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1、智盛国际结算模拟系统用户手册深圳市智盛信息技术有限公司WWW.SZWITSOFT.COM目 录第1章 系统概述71.1 系统内容71.2 系统功能71.3 系统运行环境91.3.1 硬件91.3.2 软件91.4 业务与人员划分101.5 应用界面操作概述101.5.1 系统登录界面101.5.2 业务界面131.5.3 业务主要处理流程画面简介141.5.4 经办、复核和授权处理流程171.5.5 系统维护处理流程17第2章 进口信用证192.1 信用证192.1.1 开立192.1.2 修改292.1.3 拒绝修改342.1.4 修改保证金比例352.1.5 撤证362.1.6 销卷372
2、.2 提货担保382.2.1 登记382.2.2 催销保412.2.3 销保412.3 进口来单412.3.1 电索付款412.3.2 来单登记432.3.3 承兑452.3.4 更改承兑到期日462.3.5 付款472.3.6 拒承/付款492.3.7 退单502.3.8 无偿交单502.3.9 电提不符点502.3.10 电提不符点接受/拒绝512.3.11 换单512.3.12 放单52第3章 进口代收533.1 进口代收登记533.2 进口代收修改583.3 承兑613.4 付款623.5 拒付663.6 退单673.7 无偿交单683.8 销卷69第4章 出口来证及议付704.1 出
3、口信用证704.1.1 来证通知/登记704.1.2 来证修改通知734.1.3 拒绝/接受修改754.1.4 撤证登记774.1.5 销卷774.2 出口寄单收汇784.2.1 出口寄单登记784.2.2 出口寄单修改824.2.3 催收货款854.2.4 拒承兑/付款登记864.2.5 承兑登记864.2.6 修改承兑内容874.2.7 无偿交单884.2.8 收汇解付894.2.9 退单登记934.2.10 销卷94第5章 出口托收955.1 出口托收登记955.2 出口托收修改965.3 催收货款995.4 承兑登记1005.5 拒承兑/付款登记1015.6 无偿交单1015.7 退单
4、登记1025.8 收汇及解付1025.9 销卷106第6章 光票托收1076.1 托收登记1076.2 催收1086.3 买入票据1086.4 收汇解付1096.5 收汇前退票1116.6 销卷112第7章 汇款1137.1 汇入汇款1137.1.1 汇入汇款登记1137.1.2 退汇1167.1.3 挂帐解付1197.1.4 销卷1227.2 汇出汇款1227.2.1 汇出汇款登记1227.2.2 止付1267.2.3 销卷126第8章 贸易融资1288.1 打包贷款1288.2 垫款（逾期贷款）1298.3 进口押汇1308.4 出口议付(押汇)1318.5 出口托收贷款1338.6 融资
5、返还1348.7 进口押汇返还136第9章 教学管理1379.1权限管理1379.1.1班级管理1379.1.2用户管理1389.1.3角色管理1409.2系统表维护1429.3系统授权1439.4测评1449.4公告管理1449.5学生操作情况144第10章 国际结算业务流程14510.1进口信用证14610.1.1开立进口信用证14610.1.2信用证修改1531.到单通知/承兑1602.付款1603.提货担保16310.2进口代收16510.2.1经办行审单登记系统16510.2.2远期的承兑交单系统自动作到期付款提示16510.3出口信用证16510.3.1来证/修改通知16510.4
6、出口议付16610.4.1寄单收汇/来证议付16610.5出口托收17010.5.1经办行收到客户单据，17010.5.2更换面函17010.5.3减额17010.5.4收到承兑17010.5.5催收17010.5.6出口托收贷款：只登记台帐，不做帐务处理，结算系统处理同出口议付17010.5.7收汇及解付：同出口议付17010.5.8销卷17110.6光票托收17110.6.1收票/审票17110.6.2催收电文17110.6.3买入票据：17110.6.4收款：17110.6.5收款前退票17110.6.6收汇后解付前退票17110.6.7解付后退票17110.6.8收取相关手续费1711
7、0.6.9销帐17110.7保函通知17210.8保函索款17210.9汇入汇款17210.9.1流程图17210.9.2汇出汇款17610.9.2.1流程图17610.10开立备用信用证/保函18210.10.1开立审批流程同进口开证18210.10.2产生电文：18210.10.3付汇（同进口开证付汇）18210.11转让信用证18210.11.1在出口来证模块进入“转开”功能，18210.12业务编号规则18210.12.1各类结算业务编号18210.12.2业务编号基本格式18310.13贸易融资台帐18310.13.1贸易融资类型18310.13.2单笔审批与额度融资18310.13
8、.3在系统进行贸易融资业务登记时，18410.13.4台帐内容：以EXCELL表的形式18410.14统计报表18410.14.1现有报表：外管局报表18410.14.2客户贡献分析表（收益表）18410.14.3贸易融资18410.14.4自动排名重要客户的业务统计表18410.14.5单证业务情况表185附录一 业务录入界面说明.186附录二 安装说明201第1章 系统概述1.1 系统内容在实际的银行业务系统中，本系统与核心业务系统、外汇清算系统有机结合，实现帐务处理自动化、报文收发自动化和资金清算自动化。国际结算模拟系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构，由操作前台、中间处理服务器和
9、数据库服务器三部分组成，全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。操作前台为业务处理的操作界面，处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等操作。中台为业务处理部分，进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对帐务进行处理等操作。并与报文清算系统相连，自动接收、发送报文。国际结算模拟系统与核心系统、外汇清算系统的关系1.2 系统功能国际结算模拟系统处理业务范围包括进口开证、进口来单、提货担保、进口代收、信用证通知、出口议付、出口跟单托收、光票托收、汇入汇款、汇出汇款、保函业务、结售汇、
10、打包贷款、进出口押汇等。系统完成进出口结算及汇款业务信息加工、处理，产生各类业务函电，清分及发送各类电文，进行相关帐务处理，并提供相应查询、统计报表功能。系统自动处理各类Swift收发报文，对Swift收文，自动录入报文内容到业务数据中，业务处理完成后，自动生成各类对外的Swift报文。电文模块既可以代替PC Connect，作为一个独立的模块来运行，也可集成于国际结算模拟系统。我们可以定义业务系统中某一项数据，从何种电文中的某一项读入，然后根据需要，写到用户指定的某种电文的某一项。把这个数据流程，称为一个业务规则。同时系统提供一套可视化的方式，来设定和管理这些规则。如来证通知，设定这样一条规
11、则，来证通知中的信用证号(LCNO)从MT700:20项中取到，写到到MT730:21项中.这就大大简化了业务和电文的处理过程，减少失误机会，提高效率。国际业务人员不仅可以只输业务数据，自动生成电文，还可以只输入电文，系统自动处理业务数据。国际结算模拟系统具有以下特点：1、参数化结算系统的各个模块，包括Swift报文系统，业务系统，帐务系统运行均依赖一套定制参数，需求改动时，只需要改动部分参数，系统的适应性大大增强。2、规则化包括Swift报文的使用规则,以及业务规则，系统以规则定义去描述。从报文中如何取数据，如何根据业务数据生成报文，都属于系统的一条规则。让业务人员参与业务规则编写，调整各种
12、业务规则，使业务处理更完善和自动化。3、客户化业务系统建立于参数和规则上，帐务分离，业务在系统内产生传票，可提交给不同的会计系统作进帐处理。4、可视化 以可视化的方式定义和编辑业务画面，维护各种参数和规则，让用户在弹指之间对系统作各种调整。5、模版化 所有业务皆可设定模版,模板是我们工作流程的起点。6、自动经办系统收到相应电文时，可以根据预先定义好的处理规则，送到各业务系统中自动处理/经办。如收到MT700时，可以自动作一个来证通知的经办。7、标准工作流程 复核和授权时,可以指定一个或多个错误字段,经办修改只能改动复核或授权标记为错误的字段。如果未指定错误字段，则均能修改。1.3 系统运行环境
13、1.3.1 硬件l 前台P4 2G以上，有鼠标、网卡，256M以上内存，20G以上硬盘，1024X768以上彩色显示器。l 数据库服务器要求高档PC服务器，1G以上内存，60G以上硬盘，800X600以上彩色显示器。1.3.2 软件l 前台操作系统为简体中文Windows2000以上版本，分辨率为1024X768以上，颜色为32位色以上，字体为小字体。l 数据库服务器操作系统为简体中文Windows 2000 Server以上版本。采用SQL server 2000.数据库。1.4 业务与人员划分本系统通过总行、押汇中心、支行三级行办理业务。根据业务操作的需要，分别授予不同的操作权限，形成一套集中、安全、快速的控制体系。总行：负责全行SWIFT报文的收发与清分，帐户行、有SWIFT密押关系的代理行的维护，全行的各种业务数据和报表的汇总。押汇中心：负责辖内行汇出汇款、进口开证、开立保函、进口来单、提货担保、进口代收、出口信用证通知、保函通知、出口议付、出口跟单托收业务、汇入款登记，并根据业务需要对业务往来银行进行补充维护。支行：负责本支行客户的扣帐、手续费的收取、汇入款的解付入帐、光票托收、汇出汇款的登记，打印本支行的会计凭证。输入登录地址：http:/服务器IP地址:8081/IB1.5 应用界面操作概述1.5.1 系统登录界面1.5.1.1 菜单（一）文件菜单修改密码
