京分行）118（九十三）商业房产融资（渣打银行北京分行）119（九十四）中小企业无抵押小额贷款（渣打银行北京分行）119（九十五）贸易保付代理业务（渣打银行北京分行）120（九十六）“瞪羚计划”贷款管理平台（国家开发银行北京分行）120（九十七）北京市高技术创业中心统贷平台贷款管理平台（国家开发银行北京分行）121（九十八）北京市工业促进局贷款管
10、理平台（国家开发银行北京分行）123（九十九）中国扶贫基金会微贷款统贷平台（国家开发银行北京分行）124（一零零）汽车经销商贷款（招商银行北京分行）125（一零一）进口汽车经销专项贷款（招商银行北京分行）126（一零二）仓单质押担保贷款（招商银行北京分行）127（一零三）国内保理（招商银行北京分行）127（一零四）私营企业主贷款（华夏银行北京分行）128（一零五）未来货权融资链系列产品之保兑仓模式（华夏银行北京分行）130（一零六）未来货权融资链系列产品之仓储监管模式（华夏银行北京分行）132（一零七）小企业房地产抵押贷款（农业银行北京市分行）134（一零八）小企业简式快速贷款（农业银行北京市
11、分行）135（一零九）保兑仓（中信银行总行营业部）136（一一零）商用房经营权质押贷款（中信银行总行营业部）138（一一一）“兴业财智星”（兴业银行北京分行）139（一一二）节能减排项目贷款业务（兴业银行北京分行）142（一一三）物流银行（广东发展银行北京分行）144（一一四）“好融通”中小企业授信业务（广东发展银行北京分行）145（一一五）人民币票据贴现应付账款融资（花旗银行北京分行）147（一一六）应收账款买断（花旗银行北京分行）148（一一七）“全程通”汽车金融网（光大银行总行营业部）149（一一八）商业分期贷款无需抵押的信用贷款（渤海银行北京分行）151（一一九）个人商务贷款（中国邮政
12、储蓄银行北京分行）152（一二零）背对背信用证（奥地利中央合作银行北京分行）1541（一）“小巨人”中小企业成长融资方案之“创融通”系列（北京银行）1、产品介绍“创融通” 系列是面向创业初期小企业发放的、在提供北京银行认可的担保方式后，用于弥补小企业创业期投入资金不足和提供前期生产经营所需流动资金的系列融资产品。2、业务范围和特点“创融通”系列除包括小额抵押贷款、小额质押贷款、小额保函业务等具有普遍性的融资产品外，还包括融资E路通、市场商铺担保贷款、小额担保贷款等具有北京银行特色的多种融资产品。具有担保方式灵活、申请方式简便、审批手续快捷等特点。3、办理流程（1）企业申请和贷前调查。经办支行受
13、理企业借款申请后，指派信贷员进行贷前调查，经过调查同意受理业务的，信贷员撰写调查报告。（2）贷中审查审批。经办支行审查人对借款申请人各方面情况和信贷员出具的调查意见进行审查，并出具审查意见。同意报批的业务，在经办支行权限范围内的经贷款审查小组审查同意后，报签批人签批；对于超经办支行权限范围的，要上报总行审批部门进行审批。（3）贷款发放。贷款审批通过后，经办支行与借款申请人签订借款合同，开立贷款账户，发放贷款。4、典型案例卢女士原是北京市一名普通工人，下岗后由于自己拥有手工编织特长，在农贸市场中租了摊位，销售编织手工艺品，但由于资金短缺，无法购买到充足的原材料。2006年7月向北京银行申请了“创
14、融通系列”下的小额担保贷款，解决了燃眉之急，保证了生意的正常经营。同时，贷款前她编织的装饰物品种较为单一，贷款后进货的原材料种类增加，编织物品种多样，销售量显著提高，现已有单位和个人慕名向其定做产品。目前，由于其手艺较好，还经常被邀请去其他区县授课，传授他人编织技术，成为再就业的创业明星。（二）“小巨人”中小企业成长融资方案之“及时予”系列（北京银行）1、产品介绍“及时予”系列是北京银行为扶持中小企业的发展壮大，面向经过一段时期经营正常、有良好发展前景的中小企业，特别推出的解决中小企业经营过程中流动资金短缺状况的系列融资产品。2、业务范围和特点“及时予”系列除了包括抵押、质押、第三方保证、专业
15、担保公司担保等传统担保方式业务品种外，还包括四大类融资产品，如高科技类包括瞪羚计划贷款等品种；生产制造类包括中国能效融资项目贷款等品种；流通商贸类包括小企业联保贷款等品种；国际业务类包括福费廷等品种。具有业务品种齐全、担保方式多样等特点。3、办理流程（1）企业申请和贷前调查。经办支行受理企业借款申请后，指派信贷员进行贷前调查，通过调查后同意受理业务的，信贷员撰写调查报告。（2）贷中审查审批。经办支行审查人对借款申请人各方面情况和信贷员出具的调查意见进行审查，并出具审查意见。同意报批的业务，在经办支行权限范围内的经贷款审查小组审查同意后，报签批人签批；对于超经办支行权限范围的，要上报总行审批部门进行审批。（3）贷款发放。贷款审批通过后，经办支行与借款申请人签订借
