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1、兴业银行电子票据网银端用户操作手册2010年7月前 言21什么是电子票据？22兴业银行电子票据业务简介23企业如何开通我行企业网上银行电子票据功能34安装、登陆本行企业网上银行3企业类客户的电子票据操作指南51.业务流程管理52.操作员管理53.可操作的电子票据功能84.出票（签发票据）85.票据业务签收446.背书转让457.贴现498.质押559.票易票6310.提示付款6711.追索清偿7112.查询7713.票据指令查询8114.票据指令撤销8215.票据业务撤回8316.票据指令复核8517.票据指令授权86财务公司（或其他类金融机构）客户的电子票据操作指南891.业务流程管理892
2、.操作员管理893.可操作功能924.票据业务签收935.出票946.贴现987.质押1168.提示付款1249.追索清偿12910.查询13511.票据指令查询13912.票据指令撤销14013.票据业务撤回14114.票据指令复核14415.票据指令授权145电子票据常见问题解答148前 言1什么是电子票据？电子票据：即电子商业汇票，是电子方式制成的商业汇票，以电子签名取代实物票据中的签名盖章并以电子方式进行流转，其业务流程与实物票据完全相同，生命周期的全部过程，包括出票、背书、委托收款、贴现、转贴现、质押等均在网上完成。为满足我国票据市场的发展，人民银行经过反复调查研究和充分论证，拟建立
3、全国统一的“电子商业汇票系统”，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对电子商业汇票的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”等问题。2兴业银行电子票据业务简介兴业银行企业网上银行电子票据系统与中国人民银行电子商业汇票系统互联,通过本行企业网上银行向企业客户提供符合中国人民银行电子商业汇票系统要求的各项电子票据业务。如下图：我行提供的电子票据功能如下图所示：3企业如何开通我行企业网上银行电子票据功能企业开通我行票据业务功能需经过如下步骤：企业经过上述设置后，即可由操作员登录企业网银，在电子票据频道下开始进行电子票据业务的相关操作。4安装、登陆
4、本行企业网上银行本章节内容为初次使用我行企业网银的客户所准备，包括如何下载证书及登录本行企业网上银行。如需查看，请点击本链接。客户申请开通我行企业网银电子票据功能时（开通流程中“第二步”），需准确填写申请客户类型，我行企业网银将根据申请客户类型（企业类客户、财务公司类客户、被代理行类客户）的不同，提供不同的服务功能。企业类客户的电子票据操作指南企业在使用电子票据业务功能前，需登陆企业网银，对电子票据功能模块（电子票据频道）进行业务流程设置，并设置将要使用此功能的操作员的权限。1. 业务流程管理电子票据业务的业务流程与企业网上银行其他频道的业务流程无关。系统默认的业务流程为二级流程（即经办授权流
5、程），若您需要更改成其他流程，由管理员在“电子票据”频道下的“业务流程管理”中设置：主管授权后生效：2. 操作员管理2.1 操作员权限设置（管理员）管理员在“电子票据”“操作员权限管理” “操作员权限设置”中对新生成的操作员进行电子票据业务的权限设置，或对已授权的操作员进行电子票据业务权限修改，经主管授权后生效。权限设置内容包括操作员的业务范围、角色、账号等。在该模块中进行的权限设置仅限于电子票据交易模块，不影响该操作员在企业财务室、企业理财、集团服务、虚拟子账户等其他交易模块的权限。点击“电子票据”“操作员权限管理”“操作员权限设置”选择需要设置权限的操作员，点击操作区下方“操作员权限设置”
6、按钮点击“增加授权书”， 选择业务范围：选择操作员的业务范围，需要确认该操作员所管辖的账户业务范围。 选择角色名称：根据设置的业务流程，如果为一级业务流程，只有经办角色；如果为二级流程，有经办、授权角色；如果为三级流程，有经办、复核、授权角色；根据业务流程不同设置角色。 账户选择：选择该操作员可以操作的账户。一个账户只能在一张授权书中生效。如果设定错误，可以使用“移去”或“全部移去”功能将选中的账户撤销。设定完成后，点击“新增”按钮增加权限成功，等待主管授权后生效。注意事项：l 如果要修改权限，在授权书列表中选择要修改的权限，点击“修改授权书”按钮进行修改，修改完成后等待主管授权生效。l 如果
7、要删除权限，在授权书列表中选择要删除的权限，点击“删除授权书”将该操作员的此项权限删除。删除的权限即刻生效。2.2 权限设置授权（主管） 主管依次点击“电子票据”“操作员权限管理”“操作员权限授权”： 选择要授权的权限，审核无误后点击“确定”，授权成功。3. 可操作的电子票据功能企业类客户在企业网银电子票据频道下可操作的所有业务，如下图所示：注：本文以下部分中提到的票据，如无特殊说明，均指电子票据。4. 出票（签发票据）电子票据的出票流程与纸质票据的出票流程不同，必须经“信息登记提示承兑提示收票”三步，如出票人或承兑人需进行保证，还另需进行“出票人提示保证”或“承兑人提示保证”。因此，电子票据
8、的出票流程共五个步骤。信息登记：登记票据各要素信息，包括票据种类、出票日、到期日、票据金额、出票人信息、收款人信息、承兑人信息、合同发票信息、评级信息等。向人行发送此登记信息后，人行将返回票据号码，电子票据生成。提示承兑：信息登记完成后，需进行提示承兑。出票人向承兑人发起提示承兑申请，承兑人进行签收后，此票据才能交给收款人。提示收票：票据经承兑后，由出票人发出提示收票申请，将票据交给收款人，收款人进行签收后，出票完成。出票人提示保证：承兑人针对出票人的到期付款义务，要求其在发起承兑前，先行发起保证业务，增加保证人，保证在出票人无法支付票款给承兑人时，由保证人承担付款义务。承兑人提示保证：收款人
9、针对承兑人的到期付款义务，要求其在承兑后，再行发起保证业务，增加保证人，保证在承兑人到期无法付款给收款人时，由保证人承担付款义务。撤票申请：当票据已完成信息登记或提示承兑，而并未发起提示收票时，出票人可发起撤票申请，撤销此张票据，使票据作废。我行提供两种方式出票（签发票据）：1按照“信息登记提示承兑提示收票”的步骤，首先进行信息登记获得票据号码，然后向提示承兑人发起提示承兑，待承兑人签收后，向收款人发起提示收票申请，收款人签收成功，则票据出票成功。此方式出票人需逐步操作，分三步完成。2使用“出票申请”功能，输入完票据信息后，自动帮助您发起票据的“信息登记提示承兑提示收票”申请，即：信息登记成功
10、后，系统自动帮助客户发起提示承兑申请，承兑人签收成功后，系统自动帮助客户发起提示收票申请，等待收款人签收成功后，票据出票成功。出票人只需在网银上进行一次操作，即可完成整个出票流程。建议客户采用该功能进行出票。功能子功能使用角色出票出票申请经办信息登记经办提示承兑经办提示收票经办出票人提示保证经办承兑人提示保证经办撤票申请经办4.1 出票申请为了保证客户出票操作的便捷性，我行电子票据功能模块提供“出票申请”功能，使客户一次性输入信息后，自动帮助客户发起“信息登记”、“出票人提示保证”、“提示承兑”和“提示收票”申请，减少客户的操作步骤。提供单笔出票和批量出票两种出票方式。4.1.1 出票申请（单
11、笔） 打开“出票”菜单，点击“出票申请”功能项，选定出票申请账号，出票方式选择“单笔”，选择票据种类。 勾选“出票信息登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、出票人提示收票”中的一个或几个，则系统将按照业务顺序，自动帮您发起指令。 进行出票信息登记，填写票据信息。 兴业银行账户名称查询功能：收款方为兴业银行账户时，如不确定账号户名，可以点击该按钮查询账号对应的户名。 开户行和开户行号选择功能：如不确定账户的开户行和开户行号，可以点击“选择”模块进行查询。经办生成指令后，需复核/授权人员进行复核/授权后生效。注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我行成功接收，我行将提交人行
12、进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，或者点击菜单中的票据指令查询，点击“票据指令查询”，如下图：选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下图：上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含最新票据状态）和背面信息。如果票据号码为空，说明人行仍在处理，未返回票据号码，请您稍后再次进行查询。出票申请指令成功后，首先向人行申请登记票据号码，票据号码生成后，系统自动发起提示承兑申请，请您及时通知承兑人签收票据；票据经承兑人签
13、收后，系统将自动发起提示收票申请，请您及时通知收款人签收票据。出票申请可以在票据未被对方（保证人、承兑人、收款人）签收时，发起“票据业务撤回”，终止出票申请流程。4.1.2 出票申请（批量）我行出票申请提供批量功能。方便您一次性提交多笔出票申请。为了确保批量指令处理的准确度和效率，请将上传的批量指令控制在200条以内。 打开“出票”菜单，点击“出票申请”功能项，选定出票申请账号，出票方式选择“批量”，选择票据种类。 勾选“出票信息登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、出票人提示收票”中的一个或几个，则系统将按照业务顺序，自动帮您发起指令。为了方便您生成批量票据指令，本行提供“批量出票申请”模板
14、，可以从页面下方“操作提示”的相关链接点击下载。您也可以登录本行主页，在“下载中心”的“企业网银相关下载”中下载“企业网银批量预处理软件”，安装后生成批量文件。 进行出票信息登记，输入出票申请的标题，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令表单，点击“上传”，显示页面如下： 在票据列表中选择出票申请需提交的票据，点击“下一步”。点击确定，指令提交。经办生成指令后，需复核/授权人员进行复核/授权后生效。出票申请指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指令。（如上所述）4.2 信息登记登记票据各要素信息，包括票据种类、出票日、到期日、票据金额、出票人信息、收款人信息、承兑人信息、合同发票信息、评级信息等。向人行发送此登记信息后，人行将返回票据号码，电子票据生成。票据号码生成后，还需要进行提示承兑和提示收票。提供单笔和批量两种出票信息登记方式。4.2.1 信息登记（单笔） 打开“出票”菜单，选择“信息登记”， 出票方式选择“单笔”，并选择相应票据种类，点击下一步； 进入票据要素输入页面，如下图： 输入到期日、收款人信息、票据金额、承兑人信息、交易合同号、评级信息等票面要素后，点击“确定”，指令生成，提交复核/授权人员进行复核/授权后生效。
