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1、南昌商业银行数据仓库交流 天正智能 议程 公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 vs 数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议 议程 公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 vs 数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议 数据仓库不是一个产品 首先申明 数据仓库是一个过程 而不是一个产品 数据仓库的整个过程包括很多产品和实施服务 平台产品数据库服务器存储数据处理工具ETL工具数据质量及数据管理工具前端应用工具OLAP工具数据挖掘工具报表及展现工具门户等业务应用自主开发 如 报表 绩效考核等 套装软件 如 FairIsaac Sung
2、ar 备份设备 数据仓库及信息决策演变过程 动态查询 持续数据更新和快速查询 批处理 分析预测 事件驱动 IncreasingQueryandWorkloadComplexity IncreasingDataDetail Volume Integration SchemaSophistication 国内商业银行 企业级数据仓库系统框架 企业数据仓库 从属数据集市 业务人员 IT用户 数据导入 析取 清洗 条件 剔除 家庭关系 加载 知识发现数据挖掘 信息存取工具 源数据 采集 存储和管理 数据存取 ITUsers BusinessUsers 业务系统 业务系统 业务数据 外部数据 关系数据库
3、管理系统 聚集 统计 人工智能 神经网络 多维 可视化 EIS DSS 电子表 对象语言 开发 银行业数据仓库解决方案 是从多个数据源收集的详细交易数据和其他业务相关数据 包括企业内部和外部 并按照企业内部的整体规则整合数据 保持一定期限的历史数据用于分析 企业级分析平台 描述 基于实际的数据回答业务问题 从同一个数据源以任何数据粒度从企业的整体出发获得真实的唯一视图 singleversionofthetruth 企业级数据仓库系统 企业分析平台 SingleVersionoftheTruthIntegratedcorporateinformationApplicationneutralNo
4、nredundantSystemofrecordforallreportinganddecisionmakingDetailedDataSummarydataonlyhelpinferiortoolsSummarydatalimitsandcontrolsusersAskanyquestion anydata anytime 功能 体系结构 逻辑数据模型 可扩展性 不仅仅是数据量 SimpleDirectatthestartModerateMulti tableJoinRegressionanalysisQuerytoolsupportComplex 58 waytablejoin15Page
5、s 37FromClauses 7UNION s Largesttable 1Brows 43minutes 详细数据量 并发用户 模型复杂度 查询复杂度 数据仓库系统选择标准 在选择合作伙伴时应当考虑是否有业内足够的成功案例 是否有成功实施过数据仓库系统的专业队伍 是否有该行业的丰富经验 在选择技术时应当考虑该平台在数据仓库领域是否具有普遍成功的案例 系统的整体性能是否能够满足海量数据和复杂 并发查询的要求 整个系统是否具有线性可扩展的能力 整个系统是否具有高可靠性 系统管理是否简单 系统是否能确保投资保护 广泛的源数据支持DB2OracleInformixSybaseSQLServerVS
6、AMOLEDBODBCJDBC 源数据支持 数据平台 源数据支持 ETL系统 1 工具1 TeradataETL工具2 Datastage3 Informatica2 管理系统1 调度系统2 数据管理系统 数据质量 ETL产品 数据平台 ETL产品 运行在HP UX AIX Solaris WindowsNT 200 NCRMP RAS MVS 数据仓库引擎 数据库系统 RDBMS WorldMarkPlatformWES EMCStorageTapeLibrary 关系数据库管理系统 数据仓库管理工具 DataWarehouseManagementTeradataManagerTeradat
7、aBARTeradataMetadataServiceTDQM 数据库管理工具 数据仓库应用 OLAPServer OLAPServerCognosHyperion Essbase MicrosoftAnalysisServiceMicroStrategyCA OLAPServer 数据仓库应用 数据挖掘工具 TeradataWarehouseMinerSASEnterpriseMinerSPSSClementine 数据挖掘工具 数据仓库应用 信息访问工具 查询工具 BTEQQuerymanBI套件 BusinessObjectBrioCognosMicroStrategyExcelBIPo
8、rtal Brio BO Cognos CA 信息存取工具 议程 公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 vs 数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议 选择 数据集市vs企业级数据仓库 数据获取 数据组织 数据访问 单一视图 数据一致性 系统维护 系统扩展 部门级 企业级 分析系统 业务系统的区别 分析系统 业务系统 议程 公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 vs 数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议 银行数据仓库应用体系规划 OLAP工具 数据挖掘工具 分析模型 数据源 数据源 数据源 银行数据仓库 FS LDM 地域 合
9、约 事件 组织 渠道 产品 参与人 行销活动 浦发业务远景与目标 财务 客户资产 财务管理 监管报表总帐分析SVA分析财务预算与计划预测与场景分析动态财务报告 盈利分析 绩效管理 机构考核业务量考核客户经理考核 风险管理 信息披露 BII 市场风险信用风险操作风险反欺诈 反洗钱全面风险管理 资产负债管理 监管报表流动性管理利率管理资本金分配场景分析 客户管理 客户单一视图客户细分目标客户搜索客户行为分析营销活动管理营销自动化 应用功能描述 营销活动管理 业务功能 客户单一视图 客户细分 客户行为分析 目标客户筛选 客户管理 应用领域 绩效管理 财务管理 风险管理 资产负债管理 全面风险管理 操
10、作风险管理 市场风险管理 反欺诈与反洗钱 监管报表BaselII 监管报表 利率管理 流动性管理 资本金分配 场景分析 SVA分析 盈利分析 总帐分析 监管报表信息披露 预测与场景分析 财务预算与计划 机构绩效考核 CRMROI 营销自动化 业务量考核 客户经理考核 动态财务报告 信用风险管理 产品绩效 渠道绩效 应用模块之间的相互关系 数据源 数据源 数据源 银行数据仓库 结果 结果 结果 客户单一视图客户行为分析客户细分分析交叉分析事件营销分析 GAP分析方法Duration方法利率敏感性分析到期日分析方法 集中度分析违约概率模型评分评级模型相关分析模型IRB 结果 分析方法举例 盈利分析
11、资金转移计价场景分析利润贡献度分析 报表 分析 KPI仪表盘平衡计分卡 FS LDM 地域 合约 事件 组织 渠道 产品 参与人 行销活动 财务 客户资产 绩效指标管理 平衡计分卡 绩效管理 报表 分析 报表 分析 报表 分析 应用功能集成 资产负债管理 客户关系管理 信用风险管理报表 组织利润贡献度 帐户 客户 产品利润贡献度 BISII自动报表 信用风险模型 资金转移计价 FTP 基于活动成本 ABC BISII报表 资产负债管理报表 预算与计划 现有客户利润贡献度 客户LTV 风险因子 BISII信息 资本系数 资产负债和净利息收入 按产品和到期日 每月预测 净利息收入预测 损益表和资产
12、负债表每月预测 按组织和总帐科目 当月利润 包括损益表和资产负债表 按组织和总帐科目 当月预算与实际比较 当月利润 按帐户 只包括帐户级别的成本与收入 当期按活动的成本 按产品和帐户特性定义转移计价利率 资本需求模型 历史分析 资本系数 按产品 按产品风险因子和风险属性历史分析 FTP利率 单位成本 当月总帐数据与贡献度产出进行调帐 LTV NPV盈利的折扣现值 利润贡献度分析 资产负债管理 信用风险管理 客户关系管理 银行职能部门完成 财务管理模块 SVA分析 盈利分析 总帐分析 监管报表信息披露 预测与场景分析 财务预算与计划 动态财务报告 财务管理 1 2 3 4 5 6 7 资产负债表
13、损益表信贷收支表其他监管报表 资产负债表分析损益表分析现金流量表分析财务指标分析 银监会 人民银行所需要的监管报表 上市需要或银行自身财务信息的披露 如 资产负债表 业务状况表等 利用银行的总帐数据 针对三大财务报表 根据财务管理的不同要求 分别设定不同的评价分析方式 进行财务指标的分析 利息收支分析 费用监控分析等 运用一致适当的资金转移计价及成本分配的方法论 获取真实反映客户行为对利润贡献度影响的详细数据 进行帐户贡献度的统计 并自下而上的统计和分析客户 机构 产品 渠道的贡献度 定义超越总帐之上的利润评估方法 基于盈利分析的基础 将市场风险 信用风险 操作风险进行资本的分配 并以此为基础
14、计算股东附加价值 SVA 以股东附加价值建立了一个衡量单位以确定任何的投资是否符合股东所需回报的基准 无二级功能 直接体现SVA值 建立关联模型 通过参数设置的调整 来进行财务数据的预算 并以此调整计划值 通过经营过程中监控计划的完成情况和年末计划执行结果的分析 反馈调整预算模型并建立起全面的财务监管体系 财务预算财务计划执行监控执行过程分析年末计划执行分析 利用What If的功能 建立业务量 收益的预测模型 并可以假设不同的经营状态下的收益状况 业务规模预测收益预测 利用分户帐数据和内部费用所关联的分户帐数据 动态根据需要生成财务报告 绩效管理模块 绩效管理 机构考核 业务量考核 客户经理
15、考核 产品绩效 渠道绩效 1 2 3 4 5 根据平衡计分卡的原理 建立以财务 客户 流程 员工四个构面组成的绩效考核的指标体系 分析和控制银行及下辖机构经营管理的效率 并对指标进行详细的分析和预警提示 仪表盘平衡计分卡KPI管理与分析 存贷款业务国际结算业务卡业务资金运营业务其他中间业务 以客户经理为考核的出发点 对客户经理所服务的客户带来的收益 风险损失以及不良贷款清收额度等综合评估客户经理工作的绩效 产品分布分析产品贡献度分析新产品捆绑销售策略 了解不同地区分销渠道的业务量 容量和利用率 作为分销渠道管理与部署的决策参考 以及制定经营绩效评估的标准 以业务为出发点 分析各业务经营的规模
16、收益 风险以及收益 风险 规模是否均衡 客户经理工作量评估客户经理收益评估客户经理贡献度 了解产品在地区 网点 客户细分 到期日的分布情况 指定产品的经营绩效评估标准 以及设计新产品捆绑销售方案 渠道的业务量分析渠道容量分析渠道利用率分析渠道分布分析渠道收益与成本 风险管理模块 全面风险管理 操作风险管理 市场风险管理 反欺诈与反洗钱 监管报表BaselII 信用风险管理 风险管理 1 2 3 4 5 6 市场风险暴露值计算关联进入其它功能 基于BaselII协议所规定的要求 进行银行自身信息的披露 满足央行 银监会及其他相关管理部门监管的要求 进行市场风险暴露值的计算 并建立与资产负债管理中流动性管理 利率管理模块的关联 评估和衡量目前银行所承担的流动性风险 利率风险 以及这些风险暴露的变化及原因 衡量和评估银行目前面临的信用风险值 同时建立信用风险的监控管理模块 根据资产业务的贷前 贷中 贷后三个环节的不同特性 建立全面监管体系 信用风险暴露值计算信用风险控制 衡量和评估银行目前面临的操作风险值 并设定异常交易特征及时预警和提示可能的违规操作 并与后督管理相结合 进行交易差错管理
